CPI體系研究

陳黎明,鄧玲玲,汪蘇瑜

(1.湖南大學 金融與統計學院,湖南長沙 410079;2.中南財經政法大學 信息學院,湖北武漢 430073)

一、引言

居民消費價格指數(CPI)是反映居民家庭所購買的消費品和服務價格水平變動情況的相對數,是對城市居民消費價格指數和農村居民消費價格指數進行綜合匯總計算的結果。編制 CPI,可以觀察和分析消費品和服務價格變動對城鄉居民實際生活費支出的影響程度,研究實際收入和消費水平的變動狀況以及消費品和服務價格變動對職工貨幣工資的影響。此外,CPI對經濟形勢分析、宏觀經濟調控、價格體制改革以及國民經濟核算等也具有重要的意義,其變動率在一定程度上反映了通貨膨脹或緊縮的程度。

近年來,我國 CPI起伏較大,引起了社會各界的廣泛關注。由于我國市場經濟體制還不夠完善,價格形成機制還存在嚴重缺陷,CPI編制體系依然保留著計劃經濟的一些基本特征,CPI走勢與民眾心理感受存在較大差異,一些學者開始對我國 CPI體系產生了質疑甚至詬病。因此,針對存在的問題對CPI體系加以改進勢在必行。

二、研究現狀

CPI編制問題是一個國際前沿課題,各國 CPI編制部門及學者均對其進行過研究。目前關于我國CPI編制現狀的研究文獻也比較多。

在 CPI編制中商品和服務類別體系及代表規格品的選擇上,李明昌認為,當前 CPI體系所包含的代表品跟不上居民消費結構的變化,特別是近幾年來民眾消費所占比重最大、價格上漲最厲害的消費支出項目,如教育、醫療保險、住房等都沒能在指數中得到充分體現,應盡快調整 CPI的樣本目錄并提高上述消費支出項目的權重系數。[1]在 CPI體系食品權重的討論中,王國剛通過分析我國 CPI體系因食品類權重過高而導致的負效應,建議逐步降低食品類在 CPI中所占權重,通過若干年的努力,食品類占CPI的比重降低到 15%以下。[2]在商品房是否應計入 CPI體系的問題上,周清杰對國際做法進行了總結,發現世界各國針對各國國情對自有住房費用采用了不同的 CPI編制辦法,進而指出在這一問題上也應充分考慮我國的實際國情。[3]在 CPI編制改進措施方面,劉曉紅通過對 CPI編制傳統數據與掃描數據相比較,提出了應用掃描數據改進 CPI編制的辦法。掃描數據容量大,數據結構更加優化,能夠有效地降低 CPI的偏差,因此,應加大 CPI編制中對掃描數據的應用。[4]中國人民銀行武漢分行和國家統計局湖北調查總隊聯合課題組借鑒國外的經驗,對編制中國核心 CPI進行了探索性研究,并運用其方法進行初步測算和實證分析,對核心 CPI與 CPI進行了比較分析,提出了編制中國核心 CPI的設想。[5]

這些研究為完善我國現行 CPI編制工作起到了一定的指導作用。本文在這些成果的基礎上,進一步研究我國 CPI體系的現狀,并從其涵蓋范圍、權重設置、反映通貨膨脹程度等方面發現一些問題,對此結合我國國情,提出合理化建議,為重構 CPI體系提供理論依據。

三、我國現行 CPI統計方法

(一)我國 CPI編制概況

我國從 1951年起就開始編制職工生活費用價格指數,在編制價格指數方面積累了豐富的經驗,其中 CPI的編制工作始于 1984年。從 2001年起,我國采用國際通用做法,逐月編制并公布 CPI。目前每月編制的 CPI有兩個口徑：一個是以上年同月為100的指數,一個是以上年同期為 100的指數。經過數次改革,我國現行 CPI體系在調查內容、計算方法以及權數的確定與調整等方面均已比較成熟,CPI編制在世界各國中位于前列。CPI的公布則是按照國際貨幣基金組織的通用數據公布系統 GDDS進行,在數據公布的時間、方式等方面也已達到 GDDS的要求。

