非正式制度對民營經濟發展的影響研究

何軍東

中圖分類號:F273 文獻標識碼:A

內容摘要:制度經濟學認為,制約一國經濟發展的根本因素是制度。制度包括正式制度和非正式制度。非正式制度對社會經濟發展起著十分重要的作用。非正式制度對民營經濟有促進作用:有助于降低交易成本;有助于降低企業內部的管理成本;有助于民營企業技術創新。同時也有消極影響:非正式制度阻礙了民營企業的市場擴展;以人治代替法治的習慣使民營企業誠信缺失,不利于自身發展;家族文化在民營企業的擴大融資、引進外來人才等方面也起著負面影響。

關鍵詞:制度經濟學 非正式制度 民營經濟 河北邢臺

非正式制度釋義

制度經濟學認為,制約一國經濟發展的根本因素是制度。市場制度、產權制度、政治法律制度等是制約社會經濟發展的根本原因。制度之所以對社會經濟發展起著根本性的制約作用,是因為制度確立了人們行為選擇的規則,形成了一個社會的激勵結構,這種激勵結構有助于激勵人們的創造性生產行為,并且有助于減少經濟活動中的交易成本。有效的制度安排通過降低交易成本,不僅提高具體經濟活動的效率和收益,同時也激勵人們對經濟活動投入的積極性,促進社會經濟的不斷發展。

制度包括正式制度和非正式制度。正式制度是人們有意識建立起來的并以正式方式加以確定的各種制度安排,如各種成文的法律、法規、政策、規章、契約等。非正式制度是指人們在長期的社會生活中逐步形成的習慣習俗、倫理道德、文化傳統、價值觀念、意識形態等對人們行為產生非正式約束的規則。制度經濟學代表人物諾斯認為,在人類行為的約束體系中,非正式制度具有十分重要的地位,即使在最發達的經濟體系中,正式規則也只是決定行為選擇的總體約束中的一小部分,人們行為選擇的大部分行為空間是由非正式制度來約束的。因此,非正式制度對社會經濟發展起著十分重要的作用。

20世紀80年代以來,制度經濟學對經濟體制轉型國家的制度創新和經濟發展提供了有說服力的理論解釋。我國目前正處于經濟轉型時期,民營經濟就是經濟轉型的產物,而民營經濟相對于國營經濟來說,受非正式制度的影響更大。我國社會又有著與西方發達國家完全不同的社會文化,這也就決定了我國民營經濟發展有其獨特的規律,所以研究民營經濟中的非正式制度可以使我們更深入地認識民營企業的本質及發展規律,具有深刻的現實意義。

邢臺地區民營經濟發展現狀

河北省邢臺地區位于河北省南部,是河北省直轄的地級市,經濟發展在河北省屬于中下游。邢臺地區的民營企業與發達省份還有很大差距,實力偏小,行業領域偏窄,行業分布主要集中在傳統制造業,其中有板材、軸承、玻璃、電纜、羊絨、自行車零件等18個主導產業,這些特色產業主要分布在某一區域,形成縣域經濟。例如臨西縣的軸承、寧晉縣電纜和服裝、平鄉縣自行車、邢臺縣板材、隆堯縣食品加工、清河縣精梳山羊絨,有些產品在國內外市場還享有一定的聲譽。

非正式制度對邢臺民營經濟的促進作用

(一)非正式制度有助于降低民營企業內部的管理成本

邢臺地區的民營企業絕大部分在創業初期,由于人員、資金、技術等方面的限制,一般是憑著血緣和婚姻關系,依靠家族的力量做起來的。濃厚的家族文化使企業形成特有的向心力和凝聚力,降低了企業創業時的風險。因為主要是涉及傳統行業,所以相當一部分民營企業是在手工作坊的基礎上發展起來的。依靠家族成員管理企業也是小商品經濟的特征,是一種傳統型管理模式。這些企業最初是集中家族的人力、財力及智慧,把工廠當成家,全家總動員,夜以繼日的工作,打下一定基礎后再向外招聘員工。在這一階段家族成員齊心協力,成為企業產品開發及市場競爭的優勢。 另外,民營企業或多或少存在一些隱私,在一些有科技含量的民營企業尤其如此,也使得企業在管理中使用最信得過,最靠得住的親友。既使再雇傭工人,也是讓親戚介紹農村老鄉中知根知底靠得住的老實人,這樣才能盡可能地保護企業的技術秘密不外泄,從而減少企業總體的運行成本。家族制度讓人擰成一股繩,一致對外,同時具有決策成本低,對市場反應快的特點,對創業之初的中小型企業能有效的配置資源。

