財(cái)富分配需要市場的邏輯

文昌

在2012年《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)最新排名中，中國上榜公司又創(chuàng)新紀(jì)錄，達(dá)79家（數(shù)量已經(jīng)超過日本，僅次于美國的132家）。不難發(fā)現(xiàn)，中國入圍企業(yè)大多集中于煤炭、電力、石油、鋼鐵、汽車、銀行等行業(yè)，其中，國企仍占絕大多數(shù)。

而相比之下，上榜民營企業(yè)盡管達(dá)到了5家的歷史高點(diǎn)，但在眾多主營業(yè)務(wù)為能源、商業(yè)銀行、汽車制造的“巨無霸”國企映襯下，仍顯黯淡。

這一對比，是否也折射出了中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡的問題？對此，持不同觀點(diǎn)或立場的學(xué)者自然會從各自角度來解讀。北京大學(xué)光華管理學(xué)院教授張維迎是國內(nèi)著名的“市場派”經(jīng)濟(jì)學(xué)家，于不久前接受了朱敏總編的專訪，不妨聽聽他怎么說。

中國呼喚企業(yè)家精神

朱敏：在2012年度《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)中，中石化、中石油、國家電網(wǎng)等近10家國企榮登前100強(qiáng)，中石化更是躋身前五。對此，您認(rèn)為大量國企的上榜是依賴體制和資源的“紅利”，還是憑借市場實(shí)力和企業(yè)家精神？

張維迎：在歐美西方國家，由于充分競爭的市場經(jīng)濟(jì)存在，也會出現(xiàn)一些大企業(yè)。這些企業(yè)之所以能夠做大，往往是因?yàn)樗鼈儞碛懈嗟母偁幜Γ谕瑯佣噘Y源的情況下，可以創(chuàng)造更高的價(jià)值，占有更多的市場。同時(shí)，這些大企業(yè)本身就是創(chuàng)造財(cái)富的重要機(jī)制，它們的成功是其創(chuàng)造財(cái)富的結(jié)果。

但是，在中國就須另當(dāng)別論。這些國企之所以能夠榮登世界500強(qiáng)榜單，主要依靠的就是對資源的壟斷，是我國的法律和政策給予它們的特權(quán)，并不是通過競爭得到的。據(jù)我觀察，這些企業(yè)為社會創(chuàng)造的財(cái)富與它們所占有的資源是極不成比例的，其在社會上占有資源、享有特權(quán)的份額遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于其對社會財(cái)富的貢獻(xiàn)值。以工業(yè)企業(yè)為例，國有工業(yè)企業(yè)在整個(gè)工業(yè)企業(yè)中占據(jù)的資產(chǎn)高于它們創(chuàng)造的銷售額產(chǎn)值約12個(gè)百分點(diǎn)。這些還只是有形的資源壟斷，而無形的資源壟斷（如電信牌照壟斷等）就更多了。如果中國有足夠多的自由競爭，技術(shù)進(jìn)步的諸多好處將由消費(fèi)者共同分享。

朱敏：面對社會輿論對國有企業(yè)的種種批評甚至討伐，中糧集團(tuán)董事長寧高寧最近發(fā)表言論為國企打抱不平，認(rèn)為國企理所應(yīng)當(dāng)擁有更大的市場。在類似這樣的國企領(lǐng)導(dǎo)人身上，究竟有沒有企業(yè)家精神存在？

張維迎：“企業(yè)家”的概念并沒有非常準(zhǔn)確的定義。我們需要企業(yè)家是因?yàn)槲覀儗ι鐣€有諸多的不確定性，需要一批目光更敏銳、判斷力更強(qiáng)的人幫助我們看到未來。而把這種判斷變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)則需要極強(qiáng)的創(chuàng)新能力，并在轉(zhuǎn)變的過程中承擔(dān)極大的風(fēng)險(xiǎn)。這些就是所謂的企業(yè)家精神。

不可否認(rèn)，在國企中也有一些頗具企業(yè)家素質(zhì)的優(yōu)秀領(lǐng)導(dǎo)人。作為個(gè)人，具有企業(yè)家素質(zhì)的國企領(lǐng)導(dǎo)肯定會把企業(yè)治理得更好，而國企本身效率的提高也會帶來整個(gè)社會效率更大的提高。但這并不能成為捍衛(wèi)國企的理由，只要國家授予國企一定的特權(quán)，民企和國企之間的競爭就是不公平的。

