起步

今年9月，美國最大的商業聯盟美國商會，應美國貿易代表辦公室的要求，就中國加入WTO之后一攬子條款的執行情況，提交了這份題為《起步》的報告。

這個把總部放在白宮對面的商業組織，代表了近300萬家美國公司、3000個州立和地方商會以及87個海外美國商會的利益，在美國和國際政治經濟舞臺上擁有相當嘹亮的聲音。多年來，美國商會始終致力于推動中國入世，因此中國入世后，它又最急切地盼望獲得利益。在這個報告中，盡管美國商會強調目前就中國遵守WTO有關義務的情況做全面的評價還為時尚早，盡管它給出的初步評價是“總體不錯”，并對中國全方位履行承諾表示樂觀，但在6份分報告里，美國人還是列舉出了一系列他們認為有悖既定規則的問題，以及在某些情況下，“甚至是與WTO承諾背道而馳的新措施”。

本刊獨家獲得了這份報告，并在此將它翻譯后刊登。我們刪去了6份分報告中美國商會向中國政府提出的建議部分，因為他們的建議在報告敘述中已經得到了充分表達。另外，農業分報告中不太受關注的肥料關稅稅率和馬鈴薯蟲害部分也被略去。其余內容本刊都原文刊出。我們希望讓讀者客觀了解來自美國商界的完整聲音。當然，這份報告并不代表本刊觀點。

本刊還就這份報告和中國入世后一年面臨的種種問題，專訪了美國商會執委會主席史提夫·溫安洛先生。

農業分報告

頭9個月的執行情況顯示，美國的農業出口商和在華投資商正面臨著一系列的挑戰。由于仲裁機構的重疊和處理問題上的互不協調而導致的不確定因素還大量地存在

中國加入世貿組織雖然才剛9個月，但問題卻不少，有的問題還相當嚴重。這些挑戰雖并非不可征服，但也需要我們認真嚴肅地對待。

具體問題

GMO（轉基因作物）限制

中國入世之前，問題就已經產生了。近年來，中國平均每年從美國進口的大豆超過10億美元。但是，2001年6月，中國在沒有按規定明確實施細則的情況下，對進口轉基因谷物和油料作物提出了新的安全認證法律限制。這項不夠完善的法律嚴重地破壞了大豆進口貿易。

中國農業部（MOA）最后推出了含糊的過渡性規定：允許大豆產品重新進入中國，但每件貨物都必須辦理驗證手續，驗證過程要到2002年12月20日才結束。目前，由于驗證日期的拖延而給進口商造成不必要的貨物滯留費開銷等問題仍然存在。此外，為了確保在12月20日以前規定能夠成功實行，中國農業部還提出了在國內開展生物多樣性實地檢測的要求。為了開展現場實驗，中國一再拖延給技術公司進口試驗種子頒發許可的時間。

最近，衛生部（MOH）也頒布了《生物技術食品安全與標注條例》，有可能會造成美國加工食品出口量的減少。中國沒有按規定向世貿組織通報這些新規定。另外，衛生部也沒有提出具體的指導意見和要求。新規定要求貨運商到衛生部、中國檢疫局、國家質量監督檢驗檢疫局（AQSIQ）登記，這在農業部頒布的有關規定上又增加了一層復雜的官僚色彩。這些規定原定于2002年1月開始實行，但中國還是決定將其推遲到年底再執行。

到目前為止，還沒有轉基因玉米被獲準進入中國，轉基因辦公室還沒有為玉米頒發安全證書。

農業關稅稅率配額（TRQs）

中國同意對包括玉米、小麥、大豆在內的特殊農產品進口采取關稅稅率配額（TRQs）制度。配額原本應于2002年1月公布，并且應考慮把配額的部分劃給非國有公司。但配額的發布卻一拖再拖，直到2002年4月才完成；而很多地方省份所有的公司卻以“非國有貿易公司”的名義獲得了配額。另外，劃撥給合法非國有貿易公司的配額非常小，以至他們根本無法取得經濟效益。但對于劃給國有貿易實體的配額并沒有一個明確要達到的任務額度。

以一種商品為例，棉花的進口配額是最不清楚的。人們很難知道它們如何劃分，也不了解究竟誰得到了這些配額。給予非國有貿易商的配額要根據加工和再出口來進行調整。國家質量監督檢驗檢疫局特別嚴格地要求每簇進口棉花都能實現再出口，這造成中國工廠開始從總體上忽視棉花進口。此外，在中國出口廉價的棉紡織品給傳統的美國棉花進口商的同時，中國的棉花進出口體制還減少了美國棉花對其他國家的銷售量。最近，中國又宣布計劃對進口棉花實行兩項新檢驗措施，一項是短纖維含量測試，另一項是對一批貨物中的雜棉纖維實施“棉結”檢測。但美國還沒有任何現成體系能夠對這兩個質量因素進行監控，貨物在到達中國的時候就要面臨被退回的危險，新措施阻礙了貿易活動。