(二)非正式制度有助于降低民營企業的交易成本

我國傳統人情關系在民營企業中的滲透,大大降低了民營企業交易過程中的信息尋找成本、談判成本和實施成本。“沒有關系辦不成事”成為民營企業發展的一個鮮明特點。而這種關系往往建立在一個社區緊密互動的血緣、地緣關系基礎上,人們依靠親戚、同學、老鄉、戰友等熟人關系爭取自己需要的資源。例如,寧晉的單晶硅企業,在與河北工業大學簽約這個高科技項目時,是通過老鄉關系聯系上的。再如邢臺的制板技術是當地一位做木工活的農民通過在天津的老鄉獲得的。

民營企業在銷售的時候也多是通過熟人介紹,或干脆用戶就是自己家人。筆者走訪過邢臺寧晉縣一家牛仔服廠的銷售員,該企業的老板是這位銷售員的近親,這位銷售員主要跑內蒙古某市,銷路還挺好。之所以遠銷到內蒙,是因為這位銷售員的姐姐在內蒙某市某機關任職,利用這位姐姐在當地的圈子里銷售,銷售費用和收款風險都相對較低。企業之間無論是資金上的相互賒欠和延遲付款、工藝技術方面的相互切磋等,都是由這種默契的“人情鏈”來維系的,從而降低了交易成本,使企業的生存與發展環境趨于穩定,從而比其它產業組織更有靈活應變、規避風險的能力。

(三)非正式制度促進了民營企業的技術創新

邢臺民營經濟形成了各自的區域特色,而要保持區域經濟發展的競爭力,就要不斷創新,這就需要企業不斷進行技術創新。而邢臺當地的非正式制度促進了知識的傳遞,從而有助于企業的技術創新。

以邢東板材為例,要想掙得更多的利潤,一是生產出質量上乘的板材,能打到國外市場和國內高檔市場上去,這一般需要較好的設備、先進的生產工藝,這往往需要較大的固定資產投資;二是想方設法降低成本,比如找到一種成本更低廉的原材料,創新出一種生產工藝使成本降低等,這都需要技術創新。當一個廠家從某個途徑了解到一種提高質量的辦法或降低成本的方法時,他一般首先會傳遞給自己的至親,而至親在過一段時間以后又會傳遞給自己的親戚;而他的親戚們誰有了好辦法也會回報給自己人,否則會在親朋們面前“吃不開”。人們交流信息的途徑多種多樣。比如當地各村都有“集”或“會”,有的村一年兩個“會”,有的多些。一到某村聚會,親戚們都去趕會,在家里擺上宴席,男人們就開始交流信息。所以當地民營企業的老板們不管廠子多忙,一到“會”準去湊熱鬧,因為村與村之間聯姻成了網絡,往往從正月開始趕會能趕到臘月,月月有“會”。這種聯絡感情的方式成了創新信息交流的平臺,在這些交流中,各懷專業技能的老板們或許會碰撞出新的創新靈感。當邢東板材發展到一定規模后,老板們的交往也日漸擴大,政府也在其中積極牽線搭橋,利用當地人關系在國內搞木材研究的大學和研究機構聘請專家、研究人員來做指導,與中國林科院、南京林科院、北京化工大學、北京林學大學等科研機構都建立了長期的技術聯系。

