論合同欺詐的法律防治

近幾年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深入和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的合同欺詐也在花樣翻新，層出不窮。合同欺詐是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的毒瘤，它給國(guó)家、社會(huì)、集體、個(gè)人都帶來(lái)了巨大的損失。因此，我們必須想方設(shè)法找出鏟除

這種毒瘤的措施。用法律手段來(lái)防范和治理合同欺詐是一種最為有效的途徑。

一、救治：合同欺詐的法律防治措施之一

所謂救治，是指合同欺詐的民事責(zé)任，即合同欺詐行為人因?qū)嵤┝诉`反民法的欺詐行為，根據(jù)有關(guān)民法規(guī)范所應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任。由于這種責(zé)任，重在對(duì)受欺詐人進(jìn)行救濟(jì)，又兼有制裁欺詐人之意，因而可稱(chēng)之為救治。在民法上，對(duì)合同欺詐主要有以下救治方法：

第一，強(qiáng)迫欺詐方承擔(dān)締約過(guò)失責(zé)任。在合同欺詐的諸多形式中，假裝簽約故意使對(duì)方喪失商業(yè)機(jī)會(huì)的以及采取欺詐手段簽訂合同而被撤銷(xiāo)的，應(yīng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。這種民事責(zé)任即為締約過(guò)失責(zé)任。《合同法》第42條對(duì)締約過(guò)失責(zé)任進(jìn)行了具體規(guī)定：當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中有下列情形之一的，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任：（一）假借訂立合同，進(jìn)行磋商；（二）故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實(shí)或者提供虛假情況；（三）有其他違背誠(chéng)實(shí)信原則的行為。在締約過(guò)失責(zé)任發(fā)生后，責(zé)任人應(yīng)向受害人賠償信賴(lài)?yán)鎿p失。

第二，強(qiáng)迫欺詐方承擔(dān)債權(quán)責(zé)任。債務(wù)人一方與第三人訂立欺詐合同，不當(dāng)侵害債權(quán)人債權(quán)，致使債權(quán)人的債權(quán)無(wú)法實(shí)現(xiàn)，即須承擔(dān)侵害債權(quán)責(zé)任。侵害債權(quán)，是指?jìng)年P(guān)系以外的第三人故意實(shí)施或與債務(wù)人惡意通謀實(shí)施旨在侵害債權(quán)人債權(quán)的行為并造成債權(quán)人損害。在債務(wù)人與第三人訂立欺詐合同的情況下，債務(wù)人與第三人要共負(fù)連帶責(zé)任。

第三，受欺詐方可選擇欺詐人繼續(xù)履行合同。對(duì)于因欺詐而訂立的合同，如果受欺詐方愿意繼續(xù)保護(hù)合同的效力，則可以要求欺詐人繼續(xù)履行合同。在許多情況下，繼續(xù)履行合同對(duì)受欺詐人是有利的，特別是受欺詐人非常希望得到合同中所規(guī)定的標(biāo)的物或所得到的利益的情況下，更是如此。

第四，受欺詐方可選擇定金責(zé)任。定金，是根據(jù)法律規(guī)定或者合同約定，為保護(hù)合同履行，一方當(dāng)事人在合同履行前，先行支付給對(duì)方的一定數(shù)額的貨幣。《合同法》第15條規(guī)定：當(dāng)事人可以依照《擔(dān)保法》約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的但保。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無(wú)權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。根據(jù)合同法對(duì)定金的規(guī)定，如果受欺詐方是給付定金者，則有權(quán)利雙倍收取定金，如果是接受定金者，則沒(méi)有返還定金的義務(wù)。