盡管有1999年農業合作協議，小麥進口也存在著類似的配額問題。一批非國有貿易實體原本可以獲得的84700噸小麥配額被留給了加工商，根據法律加工商必須把他們的產品再出口，否則就要被取消面粉或其他產品的精加工配額。國家發展計劃委員會還預留了250000噸的配額（約占非國有貿易實體總配額的29.5%）用于加工貿易。

出口補貼

盡管中國同意在加入WTO的時候就立即終止對農業出口的補貼，但很明顯的是這一過程還沒有結束。近年來，中國成為僅次于美國的重要玉米出口國，這得益于國家給每噸出口貨物以30—40美元的補貼。盡管交易者已經預見到加入WTO將會給出口補貼帶來新的限制，中國玉米出口在2001年年底有所放緩，但其銷售額仍出現了大幅增長，并創下了出口的新紀錄，這主要歸功于每噸便宜25美元的出口價格。

3月13日，美國奶制品協會“2002年度含油種子及產品報告”中披露了中國國家發展計劃委員會的一份通知，通知說：大豆粗粉的出口將享受13%的增值稅退稅。另有消息源報道說，13%的增值稅退稅可以上溯到2002年1月1日。結果，上半年大豆粗粉的出口量從2001年的51000噸上升到2002年的596000噸。但目前尚不清楚13%的退稅是針對所有大豆粗粉產品還是僅僅只有國產大豆加工品才能享有。因而，我們也搞不清這13%的退稅是否與中國入世承諾相違背，或者說，是否至少是一種部分的出口補貼行為（這種行為顯然是世貿組織所不允許的）。

肉類進口驗證

中國國家質量監督檢驗檢疫局推遲了包括牛肉、豬肉和家禽在內的肉類進口許可證的發放。即便是已頒發的許可證，在進口量上也往往達不到進口商的要求。此外，據稱還有一些不公平的限制措施。

比如家禽的進口就因不合理的食品安全標準受阻，因為中國的這類標準中并沒有針對家禽的。貨物被滯留在港口，貨運商也不愿冒推遲或被拒絕入港的風險。此外，由于中國武斷地將數家加工廠排除在許可之外，預先就取消了它們向中國出口產品的可能，美國的豬肉出口也因此受到影響。盡管還沒有書面標準，中國官員卻一再聲明他們實行的是零病原體標準。而在中國，幾乎沒有一家食品加工企業能夠達到。

外國對生物技術的投資

2002年4月1日，中國宣布了禁止外國公司投資農業生物技術領域的規定。盡管規定很明顯地是為了保護中國自己成長中的生物技術產業的需要，但禁止外資注入的措施卻有可能讓中國的新生物技術作物的研發推遲6-9年。美國公司應該能夠參與中國為適應日益增長的人口需要而進行的改良作物、提高產量的活動中來。

總結

頭9個月的執行情況顯示，美國的農業出口商和在華投資商正面臨著一系列的挑戰。由于仲裁機構的重疊和處理問題上的互不協調而導致的不確定因素還大量地存在。中國推遲執行轉基因商品和食品的永久規則自有其道理，但永久規則到12月20日就必須生效。中國應當與其貿易伙伴進行磋商，以確保這一過程能夠進行得更加平穩有效，這樣其制度才不會被導致貿易中斷的層層認證和各種義務所淹沒。目前，中國能否實現從原料和加工產品的規定平穩地過渡到建立永久性的規則仍是個未知；也不清楚中國能否避免在諸多處理程序中出現的拖延和不合理限制，比如在未來的稅率配額的管理方面。

銷售分報告

入世前就存在的進入銷售領域的壁壘以及競爭的缺乏最終導致無效率、高供應成本等情況的發生。中國如要遵守其入世承諾，就應該最終建立起一個更加現代、有效的銷售系統

入世以前，美國和其他外國公司沒有權力銷售在中國境外生產的產品，也無權擁有或管理銷售網絡、批發網點和倉庫。中國頒發的商業許可證往往限制了美國公司從事營銷、售后服務、維修、保養和客戶支持等業務的能力。而在中國入世承諾中，這些項目都有明確的說明。

具體問題

如果能夠得到全面的履行，中國貿易和銷售權的承諾應當允許美國公司既能銷售國內產品，又能銷售進口產品。中國計劃在2003年給外資比重在50%以下的公司銷售進口產品的權力；2004年，外資比重在50%以上的公司也將獲得授權。到2005年，所有公司都將獲得100%的銷售權。對化學藥品、肥料、原油及成品油等敏感領域的銷售權，中國也同意在入世5年內放開。