朱敏：但也有人以不容置喙的口氣高呼“國有企業(yè)是中國經(jīng)濟(jì)崛起的‘領(lǐng)頭羊”。對于這樣的觀點(diǎn)又該怎么看？

張維迎：我不是太認(rèn)同這樣的觀點(diǎn)。“領(lǐng)頭羊”企業(yè)一定是創(chuàng)造能力最強(qiáng)的企業(yè)，而創(chuàng)造能力則需要通過市場競爭來檢驗(yàn)。在市場沒有充分競爭的情況下，僅用銷售額這種簡單的數(shù)字為國企辯護(hù)是不成功的。還有人說國有企業(yè)是“共和國的長子”，我覺得這種說法問題更大。我們不應(yīng)該簡單地把國家看成家庭，國家中的企業(yè)和人民應(yīng)該享受機(jī)會平等，不應(yīng)該出現(xiàn)論資排輩的情況。為社會創(chuàng)造更多財(cái)富的企業(yè)理應(yīng)更受尊重，采用非競爭性方式塑造出來的所謂強(qiáng)大，本身也可理解為一種對社會財(cái)富不公平的分配，甚至掠奪。

朱敏：非競爭性方式，或者說非公平的競爭方式，看來非但孕育不了企業(yè)家精神，反而是企業(yè)家精神的天敵。那么，企業(yè)家精神是不是只體現(xiàn)在財(cái)富的創(chuàng)造階段，抑或貫穿于從財(cái)富創(chuàng)造至財(cái)富社會化的全過程？

張維迎：從個(gè)人的角度來說，每個(gè)企業(yè)家的個(gè)性都是不同的。從整體而言，企業(yè)家主要負(fù)責(zé)財(cái)富的產(chǎn)生，為社會帶來更新的技術(shù)和產(chǎn)品，讓人活得更幸福，進(jìn)步更快。在市場經(jīng)濟(jì)中，為社會帶來的價(jià)值就是財(cái)富，企業(yè)家只有在不斷創(chuàng)造的過程中才能產(chǎn)生財(cái)富。

財(cái)富分配的市場邏輯

朱敏：您一再表示“應(yīng)徹底埋葬凱恩斯主義”，一切都遵循市場的邏輯。但有些人對此并不同意，他們認(rèn)為，諸如當(dāng)前中國的房價(jià)問題及糧食安全問題，恐怕無法僅靠市場經(jīng)濟(jì)的力量來解決。

張維迎：人的認(rèn)識有很多誤區(qū)，凱恩斯的思想是在大蕭條的情況下產(chǎn)生的理論，很大程度上迎合了當(dāng)時(shí)的政府。我們的房價(jià)問題恰恰出在政府，現(xiàn)在的土地是政府壟斷的，是畸形的。

朱敏：有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，中國經(jīng)濟(jì)本身的復(fù)雜性決定了中國的經(jīng)濟(jì)困境無法僅僅依賴于奧地利學(xué)派或者凱恩斯學(xué)派中的某一方，兩者的巧妙結(jié)合才可產(chǎn)生最佳效果。這究竟是一種審時(shí)度勢的辯證思維，還是一種模棱兩可的中庸觀點(diǎn)？

張維迎：我們需要政府，但不需要政府的干預(yù)。依據(jù)亞當(dāng)·斯密的觀點(diǎn)，政府的存在最重要的就是保護(hù)自由和財(cái)產(chǎn)權(quán)，只有在保護(hù)財(cái)產(chǎn)權(quán)的基礎(chǔ)上，市場才能夠運(yùn)行。另外，政府還應(yīng)該建立一個(gè)有利于市場有效運(yùn)作和企業(yè)家創(chuàng)造財(cái)富的制度。

但是現(xiàn)在，政府不斷地約束市場，排擠市場，抑制企業(yè)家精神，這樣的定位就不對了。國家建立后需要統(tǒng)治者和政府機(jī)構(gòu)，但統(tǒng)治者可能會越過國家存在本身的合理性范圍，打著國家利益的旗號謀求私利，從而暢通無阻地去做本來沒有權(quán)限做的事情。我們該如何做到對政府的約束呢？就是要實(shí)行憲政與民主，國家的存在是為了讓人類變得更自由。