(二)CPI編制的資料準備及基本步驟

編制 CPI需要兩類資料：一是各項消費品和服務在居民日常生活中的消費權重,二是各項消費品和服務的價格變動數據。提高 CPI代表性的關鍵在于上述商品和服務的選擇及權重分配、數據的質量和統計方法。編制 CPI的基本步驟如下：

1.選擇納入 CPI的商品和服務

CPI要根據市場上的實際商品價格來計算,市場上的商品和服務項目數量繁多,在編制價格指數時不可能也沒必要把全部商品都納入計算范圍。因此,要選擇一部分有代表性的商品和服務,這部分商品和服務稱之為規格品。所選規格品必須具有消費數量較大、供應相對穩定、價格易于采集等特點,且其價格變動趨勢和變動程度有較強的代表性。

我國 CPI的調查內容分為食品、煙酒及用品、衣著、家庭設備用品及服務、醫療保健及個人用品、交通和通信、娛樂教育文化用品及服務、居住等八大類,共 263個基本分類(國際分類標準),約 700種商品和服務項目。這主要是根據我國城鄉居民消費模式、消費習慣,參照抽樣調查選取的近 12萬戶城鄉居民家庭(城市近 5萬戶,農村近 7萬戶)的消費支出數據,并結合其他相關資料確定的。

2.確定納入 CPI的商品和服務的權重

實際生活中,由于居民家庭在一些商品上的消費支出較多,在另一些商品上的支出相對較少,因此,在編制 CPI時必須確定一組權數,以代表居民家庭所購買的一籃子消費品和服務中每個項目各自的重要性,反映調查商品或服務項目的價格變動在總指數形成中的影響程度。

住戶調查的消費支出資料較為詳盡,可以得到居民家庭的消費結構,因此,編制指數的權數資料主要取自于城鄉住戶調查的居民消費支出數據,并輔之以典型調查和專家評估。各地區居民消費結構存在差異,因此,權數也采用逐級計算的方式。

當前 CPI體系商品類別及權重分別是：食品34%,娛樂教育文化用品及服務 14%,居住 13%,交通和通信 10%,醫療保健與個人用品 10%,衣著9%,家庭設備用品及服務 6%,煙酒及用品 4%。

現行 CPI編制方法以 2005年為對比基期,2005—2010年為一個權數周期,期間每年稍作調整,以確保指數能準確反映城鄉居民的最新消費結構和模式,同時也可以確保指數的準確性和可比性。

3.確定價格調查方法并進行實地調查

國家統計局直屬的全國調查系統采取定人、定時、定點的直接調查方式,由近 4000名受過專業培訓的價格采集員從事價格收集工作。對于與居民生活密切相關、價格變動比較頻繁的商品(如鮮菜、鮮果等鮮活食品),至少每 5天調查一次價格;對于一般性商品,每月調查 2—3次價格。

4.計算 CPI

在統計調查數據的基礎上,先計算出每種商品的月綜合平均價格,再根據各調查商品或服務項目的基期價格和報告期價格,計算出各類商品或服務項目所屬基本分類的價格指數,最后由基本分類指數依次加權計算出所屬的大類指數和價格總指數。

四、我國現行 CPI編制中存在的問題

應該說我國目前 CPI的編制體系是科學的,也是基本符合國際慣例的,但是在有些方面還存在一定的局限。

(一)CPI編制涵蓋范圍的局限性

面對商品的多樣性,統計部門選擇的代表規格品應當隨著時間的推移及時進行調整,以增強價格指數的代表性。但是,在我國 CPI的計算中,代表規格品一經確定便保持相對穩定,且全國執行統一的分類標準。當居民的消費結構發生重大變化時,如沒有完全統計在 CPI指數中,CPI失真則在所難免。