對于包括快遞、空郵（參見運輸分報告）、租賃、貨運、倉儲、廣告、技術測試與分析、包裝服務等在內的銷售輔助服務，中國也打算在3到4年內逐步放開，屆時，提供這類服務的美國公司也將被允許在中國建立100%的全資子公司。

作為入世承諾的一部分，中國同意在入世3年內恢復直銷的合法地位，其中包括多層直銷和單層直銷。這意味著，到2004年12月11日，中國政府將不再禁止或毫無理由地限制直銷。中國也同意與其他WTO成員國進行協商，建立與中國具體義務實施計劃相一致的規范，同時在服務貿易通用條款的指導下履行其對“直銷”方面的職責。

盡管入世以后中國在銷售方面的承諾將在頭3年內得到逐步的履行，但要對中國執行的情況進行評估并作出預測還太早。中國和美國的公司在中國物資市場的發展都不大順利，而在國外運營商唱主角之前，地方銷售與服務提供商則還有好幾年的時間可以用來增強自己的實力。不僅中國許諾將為鞏固銷售經營和提升經濟規模創造便利而進行改革，美國公司也已經找到了讓其產品進入市場的各式各樣的渠道。

最近，對外經濟貿易部(MOFTEC)出臺了一項允許外資公司擴大經營范圍的政策。根據這項政策，外資公司將能“（從它們本國）進口少量不受進口配額限制的產品，這對其分支機構生產的在當地試銷的產品也同樣適用”。一些美國公司正在就擴大經營范圍提出申請。盡管授權的數量還非常有限，但這可能預示著2003年授權的總量將會進一步擴大。

在直銷領域，中國加入世貿組織以后，國家工商局、國家經貿委和外經貿部聯合發布了第31號文件。該文件對采用獨立承銷商銷售產品的公司增加了新限制，這與世貿組織協議中的“靜止”條款相違背。按照“靜止”條款，所有國家都有義務避免在分階段執行期間增加新的限制，因為限制會直接影響到已經被世界普遍接受的合法貿易活動。此外，他們還從資本貢獻與運營成本方面對公司提出了新的要求。

總結

入世前就存在的進入銷售領域的壁壘以及競爭的缺乏最終導致無效率、高供應成本（其中包括那些因不必要庫存與產品損耗所造成的成本）等情況的發生。中國如要遵守其入世承諾，就應該最終建立起一個更加現代、有效的銷售系統。

在銷售領域，中國承諾將創造更多投資零售和批發業的機會，外國制造商將能更加容易地在更為開放的中國國內市場中銷售自己的產品。零售商將能更加容易地擴大在中國的銷售網絡，而具有物資管理和產品營銷等銷售系統管理經驗的公司將擁有更多的機會。

至于銷售輔助服務行業，中國承諾將允許貨運商為客戶提供更為優質的連鎖服務。個人消費品市場是競爭非常激烈的市場，也是中國公司花大力氣做廣告的地方。現在，中國已經成為亞洲第二大廣告市場，美國的廣告代理公司在滿足中國國內客戶需求方面將占據有利位置。

直銷行業也希望中國入世會帶來類似的機會。中國應該有信心建立起既符合本國利益，又允許公司按照國際慣例行事的規則體系。

信息技術分報告

在承認通過市場準入措施的完善而取得進步的同時，美國公司對某些服務（如增值服務）自由化方面的模棱兩可以及一些市場準入方面的障礙表示關注，認為這可能阻礙中國信息技術和電訊服務的發展

具體問題

去年，中國信息產業部（MII）、外經貿部（MOFTEC）和新成立的國務院信息辦（SCIO）都把注意力放在了國內信息技術產業的結構重組上。他們做了很多的工作，包括起草針對國內運營商的法規以及外國公司參與中國電訊市場的有關規定。現在，這些舉措正在積極的實施當中。政府可能將注意力轉向：a)建立一個強大、獨立的管理機構并賦予它鼓勵競爭的權力；b)清楚地闡釋外國參與電訊的有關規定，調整審批程序，采取國家調控的原則；c)確保其他有關信息技術公司管理的法規和政策不會給建立生機勃勃的IT市場制造新的障礙。

中國同意執行信息技術協議（ITA）的規定，承諾在2005年之前廢除對半導體、計算機、電訊設備及其他IT產品的關稅。它為計算機及其相關服務的市場準入和國家調控訂立了標準，這些相關服務包括計算機硬件安裝咨詢服務、軟件運行服務和數據處理服務。

中國也加入了基礎電訊協議，同意開放電訊市場，允許對電訊行業的直接投資。后一個協議條款同時要求中國實行支持競爭的管理原則，其中包括互聯的權利、獨立的監管機構、允許程序技術中立。