朱敏：“市場的邏輯”在財(cái)富的社會化環(huán)節(jié)中是如何運(yùn)行的？我們需要怎樣的機(jī)制，保障財(cái)富的正常社會化及其合理分配？

張維迎：市場本身就是一種分配財(cái)富的方式，市場經(jīng)濟(jì)下技術(shù)進(jìn)步的最大受益者是消費(fèi)者，市場中最重要的財(cái)富分配機(jī)制就是對財(cái)富的消費(fèi)。比如以前三萬塊錢的手機(jī)現(xiàn)在只要一千塊錢，雖然你沒感覺到自己財(cái)富的增加，但是從本質(zhì)上來說，你的財(cái)富確實(shí)增加了。市場本身的競爭就變成了一個(gè)分配財(cái)富的過程，所有的價(jià)值最后都來自消費(fèi)者。沒有自由的競爭，財(cái)富分配就不可能完成。

另外，我們還需要機(jī)會的平等，一個(gè)機(jī)會平等的市場才是分配財(cái)富最好的方式。有人認(rèn)為市場會帶來兩極分化，在我看來，公平競爭環(huán)境下的市場很難帶來兩極分化，市場競爭會不斷回歸，不斷產(chǎn)生新的創(chuàng)造者。一個(gè)充分平等的競爭環(huán)境可以使人的先天性差距縮小，每個(gè)人各盡其才，就不會產(chǎn)生單一的財(cái)富分配方式。

朱敏：當(dāng)今中國，財(cái)富占有與分配嚴(yán)重的非均衡已成為影響社會進(jìn)步和公平最為重要的因素之一，初步來看，可歸結(jié)于中國的產(chǎn)權(quán)制度與資本制度在某種程度上的缺失。但這背后顯然還有更為深層次的緣由，您認(rèn)為是什么？

張維迎：中國現(xiàn)在最大的不均衡，是由政府對市場過多的干預(yù)、過強(qiáng)的控制，以及政府對企業(yè)家精神施予過強(qiáng)的抑制造成的。慈善事業(yè)也是這樣的，慈善是一種民間私有財(cái)產(chǎn)的力量，只有在自由體制中才出現(xiàn)，專制體制下是不可能有慈善的。所以，中國政府將慈善業(yè)壟斷了之后，中國就不再有真正的慈善。

現(xiàn)在的中國慈善業(yè)，很多情況下是在表演愛心，把慈善業(yè)當(dāng)做一種尋租的空間，而不是真正的、有責(zé)任的愛心。還有人把錢捐給政府、捐給公安局，這種現(xiàn)象在一個(gè)健全的法治社會中是不合法的，是畸形和變態(tài)的，政府應(yīng)該保持自身的公正性。

為什么沒有安全感？

朱敏：中國傳統(tǒng)文化中的“修齊治平”道統(tǒng)理想，與現(xiàn)代企業(yè)家精神之間到底有沒有邏輯上的關(guān)聯(lián)或沖突？

張維迎：二者沒有矛盾。很多企業(yè)家一開始是因?yàn)轲B(yǎng)活不了自己而去做企業(yè)的，但把企業(yè)做到一定規(guī)模后，他們的胸懷就和過去完全不一樣了，關(guān)注的不再是個(gè)人，而是整個(gè)社會。企業(yè)家的成功和社會地位需要他們付出比常人更多的努力，更需要他們極強(qiáng)的社會責(zé)任心。

朱敏：您在一次演講中曾經(jīng)提到：“市場經(jīng)濟(jì)是一種責(zé)任制度，利潤是一種考核方式”，那么企業(yè)的社會責(zé)任又該如何考核？當(dāng)前中國企業(yè)家普遍缺乏安全感，甚至越富越不安。除了投資增值，如何讓他們的財(cái)富產(chǎn)生超越貨幣性的意義，發(fā)揮最大的價(jià)值？