1.購買商品房支出未納入 CPI

我國在 CPI編制中,將住房作為投資品而沒有納入 CPI核算范圍,即居民消費價格不包括住房銷售價格,只包括住房租賃等方面的價格。在這一問題上,國家統計局的解釋是：購買商品房是投資而非消費行為,國民經濟核算如此,國際通行做法也是如此,有助于國際間比較。

但不容忽視的現狀是,在城市化加速推進、大量人口進入城市和社會結構迅速變化的環境下,消費性的居住購房,實際上才是住房市場交易的主體。建設部公布的“2005年城鎮房屋概況統計公報”顯示,至 2005年底,我國城鎮私有住宅建筑面積為87.9億平方米,住宅私有率已達 81.62%。

表 1 2005—2008年全國城鄉居民消費價格明細 (單位：%)

從表 1可知,2005—2008年 CPI中居住類價格漲幅較為穩定地保持在 5%左右,這與房屋銷售價格的大幅上漲有較大差異。統計數據顯示,2007年和 2008年,全國 70個大中城市房屋銷售價格分別同比上漲 7.6%和 6.5%。顯而易見,現行 CPI體系中居住類價格的變動要遠遠小于房價的變動。

與此同時,居民在住房上的開支并非僅僅出于投資,多是出于日常生活的需要所進行的消費。居民購買商品房的支出必將減少對其他商品和服務的消費數量。將購買自用商品房排除在 CPI之外,一定程度上影響了它的真實性和準確性。

此外,雖然目前的 CPI體系已將與住房有密切關系行業的產品及服務(如水電及燃料費、房租、建房及裝修材料費等)的價格變動納入核算范圍,但此類費用并不能代替購房支出。隨著房價的不斷攀升,居民的購房支出越來越大,購房支出占總支出的比重亦是水漲船高。

相關資料顯示,對 CPI中是否或如何計算住房支出部分,國際上并無統一慣例。國際經驗也顯示,不同國家和地區在自有住房相關費用處理方法上并非一成不變,不同時期的市場條件和政策需求可能導致不同的方法偏好,故處理方法的選擇,關鍵取決于統計部門的政策取向。國際慣例不能成為脫離我國國情的托詞。

2.部分醫療保健因素未被納入 CPI

2007—2008年,我國藥品實際零售價格并沒有受到當時能源緊張和原材料價格上漲等因素的影響,總體維持 2006年以來的平穩態勢。然而,我國CPI體系中的“醫療保健”類仍存在一些問題。

表 2 1990—2008年城鎮居民人均醫療保健支出及占消費支出比重

由表 2可知,十多年來城鎮居民人均醫療保健支出一直以較快速度增長,2008年的人均支出已為1990年的 30倍。而產生該差異的原因在于 CPI中的醫療保健類支出僅占居民全部醫療保健支出的一部分。換言之,CPI的采價只是針對正規的價格及費用資料調查,而大量非正常的數據卻無法獲得,因此,還有相當部分的醫療保健支出沒有被計入 CPI。如,盡管國家采取了較為嚴厲的措施,一再降低藥價,但藥品生產商卻通過更換包裝、更改藥名等方式,對舊藥品重新裝潢,再以新藥品的名義上市出售,使藥品層層加價。此類藥品的高價格雖使居民醫療保健支出增加,卻無法體現在 CPI中。因此,編制 CPI時應該考慮藥品新、舊型號轉換時價格的變化。另外,在醫療信息嚴重不對稱的情況下,部分醫務人員為了牟取不正當利益,擅自給病人過度檢查、增加用藥種類、提高用藥檔次,再加上當今名目繁多的“醫療紅包”等,這些都給患者增加了額外的醫療保健支出,而這類支出同樣沒有被計入 CPI。由此可見,醫療保健支出方面的“黑洞”使得 CPI沒有反映出真實的醫療保健支出變化。