第五，受欺詐方可選擇違約金責(zé)任。違約金，是指因當(dāng)事人不履行或不按約定履行合同時(shí)，應(yīng)給付對(duì)方當(dāng)事人由法律規(guī)定或合同約定的一定數(shù)額的貨幣。《合同法》規(guī)定了承擔(dān)違約責(zé)任的四種情況：其一，當(dāng)事人可以約定一方違約時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)違約情況向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)額的違約金，也可以約定因違約產(chǎn)生的損失賠償額的計(jì)算方法；其二，約定的違約金低于或過(guò)分高于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以增加或適當(dāng)減少；其三，當(dāng)事人就遲延履行約定違約金的，違約方支付違約金后，還應(yīng)當(dāng)履行債務(wù)；其四，當(dāng)事人約定違約金，又約定定金的，一方違約時(shí)，對(duì)方可以選擇適用違約金或者定金條款。根據(jù)有關(guān)法律和合同法的規(guī)定，受欺詐人和欺詐人如果在合同中約定違約金條款或者有關(guān)法律對(duì)該種合同規(guī)定了強(qiáng)制性法定違約金的，受欺詐人就要運(yùn)用違約金責(zé)任形式讓欺詐方支付違約金，即使對(duì)方的欺詐結(jié)果并未導(dǎo)致任何損害，只要有欺詐事實(shí)存在，也應(yīng)使其支付違約金。

第六，受欺詐方可選擇賠償損失責(zé)任。賠償損失，是指欺詐方因違約行為而給對(duì)方造成了損失，依照法律或者根據(jù)合同的約定應(yīng)給予對(duì)方相應(yīng)的補(bǔ)償。根據(jù)《合同法》第113條的規(guī)定，損失賠償額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于因違約所造成的損失，包括合同履行后可以獲得的利益。

第七，受欺詐方可選擇撤銷(xiāo)合同。如果受欺詐方選擇了撤銷(xiāo)合同，則可依據(jù)締約過(guò)失理論請(qǐng)求信賴(lài)?yán)娴馁r償。信賴(lài)?yán)娴馁r償運(yùn)用的基本目的是使當(dāng)事人處于合同訂立之前的狀態(tài)。當(dāng)事人在合同訂立之前的狀態(tài)狀況與現(xiàn)有狀況之間的差距，就是欺詐人所應(yīng)賠償?shù)姆秶．?dāng)合同履行不利于受欺詐人，受欺詐人最好選擇撤銷(xiāo)合同。

第八，受欺詐方如果是消費(fèi)者，則可選擇消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法對(duì)已進(jìn)行特殊保護(hù)。針對(duì)交易中各種嚴(yán)重的欺詐行為，特別是出售假冒偽劣商品的欺詐行為的嚴(yán)重存在，《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第49條明確規(guī)定：經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為的，應(yīng)當(dāng)按照消費(fèi)者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償?shù)臄?shù)額為消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)商品的價(jià)款或接受服務(wù)的費(fèi)用的一倍。按照特別法優(yōu)先于一般法適用的原則，如果受欺詐方是消費(fèi)者，則應(yīng)優(yōu)先依照消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法，向經(jīng)營(yíng)者索取一份額外的賠償。因此，受欺詐方作為消費(fèi)者，一定要首先拿起《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》這個(gè)法律武器，來(lái)維護(hù)自己的合法權(quán)益，向欺詐方進(jìn)攻。

二、整治：合同欺詐的法律防治措施之二

所謂整治，是指合同欺詐的行政責(zé)任，即合同欺詐行為人因?qū)嵤┝诉`反行政法律、法規(guī)的欺詐行為，根據(jù)有關(guān)行政法規(guī)范所應(yīng)承擔(dān)的行政責(zé)任。由于這種責(zé)任既要打擊不法欺詐人，也要懲罰某此因?yàn)^職而上當(dāng)受騙者，其重心在于整頓和維護(hù)社會(huì)秩序，因而可稱(chēng)之為整治。在行政法上對(duì)合同欺詐主要有以下整治方法：

第一，對(duì)欺詐方申誡處罰。即以對(duì)合同欺詐者的名譽(yù)、聲譽(yù)權(quán)利造成損害為處罰方式的懲罰。主要適用于合同欺詐者違反行政管理秩序情況較輕微，不足以處以其他行政處罰的行為。如警告、通報(bào)批評(píng)等。