張維迎：企業(yè)需要消費(fèi)者滿意才能夠賺錢，而企業(yè)只有創(chuàng)新才能夠讓消費(fèi)者滿意，這些都是一種社會責(zé)任。而一個(gè)社會最重要的就是要有安全感，對于如今中國掀起的移民潮，政府是需要反思的。如果政府能給市場創(chuàng)造一個(gè)好的環(huán)境，財(cái)富自然會來，財(cái)富分配也自然會合理。一個(gè)人只有依靠自己的腦子和雙手養(yǎng)活自己，才能夠過得有尊嚴(yán)。一個(gè)好的制度就是能夠給人以尊嚴(yán)，靠個(gè)人的努力創(chuàng)造生活，“相濡以沫，不如相忘于江湖”。

朱敏：在一個(gè)成熟社會的構(gòu)成中，政府是第一部門，企業(yè)是第二部門，包括慈善組織在內(nèi)的非政府部門是第三部門。但中國目前對可以充當(dāng)解壓閥或緩沖帶的社會組織依然沒有合理放開，這種情況之下，民間慈善如何成為社會財(cái)富分配的有力補(bǔ)充？如何運(yùn)用市場經(jīng)濟(jì)的力量重建社會？

張維迎：民間的力量只有在自由競爭的情況下才有。我們這個(gè)國家是沒有社會的，只有政府和個(gè)人。要用別人最能幫助的方式幫助別人。但是，重建一個(gè)社會不是一天兩天的事，在這個(gè)過程中，各種不合理的事情都會出來。但是我充分相信，如果中國把大量的資源放開，讓每個(gè)人都能夠自由地競爭，不受官僚體制的壓制，每個(gè)人不僅會過得更好，而且會更有愛心。而現(xiàn)在的中國是沒有這個(gè)自由的，只有官員才有脆弱的尊嚴(yán)。

朱敏：作為財(cái)富的一種分配行為，慈善可否兼具創(chuàng)造財(cái)富的功能，應(yīng)當(dāng)如何看待慈善目標(biāo)與商業(yè)模式的結(jié)合？

張維迎：跟商業(yè)模式的結(jié)合，本身是沒有問題的。商業(yè)就是為社會做貢獻(xiàn)，而慈善的可持續(xù)發(fā)展則需要一個(gè)再生機(jī)制，需要盈利部門、優(yōu)秀的員工，更需要按照市場的邏輯來運(yùn)作，如福特基金會、諾貝爾獎委員會等機(jī)構(gòu)也正是靠著商業(yè)模式在維持。慈善是民間的、自發(fā)的事情，靠政府做慈善本身就是個(gè)笑話，慈善款被征稅更是荒唐的事情。

學(xué)術(shù)與政策不應(yīng)混淆

朱敏：一個(gè)社會的核心價(jià)值往往需要思想家和學(xué)者的倡導(dǎo)。您是否贊同“精英文化”？

張維迎：任何社會肯定都有精英，中國古代的士大夫崛起就是一類社會精英。他們?yōu)槲覀冊谏鐣那斑M(jìn)中不斷探索，減少無知，樹立好的社會規(guī)范。精英不是一個(gè)特權(quán)，而是一種責(zé)任，要為社會的走向有所擔(dān)當(dāng)。

朱敏：我們看到，在當(dāng)前有關(guān)問題的討論中，一些輿論往往把學(xué)者的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)與政策主張混為一談，這樣既不僅不利于學(xué)術(shù)的健康發(fā)展，也不利于政府政策的制定和改進(jìn)。

張維迎：這個(gè)現(xiàn)象我曾經(jīng)專門談過。我一直認(rèn)為，學(xué)者的本職是“求真”，把問題搞清楚，說透徹。學(xué)術(shù)觀點(diǎn)通行的表述方式是“如果…那么”，講的是事物的因果關(guān)系。比如說，“如果我們不削減政府的權(quán)力，腐敗現(xiàn)象就不可避免。”這樣的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)不僅不是贊成腐敗，恰恰相反，是希望人們能認(rèn)識清楚腐敗的根源，從而找到反腐敗的有效辦法。

朱敏：學(xué)者與政客不同。

張維迎：真正的學(xué)者只說自己認(rèn)為是正確的話，政客是說別人喜歡聽的或“政治上正確”的話。所以，大眾不應(yīng)該用評價(jià)政客的標(biāo)準(zhǔn)評價(jià)學(xué)者。