3.部分教育支出沒有納入 CPI

目前的 CPI體系中教育支出僅包括學雜費、教材費等常規項目,而高額的擇校費、贊助費以及名目繁多的特長班、輔導班、家教等非正常教育類支出卻沒有體現在 CPI中。國家對常規教育收費一直嚴格管制,再加上九年義務教育在全國范圍內的逐漸普及,使得 CPI中教育類支出的波動不大且呈下降趨勢。但這與居民的實際教育支出情況有較大差異。由表 3可知,1990—2004年間城鎮居民人均教育支出呈逐年遞增趨勢且增幅較大。之所以存在如此大的差異,根本原因就是未將非正常教育支出納入CPI。教育支出作為家庭支出中的重要組成部分,其比重大小將直接影響居民日常生活的質量。因此,教育支出完全應該而且必須有效地體現在 CPI中。

(二)CPI編制權重設置不合理

CPI編制體系中,權重是衡量其各個類別、每種商品或服務項目重要性的指標,權重的設置是否科學合理,直接影響 CPI的科學性與準確性。CPI的商品類構成和權重設置動態更新滯后,沒有及時反應居民消費結構的升級調整。一種不能夠反映現實居民生活消費的 CPI編制,不僅會弱化對經濟生活的解釋力,而且容易導致企業、家庭及政府決策失誤。特別是目前中國的 CPI僅是根據 1993年國民經濟核算體系編制的,它與現在的居民消費結構和模式已經有很大的差別了。雖然國家統計局提出每五年較大幅度調整CPI籃子中的商品和權重,但編制CPI時消費項目權重并沒有及時調整,而且重大支出項目相應權重大都被低估,使得 CPI數據存在明顯的滯后與失真。

表 3 1990—2008年城鎮居民人均教育支出及占消費支出比重

1.食品類權重設置過大

我國的 CPI結構是 20世紀 80年代確定的,當時恩格爾系數在 80%以上。因此,以當時來看,在CPI編制中將食品類所占權重界定在 33%左右是合適的。隨著居民收入和生活水平的提高,居民的食品支出占生活消費總支出的比重在不斷降低,20世紀 80年代確定的 33%的食品價格權重已經明顯高于如今居民總收入中的食品類消費支出比重。資料顯示(見表 4),中國城鎮和農村居民家庭的恩格爾系數降幅較大。城鎮恩格爾系數從 1990年的54.2%下降到 2008年的 37.9%,下降了 16.3個百分點;農村恩格爾系數從 1990年的 58.8%下降到2008年的 43.7%,下降了 15.1個百分點。由此可知,食品類支出在居民消費總支出中的比重不斷下降,糧食價格變動對 CPI的影響力也相應下降。

表 4 城鎮、農村居民家庭恩格爾系數表 (單位：%)

但與此形成鮮明對比的是,CPI中食品類的權重并沒有隨著恩格爾系數的下降而減小(仍高達34%,這一比例遠遠高于絕大多數歐美國家)。在這種背景下,CPI很難反映經濟運行和城鄉居民生活的真實狀況。食品類在 CPI中所占權重過高,使得食品價格變化存在一系列負面效應,容易對經濟決策和宏觀調控產生誤導,不利于推進工農業產品剪刀差的消解和貨幣政策的正確實施等。可見,調低 CPI體系中食品類的權重已勢在必行。

2.教育、醫療等類別權重設置過低

近幾年來,隨著房改、醫改和教育改革的實施和推進,教育、醫療等項目支出在居民消費支出中所占比重明顯上升,價格上漲程度不容忽視。由表 2可知,1990—2008年城鎮居民醫療保健支出是逐年增加的,醫療保健支出占居民消費的比重由 1990年的2.03%上升到 2008年的 6.99%,增長了近5個百分點。然而,我國醫療保健品的價格指數長期偏低,醫療保健類消費權重僅為 10%,2008年 CPI的八大構成中醫療保健類漲幅僅為 2.9%。這與居民的實際醫療保健支出有較大差異。教育消費方面,由表 3可知,1990—2008年城鎮居民教育支出大幅增長,教育支出占居民消費的比重由 1990年的 8.76%上升到 2008年的 12.08%。隨著教育支出的日益增加,教育類的權重亟待調整。CPI籃子中各類商品權重的調整往往趕不上消費結構的現實變化,這直接導致了 CPI數據的失真。

