色譜分析法在經濟領域中的應用展望

游士兵，梅 敏，吳 比

（武漢大學 經濟與管理學院，武漢 430072）

色譜分析法在經濟領域中的應用展望

游士兵，梅 敏，吳 比

（武漢大學 經濟與管理學院，武漢 430072）

文章對色譜分析原理的科學性進行了探討，包括其方法論基礎、邏輯學基礎；并以金融證券投資和快速消費品行業為例，分析其各自的分類訴求，闡述了色譜分析原理應用的必要性；最后總結了色譜分析原理系統應用的優勢，并提出了在經濟領域中的應用構想。

色譜分析法；分類方法；經濟現象

0 引言

色譜分析法是分析化學的一個重要研究方法，在自然科學領域得到了廣泛的應用和拓展，這一對復雜樣品分離分析行之有效的化學方法，對復雜經濟現象中不同因素、不同特性、不同組成進行分離后再進行定性定量分析正是許多人文社會科學的研究中不可或缺的訴求。為了進一步探索色譜分析法在人文社會科學領域廣泛的應用價值，本文將在論文《復雜經濟現象分類方法創新的理論前瞻》基礎上，圍繞色譜分析法原理置換、色譜分析法在人文社會科學領域的應用訴求等一系列問題進行系統和全面的研究與探索，旨在探討如何借鑒色譜分析原理及其方法論對復雜經濟現象進行分類應用，并對色譜分析原理在經濟領域中的應用基礎和特性進行初步的研究。

1 引入色譜分析法的科學性

1.1 色譜分析法在經濟現象分類中的應用原理

色譜分離是一個非常復雜的過程,它是色譜體系熱力學過程和動力學過程的綜合表現。熱力學過程是指與組分在體系中分配系數相關的過程；動力學過程是指組分在該體系兩相間擴散和傳質的過程。組分、流動相和固定相三者的熱力學性質使不同組分在流動相和固定相中具有不同的分配系數，分配系數的大小反映了組分在固定相上的溶解——揮發或吸附——解吸的能力。分配系數大的組分在固定相上的溶解或吸附能力強，因此在色譜柱內的移動速度慢。反之，分配系數小的組分在固定相上的溶解或吸附能力弱，在柱內的移動速度快。經過一定時間后，由于分配系數的差別，使各組分在柱內形成差速移行，達到分離的目的。

換言之，色譜分離原理可以這樣表述：“流動相”作為一種動力，促使“待分離對象”與“固定相”接觸；“待分離對象”中的各個“組分”由于其特點不同，與“固定相”中的物質發生不同的反應，“分配系數”不同，指的就是各組分的反應不同，可能表現在反應速度上，可能表現在反應結果上；給予足夠的反應時間和空間，“待分離對象”中所有的組分都會充分與“固定相”發生反應，從而徹底被分離。

把復雜經濟現象作為“待分離組分”，那么“流動相”可視作一種促使研究對象與“固定相”發生接觸行為的動力，這種動力可能是外在的，比如強制要求消費者回答調查問卷；也有可能是內在的，如分期采取不同的折扣，使不同的消費者因為對價格的接受程度不同自動實現購買時間的分離。“固定相”就是“待分離對象”會因為自身各組分特點不同而與其發生不同反應的對象，如調查問卷，不同的商品等。化學中的“反應”，在經濟領域中表現為經濟行為最終選擇結果的不同。

那么經濟領域中的色譜分類法就可以抽象概括為，設置適當的流動相，以此為動力促使需分離的經濟人群體接觸合適的固定相，由于各個經濟人自身特點的不同，各自對固定相的一個或某幾個方面產生選擇行為，給予充足的時間和空間，讓每個經濟人都充分進行選擇后，最終依據選擇結果的不同就自然把經濟人群體分成了不同的類別。

這種分類的過程很大程度上排除了研究者自身的人為主觀判斷對結果的干擾，而且群體中的每個研究對象都參與了反應，他們的個人選擇是自身復雜的歷史經歷、心理狀況、知識構成等等一系列復雜因素綜合影響的結果，考慮較為全面，也更具有針對性，因人而異。

