保險(xiǎn)企業(yè)ERP系統(tǒng)建設(shè)中的項(xiàng)目管理

【摘要】隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展，保險(xiǎn)企業(yè)是否具備現(xiàn)代化綜合實(shí)力、程度以及國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，都需要信息技術(shù)來(lái)衡量。同時(shí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的促進(jìn)，加快了各個(gè)企業(yè)之間的高速競(jìng)爭(zhēng)。因此，保險(xiǎn)企業(yè)就要建設(shè)企業(yè)資源計(jì)劃（ERP），尤其是使用最先進(jìn)的SAP系統(tǒng)。同時(shí)在建設(shè)中還要做好項(xiàng)目管理，確保實(shí)現(xiàn)預(yù)定的計(jì)劃目標(biāo)，進(jìn)而增強(qiáng)保險(xiǎn)企業(yè)的自身實(shí)力。本文從預(yù)算分析、預(yù)算控制以及預(yù)算編制等各個(gè)方面進(jìn)行管理，同時(shí)還闡述了項(xiàng)目管理者在項(xiàng)目之中所發(fā)揮的重要作用。

【關(guān)鍵詞】項(xiàng)目管理；ERP系統(tǒng)建設(shè)；保險(xiǎn)企業(yè)

【中圖分類(lèi)號(hào)】C36 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1672—5158（2012）08—0297-01

1.前言

目前，各個(gè)行業(yè)都進(jìn)入到激烈的競(jìng)爭(zhēng)之中，保險(xiǎn)企業(yè)也不例外。要想應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)并穩(wěn)步發(fā)展，就要通過(guò)各種方法增強(qiáng)企業(yè)自身實(shí)力。因此，在保險(xiǎn)企業(yè)中建設(shè)ERP系統(tǒng)，選型就顯得尤為重要。采用先進(jìn)的SAP來(lái)建設(shè)公司的ERP系統(tǒng)進(jìn)而降低經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所面對(duì)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提升保險(xiǎn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。

2.ERP系統(tǒng)建設(shè)和項(xiàng)目管理的關(guān)系

事實(shí)上，保險(xiǎn)企業(yè)引入了ERP系統(tǒng)建設(shè)并不是單純信息技術(shù)工程，而是涉及到企業(yè)各個(gè)方面的系統(tǒng)。由此可見(jiàn)，并不是保險(xiǎn)企業(yè)極個(gè)別人就能夠推動(dòng)ERP系統(tǒng)建設(shè)，如果缺少了企業(yè)主要負(fù)責(zé)人強(qiáng)行推行項(xiàng)目管理，是不可能建設(shè)好ERP系統(tǒng)。總體來(lái)看，項(xiàng)目管理與ERP系統(tǒng)建設(shè)存在如下一些關(guān)系：

1）ERP系統(tǒng)并不是針對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)某一個(gè)部門(mén)，而是覆蓋了整個(gè)企業(yè)，包含了業(yè)務(wù)、人事部、承保部等。為了確保整個(gè)保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)暢通順利，還必須要每個(gè)部門(mén)協(xié)調(diào)一致共同管理。總之，建設(shè)ERP系統(tǒng)是復(fù)雜綜合性的工程，只有強(qiáng)勁的項(xiàng)目管理作為后盾力量，才能夠得以實(shí)現(xiàn)。

2）優(yōu)化ERP系統(tǒng)建設(shè)流程，克服種種阻力；保險(xiǎn)企業(yè)實(shí)施ERP系統(tǒng)就不會(huì)再使用過(guò)期的人工管理所采用的電算化，而是要將各種數(shù)據(jù)共享情況下引進(jìn)比較先進(jìn)的方法與理念，對(duì)整個(gè)保險(xiǎn)企業(yè)的各個(gè)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化與梳理。通過(guò)ERP系統(tǒng)在整個(gè)保險(xiǎn)企業(yè)中信息共享，能夠有效降低各個(gè)部門(mén)之間各種單據(jù)的傳遞，避免出現(xiàn)重復(fù)工作。比如在核算的工作上，沒(méi)使用ERP系統(tǒng)的話都是由財(cái)務(wù)部門(mén)及使用部門(mén)重重進(jìn)行統(tǒng)計(jì)工作，但是自從2006年7月使用了SAP系統(tǒng)之后，核算工作流程已經(jīng)電子化，財(cái)務(wù)部門(mén)通過(guò)計(jì)算機(jī)操作即可出具相關(guān)報(bào)表或進(jìn)行相關(guān)管理。因此在保險(xiǎn)企業(yè)中要對(duì)相應(yīng)工作流程進(jìn)行調(diào)整，就要說(shuō)話起作用的領(lǐng)導(dǎo)拍板才行，否則不解決這些問(wèn)題，將不能夠很好的發(fā)揮ERP系統(tǒng)。同時(shí)采用了ERP系統(tǒng)還能夠有效回避實(shí)施中存在的人為干預(yù)。但是這樣進(jìn)行改造雖然擺脫了人為影響，增強(qiáng)了信心透明度，自然會(huì)損失到一些眼前利益。故此要在保險(xiǎn)企業(yè)建設(shè)ERP系統(tǒng)，必須要高層人員參與項(xiàng)目管理，才能夠?qū)⒃撓到y(tǒng)真正推行下去。