(三)現行 CPI編制體系在反映通貨膨脹方面的局限性

國際上通常以 CPI為主要指標來反映通貨膨脹或緊縮的程度。通貨膨脹是指最終產品和勞務的價格水平普遍的、連續的、超過一定幅度的上漲。按國際慣例,當 CPI增幅連續超過 3%時,則意味著發生了通貨膨脹;當 CPI增幅連續低于 1%時,則有通貨緊縮的風險。

以 CPI計算的通貨膨脹率是指自上一年以來的CPI變動的百分比,即：

這種計算方法本身就存在一定的偏差,這種偏差是由統計方法的自身特點所決定的。因此,現行CPI體系在反映通貨膨脹方面具有一定的局限性。

1.未考慮當前商品質量與服務品質的提升與內在價格的聯系

日常生活中,很多商品的質量和服務的品質均不斷提高,同時,其價格也有所上漲。但其價格上漲反映的不單為簡單的因物價水平上升而造成的價格上漲,通常還包括因其自身品質提高而造成的價格上漲。另外,有時在市場上還會出現商品品質大幅提升,價格卻下降的現象。然而,現行 CPI體系沒有及時輪換新的質量更高的產品到樣本中去,即使編入樣本,也只是把新商品與原商品進行了簡單替換,并沒有體現其真正的質量效用,只是簡單地強調了生活費指數的提高,而沒有考慮新商品在性能上的改善給消費者帶來的實際福利的增加。這樣一來,CPI編制體系沒有考慮商品與服務品質的提升,在一定程度上高估了物價上漲幅度。

2.未考慮商品與服務價格變化所引起的替代效應

現實生活中往往會發生這樣的情況：當一個理性消費者習慣性購買的某種商品價格上漲的時候,該消費者往往會選擇減少購買量或者轉而購買其他性能基本相同但價格較為便宜的替代品。由于替代效應的存在,理性消費者沒有必要花費更多的錢去購買原有的同等數量的商品。然而,CPI編制體系只能反映原來商品組合的價格變化,而對由于替代效應引起的消費者福利的變化卻無能為力。這使得CPI籃子中商品與服務的價格變化水平高于消費者實際選擇消費組合的價格變化水平,因此,無法對通貨膨脹形成客觀的判斷。

(四)現行 CPI編制體系不透明

CPI作為衡量整體消費價格水平的重要指標,是國家制定宏觀政策的重要依據。在我國,CPI作為與國計民生息息相關的指標,它的形成嚴重缺乏透明度,不僅 CPI編制信息收集與編制過程不公開和不透明,而且 CPI權數確定也完全不公開和不透明,其科學性和真實性無法監督,易被人操縱,形成偏差。同時,由于 CPI編制的不公開和不透明,當CPI與居民實際感受不一致時,會造成居民很多認識上的誤區。更為嚴重的是,政府參照這樣的數據進行決策,由此制定的宏觀經濟政策就有可能造成經濟行為的扭曲,如 CPI偏低容易導致長期的低利率政策。

五、結論及建議

(一)及時修正 CPI樣本

我國的 CPI核算使用的是重點調查和典型調查相結合的方法。在選擇調查地區、調查單位和代表性商品時主觀因素較多,樣本的代表性容易受到影響,因此,應盡量采用抽樣調查的方法選擇調查地區、單位和項目。同時,應建立定期的樣本輪換制度,以提高樣本代表性。基于改進 CPI樣本代表性的考慮,在 CPI編制中項目設置方面,可根據實際情況取消一些細項,增加一些重要項目,細化一些項目,使 CPI編制項目設置更為合理,更富代表性。