特別地，對基本電訊服務而言，模式1（跨界服務）與模式3（商業展示）的市場準入有一個6年的時限，而且還有具體城市的限制。模式3要到入世3年以后才能開始實施。而入世6年后，模式3的服務項目還僅限于49%的外國實體并且采取是合資準入的形式。增值服務方面，兩大模式都有3年的時限和具體的城市開放順序要求。對中國的外商直接投資在入世3年后的最大比重限制在50%左右。模式3需采用合資的形式才能進入。

增值電訊服務方面，中國承諾允許外國服務商建立合資企業，盡管在頭3年外國參與者還要受到投資總量和地域的限制。第一年，外國公司投資可以占到30%，允許在3個城市內經營；入世一年后，外資比重可以達到49%，允許經營的城市數達到17個；到2003年12月，外資可以占50%并且可以在全國各地開展經營活動。

作為有關技術貿易壁壘（TBT）方面承諾的一部分，中國表示將制定一系列的技術標準。其中，中國同意在入世的時候，公布采納技術規則、標準的通知和執行情況評估程序等內容，同時對其他世貿成員國的意見采取一視同仁的態度予以考慮。中國承諾在技術法規頒布與實施之間留出足夠的時間以便其他世貿成員有時間進行調整和適應；對國外和本土企業采用統一的技術法規和評估程序；保證所有技術規則的形成、采納和實施都不以制造不必要的國際貿易壁壘為前提。

2001年12月末，中國頒布了中華人民共和國海關進出口貨物關稅檢查與審批措施，其中2002年關稅計劃條目中列舉了251條針對信息技術協議(ITA)的稅率條款。這些條款有許多是與各類芯片制造設備有關的，進口這些設備除非是用于信息技術產品的制造，否則它們對于15個稅項不適用。任何適用15稅項的公司如果想要對其進口的產品實行ITA稅率，就必須獲得信息產業部的批準和海關確認。2002年1月底，美國官員對中國在ITA上的立場提出了挑戰，他們認為，中國的關稅計劃有歪曲該協議內容的危險。因此，美國和其他一些ITA成員才會在2002年2月ITA委員會日內瓦會議上，對中國加入擴大信息技術產品貿易的申請予以聯合抵制。

電訊行業運營許可證管理規定于2002年1月正式生效。這些規定主要將中國的承諾形成為明確的法律條文，但是還需要補充關于獲取基本及增值電訊經營許可所必需的具體要求和有關細節。新的規定表明，中國在履行對國外公司投資中國電訊產業的承諾方面邁出了關鍵的一步，它為基礎和增值電訊運營商的投資審批程序和時間擬定了基本的框架。此外，規則還包含了關于競爭安全和互聯的有關規定。WTO的有關承諾只是一個基礎，因此信息產業部在執行其中有關地域限制的條款方面還須保持較高的辨別力。

在實施管理基礎與增值電訊服務商的有關規定時，信產部必須認識到基于設備的服務供應商和非基于設備的供應商之間的區別。這對與某些增值服務供應商來說尤其重要，比如網絡服務供應商主要是通過當地公司運營的網絡來提供全國范圍的服務。因為中國的網絡結構主要是以省，而非全國為基礎，確保外國公司獲得省際運營許可，為商務模式的成功創造便利，維持IT產業的活力就顯得非常重要。

除了規則本身以外，還需注意的一點就是，政府對于電訊業的持續所有關系將有礙于一個確保世貿管理承諾得以切實履行的獨立、透明的管理體制的產生。

更為重要的是，信息產業部自己出版的電訊服務目錄中，有將IP-VPN（虛擬個人網絡）囊括在增值服務部門之下等內容，但它只對國內運營商公開。這表明在增值服務運營許可方面，中國對外國運營商并沒有采取平等的國民待遇。對自由化增值服務的狹隘理解限制了外國電訊資本對低目標、低技術、低收益的服務領域的注入，這大大地打擊了外國運營商申請增值服務許可的積極性。

總結

在承認通過市場準入措施的完善而取得進步的同時，美國公司對某些服務（如增值服務）自由化方面的模棱兩可以及一些市場準入方面的障礙表示關注，認為這可能阻礙中國信息技術和電訊服務的發展。

在增值服務和基礎電訊服務方面，市場準入一直在受到漫長的過渡期、可能的地域限制、外國投資限制、經營結構要求（比如模式3只能以合資的形式經營）等多種因素的制約。基礎和增值服務許可的申請程序過于復雜，而審批過程也太長。美國電訊公司一直在要求全面的市場準入和所有經營模式上的國民待遇，他們認為中國必須按照自己的承諾取消地域的限制。

此外，重申一個完全獨立的管理機構（即一個在結構和資金上獨立于任何一個電訊運營商或者供應商的機構）對于確保公平對待市場參與者，保護消費者權益是十分必要的。所有與信息技術和電訊服務有關的法律及其處理程序的透明度將繼續成為涉足這些領域的美國公司關注的首要問題。