3.保險(xiǎn)企業(yè)ERP系統(tǒng)建設(shè)中的項(xiàng)目管理

保險(xiǎn)企業(yè)在建設(shè)ERP系統(tǒng)之時(shí)大都是將各個(gè)項(xiàng)目劃分為幾大板塊。而本文所要討論的保險(xiǎn)企業(yè)ERP系統(tǒng)建設(shè)中的項(xiàng)目管理，主要是以SAP系統(tǒng)建設(shè)作為主線，集成財(cái)務(wù)管理模塊、財(cái)務(wù)核算模塊、數(shù)據(jù)分析模塊等。這幾個(gè)模塊一起構(gòu)成一套集成解決方案，目的就是為了構(gòu)建出透明的信息體制，進(jìn)而提升保險(xiǎn)企業(yè)監(jiān)控管理的力度，實(shí)現(xiàn)成本控制及提升效率的目標(biāo)。而且使用了ERP系統(tǒng)作為項(xiàng)目管理，能夠有效推動(dòng)了項(xiàng)目管理的規(guī)范化及標(biāo)準(zhǔn)化，為保險(xiǎn)企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)決策分析提供真實(shí)數(shù)據(jù)作為信息支持。同時(shí)在集成環(huán)境下，項(xiàng)目之中所有核保部業(yè)務(wù)、理賠業(yè)務(wù)等都有要圍繞著各層分解項(xiàng)目開(kāi)展，通過(guò)該系統(tǒng)就能夠?qū)崿F(xiàn)自動(dòng)化采購(gòu)、收集成本及資產(chǎn)轉(zhuǎn)資，進(jìn)而為決策層通過(guò)出全面、完整及可追溯的項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

對(duì)于保險(xiǎn)企業(yè)ERP系統(tǒng)建設(shè)中的項(xiàng)目管理，大致能夠劃分成兩個(gè)方面：控制項(xiàng)目范圍與控制項(xiàng)目成本；而控制項(xiàng)目范圍主要是通過(guò)控制系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的功能，控制項(xiàng)目成本是通過(guò)控制變更和里程碑管理來(lái)共同實(shí)現(xiàn)。要做好項(xiàng)目管理，首先要重視預(yù)算管理，只有做好了預(yù)算才能夠有效降低保險(xiǎn)企業(yè)的支出，才能夠真正實(shí)現(xiàn)管理。

1）預(yù)算分析；在為保險(xiǎn)企業(yè)建立ERP系統(tǒng)之時(shí)，首先要讓相應(yīng)預(yù)算人員對(duì)系統(tǒng)建設(shè)中所涉及的成本進(jìn)行預(yù)算，并對(duì)預(yù)算進(jìn)行分析。在分析預(yù)算之時(shí)要突出重點(diǎn)，要對(duì)已經(jīng)完成的預(yù)算情況進(jìn)行總結(jié)、分析重點(diǎn)存在的問(wèn)題、預(yù)測(cè)還沒(méi)有完成的預(yù)算情況，同時(shí)針對(duì)存在的各種問(wèn)題提出合理的建議措施。比如在分析過(guò)去業(yè)務(wù)部門(mén)的開(kāi)支問(wèn)題上，發(fā)現(xiàn)存在嚴(yán)重的超支現(xiàn)象，就要深入調(diào)查造成超支的根源所在，并結(jié)合這種根源提出合理的改進(jìn)建議以及措施，給相關(guān)決策者提供出真實(shí)有用的數(shù)據(jù)作為參考。

2）預(yù)算控制；要做好預(yù)算控制首先要得到主要負(fù)責(zé)人的大力支持。因?yàn)轭A(yù)算控制是將保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者與全體人員經(jīng)濟(jì)利益有機(jī)結(jié)合在一起，同時(shí)預(yù)算控制也是一項(xiàng)全體人員參與、全程跟蹤及控制系統(tǒng)工程，有人也將預(yù)算控制稱(chēng)為是“一把手”的管理，因此要做好建設(shè)中的項(xiàng)目管理，首先要做好預(yù)算控制。