不同的學(xué)者可能提出不同的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)，不同的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)可以通過學(xué)術(shù)爭論辨明真?zhèn)危部赡苡肋h(yuǎn)不能辨明真?zhèn)危珜W(xué)術(shù)觀點(diǎn)的正確與否不能用投票來決定。多數(shù)人贊同的理論不一定是正確的理論，否則就不會有科學(xué)，也不需要科學(xué)。學(xué)者討論問題時(shí)要講學(xué)術(shù)規(guī)范，講邏輯，不能嘩眾取寵。

朱敏：但是學(xué)者也可以有自己的政策主張。

張維迎：當(dāng)然。在這方面，他們與普通民眾是平等的，他們影響政策的惟一優(yōu)勢是政策主張背后的理論說服力，而非個(gè)人的價(jià)值判斷。由于真正的學(xué)者通常對自己經(jīng)過深思熟慮和嚴(yán)格論證的理論有很深的信仰，并且對政策的后果看得比一般人遠(yuǎn)。這是理論的價(jià)值所在。他們也很注重自己的長遠(yuǎn)聲譽(yù)，希望自己的觀點(diǎn)經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)，所以如果不是媚俗大眾，他們的政策主張可能會與多數(shù)人的喜好相同，也可能不同。

朱敏：如此一來，跟學(xué)術(shù)觀點(diǎn)相比，政策主張具體有什么不同之處？

張維迎：政策是可以投票的，因?yàn)檎叩闹贫ㄊ强茖W(xué)與政治過程的結(jié)合。在政策制定之前，調(diào)查研究，收集數(shù)據(jù)，聽取專家意見，做可行性論證，可以說是一個(gè)科學(xué)的過程。但最后選擇什么樣的政策時(shí)，一定是一個(gè)政治過程，不論這個(gè)國家是什么樣的政治制度。一些重大的政策，民主國家可能要投票，專制國家個(gè)人說了算，但無論投票還是個(gè)人說了算，都是政治，所以很少有哪個(gè)政策是完全按照某一派學(xué)者的主張制定的。

我們必須認(rèn)識到，無論制定政策的政治過程如何，幾乎沒有任何政策可以滿足所有利益相關(guān)者的偏好，所以任何政策都會有人反對。我們還必須明白，也并非多數(shù)人的選擇一定就有利于多數(shù)人的長遠(yuǎn)利益。我們必須防止多數(shù)人變成少數(shù)利益集團(tuán)的俘虜；我們也必須防止“多數(shù)人的暴政”，因?yàn)槲覀兠總€(gè)人都有可能在一定的情況下變成少數(shù)人中的一員，所以我們必須學(xué)會理性思考。（ 編者注：以下為張維迎教授對中國經(jīng)濟(jì)改革與企業(yè)家的看法，選自《市場的邏輯》一書 ）

經(jīng)濟(jì)改革與企業(yè)家

討論中國經(jīng)濟(jì)改革，不能不涉及非國有部門的發(fā)展。如果沒有非國有企業(yè)的發(fā)展，不僅價(jià)格改革不可能順利進(jìn)行，1993年之后的國有企業(yè)非國有化也不可能順利進(jìn)行。非國有部門不僅接手了大量虧損的國有企業(yè)，將死資產(chǎn)變成活資本，而且接手了國有企業(yè)改制釋放出來的大量下崗職工。

非國有經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在最初也不是政府有意為之，而是在政府沒有辦法提供就業(yè)機(jī)會和沒有辦法控制的情況下自發(fā)產(chǎn)生的。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)和城市個(gè)體經(jīng)濟(jì)就是典型的例子。無論是個(gè)體經(jīng)濟(jì)還是私人企業(yè)，都是先從某些地方自發(fā)產(chǎn)生，然后往往通過高層領(lǐng)導(dǎo)人的講話肯定，之后黨代會確認(rèn)，最后全國人大立法確認(rèn)。過去的中國，大的政策變化都遵循這一套路。每到開黨的全國代表大會時(shí)，總會產(chǎn)生新的說法，每一個(gè)說法都會推動中國往前走。舉私有企業(yè)的例子來說，私有企業(yè)主要從農(nóng)村開始發(fā)展。鄧小平講讓一部分人先富起來，意味著中國可以有私人財(cái)產(chǎn)了，之后個(gè)體戶就有了合法身份。與此同時(shí)，80年代早期，各地開始產(chǎn)生自發(fā)的私有企業(yè)，但1988年之前私人企業(yè)是不合法的。在1982年，溫州有一個(gè)大案，從事私人企業(yè)的“八大王”，7個(gè)被逮捕，1人逃跑，他們惟一的罪狀就是雇人生產(chǎn)小商品賺了錢。在1984年十二屆三中全會后，溫州市政府為他們平了反。1987年，十三大承認(rèn)個(gè)體私人經(jīng)濟(jì)是社會主義經(jīng)濟(jì)的“有益補(bǔ)充”。第二年春天，全國人大修改憲法。從1988年之后開始，才可以在工商局注冊私人企業(yè)。1992年鄧小平南方談話，年底十四大確定發(fā)展“社會主義市場經(jīng)濟(jì)”，接著第二年全國人大修改憲法，私人企業(yè)開始迅速發(fā)展。