至于技術標準，相關利益人將密切注意技術規則、標準的采納、提議和執行情況的評估程序，其中包括外經貿部公報、國家質量監督檢查檢疫局公報的發表，并據此提供適度的投資。

知識產權分報告

對盜版產品具有威懾力的懲罰措施需要以政治意志和法律制度為后盾，目前在中國這種保障依然缺乏，并且沒有什么改變的跡象

知識產權工作組涉及到中國為改善其運行體制所進行的努力，其中包括有效打擊民事、刑事、跨境犯罪等的強制力度。

具體問題

自20世紀90年代以來，在與美國達成的雙邊協議（主要協議分別于1992年、1995年和1996年達成）的基礎上，中國一直在致力于知識產權保護體制的完善。2001年，按照對世貿組織的承諾，中國大大改進了法律框架，根據世貿組織關于知識產權貿易的有關規定修改了專利、商標和版權法。例如：新修訂的2001版權法對1990年的法律作了若干重大的受歡迎的改動。修訂使得版權法符合了世貿組織關于知識產權貿易的有關規定以及世界知識產權組織（WIPO）版權公約。但是，2001年1月生效的有關軟件的第17條款卻規定允許任何用于研究以及軟件設計學習的拷貝行為。此外，很多規定比如那些為了讓中國更好地遵守世貿組織關于知識產權貿易有關規定中39－3條款而草擬的條目，最終沒有被批準和實施。

在執行方面，中國花了很大力氣打擊盜版。強化知識產權的保護也是促進本國企業發展的重要因素。但是，在執行方面還是存在很多重大的問題。盡管中國修改了法律，給某些特定的侵犯知識產權的行為予以刑事處罰；但是執法不力、懲治不嚴等問題表明侵犯知識產權的行為依然十分猖獗。在很多地方，剽竊、制假等行為手段高明，覆蓋范圍十分廣闊，涉及視覺媒體、貨物及藥品商標等很多方面。此外，在圖書方面，很多執法活動并沒有公平地進行。比如，盡管商標法在2001年12月得到了修改，商標局至今還沒有頒布任何有關外國公司申請知名品牌身份的決定。

總結

技術缺陷以及官僚拖拉等問題，意味著許多類似的法律規章沒有如中國所承諾的那樣付諸實施。此外，前面已經提到，在進行執法搜查的時候，對盜版產品具有威懾力的懲罰措施需要以政治意志和法律制度的保障為后盾，然而目前在中國這種保障依然缺乏，并且沒有什么改變的跡象。

服務分報告

中國在履行有關保險業的承諾方面還存在嚴重問題。最大的關注點在于以下三個核心問題：透明度、所有權/擴展、經營許可。中國銀行頒布新規則的發布應該更加公開，并且應給與外國銀行同等的國民待遇

入世以前，中國的服務市場是與世界貼得最近的部分。中國開放市場的承諾涉及廣泛的服務領域，對中國加入兩個多邊服務協議（見基本電訊和金融服務）提出了要求。其世貿責任包括逐步消除主要服務領域對外國實體的限制；要求完全不追溯先前已經建立的美國服務供應商的有關市場準入權利。

中國在保險方面所作的工作范圍廣泛，成效顯著。自中國入世起，對外國保險公司的地域限制將在3年內逐步取消。 外國非生命險公司將在兩年內被允許進入中國本土市場。2001年12月，（如果被保公司總部位于保險經營許可的城市范圍內），非生命險公司可以為其提供主險服務并且可以不受地域限制地承保更大規模的風險。外國生命險提供商目前主營業務開展范圍不到50%，但最遲在中國入世3年后，就可以銷售集團險種和養老險種。此外，根據中國對世貿組織的承諾，外國保險經紀人現在就能組建合資企業，并且在2006年12月之前，逐步過渡到獨資的形式。

作為中國入世承諾的一部分，中國將取消外國銀行在華經營活動的多項限制。特別是中國將允許外國銀行開展人民幣業務（在其入世后2年后向當地客戶開展當地貨幣業務，5年后可以開展個人業務）并且逐步擴大其經營人民幣業務的城市范圍。新的經營許可的頒發將本著謹慎的原則進行，但是沒有數量的限制，也沒有諸如經濟需求檢驗等其他方面的制約。中國人民銀行（PBOC）是銀行經營活動的主要監管機構。為履行中國入世在銀行方面的職責，它已頒布了新的管理規定，并且隨著外國銀行業務種類和經營的地域范圍的日益擴大，各種新的規則還將陸續出臺。

