非法集資違法犯罪活動透視

摘 要:近年來，非法集資在我國許多地區重新抬頭，并向多領域和職業化發展，本文歸納了非法集資的主要特征，以案例形式分析了發生在新疆的非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法犯罪行為的危害，提出了如何防范和打擊非法集資違法犯罪活動的對策建議。

關鍵詞:非法集資 特征 對策建議

0 引言

近年來，非法集資在我國許多地區重新抬頭，并向多領域和職業化發展。據公開的數據顯示:2008年1至11月，全國公安機關共受理此類案件1590起，立案偵查1416起，涉案金額達100億元以上，通過偵辦挽回經濟損失近20億元。

與全國一樣，最近幾年來，新疆以非法吸收公眾存款、集資詐騙為主的經濟犯罪活動也是屢禁不止。

據不完全統計:自2005年至2008年，新疆公安機關立案偵查非法吸收公眾存款、集資詐騙犯罪等非法集資案件達100多起，涉案金額達數百億元。

案例:

(一)新疆證券公司非法吸收公眾存款案

1997年至2005年，新疆證券有限責任公司采取承諾固定收益率、保本付息的方式，面向社會客戶，以受托資產管理、委托購買國債等形式與客戶簽訂合同、協議及補充協議，從事非法吸收公眾存款活動，非法吸收公眾存款182億余元，并造成11億余元的資金無法兌付。

(二)新疆匯佰利、國盛公司涉嫌非法吸收公眾存款案

2007年10月5日，新疆匯佰利科技有限公司、新疆國盛電子科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款。匯佰利、國盛公司均為虛假注冊，采取聘請業務員到人群聚集地發放宣傳單、小廣告等宣傳材料及定期舉辦宣傳聯誼會等方式，讓老年人到該公司以高額回報為誘餌，使老年人購買該公司的氣血循環機。但是購買氣血循環機的老年人從未見到過自己所購商品。匯佰利、國盛公司并未有實際出售氣血循環機。

還有巴州超越公司、金太陽公司、銀盾公司涉嫌非法吸收公眾存款、非法經營案;新疆世平吉公司集資詐騙案等。

除了前述幾起典型案件，近年新疆發生的類似案件還有:以托管造林為名，騙取客戶資金:以開發高新技術為名進行非法集資。買賣林權與銷售海外上市公司股權相結合，進行非法集資。

1 非法集資違法犯罪活動及其危害性

非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣。從目前案發情況看，非法集資的具體表現則有以下幾種形式: ①借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資:②以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;③通過認領股份、入股分紅進行非法集資;④通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;⑤以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;⑥利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;⑦利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、”電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;⑧對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資;⑨以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;⑩利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

非法集資涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經濟秩序。非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發展。二是嚴重損害群眾利益，影響社會穩定。非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿，使受害者(多數是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發群體事件，甚至危害社會穩定。三是損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以”響應國家林業政策”、“支持生態環境保護“等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。

2 如何識別和防范非法集資

如前所述，非法集資的種類和形式多樣，隨著近年來國家對非法集資違法犯罪活動打擊力度的加大，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強，作為普通百姓應如何識別和防范非法集資呢?

2.1 要樹立正確的投資、致富理念，堅信“天上不會掉餡餅”、“沒有免費的午餐”的信條，自覺抵制各種誘惑。大量的案例表明，非法集資活動的受害者，多為城市下崗職工、退休職工和中低收入人員，一些人把畢生的積蓄甚至保命錢都投入其中。非法集資者之所以能騙這么多錢，根本原因是他們抓住了人們貪財、想輕易獲利的心理。因此，對企業或個人宣稱的“無(低)風險高額回報”、“快速致富”、“保底收益“的投資項目應進行冷靜分析，提高警惕，避免上當受騙。

2.2 非法集資名目繁多，眼花繚亂，而且通過做廣告等吸引人，越是這樣，老百姓越應該提高法律意識。要結合非法集資的基本特征，一是看主體資格是否合法，是否辦理營業執照，其從事的活動是否屬于營業執照載明的營業范圍，是否經有關監管部門依法批準:二是是否屬于違規向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金;三是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的固定投資回報:四是以合法形式掩蓋非法集資目的。

2.3 投資的對象要找有信譽和熟悉的公司、企業，不要盲目聽信廣告。從事非法集資活動的不法分子為掩飾其非法目的，往往打著高收益的幌子，選擇豪華辦公場所，甚至“熱衷”于社會福利事業，聘請“名人”作廣告來以“包裝”形象，掩蓋非法勾當。此外，不法分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

2.4 要增強理性投資意識。要識別哪些是理財項目，哪些是投資產業，理財要盡量找專家，金融部門提供的理財項目比較穩妥一點;投資實業自己要了解，不要在自己不熟悉的領域來搞投資。高投資往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏這巨大風險。低風險、高回報是反投資規律的，但不法分子為了增強投資人的信心，有的運用先期向客戶兌現高息承諾的策略，緊緊地套牢客戶，然后吸收新的集資款添補窟窿，拆東墻、補西墻的資金騰挪回補，維持“龐氏騙局”的延續。

2.5 要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。要認真識別，謹慎投資。

目前受金融危機影響，中小企業經營困難，房地產市場銷售低迷，都可能造成資金鏈斷裂，致使一些非法吸存、集資詐騙犯罪活動暴露出來。由于股票、基金、樓市等投資渠道因金融危機影響，投資風險增大，獲利減少，以高額回報、短期暴富為誘餌的傳銷活動和假借國家政策、非法從事期貨交易活動會伺機而動，欺騙公眾。因此，公眾應提高防范警惕意識，合理有效地理財投資，避免上當受騙。

參考文獻:

[1]國務院辦公斤關于依法懲處非法集資有關問題的通知(國辦發明電[2007334號]

[2]公安部關負責人:集資建房與非法集資有本質區別?http://www.xihouse cn/viewnews-486，html.

[3]新疆非法吸儲、集資詐騙等案件呈高發態勢http://www，xinhuanet，com/chinanews/2008-01/29/content 12349914 htm