非國有企業(yè)的發(fā)展過程也是中國企業(yè)家成長的過程。一個(gè)國家最重要的資源配置是最聰明人的配置，最聰明的人在干什么，決定著一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。有兩種角色最適合聰明人做：一是政府官員、政治家，二是企業(yè)家。在中國改革開放之前的1000多年里，從隋唐開始，科舉制度使得最聰明的人都在政府工作，這種激勵機(jī)制使得最聰明的人有機(jī)會能夠“一人之下，萬人之上”。這個(gè)狀況直到改革開放之前都沒有改變。我將改革開放后的中國企業(yè)家分為三代：

第一代是農(nóng)民企業(yè)家。1978年之前，中國最聰明的人或者在政府，或者在農(nóng)村。由于戶口管制，農(nóng)村出身的人只能當(dāng)農(nóng)民，沒有機(jī)會當(dāng)工人、干部，因此農(nóng)村也聚集了一批聰明人，他們只能當(dāng)生產(chǎn)隊(duì)的黨支部書記、革委會主任等村干部職務(wù)；當(dāng)不了這些村干部的人就只能投機(jī)倒把，最后可能坐牢。

因此，改革開放的第一代企業(yè)家，就是農(nóng)民轉(zhuǎn)變的企業(yè)家，農(nóng)村的能人。由于在1988年之前，私有企業(yè)是非法的，企業(yè)家沒有社會地位，因此除了農(nóng)民和在城市找不到工作的人以外，沒人愿意干個(gè)體戶，沒有人愿意辦企業(yè)。當(dāng)時(shí)個(gè)體戶和私有企業(yè)主的地位很低，連找對象都很難，雖然他們錢可能賺得很多。在1985年的時(shí)候，可以說，個(gè)體戶的經(jīng)濟(jì)地位已經(jīng)躍居第一，但是社會地位卻排在倒數(shù)第二，僅比農(nóng)民好一點(diǎn)。第一代做民營經(jīng)濟(jì)的基本上就是這樣一群人。可以說，中國的戶口管制為我們保留了企業(yè)家的火種，為中國的改革準(zhǔn)備了人力資本條件。沒有這些農(nóng)民企業(yè)家，中國的改革會非常地困難。

第二代企業(yè)家出現(xiàn)在1988年之后，特別是20世紀(jì)90年代，主要是黨政干部和事業(yè)單位的知識分子下海。這有幾個(gè)原因：一是1988年私有企業(yè)合法化。二是1989年政治風(fēng)波，有一批政府官員犯了政治錯(cuò)誤，失去了政治前途，于是他們需要找尋別的出路。三是鄧小平南方談話和“社會主義市場經(jīng)濟(jì)”目標(biāo)的確立。1992年1年，中國有12萬黨政干部下海，從此之后這個(gè)運(yùn)動就沒有中斷。

第三代是海歸派和高科技出身的企業(yè)家，是過去10年隨著高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)生的事情。比如百度的李彥宏、搜狐的張朝陽等，主要是高科技產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的人才，他們多是名校畢業(yè)，海外留學(xué)，并有在國外工作的經(jīng)歷，回國后帶回了大量的風(fēng)險(xiǎn)投資。