具體問題

保險：

中國在履行有關保險業的承諾方面還存在嚴重問題。最大的關注點在于以下三個核心問題：透明度、所有權/擴展、經營許可。

1.透明度：

總體上，保險監管環境處在不斷的變化當中。中國保監會（CIRC）成員在審查經營許可申請的同時，還在接受培訓。外國保險經營者并不清楚新的管理規定究竟與現有法律法規有何關系，也沒有人向他們進行宣傳和解釋。對于新規則發表意見的機會也因為時間太短、草案中太多自相矛盾的條款等因素而嚴重受阻。新的保險規定是模糊的，它允許政府在其中能夠進行很大程度的干預。此外，盡管保監會官員聲明，中國將頒布新的管理規則，其中將詳細規定公司應該遵守的細則，但他們沒有公開這些規則將怎樣發布、何時發布。在中國政府考慮新的執行規則的時候，中國保監會應該允許相關團體——包括在中國市場中的本國和外國保險公司——有充分的機會在規定發布前對其發表意見。

2.所有權/擴展：

入世前就已經存在并且目前仍在發揮效力的中國保險條例對資本和償付能力所提出的要求大大超過了通常的范圍，其中包含了許多有關市場準入和擴展方面的禁則障礙。更進一步，在保險公司將其最初的經營范圍擴展到其他地方市場的時候，對于追加投資還有很多不確定的環境要求。一項有關資本要求的國際比較研究顯示，中國在這方面的要求高得有些不合理。

中國保監會明確表示，要取得在一個新城市的經營許可，保險公司必須實現資本上面的分離（即新的分公司不能依賴于母公司）。分公司注冊資金的要求非常嚴格：每個在新城市開設的分公司必須擁有超過2400萬美元的獨立資本。

中國保監會進一步為非生命險公司擴展業務提出了一條更為具體的方案，就是先在中國境內建立分公司，然后隨著今后3年越來越多的城市向其開放，它們就能在全國建立更多的子公司。但注冊子公司的資金要求也很高，注冊一家“全國性”公司的資本要求范圍從6000萬美元（包括4個經營城市，此外每增加一個城市子公司需要另準備600萬美元資金）到1.8億美元不等，這主要取決于分公司開設的數量。公司也可以用這種地方子公司擴張策略來獲得“區域性”的經營許可，這大約需要2400萬美元的注冊資本。區域經營許可可以包括同一地區的三個分支公司，今后每增加一個分公司需要另增600萬注冊資金，最多可以增加6000萬美元。由于有這樣一些嚴格的資本要求，目前還很難推斷中國的保險經銷商如何能滿足這些要求。還應注意的一點是，這里的“區域”究竟是什么，中國并沒有清楚的界定。

3.經營許可：

作為中國入世承諾的一部分，中國表示將本著謹慎的原則頒發新的保險經營許可（比如，全球資產在50億美元，有30年保險業經驗，在華設立代表處達2年以上），許可的頒發沒有數量和需求驗證方面的限制。但入世9個月以來，中國所實行的“新”許可頒發系統跟過去的體系沒有什么兩樣，外國公司還是要經歷多次申請和層層審批的繁瑣程序。新的規則導致申請最后獲得批準的時間被大大地推遲。

商業銀行：

盡管中國人民銀行已經頒布了符合世貿規則的新規定，但與此同時，又有一些違背協議精神的行為發生，結果是外國銀行在與國內銀行競爭方面有些力不從心。中國銀行頒布新規則的發布應該更加公開，并且應給與外國銀行同等的國民待遇。保證一些相關領域的規則——比如地方跨行貨幣市場的有關規定——不會產生制約外國銀行經營的后果，這一點也非常重要。

總結

美國商務代表辦公室和美國商業部的貿易協調員分別在2002年3月、6月和7月日內瓦舉行的世貿組織委員會服務貿易會議上提出了前述問題。這是歐洲委員會、瑞士、日本、加拿大和美國一起提出來的。中國對于這些問題的回答并不充分。美國保險經銷商和美國貿易代表協調人還在等待中國新修訂的保險法規的出臺，期待中國全面地履行其入世承諾。各大美國公司和政府組織都表示會對這些規則的出臺提出建議和必要的技術援助。為確保有關活動能夠正確地反映談判協議的精神，我們需要繼續密切關注中國今后數月履行保險業有關承諾的實際情況。

外國銀行團體積極地參與中國人民銀行的主要管理事務活動。近期監管發展需關注的核心是建立一個更加公開、透明、市場導向的銀行金融系統，在這個過程中，外國銀行的競爭應成為其發展的關鍵因素。限制外國銀行的規定，和保護地方銀行的目標都應該被禁止。