1.2 借鑒色譜分析法原理的邏輯學基礎

在黑格爾的邏輯思想中，本質就是單純的自身同一。對于社會科學中，各種事物與現象混雜在一起，但是卻可以根據不同的分離目標而區分成多種類別，這與化學分析中所面對的分離目標的相對單一性是有很大區別的。這些混合在一起但卻有區別的事物存在其自身的本質，同一類事物可因共同的自身同一而聚合在一起，但是此處的同一不是那種是有或是無的自身等同，不是從他物而恢復，而是純粹的從自身和內在構成而來，即本質的同一。在這種情況下，這種同類的本質不是抽象的同一，也不是由相對的否定而產生，因為這樣的否定都是外在的，我們這里的分離是本質間的分離，而不是混合物個體間的分開。這種待分離物類別本質上的同一性是單純的自身相關的否定，而不是外在強加的產物（如我們主觀臆斷）。

那么辯證地來看，待分離事物之間的區別即是一類事物具有他類事物所非有的特性，這樣的一個非有的特性本質不是存在其他類別事物之中，而是在其本身中的固有特性。我們利用這樣的事物間的區別也就是利用同類事物本質的同一性而表現出來的，屬于本質的環節，是本質的區別。而且這種區別是客觀存在的、是自為的區別，而不是由于外在物（如人的主觀意識）而來的區別，是與待分離物自身客觀相關的，“單純”的，我們正是抓住與利用利用事物間這種“單純”的、獨有的類別特性而存在的區別來分離出不同類別的事物。

1.3 借鑒色譜分析法原理的方法論基礎

色譜分析法本身是一種化學分析方法，但將色譜分析方法引入經濟領域的研究后，色譜分析的對象就發生了變化，不再是客觀的物理粒子，也不僅僅是單純的概念，而是載荷人的歷史行為、發展軌跡、與其它客體（包括客觀環境和主觀實體）之間相互作用的方式和程度以及現在的狀態和特征等等的一系列信息。

從認識論的角度來看，信息是反映客觀物質世界的一種重要思維形式。信息可分為結構信息和相對信息。結構信息是對系統過程本身內部情況的描述；相對信息則是對不同客體間關系的反應。當兩個客體間發生反應，那么反應變化的結果使得在控制系統中一個對象成為另一個對象的信息攜帶者。由于物質相互作用的普遍性和物質、時間的無開端性，任何物體是具有特定結構和狀態的攜帶著某種信息的信息體。正是物質的這種信息體性決定了任何物體都是一個直接存在和間接存在的統一體。這客觀決定了在物質世界之外還存在著一個信息世界，是物質和精神的中介。

用色譜方法對這些信息進行分析，就是一種認識過程。在這個認識過程中，操作主體既不對認識對象進行物理解剖，也不實施化學分解，而是對其歷史行為和現在的狀態進行觀測。這種觀測并非完全被動，而是通過創造一定的環境，能動地作用于信息源，使其在特定條件下表現出自己的特征。

色譜分析的化學原理是利用觀察混合物中不同物質由于自身獨特的結構和性質而對環境的反應不同，從而實現分類。與復雜的化學混合物不同，在復雜經濟現象中每一類事物都具有其偶然性、特殊性和隨機性，共同影響著系統整體，但是這種影響并非完全是雜亂無章、無規律可循的。每一個體仍然是圍繞某個“定值”波動的，這一“定值”就是客觀事物的一般性、必然性和趨勢性。這種客觀的一般性、必然性和趨勢性并非獨立存在，而寓于多個個體的偶然性、特殊性、隨機性之中。我們借助信息對個體的任一特征、屬性進行觀察和測量，當可觀測信息足夠多時就能夠消除或減弱偶然性，呈現出必然性，使我們得以認識到復雜現象的內部結構。

在進行分類研究之前，我們往往對于待研究對象的內部結構及變化知之甚少，而且也難以或無法對其進行“解剖”。因此，我們往往是通過觀測待研究對象在測試下的反應，根據待研究對象的輸出或輸入來探索和研究系統內部的結構和功能。在這個意義上，完全可以說色譜分析法是根據客體系統響應探求客體系統內部的方法論。

