如何有效建立外幣現金的跨境流通監測體系

隨著全球經濟一體化進程的加快和我國金融市場的進一步開放，外幣現金跨境流通頻率越來越高，情況越來越復雜，部門監管的難度也在不斷增大。因此迫切需要建立一套外幣現金跨境流通的統計監測體系，以實現對貨幣流通的有效監測，防止或減少金融市場進一步開放帶來的風險和負面效應。

建立外幣現金跨境流通統計監測體系的必要性

建立外幣現金跨境流通統計監測體系的目的主要是通過監測掌握外幣現金跨境流通的真實情況，跟蹤觀察外幣跨境流通的數量、結構和境內存量，分析研究外幣跨境流通規律和趨勢，為推進本外幣一體化進程，促進大陸地區特別是邊境地區經濟金融協調發展提供決策依據。因此加快建設外幣現金流通監測體系，不斷完善我國外匯監督管理制度，有重要的現實意義和長遠的戰略意義。

建立健全外幣現金跨境流通統計監測體系是積極探索貨幣區域化的需要。由于中國國力的增強和人民幣的堅挺，內陸地區特別是邊境地區通過民間因素、邊貿因素、人員流動等因素自然形成了外幣現金與人民幣現金的交互跨境流通狀態，外幣現金已逐漸成為邊境貿易結算的首選結算方式，并呈現出不斷擴大的態勢，對我國經濟金融特別是廣大邊境地區經濟金融形成廣泛而深刻的影響。所以建立外幣現金跨境流通監測體系是人民銀行了解掌握外幣現金跨境流量、境內存量，探尋外幣現金跨境流通規律，積極探索研究和推動貨幣區域化戰略的需要。

建立外幣現金跨境流通監測體系是順應邊境區域經濟金融發展形勢，推動邊境區域金融合作的客觀要求。目前美元、歐元、港幣、日元等外幣現金在我國新疆、內蒙、黑龍江、及云南和廣西等地與人民幣現金一樣被廣泛使用已是不爭的事實。但是，邊境區域外幣現金跨境流通游離于銀行體系之外，主要通過出入境人員攜帶現鈔和其他非正規渠道等方式跨境流通，這使得邊貿企業承擔著巨大的政策風險，同時對基層人民銀行的現金管理、賬戶管理、反假幣、反洗錢等工作帶來了一系列問題。當前我國邊境地區與周邊國家的金融合作遠落后于經濟合作，建立健全外幣現金跨境流通監測體系，是掌握外幣現金跨境流通情況，研究解決外幣現金跨境流通帶來的新問題，加快推動邊境區域金融合作的客觀要求。

建立外幣現金跨境流通監測體系是實現人民幣與外幣的本外幣一體化管理，有效實施貨幣政策，反饋國家宏觀調控政策效應的需要。監測分析區域經濟金融運行，及時反饋金融宏觀調控政策實施效應，為人民銀行制定貨幣政策提供參考、決策，是人民銀行調查統計部門的重要職責。由于大量外幣與人民幣現金跨境流通游離于銀行體系之外，流通渠道的隱蔽性、資金成分的復雜性，使得人民銀行很難有效監測分析宏觀調控政策對外幣現金跨境流通的影響。所以建立外幣現金跨境流通監測體系是實現人民幣與外幣的本外幣一體化管理，更加科學合理地制定并有效實施貨幣政策的需要，也是進一步完善基層人民銀行監測分析制度，有效分析國家宏觀調控政策對外幣現金跨境流動影響和涉外經濟影響的需要。

建立外幣現金跨境流通監測體系是積極探索研究金融支持“走出去”戰略，推進貿易便利化的需要。隨著我國與周邊國家自由貿易區建設的全面啟動，區域合作的深入發展，為實施“走出去”戰略帶來了新的機遇。企業“走出去”需要大量的資金投入，離不開金融的有力支持，需要完善的金融支持和服務體系。但是，目前我國與周邊國家金融合作仍處于“滯后”狀態，這已成為制約涉外經濟貿易發展，實施企業“走出去”戰略的新瓶頸。建立外幣現金跨境流通監測體系是更全面監測分析跨境企業資金流量、貨幣兌換價格變動情況、了解跨境企業投資存在的困難以及推進貿易便利化的需要。

人民銀行現行外匯統計監測體系的缺陷

人民銀行現行外匯統計體系存在一定漏缺，系統缺乏必要的前瞻性。由于目前外匯監管停留于前臺操作與后臺補漏、事前審批和前臺檢查等形式，因而產生了許多為事前審批服務的監管系統，使得現行外匯資金流通監測系統具有明顯的階段性特征，特別是系統未考慮到當今國際資本流動加速，忽略了對外幣現金流通的監測，使現行外匯統計體系缺乏必要的前瞻性。

