高級理財規劃師

張成是一家銀行的副行長，一直負責中高端客戶理財服務。2009年10月9日，他在人力資源與社會保障部鑒定中心網站上看到關于高級理財規劃師試點啟動的批復公告后，立即用百度搜到高級理財規劃師試點的培訓單位東方華爾，經過仔細咨詢，第二天就攜帶資料趕來報名，成為試點班的第28名學員。“以前都聽說過高級工程師、高級經濟師，以后高級理財規劃師也會成為社會上的熱門詞匯了。”張成興奮地對記者說，“我感覺非常慶幸，前幾天偶然看到這個消息，第一時間就趕來報名。”

打造金融行業高級復合型管理人才

“高級理財規劃師的推出在國內還是第一次，這應該是金融行業最高級別的資格認證，這次是先在北京試點。與國外不同，我國的職業資格認證是由國家來管理，其最高管理機構是人力資源與社會保障部，國家有統一的標準和資格認證方式，證書的封面都是有套印國徽章的。”國家職業資格鑒定專家委員會的一位工作人員介紹。

據記者了解，每個國家都對職業資格認證非常重視，與學歷文憑不同，職業資格代表著從業人員的專業水平和能否從事該行業的資格，一般要求申請人要有本專業從業經歷。國外一般由行業協會或從業者自發組織的民間機構開展對本行業的職業資格認證，而中國一直由政府主導并管理，對于有影響的職業，會采取像高考一樣的方式，每年同一時間，組織全國性的統一考試鑒定，考試合格會頒發人力資源與社會保障部統一的職業資格證書。

據理財規劃師專業委員會秘書處的工作人員介紹，理財規劃師職業資格認證有3個級別：理財規劃師三級、理財規劃師二級和理財規劃師一級，也叫助理理財規劃師、理財規劃師和高級理財規劃師。二級和三級的認證在全國開展已有4年時間，截至目前，全國有超過11萬人參加了二級與三級的培訓和認證，認證人員遍及銀行、證券、保險、投資等各個金融領域，國家理財規劃師認證已成為中國金融領域認可程度最高、人數最多的理財師認證體系。而高級理財規劃師是理財規劃師國家職業資格全系列中的最高級別，具備一級職業資格的理財規劃師將是符合金融混業經營趨勢的高級復合型管理人才。

金融從業人員的試金石

“考試還是挺難的，”一位從事保險經紀業務，看上去精力充沛、激情四射的年輕人李陽說到，“我4年前考理財規劃師二級時，著實下了一番功夫，考試前沒完沒了地看書，和我一起學的同事，考了3次才通過，不過我還是一次通過了。”李陽自打2008年出任部門總監后非常忙，采訪不斷被電話打斷。“當時學理財規劃師也是湊熱鬧，單位鼓勵大家去學，現在看來，真是受益匪淺。以前，我們從事保險業的人員大都不懂其他方面的知識，有一次見一位重要客戶，正趕上前一天房貸優惠利率下限上調，客戶一直問我應如何應對，可我也不懂，急了一頭汗。最后客戶說我，虧你是搞金融的，怎么連這都不懂，結果當然是丟單了。不過現在不同了，現在見到客戶，我一般先給他們上上課，講講宏觀經濟形勢，分析一下資產配置是否合理，客戶都很信賴我。”

李陽也是這次高級試點班的學員，他認為自己具備了一定的專業素質。職業生涯也在上升通道中，現在要從對理財師的管理高度考慮問題，因為手下理財師越來越多，當然，能夠通過高級理財規劃師認證也是人生中值得炫耀的資本。

順應行業發展內在需求

在11月14～15日的首期班授課現場，記者拿到了學員名單，發現學員主要來自銀行、證券、保險以及投資公司和大型國企。午休期間，記者對學員進行了隨機采訪，談及他們參加高級理財規劃師認證的初衷和感悟。

鄒明紅，北京泛華大童投資管理有限公司，財務總監。

我參加高級理財規劃師認證有3個方面的考慮。首先是宏觀要求。和美國金融以機構投資者作為主體不同，中國金融機構的資金供應是以個人為主體，居民的富裕程度超出了通常的想象，怎么把這塊資金管理好，這是當前面臨的問題。其次是需求呼吁。對這些資金，不論從社會地位，實際服務技能，還是機構重視程度來講，做得很不到位。大眾需要金融服務，呼吁一個能對理財在體系上進行梳理的階層。他們有宏觀的視野和實際的技能，可能成為金融混業化的開拓者，期待實現對老百姓的一站式服務。最后是行業前景。目前理財服務市場比較亂，未來10～20年中國的理財市場會急劇變化，包括老百姓理財觀念的變化以及金融機構不斷創新帶來的產品變化。高級理財規劃師認證的啟動符合理財服務市場的發展趨勢。

田柳毅，廣東發展銀行北京分公司個金部，總經理。

中國的理財市場剛剛起步。應該說理財概念最早來自于保險，無形中與推銷混淆。立足金融機構來講，其實許多理財知識都懂，但是真正面對客戶時，所謂的理財就成了推銷。從百姓角度考慮，最需要的是想建立合理的資產配置。這樣就需要搭建一個第三方的平臺，提升理財概念，使之脫離營銷，高級理財規劃師需要擔負起這個使命。

趙均馨，中國平安巨鼎理財部，首席執行官。

理財行業當中，對于滿足客戶需要有兩個前提：一是找到客戶需求，二是具備能夠解決需求的能力。參加此次認證，首先就是知識的提升，提高自己在實踐中的能力。其次就是人脈資源的整合，保險、銀行、證券公司、投資公司等高管齊聚一堂，以后可以互相支持。另外，培訓班的師資可謂是政策、理論與實踐教學的完美結合，很多授課專家是來自監管機構的領導，對于我們把握政策面有一定的幫助。

財富的意義有4個層面，就是金錢、財富健康、實物資產和金融資產以及財富理念。好比一棵樹，財富健康是軀干，實物和金融資產是樹上的果子，財富理念才是真正的根。要想碩果盈枝，首先要有正確的財富觀念。通過東方華爾這個平臺，各期學員形成—個組織，整合資源，幫助傳播理念。

陳偉，北京倫世達廣告企劃有限公司，總經理。

作為一個公司的決策者，必須有一定的財商，通天下以達之。通過參加培訓，可以系統學習管理經驗、投資經驗以及財務經驗，擺脫原來的局限性。