選個可信賴的理財顧問

Teresa So博士是研究香港和澳門地區市場的一名理財顧問，目前任GIA投資有限公司的CEO。2009年8月份，她獲得了國際龍獎大會授予的丹頓獎。曾獲得中國100位最杰出的女企業家稱號。

問：您是怎樣進入金融服務領域的?

答：1983年5月，我在香港的一份報紙上看到了一個廣告，名為“你想成為百萬富翁嗎”，我被它所吸引，并跑去應聘。事實上，最初我并不想應聘，因為我從來沒想到自己會去做一個保險代理人。但是，在與他們熱情友好的談話之后，我最終接受了這份工作，并開始了為期兩周的培訓。

這個課程完全改變了我對保險行業的看法。我發現保險對社會的貢獻非常大，通過對民眾的幫助，也為自己帶來了工作上的滿足感。

在最初的一年半時間里，盡管取得了很好的銷售業績，但我還是不能確認能否在保險行業呆下去。此后我生了一場病，休息了半年。幸運的是，我購買了醫療保險，這樣就可以支付看病的費用。期間，我的收入并沒有減少。這讓我深刻地領會到了保險的價值。當我痊愈重新工作時，我感覺到保險是一份值得投入的事業。

問：作為一名理財顧問，您的職業生涯是如何得到拓展的?

答：1983年我很幸運地進入了一家規模很大的保險集團，無論是過去還是現在，這家集團都是香港最大的英資保險公司。最初我只是一名理財顧問，1985年，我被提升為團隊管理者，并且有了更好的業績。1987年，我成為了MDRT成員。

2001年，我的職業生涯有了突破。盡管那個時候我在管理著一個有120名理財顧問的團隊，但我還是決定要創立自己的理財規劃公司——GIA。GIA成立時間雖短，但在發展MDRT資格方面卻富有經驗。

問：您認為工作中的主要障礙是什么?

答：最主要的一個障礙也許是學歷太高。我周圍的理財規劃師，無論事業怎樣成功，很少有拿到博士學位的。我的博士學位就像一個過于沉重的標簽，招致了太多的反對意見。我的父母、親戚和朋友都不明自我為什么選擇這個行業，他們認為我應該選擇更體面的職業，如研究員，大學學者或者政府官員。但我堅持了下來。

女性身份也是障礙之一。在香港和其他地區，都有這樣的潛規則：在一定程度上，婦女是喜歡交際的。如果我是男人，我可能會是一個更自由的探索者，也許會比現在更成功。

問：您是如何服務新客戶的?

答：剛開始我會為每一個客戶提供一份財務健康檢查，這會讓他們明白目前的財務狀況。之后，我會有一個整體的建議，包括客戶的總資產、資產運營和分配等，還會提供一系列的金融規劃產品。傳統銀行不能做到這一點。

問：對《大眾理財顧問》的讀者，您想說些什么?

答：這本雜志的內容富有感染力，還有很多信息，你可以參考他們的建議去做。但對另外一些人來說，可能需要專業的理財師來指導。當你與這些注冊理財師溝通，你要詢問他們是否有執業資格證書，因為一個優秀的理財師能夠幫助你提高生活質量，讓你找到生活中美麗的彩虹。