人民銀行外匯管理部門的外匯收支統計體系過于籠統，信息涵蓋面不全。由于現行外匯收支統計體系主要是國際收支統計申報，而居民與非居民或企業外幣現金流通并未詳細統計監測。這種統計體系過于籠統，不利于對外幣現金跨境流通及境內外匯現金流量進行有效分析。

制度約束力不強，數據信息采集手段較為被動和落后。主體申報制是現行外匯國際收支統計監測系統的一個特征。在外匯管理局與銀行之間的信息映像過程中，統計申報單充當了重要的反饋角色。這種通過申報單來搜集監管信息的管理行為，其主動權在于申報主體（銀行、企業和個人），由于制度約束力不強，在現實中不僅存在漏報、錯報現象，而且數據登錄與傳輸之間也存在很大時滯，時效性不高，加上系統缺乏一套數據生成核對機制，使得國際收支統計數據的準確性大打折扣。

外匯信貸、現金收支缺乏完整統計體系，統計信息共享性差、可分析監測性差。目前人民銀行外匯管理部門業務統計監管數據，如銀行結售匯數據、居民因私購匯數據、外資外債監測數據等均自成體系，缺乏完整統計體系，造成資源的浪費。更為關鍵的是由于缺乏一套旨在對外幣現金流通進行跟蹤監測的系統，導致人民銀行外匯管理部門對外幣現金流通的監管出現真空，從而影響外匯管理分析水平的進一步提高和國家貨幣政策的科學決策與實施。

建立外幣現金跨境流通統計監測體系的構想

外幣現金跨境流通統計監測體系是指一國外匯管理當局根據經濟環境變化，適時調整管理目標而在商業性金融機構和人民銀行之間建立的一套對外幣現金流通進行統計、跟蹤、預測和分析的有效監管體系。該體系的主要特征：一是以外幣現金收支為統計標準；二是以收付實現制作為統計原則；三是以外幣現金流通為監測對象；四是以防范短期資金流動沖擊為監測重點，以加強外幣現金流通狀況分析、科學合理制定外匯政策和貨幣政策、確保我國金融安全和經濟安全等為目的，根據上述特征，建立外幣現金跨境流通統計監測體系的框架構想如下。

建立健全人民幣跨境流通監測工作機制。鑒于外幣現金跨境流通已形成一定規模，并且流通的數量和范圍正在不斷擴大，為及時掌握外幣現金跨境流通的真實情況，研究其發展變化的規律和趨勢，滿足中央銀行制定和實施貨幣政策的需要以及推進世界各國金融合作進程，人民銀行調查統計部門要積極創新觀念，完善統計功能，關注外幣現金跨境流動情況，健全監測工作機制，進一步加強對外幣現金跨境流通監測工作的組織領導，加快推動國與國之間的金融合作，積極推進本外幣一體化進程。

建立金融機構境內外幣現金收支統計監測系統。隨著我國金融市場的逐步開放，各類金融機構外幣現金流通速度加快，次數頻繁，但由于目前缺乏有效統計監測分析，由此所帶來的外匯金融風險隨時可能發生。因此，建立金融機構境內外幣現金收支統計監測系統，實時銀行代客外幣現金收支監測，顯得十分迫切。具體作法是建立金融機構外幣現金收支流量統計制度，要求金融機構按月向外匯管理局報送統計報表及分析報告。

加強部門協作配合，擴大境內信息共享，進一步推進外幣現金跨境流通監測體系建設。外幣現金跨境流通監測工作是一項系統工程。涉及海關、商務、外事、公安、銀行等多部門，需要收集大量境內外經濟金融數據來測算外幣現金跨境流量、境內存量，跟蹤觀察外幣現金跨境流通的數量、結構和境內存量，研究外幣現金跨境流通的規律和趨勢，研究區域金融合作的政策措施。但是，目前人民銀行收集相關數據過程中存在不少困難，部門間缺乏必要的協作配合，建議把進一步推進外幣現金跨境流通監測分析工作作為人民銀行分支行調查統計部門的重要工作，加強部門協作配合，互通信息，進一步推進監測體系建設。

進一步完善監測報表，科學合理地確定外幣現金收支統計指標，確保外幣現金跨境監測系統有效運行。外幣現金跨境流通統計監測畢竟不同于人民幣現金收支統計監測。根據我國現行人民銀行統計制度和外匯管理政策，科學合理地設計外幣現金流通統計指標，確定統計報表與監測范圍，使外幣現金流通統計監測的內容達到完整性、有效性和可分析性的結合，提高外幣現金監測數據的準確性。

此外，要建立外幣現金跨境流通統計監測體系信息定期公布制度。實行按月統計、按月提交分析報告和按月公布信息制度，并設置外幣現金流量預警范圍，重點加強監測分析，以促進外幣現金流量統計分析水平的不斷提高，從而達到有效抵御和防范國際游資沖擊我國金融安全，并科學合理制定實施本外幣一體化的貨幣政策的目的。

（作者單位：中國人民銀行唐山市中心支行）