運輸分報告

中國廣泛的郵政專營將使商務客戶獲得快遞服務的機會減少，同時把他們放在與世界其他公司相比的不利的競爭地位上。這偏離了20年來中國采用的貿易政策

中國承諾在服務貿易通用協議(GATS)的指導下，制定了履行快遞與貨運服務部門義務的詳細計劃。計劃保證“中國經營許可的頒發程序和有關條件不會成為市場準入的障礙；除了必要的限制以外，不會再增加任何貿易方面的限制”。中國還表示，將不會通過增加所有權及運營方面的更加嚴格的條件來造成實際準入機會的減少。

中國表示將遵守世貿組織規程，嚴格遵守對直接或間接影響商業活動的持續性的各項規則，其中包括生產和向中國消費者銷售汽車等方面的規定。其中多數都使得對中國有關汽車的法律法規作重大變革成為必要。這些變化包括：汽車進口關稅、配額、進口許可、貿易權、金融服務、標準與認證規則、與貿易有關的投資措施和銷售等方面。

具體問題

郵政服務：

同電訊行業分離以后，中國郵政由中央政府直接監管，到2000年實現了盈利。據報道，中國郵政正試圖恢復其在商務文件與包裹快遞業務方面原有的市場份額，防止入世后這塊市場被進一步侵蝕。

快遞公司及其在華的代理機構已經在外經貿部的監管下開始了國際貨物運輸業務。在這一體制下，外經貿部給外商投資公司及其地方機構開展除“私人信件以外的”國際國內郵遞業務頒發經營許可。

入世以后，中國郵政頒布了兩個通知，并提出了修改法律的草案，草案規定將賦予中國郵政以監督和管理快遞服務行業的權力，并且還將擴大其在“私人信件”方面的郵政業務壟斷地位。

2001年12月的629號通知指出，想要從事“信件”（通知界定的范圍很寬，包括商務文件、視聽與計算機媒介及其他材料）郵遞業務的公司必須向中國郵政的地方分支機構申請委托經營許可。中國郵政有權審查申請人是否符合條件，并據此決定是否向其頒發委托經營許可。中國郵政信函快遞業務則被排除在委托業務以外。

2002年2月，中國郵政發布了執行629號通知的64號文件。新的通知把中國郵政的業務壟斷范圍擴大到（a）質量小于等于500克的“信函”，且郵資計費小于等于中國郵政特快郵遞服務計費水平的；(b)“信函”表面具備自然人姓名和地址的；（c）中國政府的公務文書。這些新的壟斷業務將占到目前國際快遞公司（FedEx、DHL、TNT和UPS）在華業務的60%。

2002年6月，中國郵政向國務院提交一份新郵政法草案，把委托經營的原則寫進去，其壟斷程度甚至超過前述兩通知。如除空中貨運單等文件郵遞業務外，草案還把所有500克以下郵遞業務都攬入旗下。

這些行動提出了對中國遵守世貿條約的3個值得關注的主要方面：

1．服務貿易通用協議“壓制”禁則

前述通知要求國際運營商及其在中國的地方合作伙伴準備并向每個省級郵政辦公室（他們的地方競爭者——中國郵政）提出“委托”申請，這實際上比入世前的體制還要嚴格得多。此外，中國郵政還通過將壟斷業務從“私人信件”擴展到其他方面，由此來限制私營公司的業務。因此，由于通知給市場準入帶來了新的限制，它們違反了中國在服務貿易通用協議承諾中所提出的“壓制”禁則。

2．中國入世義務

通知也違背了中國入世協議中的有關義務：中國經營許可的頒發程序和有關條件不會成為市場準入的障礙；除了必要的限制以外，不會再增加任何貿易方面的限制。但“委托經營”的策略本身卻已經構成了市場準入的障礙，而且對于為什么額外申請體系對達成司法目標有必要，中國還沒有提出合理的解釋。

3．其他服務貿易通用協議所規定的義務：市場準入與國民待遇

通知還違背了服務貿易通用協議中有關市場準入和國民待遇的義務，因為它們可能：

a) 動用經濟需求檢測

b) 在事實上限制供應商的數量

c) 限制國際私人運營者的服務范圍

d) 限制國際經營者地方合作伙伴的服務范圍

e) 給了地方郵局更多有利的條件

僅僅從程序需要或者出于利益保護的目的，并不能說明中國采取這些舉措的合理性。

“壓制禁則”，中國的入世協議以及服務貿易通用協議有關市場準入和國民待遇的規定，在具體的實施過程中彼此并不應該有多大區別。因此，簡單地宣稱通知不過是“過程性的”理由并不充分。

中國郵政辯解說，“委托經營”是出于安全原因考慮。在世貿組織中，中國可能以防止炭疽傳播為例，提出這些舉措對“保護其必要的利益安全十分必要”。然而，世貿組織的“安全”例外規則不可能無限制地執行。在這個例子中，中國沒有對此提出任何解釋，說明是安全而非經濟利益起決定作用；也沒有對減少貿易限制的措施進行任何評估。此外，64號文件還附加了與價格、重量、收件人等多種條件限制，這與安全利益毫無關系。最后，中國還沒有按服務貿易通用協議的要求向世貿組織服務貿易委員會通報其與安全有關的舉措。