我將胡潤的中國富人榜的前200名的背景做了一個(gè)詳細(xì)搜索，將他們的創(chuàng)業(yè)時(shí)間和背景做了一個(gè)分析。在第一個(gè)10年里創(chuàng)業(yè)的人，55.3%的人是農(nóng)民和無業(yè)人員，17.1%的人是港澳同胞——實(shí)際大部分是移民出去的內(nèi)地農(nóng)民，只是他們有親戚在港澳，所以大體上有72%的第一代企業(yè)家是農(nóng)民和無業(yè)者出身。第二個(gè)10年創(chuàng)業(yè)的企業(yè)家中，71.9%的人是國家干部和國企職工出身。第三代企業(yè)家中，9個(gè)人里5個(gè)人有海外留學(xué)和高科技背景。

企業(yè)家的成長反映出中國社會的變化。第一個(gè)10年創(chuàng)業(yè)的人基本上都處于社會的最底層，用今天的話講就是所謂的“弱勢群體”，沒有機(jī)會到政府和國有企業(yè)工作，或者因?yàn)橥稒C(jī)倒把坐過牢，所以只好自己創(chuàng)業(yè)。第二個(gè)10年激勵機(jī)制發(fā)生變化。20世紀(jì)80年代之前要安電話、坐飛機(jī)、坐軟臥都必須是政府官員，但之后私營企業(yè)主坐的車、住的房子可能比政府高級干部還要好，這就是激勵機(jī)制的變化。政府工作人員下海是社會的巨大進(jìn)步，對國家的貢獻(xiàn)要比他們在政府工作大得多。第三個(gè)10年吸引了很多海外歸國人才，這與中國更開放、更自由、產(chǎn)權(quán)更好的保證有很大的關(guān)系。

三代企業(yè)家在推動中國社會改革和經(jīng)濟(jì)成長方面有著不同的作用。第一代農(nóng)民企業(yè)家的企業(yè)主要在制造業(yè)、商業(yè)方面有所建樹，因?yàn)樗麄円曇安粚挕５诙髽I(yè)家搞房地產(chǎn)、金融，他們有的在政府工作過，受教育程度較高，出過國眼界開闊，能夠?qū)野l(fā)展趨勢作出預(yù)測。第三代企業(yè)家搞高科技、互聯(lián)網(wǎng)，他們具有國際視野，能拿到國際資本。每代企業(yè)家所從事的產(chǎn)業(yè)，代表了那個(gè)時(shí)代推動中國經(jīng)濟(jì)成長的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。沒有他們，中國的經(jīng)濟(jì)改革不可能成功。

建立市場信任的關(guān)鍵

市場中的信任是如何建立起來的？我重點(diǎn)談三個(gè)概念：企業(yè)、利潤和企業(yè)家。這三個(gè)概念是理解市場經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵。

比方說，中國有13億人，每個(gè)人都生產(chǎn)自己的商品，到市場上去賣，誰能信得過誰？換一種說法，如果把市場上所有商品的商標(biāo)都去掉，你敢買什么東西？可能敢買土豆、大米、水果這些最簡單的商品。像汽車、電腦、礦泉水、投影儀這些質(zhì)量和功能不容易辨別的東西，你敢買嗎？你不敢，市場上99%的商品你都不敢買。

那怎么辦？有一個(gè)辦法。我們把13億人分成不同的組，比如說分成30個(gè)組，河南人、河北人、山東人、陜西人、北京人等等。有了這個(gè)分組之后，我們雖然不認(rèn)識每個(gè)人，但我們知道這是山東人，那是廣東人，這就可以作出某種判斷。企業(yè)就類似社會的分組，每個(gè)企業(yè)有自己的一個(gè)名字，誰騙了我們，我們可以追訴它，或者他這次騙了我，下次就不買它的東西，它就要完蛋。當(dāng)社會劃分為企業(yè)的時(shí)候，每個(gè)企業(yè)都必須對自己的行為負(fù)責(zé)，這樣我們才能建立信任。如果沒有企業(yè)，每個(gè)人只從事個(gè)體生產(chǎn)，做不到這一點(diǎn)。

企業(yè)何以使得我們可以相互信任？答案與所有權(quán)配置和利潤有關(guān)。比如一個(gè)企業(yè)由1萬人組成，理論上，每一個(gè)人都可以成為所有者。這個(gè)企業(yè)每年的收入是1億，1萬人平分，每人拿1萬塊錢。這樣似乎很公平，但想一想，如果出了問題，誰來負(fù)責(zé)？如果要求人人都負(fù)責(zé)任，結(jié)果可能是大家都不負(fù)責(zé)任。