非正式制度對邢臺民營經濟的消極影響

(一)非正式制度妨礙民營企業更進一步的市場擴展

隨著民營經濟的發展,民營企業面對的外部環境也在發生變化,原來能降低交易成本的非正式制度隨著這種變化,卻越來越制約民營經濟的發展。因為隨著民營企業的發展,民營企業肯定追求更廣闊的市場空間,而這些市場空間與民營企業創立之初的市場有很大不同,比如市場在本地區外,客戶是其它地區的陌生人;原來作低檔品,現在是生產高檔商品,面對的顧客需求不同;以前的交易量小,企業內的幾個人可以應付,現在交易量大,原來的管理模式、交易方式遠遠不能滿足發展的需要等。創立之初的民營企業習慣的那種以人際關系“差序格局”相聯系的非正式制度在很大程度上不利于交易范圍的擴展,限制了民營企業更廣闊的合作。建立在血緣、地緣等關系基礎上的非正式制度不能平等地對待每個人,導致特殊主義,這會使得交易活動局限于某個特定的空間范圍,如只限于本地區或只限于老鄉,最終影響到民營企業的競爭力。突出的表現就是許多民營企業不愿意做大,滿足于現在的規模。

筆者接觸過一位經營工程用低壓電器的老板,企業固定資產規模上百萬,家族化管理,妻子管財務,自己主抓技術,因為是循著熟人關系發展起來的,利用自己在國營工廠工作時認識的客戶,自己干起了企業,最開始自己經營還可以,但始終不知如何開發新客戶,規模一直上不去。

(二)誠信缺失阻礙民營經濟發展

經營邢臺板材的民營企業為了自身利潤最大化,降低生產成本,使用價格低廉的甲醛超標的脲醛膠,并且假冒廊坊文安地區的品牌在北京、山東、西安等地出售。消費者由于信息不對稱,很難知道真相,由于價格有競爭力,消費者又辨別不出哪種是環保產品,所以當地板材曾經銷路很好,當地企業主也樂此不疲,賺取高額利潤。后來被央視曝光,市場受到重創,一蹶不振,最終影響了當地民營經濟的發展。

(三)家族文化對民營企業的負面影響

由于我國的家族文化源遠流長,家族觀念根深蒂固,而且家族化經營方式在融資方面、管理方面都有優勢,所以絕大多數民營企業在創立之初選擇家族化經營。但隨著企業的發展,負面影響就逐漸顯現。

例如,邢臺地區沙河市的特色產業是玻璃鋼,民營企業主大多是當地農民,靠自己不怕辛苦,加上熟人廣,信息多,一點一點把企業做起來。沙河玻璃大多是用回收的廢舊玻璃再熔化而成的,也就是再生玻璃,這種玻璃各方面性能都比原生玻璃要差,例如易碎、不耐低溫、不耐高溫、玻面不勻等,價格也相對較低,利潤空間有限。但是生產利潤較高的高檔玻璃需要固定資產投入,需要一些專用設備,這就需要資金注入。因為民營企業從正式渠道很難貸到款,所以找融資伙伴是一個選擇。但是這些企業家覺得自己辛苦掙起來的家業,不愿意與人分享,寧可守著自己的小規模。這是家族化民營企業的融資瓶頸。

另一個是人才瓶頸。由于大部分家族企業缺乏對外部人員的信任,因此家族化民營企業難以從專業人才市場上吸納人才。筆者走訪過一家邢臺南宮縣的羊絨企業,該公司是出口企業,每年大部分產品出口。老板是當地政府官員的親戚,利用一些優惠政策企業尚有利潤。企業聘一位高級會計師辦理出口退稅業務,這位會計師為企業做出了很大貢獻。但是老板更相信自己人,要這位會計培養老板的一位親戚做出口退稅業務,好等自己人業務熟練后辭退這位會計師。感到不被重視、不被信任的會計師最終離開了這家企業。聘不來人才,聘來了又留不住人才使得民營企業人才缺乏,最終制約了民營企業的發展。

綜上所述,非正式制度對民營經濟的促進作用表現在以下方面:我國社會的差序格局、泛家族化有助于降低交易成本;有助于降低企業內部的管理成本;有助于民營企業技術創新。非正式制度對民營經濟的消極影響表現在以下方面:非正式制度阻礙了民營企業的市場擴展;以人治代替法治的習慣使民營企業誠信缺失,不利于自身發展;家族文化在民營企業的擴大融資、引進外來人才等方面也起著負面影響。