選好理財(cái)顧問(wèn)

個(gè)人財(cái)富不斷增長(zhǎng)，人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越強(qiáng)烈，專業(yè)知識(shí)扎實(shí)、投資技能嫻熟、理財(cái)經(jīng)驗(yàn)豐富的理財(cái)顧問(wèn)也越來(lái)越受歡迎。那么，如何選擇一名合格的理財(cái)顧問(wèn)呢?

善于傾聽

理財(cái)顧問(wèn)一定要有高超的技能，并保持很高的工作效率。最重要的是要對(duì)自己的前景和潛在客戶心懷珍惜與憐憫之情。每個(gè)需要理財(cái)?shù)娜硕加凶约旱膲?mèng)想和追求，而理財(cái)顧問(wèn)的工作是幫助他們實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想。

好的理財(cái)顧問(wèn)需要洞察目標(biāo)客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求；需要為客戶提供具體的理財(cái)方案，進(jìn)而幫助他們實(shí)現(xiàn)，需要認(rèn)真傾聽客戶的問(wèn)題，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)客戶的興趣所在。所有這些都意味著理財(cái)顧問(wèn)需要仔細(xì)傾聽，而不是高談闊論。

對(duì)交際充滿興趣

努力探索并保持前瞻性，這對(duì)于所有理財(cái)顧問(wèn)來(lái)說(shuō)都是至關(guān)重要的一點(diǎn)。當(dāng)我問(wèn)大家一周能見到多少人時(shí)，直到我倒數(shù)到5以內(nèi)，大部分人才舉起手來(lái)。事實(shí)上，房間中的每個(gè)人都會(huì)在一周內(nèi)看到數(shù)百人。但是不同之處在于，當(dāng)我問(wèn)到一位非本行業(yè)的聽眾，如大學(xué)生時(shí)，他的答案是幾百人，但如果被問(wèn)對(duì)象是一位專職的理財(cái)顧問(wèn)時(shí)，他的答案卻是4—5人。

理財(cái)顧問(wèn)一般會(huì)在預(yù)計(jì)能形成潛在客戶關(guān)系的范圍內(nèi)網(wǎng)絡(luò)人脈。我建議初入行的理財(cái)顧問(wèn)還要做另外一些事情，就是盡量和自己見到的每個(gè)人友好地交談。一周至少要有30次這樣的談話，其動(dòng)機(jī)不一定是去尋找潛在的銷售機(jī)會(huì)，而是要培養(yǎng)自己與人交際的興趣。這種形式往往會(huì)帶來(lái)意想不到的收獲，這就是一個(gè)與人交際的行業(yè)。

牢記信任

理財(cái)顧問(wèn)的形象和品牌時(shí)刻都在構(gòu)建，而不僅僅在自己工作之時(shí)。作為理財(cái)服務(wù)行業(yè)的專業(yè)從業(yè)者，“信任”是最重要也是必須要牢記的一個(gè)詞語(yǔ)。為了保證能得到客戶的信任，理財(cái)顧問(wèn)必須時(shí)刻保持工作狀態(tài)。對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)必備的工作屬性，我給出了一個(gè)定義，可以用WINE CASK這個(gè)縮寫表示。

w——業(yè)道德(Work ethic)。如果自己沒有努力工作，沒有嚴(yán)格要求自己，不能做到每天第一個(gè)來(lái)，最后一個(gè)離開的話，絕不會(huì)達(dá)到自己本該能夠達(dá)到的水平。

I——參與(Involvement)。參與到集體中，參與到政治中，參與到自己的行業(yè)中。接觸相關(guān)領(lǐng)域的人可以拓展自己的生活圈子，幫助自己遇到合適的人，同時(shí)也會(huì)培養(yǎng)懂得付出，而不僅僅是索取的品格。

N——永不背棄諾言(No brokenpromises)。如果一名理財(cái)顧問(wèn)告訴某人自己將要做什么，那么他要盡早以一個(gè)合適的方式做好。否則，將會(huì)得到一個(gè)不可靠的名聲。

E——道德規(guī)范(Ethics)。毫無(wú)疑問(wèn)，這是一個(gè)最本質(zhì)的因素。理財(cái)顧問(wèn)要做到完全誠(chéng)實(shí)。如果不能100％投入，那將會(huì)得到靠不住的名聲。在道德領(lǐng)域內(nèi)，不管做過(guò)多少好事，一個(gè)嚴(yán)重的錯(cuò)誤將摧毀整個(gè)職業(yè)生涯。

c——同情心(Compassion)。生命的每一天都要付出，而不要總是計(jì)較得失。

A——態(tài)度(Attitude)。一定要懂得樂觀。一個(gè)消極的人不會(huì)有很多朋友，也不會(huì)有很多人追隨。

S——技能(Skill)。待人處事的能力，與他人的聯(lián)系靠的是聯(lián)系較大的各類人群的能力。技術(shù)技能也必須具備，但是與人交際的能力更重要。

K——知識(shí)(Knowledge)。好的理財(cái)顧問(wèn)必須成為—個(gè)公認(rèn)的聰明人，懂得多方面的知識(shí)，而不僅是自己的業(yè)務(wù)方面。因?yàn)楫?dāng)人們遇到問(wèn)題或是在一定的狀況下不知如何處理時(shí)，往往會(huì)求助這些人。當(dāng)人們找到他們尋求建議或忠告時(shí)，他們要確保知識(shí)充足。當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)擁有了被認(rèn)可的專業(yè)地位，很多人也會(huì)慕名而來(lái)。