2 經濟領域中的分類訴求——以金融證券投資和快速消費品行業為例

2.1 經濟研究分類訴求綜述

經濟分類分析方法，就是把研究對象分解為若干組分，并分別對其進行研究，從而認識經濟現象的基礎或本質的一種思維方法。從哲學的角度來說，任何事物的整體都是由若干部分組成的，將整體在一定條件下分解成若干組分，分別對其結構、功能，各部分間相互聯系和作用的特點，以及在不同外界條件影響下表現出事物的各個屬性和特點進行研究，從而可以認識到事物本質及內在規律性。

分類分析方法是以客觀事物的整體與部分關系為客觀基礎的。在運用分類分析方法對經濟現象進行研究時，主要涉及到以下三種整體與部分的關系：（1）分析經濟現象在空間分布上整體的各個組成部分的分配和布局；（2）分析經濟現象在時間發展中整個過程的各個階段的狀態及變化趨勢；（3）分析復雜經濟統一體內部各種因素間的關系。

在經濟學的研究中，往往會出現大量的復雜經濟現象。為了了解復雜現象的組成，深入研究復雜經濟現象的成因、運行規律等深層次信息，就需要對復雜現象進行分類研究、處理。根據研究的目的和待研究對象的特點，要按照某一分組標志將總體分為若干個性質相異的不同的組別。這種方法可以反映研究對象在分組標志下的差異結構及其分布狀態和分布特征，也能夠使零散的信息系統化。分類是根據設置的信息系統對研究對象的一次定性認識，可以幫助我們更清晰地了解各組別的特點、性質及各部分對總體的影響作用。在經濟行為中，把復雜現象進行細分，針對不同組分采取不同的經濟策略，可以更好地實現經濟目標，更有效率地實現資源的優化配置。

以兩個不同行業的分類訴求為例，可以具體分析經濟領域中復雜現象分類的必要性和復雜性。

2.2 經濟領域分類訴求例證

2.2.1 證券投資者分類訴求

證券市場最大的問題之一是市場參與主體的行為問題，而市場參與各方的行為當中，最重要的、對市場資源配置方向起著決定性作用的是投資者行為。因此，研究投資者行為對于認識資本市場的功能體系和運作機制有重要作用。

金融市場上的投資者其投資理念、資金實力、心理狀態、情緒、投資規模、信用水平都有很大差別，尤其受到不成熟的投資心理影響，不理性的投資行為很容易造成金融證券市場的異常波動。

對于證券監管部門而言，對投資者進行分類管理，可以減少金融市場的風險，穩定金融市場，促進金融市場的健康發展，對保護投資者、維系投資者信心、促進證券公司的監管體系發揮著極其重要的作用。

對于同時擔任著發行中介、交易中介、投資者、融資者、信息提供者等多種角色的證券公司而言，了解證券投資者的不同類別，掌握不同類型投資者的行為規律、信用特點，對證券投資者進行分類管理，針對各個類別的投資者提供不同的金融服務，設計有針對性的金融產品，有利于幫助證券公司明確投資目標，制定與實施合理的投資戰略，分析與評估投資對象、時機及組合，才能保護自己的利益，實現財富的最優組合與增長，減少運營風險，提高運營利潤，最大限度地挖掘客戶價值。

以往的經典金融學理論中，將金融市場參與者假設為“理性人”，因此金融市場的資產價格會反映證券的真實價值。但是，現實中的金融市場交易則遠比理論假設中復雜多變，在真實的交易中投資者并非完全理性的，投資者接收到的資產信息、其擁有的投資理念都各有不同，其投資行為很大程度上都受到如認知偏差、非理性預期、主觀情緒等各種現實因素的影響，因而造成了市場偏離均衡的波動。國內目前已有許多專家學者關注并研究行為金融領域各方面的問題，其中包括對投資者行為的理論與經驗研究，但是要將人類復雜的金融行為描述清楚，并不是嚴格的數學推理和模型所能完全涵蓋的，這就涉及到行為金融學的研究分析方法。由于投資者及投資行為本身的復雜性，對于投資者的準確分類仍然是各個證券投資機構、監管部門一直關注的問題。

2.2.2 快速消費品消費者分類訴求

在商業環境中，企業只有不斷地通過各種渠道同消費者進行有效的互動交流，并且從這種互動中獲取信息，了解消費者，提高消費者滿意度來獲得利潤，才能保留消費者，獲得持續發展。

對企業而言，對客戶進行分類，才能有效地進行客戶關系管理，從而進一步找到最有價值的客戶，開展有針對性的服務，提供更個性化的產品，設法保留這類客戶，從而以最小的投入獲得最大的回報。