現(xiàn)實(shí)中，企業(yè)用另外一種方式來分配責(zé)任，即一部分人承擔(dān)過失責(zé)任，另一部分人承擔(dān)嚴(yán)格責(zé)任。承擔(dān)過失責(zé)任的人拿合同收入，即，如果他沒有遲到早退，沒有曠工，沒有違反工作規(guī)定，干了一個(gè)月，到月底一定要領(lǐng)到工資，這就是員工。另一部分人，即老板，要承擔(dān)嚴(yán)格責(zé)任，或者叫剩余責(zé)任。用一個(gè)通俗的說法，什么叫雇員？別人沒有發(fā)現(xiàn)你的錯(cuò)誤，你就沒有責(zé)任，這就叫雇員。什么叫老板？你沒有發(fā)現(xiàn)別人的錯(cuò)誤，那么所有的錯(cuò)誤都是你的，這就是老板。老板沒有權(quán)利在消費(fèi)者面前由于自己沒有犯錯(cuò)誤而要求收入，而工人可以在老板面前因?yàn)樽约簺]有犯錯(cuò)誤而要求收入，這就是老板和雇員的區(qū)別。

老板拿的是利潤，承擔(dān)的是對消費(fèi)者的責(zé)任。利潤是收入剔除成本的剩余，可能是正的，也可能是負(fù)的，所以它是一種激勵機(jī)制。一個(gè)企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)品，我不認(rèn)識里面的生產(chǎn)工人，為什么要信任它？是因?yàn)橛腥顺袚?dān)剩余責(zé)任。最簡單的例子，如果你是餐館的老板，廚師洗菜不干凈，有人吃了拉肚子住院，你必須負(fù)責(zé)。利潤作為一種獲取收入的方式，使企業(yè)所有者承擔(dān)剩余責(zé)任、嚴(yán)格責(zé)任，任何一個(gè)員工犯的錯(cuò)誤老板都要承擔(dān)，因此，老板必須認(rèn)真監(jiān)督和規(guī)范員工的行為。這樣，顧客才可以放心地購買企業(yè)的產(chǎn)品。

進(jìn)一步講，不僅僅是企業(yè)的員工，包括企業(yè)供應(yīng)商犯的錯(cuò)誤，企業(yè)老板也得承擔(dān)責(zé)任。比如說你買了一個(gè)品牌的計(jì)算機(jī)，計(jì)算機(jī)的某一個(gè)零件，如屏幕、芯片、風(fēng)扇出了問題，甚至是電池爆炸了，要承擔(dān)責(zé)任的，首先是計(jì)算機(jī)廠商，而不是零部件的供應(yīng)商。換句話說，一個(gè)品牌企業(yè)，實(shí)際上是用自己的品牌在消費(fèi)者面前立了一個(gè)軍令狀，打保票說，你買我的東西，出了問題我負(fù)責(zé)。這樣，才有大家可以信賴的市場，才有了陌生人之間的合作，才有了社會財(cái)富的不斷增加。

所以我說，市場經(jīng)濟(jì)是一種責(zé)任制度，利潤是一種考核方式。市場通過企業(yè)這一組織形態(tài)劃分核算單位，通過利潤追溯責(zé)任，從而讓每一個(gè)人對自己的行為負(fù)責(zé)。

我們談市場經(jīng)濟(jì)，絕對不要忘了企業(yè)家。只從價(jià)格的角度，不能真正理解市場經(jīng)濟(jì)。但非常遺憾，過去所有的經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書里，都沒有企業(yè)家的地位。熊彼特曾批評，經(jīng)濟(jì)學(xué)家所談的經(jīng)濟(jì)成長，像一部沒有王子的《哈姆雷特》，真正的主角沒有出場。拿利潤的人是企業(yè)家，他承擔(dān)著為整個(gè)社會組織、生產(chǎn)并且監(jiān)督其他人的作用。當(dāng)然，這里所說的企業(yè)家，不是指特定的某個(gè)人，是指行為的功能。是說在市場經(jīng)濟(jì)當(dāng)中，有這樣一類人，起著這樣一個(gè)作用。企業(yè)家在市場經(jīng)濟(jì)中扮演著非常重要的角色。不喜歡企業(yè)家，不重視利潤，與不接受市場經(jīng)濟(jì)，是同一回事。