基于上文 CPI涵蓋范圍的局限性分析,筆者建議：第一,將購房支出列入居住項。第二,擴大教育類、醫療類在 CPI中的核算范圍,盡可能將非正常性醫療和教育支出納入 CPI編制體系。

(二)及時修正 CPI編制樣本權重

我國 CPI權數由于種種原因未能實現動態同步調整,因而暴露出權重設置滯后于現實居民消費結構和模式、滯后于現實經濟生活等問題。

根據上文對 CPI權重方面存在問題的分析,筆者建議：第一,降低食品在 CPI編制中的權重,并適當精簡食品指標項。第二,提高教育類、醫療類以及住房類在 CPI體系中的權重。權重的調整可參考歐美發達國家的 CPI體系,但必須與當前我國居民的實際消費結構和模式相一致。

(三)建立判斷通貨膨脹或緊縮狀況的指標體系

雖然 CPI能夠比較準確地反映城鄉居民生活費用支出的動態變化,但在反映總體物價水平的變動幅度方面和宏觀調控效果的及時性方面存在明顯的功能性局限,對經濟波動的反映也較為滯后。因此,必然需要一個由若干價格指標構成的有機體系來最終表達社會物價變化總動態。

目前,在我國宏觀形勢判斷分析中,除需觀察CPI變動之外,還應綜合考慮和觀察其他一些經濟指標的變動情況,將當前指標和歷史數據結合起來分析。應充分利用一些國際國內已形成的比較完整的價格監控指標形成有機聯系的價格指數體系,主要包括 CPI、PPI(生產者價格指數)、GDP平減指數等,互為補充,共同反映總體物價水平的變化。這樣才能更準確地判斷宏觀經濟形勢,預測價格發展趨勢,從而作出更加符合實際的政策選擇。

(四)分層次進行 CPI編制

隨著經濟社會的快速發展,人們的收入水平和收入差距逐漸拉大,處于不同地區、不同經濟層次的居民在消費水平、消費結構和消費質量等方面表現出明顯的差異。面對這種情況,僅僅編制一個宏觀性的價格總指數顯然已經不能準確地反映不同地區、不同收入階層所面臨的實際價格水平變化,也不能及時反映物價波動對不同階層特別是中低收入群體的生活所帶來的影響。因此,筆者建議,對不同收入水平、不同地域的群體分層次編制價格指數,實行“個性化”統計。

分層次編制價格指數,能準確反映不同群體特別是低收入人群因物價上漲所面臨的生活壓力,從而為政府部門制定和調整社會保障政策提供準確依據,使政策的目標和效果更具針對性、合理性。

(五)增加 CPI編制的透明度

我國 CPI編制過程、樣本取得、類別權重設置等均不夠公開透明,這增加了相關機構和分析人士的研究判斷難度,亦不利于國家與企業的經濟決策。因此,筆者建議政府部門在 CPI編制中做到公正、公開,向社會公布 CPI的編制過程、編制程序、樣本取得以及操作中的各個細節,以提高統計流程透明度,完善 CPI編制的監督體制,保障廣大民眾和科研機構的知情權,從而增加 CPI的權威性,提高 CPI編制的科學性,充分發揮 CPI的功能和作用。

[1] 李明昌.進一步完善物價統計指標體系[J].中國金融,2008(6)：25.

[2] 王國剛.CPI中食品類所占權重應該下調[J].中國經貿導刊,2008(5)：7-8.

[3] 周清杰.自有住房的雙重性質及其費用在 CPI中的處理[J].經濟理論與經濟管理,2008(3)：21-25.

[4] 劉曉紅.應用掃描數據改進 CPI的編制[J].統計研究,2008(7)：102-103.

[5] 中國人民銀行武漢分行,國家統計局湖北調查總隊聯合課題組.關于建立中國核心CPI問題的研究[J].金融研究,2006(2)：137-145.