信息科技建設(shè)助推中小銀行發(fā)展

2010年4月22日，由安徽省農(nóng)村信用聯(lián)社和IBM公司共同舉辦的中小銀行機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理研討會(huì)在黃山舉辦。會(huì)議邀請(qǐng)了國(guó)內(nèi)多家農(nóng)村信用社和城商行的代表共同探討了中小商業(yè)銀行信息科技建設(shè)的現(xiàn)狀、問題以及未來的發(fā)展方向。會(huì)議上，安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社(以下簡(jiǎn)稱安徽省農(nóng)信社)還與IBM公司共同宣布，安徽省農(nóng)信社IT服務(wù)管理項(xiàng)目與災(zāi)備系統(tǒng)整體規(guī)劃建設(shè)項(xiàng)目成功落地，并雙雙達(dá)成預(yù)設(shè)目標(biāo)——安徽省農(nóng)信社順利獲得ISO20000資質(zhì)認(rèn)證，并在綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)戰(zhàn)災(zāi)備演練中取得圓滿成功。安徽省農(nóng)信社也成為全國(guó)農(nóng)村信用社系統(tǒng)第一家通過ISO20000服務(wù)管理體系認(rèn)證的機(jī)構(gòu)。

伴隨銀行業(yè)信息化程度的提升，銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理對(duì)信息科技的依賴程度也日趨增強(qiáng)，信息科技如今已成為銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展中不可或缺的一部分。另外，作為現(xiàn)代企業(yè)的銀行業(yè)也早以將“以客戶和服務(wù)為中心”作為其經(jīng)營(yíng)發(fā)展的核心理念。而能夠?qū)⑦@一理念與信息科技建設(shè)相結(jié)合，使信息科技建設(shè)有力服務(wù)于自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展的銀行，無疑將成為業(yè)內(nèi)的翹楚。為滿足銀行業(yè)發(fā)展對(duì)信息科技建設(shè)的需要，經(jīng)過IT界的不懈努力，如今已形成了一套國(guó)際公認(rèn)的IT服務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)——ISO/IEC20000:2005，此套體系秉承“以客戶為中心，以流程為導(dǎo)向”的服務(wù)理念，旨在幫助企業(yè)組織能夠有效地識(shí)別與管理IT服務(wù)管理的關(guān)鍵過程，保證在滿足客戶與業(yè)務(wù)需求的同時(shí)，按照公認(rèn)的“P-D-C-A”方法論應(yīng)用，充分發(fā)揮IT服務(wù)持續(xù)改進(jìn)的能力，助推銀行IT管理盡快達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水平。

作為會(huì)議主辦方的安徽農(nóng)信社本身就是國(guó)內(nèi)IT建設(shè)的佼佼者。安徽農(nóng)信社自成立以來，一直秉持科技先行戰(zhàn)略，全面推進(jìn)信息化建設(shè)進(jìn)程，推進(jìn)業(yè)務(wù)快速穩(wěn)健增長(zhǎng)。

安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社成立于2004年12月，承擔(dān)著對(duì)安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)的職能。目前，全系統(tǒng)(含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社)共有30家農(nóng)村銀行和53家縣級(jí)聯(lián)社，下轄分支機(jī)構(gòu)3242個(gè)，網(wǎng)點(diǎn)數(shù)占全省金融機(jī)構(gòu)40%以上。全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)定位于服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)社區(qū)和服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)。截至2009年12月末，全系統(tǒng)資產(chǎn)總額達(dá)到2561.5億元，存款余額2069.7億元，貸款余額1449.3億元，存貸款規(guī)模在全省金融機(jī)構(gòu)中分別位居第一和第二位。

可以說，在安徽省農(nóng)信社成立來的高速發(fā)展中，IT信息系統(tǒng)對(duì)業(yè)績(jī)的助推作用功不可沒。為促進(jìn)自身的IT建設(shè)，安徽省農(nóng)信社與IBM制定了行之有效的項(xiàng)目執(zhí)行計(jì)劃，從而提高全員的重視程度，逐步樹立流程化、規(guī)范化的IT服務(wù)管理意識(shí)并強(qiáng)化了先進(jìn)的IT服務(wù)管理理念。在安徽省農(nóng)信社的積極努力下，科技信息中心僅用一年半的時(shí)間就建立起標(biāo)準(zhǔn)化的IT服務(wù)管理體系，并一舉通過ISO20000資質(zhì)認(rèn)證，實(shí)現(xiàn)了從無到有到高質(zhì)量的三級(jí)飛越，做到了“事前有細(xì)則、執(zhí)行有計(jì)劃、過程有模板、結(jié)果有報(bào)告”，從而能夠及時(shí)地掌握和改進(jìn)IT服務(wù)的效果。規(guī)范的IT服務(wù)流程不僅提升了安徽農(nóng)信科技信息中心的整體水平，更為發(fā)揮IT價(jià)值、進(jìn)一步驅(qū)動(dòng)企業(yè)總體戰(zhàn)略部署和金融服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新奠定了組織和制度基礎(chǔ)。

除了IT服務(wù)管理體系的建立外，安徽省農(nóng)信社在信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防范方面也取得良好成效。安徽省農(nóng)信社攜手IBM全球信息科技服務(wù)部啟動(dòng)了災(zāi)備系統(tǒng)整體規(guī)劃建設(shè)項(xiàng)目。該設(shè)計(jì)與實(shí)施充分考慮了企業(yè)的當(dāng)前緊迫需要，并針對(duì)安徽省農(nóng)信社未來數(shù)據(jù)大集中的業(yè)務(wù)需求，以及相關(guān)國(guó)家法規(guī)、行業(yè)規(guī)范的合規(guī)需求，IBM為安徽省農(nóng)信社量身打造了風(fēng)險(xiǎn)防控與業(yè)務(wù)擴(kuò)張兼顧的災(zāi)備建設(shè)路線圖，在合肥選址建設(shè)同城異地災(zāi)備中心，距離足以防范機(jī)房及局部災(zāi)難事故。以國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)管理規(guī)范》第五級(jí)災(zāi)備能力為建設(shè)目標(biāo)，災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)與信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃制定同步進(jìn)行，分三階段達(dá)成期望的災(zāi)備能力，在一年內(nèi)實(shí)現(xiàn)第一階段核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)災(zāi)備能力。在實(shí)際建設(shè)過程中，災(zāi)備能力的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)超越了國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)5級(jí)，而達(dá)到了RTO(恢復(fù)時(shí)間目標(biāo))為2小時(shí)，RPO(數(shù)據(jù)損失目標(biāo))為0，足以滿足安徽農(nóng)信的應(yīng)急業(yè)務(wù)處理。

中小銀行機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理研討會(huì)的成功舉辦對(duì)于推進(jìn)中小銀行的信息系統(tǒng)建設(shè)，促進(jìn)ISO20000服務(wù)管理體系在中小銀行的推廣起到了重要作用。在信息科技高速發(fā)展的今天，一家銀行的信息科技建設(shè)情況直接決定著其未來的發(fā)展與壯大，影響著其競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱，而中小銀行本身又面臨相比較于大型銀行的諸多弱勢(shì)，加大信息科技的投入必將會(huì)對(duì)其提高服務(wù)效率，增強(qiáng)自身競(jìng)爭(zhēng)力，構(gòu)建經(jīng)營(yíng)發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制產(chǎn)生積極意義。