快速消費品使用時效短、流轉速度較快、價值不高、易于消耗；而且其消費者分布廣、購買頻率高、購買持續時間長，消費群體變化頻繁。快速消費品行業在增長率、價格變動、業態貢獻率、消費方式等方面與其他行業有著巨大的差異，每一類產品又各有特點。因此企業要深入了解所從事行業的競爭態勢和不同類別消費者的需求，在此基礎上做出市場決策，才能充分挖掘商業機遇。

基于快速消費品的特點，其消費者分布廣，幾乎人人都是快速消費品的潛在消費者，因此抓住消費者心理，有效引導消費者可以加快產品周轉周期，實現銷售量的快速提升。但是，快速消費品消費者購買行為受到感性因素影響較強，購買心理不穩定；而且由于中國市場的特殊性，區域消費習慣差別大、市場層次多而復雜，因此快速消費品消費者的購買行為十分復雜多變，很難對其進行準確的分類定位。基于不同地區文化、制度、消費品位導致消費習慣差異很大，因此快速消費品消費者的差異也就更大，對其進行分類管理營銷就更為復雜。

綜上所述，從快速消費品企業的角度出發，往往希望能夠根據消費者的消費行為和消費特征等變量測度出消費者的價值，然后進行消費者細分。但是從購買行為中對龐大的消費者群進行細分是一件十分復雜和困難的工作。傳統的信息系統產生大量的消費者特征信息和消費者行為信息，企業則希望通過這些信息對消費者進行劃分，比如劃分為交易型客戶和關系型客戶；忠誠消費者、潛在消費者等等。

基于快速消費品消費行為的復雜多變，消費者本身復雜的心理性因素影響，采用怎樣的方法對快速消費品消費者進行分類、選取哪些指標才能準確的把消費者群細分是一個仍未得到有效解決的問題。

3 色譜分析法在經濟領域中的應用展望

3.1 色譜分析法在經濟領域中的應用優勢

如上述討論，在經濟領域中，對復雜現象進行準確分類不僅是學術研究需要，更是真實經濟交易行為的重要參考依據，如何對復雜經濟現象進行準確分類是值得研究的重要問題。

色譜分析方法由于自身的特點，在分類分析研究中，具有許多傳統方法不具備的優勢。

3.1.1 嚴謹的科學性

從對以往傳統分類方法的綜述和評價中可以看出在實際研究中需要對復雜對象進行分類時，大部分學者都是憑借研究經驗或是約定成俗的方法、規則對其進行分類，這種分類過程比較簡單，能較好的利用經典理論或者研究者的經驗；但是由于這種方法對評價者依賴性較強，決定了它帶有較強的主觀性。這種方法也容易犯經驗主義和主觀主義的錯誤，并且當現象過于復雜時，僅靠理論經驗和人的主觀思維很難做出理想的分類，導致分類結果的可靠性不高。常用的借助數學、統計知識的分類操作由于數據可得性、模型可靠性及現實復雜性等原因的影響，其分類結果是否與現實經濟結果相一致也是值得反復考量的問題。

而色譜分類方法有嚴謹的科學理論依據，流動相是一種外在的動力或激勵，促使待分類對象和固定相發生反應，并將分離后的分類結果清晰的成現出來。其分類的依據，是復雜對象中各個不同的成分對固定相中的一項或幾項特征反應不同產生的，具有較強的科學性、客觀性。

而且色譜分析方法事實上是整體系統內部所有要素綜合作用并在一定環境約束下的結果，因而分類結果充分體現了系統論的整體觀和開放觀。相比較而言，其它分類方法往往就某一要素而研究某一要素，就某一系統來認識某一系統，沒有充分考量甚至忽視了各要素之間的整合作用和外部環境對系統的制約。

色譜分析方法的科學性使分類過程減少了分類者自身的主觀隨意性，保證了認識結果與客觀情況的一致性。但我們也不能過分地夸大色譜分析方法的客觀性，更不能使之絕對化。事實上，完全拋開分類者的主觀能動性，也就不存在對研究對象的認識，分類也就沒有意義。