一旦開(kāi)始預(yù)算控制之后，就要在保險(xiǎn)企業(yè)中建立出晚上的項(xiàng)目預(yù)算控制保障體系。①成立項(xiàng)目管理體系，該體系由企業(yè)主要負(fù)責(zé)人組成，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)批準(zhǔn)和預(yù)算有關(guān)的項(xiàng)目，對(duì)資源費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行確定，審批等級(jí)，對(duì)各種預(yù)算進(jìn)行考核并監(jiān)督其應(yīng)用。因此有主要負(fù)責(zé)人參與進(jìn)來(lái)，還能夠體現(xiàn)該體制代表了企業(yè)中所有的部門(mén)和項(xiàng)目都要遵從。因此除了進(jìn)行日常項(xiàng)目跟蹤及監(jiān)控，還要給予指導(dǎo)、監(jiān)督及考核各個(gè)部門(mén)實(shí)施預(yù)算控制的情況，要對(duì)各個(gè)項(xiàng)目預(yù)算的執(zhí)行進(jìn)行分析。同時(shí)下屬各個(gè)部門(mén)還要有預(yù)算控制專(zhuān)員，協(xié)助預(yù)算控制部門(mén)進(jìn)行編制、執(zhí)行、控制、考核、調(diào)整及分析與報(bào)告，并且還要對(duì)本部門(mén)的臺(tái)帳進(jìn)行登記，負(fù)責(zé)與企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)及項(xiàng)目管理部門(mén)進(jìn)行溝通。

3）預(yù)算編制；所謂預(yù)算編制且是指保險(xiǎn)企業(yè)制定出了籌集與分配預(yù)算資金的年度計(jì)劃預(yù)算活動(dòng)，也是預(yù)算法中必備的規(guī)范內(nèi)容。對(duì)于保險(xiǎn)企業(yè)ERP系統(tǒng)建設(shè)中一定要重視預(yù)算編制，進(jìn)而才能夠加強(qiáng)項(xiàng)目管理。在編制上要堅(jiān)持以量入為出，要依據(jù)企業(yè)收入及財(cái)力來(lái)合理安排預(yù)算，量力而行，確保收支之間的平衡。同時(shí)要確保收支計(jì)劃達(dá)到積極穩(wěn)妥，杜絕虛報(bào)、瞞報(bào)等現(xiàn)象。因此這就更需要在保險(xiǎn)企業(yè)中使用ERP系統(tǒng)，如SAP系統(tǒng)來(lái)確保各種數(shù)據(jù)的真實(shí)性，進(jìn)而確保了預(yù)算編制的可靠性。

4.項(xiàng)目管理人在項(xiàng)目中發(fā)揮的作用

在整個(gè)保險(xiǎn)企業(yè)ERP系統(tǒng)建設(shè)中的項(xiàng)目管理上，作為項(xiàng)目管理人員至關(guān)重要。可以說(shuō)是整個(gè)建設(shè)項(xiàng)目的接口。項(xiàng)目管理人員不但連接外部客戶(hù)的需求與結(jié)果，還連接保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部有關(guān)部門(mén)輸入與輸出。項(xiàng)目管理人員要正確理解客戶(hù)的要求，并將這些要求傳遞到內(nèi)部，進(jìn)而提升工作效率，降低工作中的重復(fù)性。這樣就能夠較好的滿足各個(gè)客戶(hù)的要求，降低客戶(hù)投訴，進(jìn)而樹(shù)立保險(xiǎn)公司的良好形象，這樣能夠取得更多客戶(hù)的認(rèn)可和滿意，得到更多的業(yè)務(wù)合作。

同時(shí)作為項(xiàng)目管理者，也是信息處理中心的主要操作人員，相關(guān)人員要用心觀察探索存在的問(wèn)題，并及時(shí)匯報(bào)尋找解決措施，避免因?yàn)閭}(cāng)促應(yīng)對(duì)讓保險(xiǎn)企業(yè)的項(xiàng)目陷入危機(jī)中。并對(duì)良好信息進(jìn)行整理，為之后相似項(xiàng)目提供借鑒。同時(shí)項(xiàng)目管理者，也是項(xiàng)目治療之關(guān)鍵，要全面了解客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)的要求，進(jìn)而確保各個(gè)環(huán)節(jié)中的要求，進(jìn)而確保各個(gè)項(xiàng)目管理達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

5.結(jié)束語(yǔ)

總之，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的促進(jìn)下保險(xiǎn)企業(yè)建設(shè)ERP系統(tǒng)是發(fā)展之趨勢(shì)。同時(shí)，在建設(shè)ERP系統(tǒng)之時(shí)還必須要做好項(xiàng)目管理，進(jìn)而確保ERP系統(tǒng)建設(shè)順利完成，并投入到保險(xiǎn)企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)的使用中。做好項(xiàng)目管理必須要從全面預(yù)算出發(fā)，進(jìn)而確保項(xiàng)目管理控制與成本控制。當(dāng)然，對(duì)于項(xiàng)目管理者是整個(gè)項(xiàng)目管理中起著決定性作用。

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