投資你的未來，管理你的未來

有這樣一個北歐公司，在金融海嘯襲來的時候，仍然看好中國市場，加大各項投資；有這樣一個投資咨詢公司，在國內物價高漲的時候，愿意幫助保護普通人看緊錢袋，在保值的基礎上盡量增值；有這樣一個第三方理財公司，致力于提升中國人的理財意識，免費為個人、企業和其他組織提供長期的投資規劃，這就是“源自瑞典、志在中國”的世德貝投資咨詢(北京)有限公司，這家在2007年9月剛剛拿到營業執照的第三方理財公司，才正式進入中國一年多，就已經獲得了不俗的成績，他們不但免費幫助客戶設置理財目標，還公開發布各種專業優秀的投連險、基金、證券分析報告，日前，世德貝公司又針對中國客戶全面升級了四項服務，加速拓展中國理財市場。

理財人人平等

30年前，中國的老百姓還沒有理財的概念，有了閑錢，首選會是存入銀行。伴隨著中國經濟的走強，普通市民逐漸有了理財意識，股票、基金慢慢代替了儲蓄存款，成為家庭資產的主要組成部分。如今，理財方式和理財產品已經越來越多元化，國人的理財意識覺醒了，現代理財規劃的卷軸正在慢慢展開。“如何讓錢生錢”成了百姓津津樂道的話題，但是大部分的中國人仍有不少理財的誤區，如“理財即賺錢”、“節儉生財”、“我只存銀行”甚至“我沒有積蓄，因此不需要理財”等等，尤其是年齡越大的人，觀念越趨向保守。

世德貝公司進軍中國后，邁出的第一步就是幫助國人樹立健康理財的觀念，讓普通人懂得理財的核心目標是合理分配資產和收入，最終達到財務自由，既要考慮財富的積累，又要考慮財富的保障；既要為獲利而投資，又要對風險進行管理和控制。“理財人人平等”的觀念，世德貝公司從不忽視任何一位有理財需求的客戶，也并不以客戶年收入的多少來區分對待，在世德貝公司的理財規劃師眼里，滿足客戶的需求就是他們最大的使命。

獨立的視角：客戶信賴的基礎

世德貝公司秉承專業、客觀、中立的核心思想，配合中國人謹慎、穩妥的理財習慣，一躍成為中國市場上最有潛力的第三方投資咨詢公司，與其它金融機構不同，世德貝公司不受任何產品提供機構的影響，站在客觀、獨立的基礎上為客戶選擇金融產品，以客戶的需求及利益為第一要素，為客戶提供最佳的資產配置方案。同時，世德貝公司不會觸碰客戶的銀行賬戶，保持中立。當被問及世德貝公司如何能夠保持自身的客觀、獨立，不受到外界的影響的時候，中國區總裁瑞卡·約翰森博士回答記者說：“每天都有很多銀行、保險和基金公司電話我們，要求我們向客戶銷售他們的產品，但是我們擺出了很明確的態度：如果你的產品確實很好，那么我們一定根據客戶需求向他們推薦，如果你的產品不夠資格，那我賣給客戶之后，肯定會損害我們共同的長期的信譽。我們是‘sell trust’（出售信任），而不僅僅是‘sell products’（出售產品）”。

專業的技能：領先市場的根本

世德貝公司最寶貴的資產是一套強大的理財分析系統，依托外資母公司在財富管理、保險咨詢和員工福利咨詢方面的豐富經驗和先進技術，能夠針對客戶的自身情況和需求，結合理財顧問的矯正，做出科學、合理的規劃。其在海外的成功實踐表明，理財的原理、方法和技巧是可以移植的。

據瑞卡介紹，世德貝中國公司已經培訓出了30多名的第一批理財師隊伍，“我們的目標是在3年內，組織一個400人的專業理財規劃師團隊。”對于理財師的培訓，瑞卡顯然非常重視，“我們會給予這些理財顧問最好的專業培訓，并派遣部分優秀理財顧問到瑞典、英國及香港等地學習一段時間。”

專業的投研隊伍、強大的分析系統、客觀的評估機制、定制的財富管理和最佳的產品推薦讓世德貝公司迅速超越了國內一些第三方投資咨詢公司，“目前我們為客戶分析、研究、推薦保險及理財產品，這個工作不管是否盈利都要堅持。除此之外，在瑞典，幾乎所有的企業都建立了員工養老金計劃，其目的是留住人才，保證公司的可持續發展。中國的企業也有這個需求，這個市場剛剛起步。

卓越的服務：長久的共贏之道

世德貝公司剛剛進入中國不久，整體姿態放得較低，并不以大牌自居，相比花旗銀行、瑞泰人壽等大公司，世德貝公司采用了過程導向型的工作流程，更加專注于對客戶需求的滿足：在對客戶整體狀況取得深刻、徹底理解的前提下，為客戶提供符合財務需求的理財方案，是世德貝公司的服務理念。世德貝公司的理財師趙女士介紹說：我們理財師并不像其他金融機構那樣向客戶硬推銷，我們更加注重的是分析客戶的現狀，幫助他們了解自己的需求，詳細分析哪類投資產品適合客戶的理財目標，并在既定的戰略下幫助選擇合適的理財產品達到合適的資產配置，同時還對投資過程進行評價和及時的調整。

去年成為世德貝公司客戶的董女士說：“相比冷冰冰的國際金融大公司，我能時刻感受到世德貝公司的北歐文化，禮貌、人本、溫和但又不缺發主動周到的服務。當我決定今年和老公要一個寶寶的時候，我的理財師細心的幫助我調整了理財計劃，為孩子將來的成長和教育做出詳細的規劃。”對客戶終身的關注打造了中國市場上無可復制的理財模式。

“1+4通向未來”

世德貝公司對中國市場很有信心，瑞卡堅信他們的服務會吸引越來越多的人，2009年1月14日，世德貝公司在新聞發布會上表示，他們將針對中國客戶，全面升級四項服務。世德貝常務副總裁欒成校先生詳細解釋了“1+4通向未來”的含義，1指一位尊貴的客戶，4指一名專屬私人理財顧問提供全套客戶追蹤服務，一套“世德貝客戶在線系統”，一個“我要理財”網站和一個全球同步的獨立分析平臺，客戶的清晰目標加上世德貝的全面幫助，一定可以通向美好的未來。

世德貝客戶在線系統秉承歐洲研發系統，結合中國投資市場，提供世德貝所管理產品及非世德貝管理的客戶自行投資的產品的詳盡資料及產品數據追蹤信息，客戶可利用該系統整合個人全部的投資及負債。據介紹，非世德貝資產數據涵蓋80%投連險。

瑞卡表示，世德貝公司今年計劃在中國增開至少兩家分公司，地點可能定在上海和廣州。世德貝公司的形象代言人，有“乒壇常青樹”美譽的著名運動員瓦爾德內爾也是世德貝客戶：“世德貝在瑞典的表現讓我深信它同樣能為中國的客戶提供非常優質的服務！”