3.1.2 較強的實用性

色譜分析法具有檢測分辨率、靈敏度高，分析速度快，重復性好，應用范圍廣等特點，能夠適用于不同性質的混合物。觀察不同的色譜分析法的主要過程，可以將色譜分析法的過程概括為由流動相促使待分類的混合物通過固定相，由于混合物中不同成分對于固定相的某些性質反應速率、反應結果不同，從而彼此分離。細心觀察，在經濟學中也可以找到相似的分類過程。因此如果能找到復雜經濟研究對象的“流動相”和“反應速率”，使其對“固定相”發生反應，我們就可以使用色譜分析法對復雜經濟現象進行分類分析。

通常經濟中的價格、利益、收入、風險等都是可以引起研究對象發生反應的相，如果能夠找到有效方法促使研究對象在某一情況下自然地與設置的相發生反應，并記錄，整理，分析結果，應該可以將復雜現象進行分類。只要能把握研究系統的抽象特點，就可以將色譜分析方法應用于各個經濟領域之中。

3.1.3 分類結果更有效率

色譜分析法是一種高度受控的分類方法，通過分類者對環境的控制，有利于撇開外部錯誤信息的影響，可以把附屬的、次要的、使其本質模糊不清的因素對被研究對象的影響隔離開來，在較為純粹的環境下進行分類研究。

傳統的分類方法一般只能在天然的條件下認識待研究對象，常常受到諸多條件限制，較為被動。而色譜分析方法通過控制流動相和固定相，有目的地對待研究對象實施主觀能動性的影響，以取得在自然條件下難以獲取的原始信息，使得分類結果更有效率。

而且色譜分析的結果不僅反應了整體內部結構的“質”，也確認了不同組分的“量”，是一種定性與定量方法的結合。通過色譜分析方法，我們不僅能了解研究對象中有哪些組成部分，還能知道每一組分的數量是多少；不僅能確認我們猜想的組分是否存在，即使研究對象中還存在我們未預知的組分，也能夠通過檢測而被發現、被認知。

3.2 色譜分類方法在經濟領域中的應用實踐構想

概括后的色譜分析法的分析過程與經濟學中的一些原理相類似，也與人們對客觀事物的一些反應及結果相類似，這都說明將色譜分析法引入人文社會科學領域是具有可能性的。

在經濟領域中應用色譜分類方法，首先要構建一個較為理想的分類環境，在這個環境中，需要充分考慮到社會經濟系統中的開放性、動態性，排除掉那些次要的、附屬的、可能混淆分類個體本質的因素的影響，盡量對不確定性進行控制，建立一個封閉或半封閉的分類環境，以保證分類結果的準確性。

對于待分類的復雜經濟現象，要首先對其進行處理，對其大致的特點、屬性有先期的了解，排除掉對分類本質沒有影響的冗余信息，保留精髓信息。這個步驟類似于化學中“萃取”的過程，進一步純化復雜混合物，對其進行初期處理。

在構建分離子系統時，對于流動相與固定相的設計、選擇是影響到分類結果的關鍵。由于不同事物的特點、屬性不同，其發生反應的對象和反應速率都不同，很可能出現滯后性，因此在使用色譜分離方法時，要通過反復設計，多次試驗，才能得到理想的試驗時間和正確的分類結果。

4 結論

色譜分析法是一種被廣泛應用于各個領域的分類分析方法，具有很強的實踐優勢，而且發展成熟，應用前景良好，在自然學科中已經得到了廣泛應用，有了豐富的實踐經驗。經濟領域的分類訴求一直強調研究的科學性，引入科學的分類方法是經濟領域研究的必然要求。

色譜分析法是根據客體系統響應探求客體系統內部的一種方法，與傳統分類方法相比，它具有更加科學，應用領域更廣泛、實用性更強，分類更有效率等許多應用優勢。引入色譜分析方法不僅適應于經濟學自身發展的要求，也為滿足實際經濟生活中的分類訴求提供了一種科學有效的新方法。本文所闡述的是色譜分析方法的研究基礎和應用訴求，后續首要研究的重點將集中在對色譜經濟分析原理的設計和色譜概念的置換等相關問題上。

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C05；F011

A

1002-6487（2011）11-0004-04

中央高校基本科研業務費專項資金資助項目

游士兵（1964-），男，湖北天門人，教授，博士生導師，研究方向：統計學、數量經濟學。

（責任編輯/亦 民）