第二，對(duì)欺詐方財(cái)產(chǎn)處罰。即行政機(jī)關(guān)依法剝奪合同欺詐者財(cái)產(chǎn)權(quán)利的處罰。主要包括罰款及沒(méi)收。罰款是行政機(jī)關(guān)對(duì)合同欺詐者違反行政法律規(guī)范不履行法定義務(wù)所做的一種經(jīng)濟(jì)上的處罰。沒(méi)收是行政機(jī)關(guān)將合同欺詐者的非法所得、違禁物或違法行為工具進(jìn)行沒(méi)收的處罰。財(cái)產(chǎn)處罰在對(duì)合同欺詐行為的處罰中適用較多。

第三，對(duì)欺詐方人身處罰。即限制或剝奪合同欺詐者人身自由的行政制裁，是行政處罰中最為嚴(yán)厲的一種，主要為拘留。人身處罰在對(duì)合同欺詐行為處罰中適用較少。

第四，對(duì)欺詐方行為處罰。即行政機(jī)關(guān)對(duì)違反行政法義務(wù)的合同欺詐的個(gè)人或單位采取責(zé)令其實(shí)施某種行為的處罰。如吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令停業(yè)整頓、責(zé)令暫停營(yíng)業(yè)等。

第五，對(duì)受欺詐方有關(guān)負(fù)責(zé)人或責(zé)任人的行政處罰。在實(shí)踐中，合同欺詐的得逞往往與受欺詐方疏于防范有緊密聯(lián)系，因此，受欺詐方上級(jí)主管部門(mén)就要根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)主要負(fù)責(zé)人做出一定的行政處分，受欺詐單位也要根據(jù)本單位的內(nèi)部規(guī)定對(duì)責(zé)任人給予一定的行政處罰。

三、懲治：合同欺詐的法律防治措施之三

所謂懲治，是指合同欺詐的刑事責(zé)任，亦稱(chēng)合同詐騙的刑事責(zé)任，即合同詐騙行為人因?qū)嵤┝诉`反刑法的詐騙行為，根據(jù)有關(guān)刑法規(guī)范所應(yīng)承擔(dān)的刑事責(zé)任。由于合同詐騙人的行為違反了刑律，構(gòu)成了這種責(zé)任重在對(duì)詐騙分子給予懲罰，又對(duì)被騙者單位主管人員或國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的過(guò)失進(jìn)行懲戒，所以稱(chēng)之為懲治。在刑法上，對(duì)合同詐騙主要有以下懲治方法：

第一，對(duì)合同詐騙分子的懲罰。《刑法》第224條明確規(guī)定：有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（二）以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛報(bào)的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；（三）沒(méi)有實(shí)際履行能力，先以履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽定和履行合同的；（四）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；（五）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

第二，對(duì)有關(guān)主管單位人員簽訂、履行合同失職被詐騙行為的懲罰。《刑法》第167規(guī)定：國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員，在簽訂、履行合同過(guò)程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國(guó)家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國(guó)家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。

第三，對(duì)有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員簽訂、履行合同失職被詐騙行為的懲罰。《刑法》第406條明確規(guī)定：國(guó)家機(jī)關(guān)人員在簽訂、履行合同過(guò)程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國(guó)家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國(guó)家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。

合同欺詐發(fā)生的原因是多方面的，樣式也是花樣翻新的，鏟除合同欺詐將是一個(gè)長(zhǎng)期、復(fù)雜的系統(tǒng)工程。法律手段雖然是鏟除合同欺詐最為有效的手段，但法律手段不是萬(wàn)能的，只有把法律手段與其他措施緊密結(jié)合起來(lái)，比如經(jīng)濟(jì)手段、政治手段、文化教育手段等聯(lián)系起來(lái)，才能真正鏟除合同欺詐這塊市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制上的毒瘤，保障市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。