汽車：

盡管目前要對中國的有關活動作出總結性的評價還為時尚早，但我們還是可以進行適當的評論。中國已經按2002年計劃降低了汽車關稅，全面履行了其職責。此外，中國有關部門還給汽車制造商了解法律、規章草案并提出自己見解的機會。但是，中國很多方面職責的履行都沒有按時進行，這直接對汽車領域構成了沖擊。盡管中國有關方面表明將嚴肅地履行自己的職責，但在透明度、預先告知、咨詢和遵守等方面都需要改進。

總結

郵政服務：

國務院目前正在考慮中國郵政、外經貿部、快遞公司及其地方機構等相關利益人的提案。快遞企業向國務院研究室提出建議：中國應采用類似歐盟的管理體制，只根據資費和重量為標準來確定專營范圍。對于某個郵遞項目的價格限定應該能反映公共稅率的水平，而且應隨著時間的推移逐步減少直至消除。單純采用中國郵政特快專遞資費標準或者國際郵資標準都不適合，因為兩者都不與受保護的郵政專營服務掛鉤。

最后，快遞企業注意到，中國郵政正不斷地采取零零星星的制造障礙的行動，它們要求國務院考慮對中國郵政及其他權力部門明確表態：在通過適當的法律程序讓這些復雜的問題得到解決之前，不許采取這樣的行動。

像中國這樣廣泛的郵政專營使客戶獲得快遞服務的機會減少，同時把他們放在與其他公司相比不利的競爭地位上。這偏離了20年來中國采用的貿易政策。

汽車：

中國汽車市場重要性的日益增長使得中國履行有關汽車行業的入世承諾變得比以往任何時候都重要，因為它將影響到中國汽車行業與市場融入世界汽車大市場的程度。中國需要全面履行其義務，確保逐步地實現向一個富有競爭力的汽車市場的轉變。

評價：這些都不是一朝一夕可以完成的事

應美國貿易代表辦公室的要求，美國商會中國WTO執行工作組于2001年秋成立，主要負責了解中華人民共和國(以下稱中國)入世以來有關項目的進展情況，以方便今后對中國的商務輸出。美國商會各公司和組織成員對同美中政府展開合作有濃厚的興趣。

工作組的主要任務是：(1)審查中國為履行其WTO相關責任而采取的措施；(2)評估中國對世貿條約的遵守程度；(3)評估有關措施對美國商業機會的影響；(4)向美國及中國政府提供有關行業建議。工作組下設農業、銷售、信息技術、知識產權、服務和運輸等幾個小組。

所提交系列報告的第一步，就是要對中國在WTO有關工作進展情況進行初步的觀察。報告中所列的六大問題雖然并未窮盡目前美國對華商務所要優先考慮的所有方面，但也廣泛地考慮了眾多公司的意見。分組報告并不代表任何一個具體公司或組織的觀點，而是參與工作組的諸多公司與組織觀點的匯編。

第一，中國入世只有9個月的時間，要就中國遵守WTO有關義務的情況作一個全面的評價還為時尚早。許多問題需要經過數年的時間才會見到效果。

第二，要衡量中國工作的進展情況，一方面我們必須依照中國加入世貿組織所作承諾。另一方面，從現實的角度出發，我們也有必要把它放在有關工作實施的大環境當中進行考察：這個世界上人口最多的國家正在實現經濟方面的重大轉型。一項向黨政、司法官員、企業主管普及WTO條款知識的覆蓋廣泛的教育計劃正在全國展開。這些都不是一朝一夕可以完成的事情。

第三，在很多領域都有一些讓人感到大有希望的新措施值得我們去認識：

* 中國政府頒布了電信業營業執照管理規則，這一規則勾畫出中國在電信領域履行其入世承諾的基本框架，并且提供了獲得電信營業執照的要求和必要程序的詳細情況。規則標志著中國電信市場在向外國投資與參與者開放方面邁出了重要的一步。

* 在知識產權保護方面，中國已經就修改保護知識產權的法律法規作出了令人信服的努力，盡管在執行方面還存在著很大問題。

* 汽車領域，中國已經按計劃全面履行了2002年階段降低汽車關稅任務。

* 中國保監會在制定保險行業執照申請程序的同時，也在積極推進從業人員的專業化和行業管理的現代化。

第四，跨國公司也注意到在其他一些領域的不足之處：還存在著因透明度不高，對知識產權的保護力度不夠以及主要從地方政治出發來進行商業決策等問題而帶來的挑戰。