論外貿單據的流通轉讓機制

韋成鋒

論外貿單據的流通轉讓機制

韋成鋒

外貿單據分為債權單據和非債權單據。債權單據代表某種請求權，如提單代表提貨權，保險單代表保險賠償金請求權。非債權單據不具有任何權利，只是商品的某種說明或描述。外貿單據的流通轉讓在實踐中已經形成一套約定俗成的做法，本文從法律角度探討現行的外貿單據流通機制及其本質。

單據；背書；債權；轉讓

一、債權單據

國際貿易常見的單據中，提單和保險單屬于債權單據，發票、裝箱單、原產地證、質檢證書等屬于非債權單據。非債權單據不代表任何債權，它只是一種說明或證明，其流通轉讓通過交付單據得以完成。債權單據含有某種請求權即債權，轉讓單據即轉讓債權，除了需要交付單據外，還需滿足一定的法定要件。

1.提單的債權性質。關于提單的性質，漢堡規則規定“Bill of Lading meansa document which evidences a contract of carriage by sea and the taking over or loading of the goods by the carrier,and by which the carrier undertakes to deliver the goods against surrender of the document.A provision in the document that the goods are to be delivered to the order of a named person,or to order,or to bearer,constitutes such an undertaking.”我國海商法第七十一條規定：“提單是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構成承運人據以交付貨物的保證。”美國法律認為“A bill of lading is,in addition to a receipt for the delivery of goods,a contract for their carriage and a document of title to them.”英國法院在1794年Lick Barrow訴Mason一案中首次確認提單具有Document of title的功能，即物權憑證的功能。從各國法律對提單性質的規定和判例中可以看出：提單具有運輸合同的證據、收貨收據和物權憑證（Document oftitle）的功能。

關于物權憑證的含義，美國法律解釋為“…a sufficient proof that the person who possessesit is entitled to receive,hold,and dispose ofthe instrument and the goodsthat it covers.”英國一項立法（Factor’sAct 1889） 的解釋是“…a proofofthe possession or control of goods,or authoring or purporting to authorize,either by endorsement or by delivery,the possessor of the document to transfer or receive goodsthereby represented.”我國《海商法》的解釋是“…承運人保證據以交付貨物的單證。”漢堡規則的解釋是“…by which the carrier undertakes to deliver the goods against surrender of the document.”歸納起來，物權憑證是指承運人據以交付貨物的憑證。提單的物權憑證功能使提單具有了債權性質——要求承運人交付貨物的請求權。

2.保險單的債權性質。根據我國《海商法》第二百一十六條的規定，海上保險合同，是指保險人按照約定，對被保險人遭受保險事故造成保險標的的損失和產生的責任負責賠償，而由被保險人支付保險費的合同。保險人和被保險人是合同雙方當事人，當發生保險事故給被保險人造成損失時，被保險人有權向保險人索賠，即被保險人享有保險事故致損索賠權。由此可見，保險單具有債權性質。

二、債權單據的轉讓機制

我國《海商法》規定：記名提單不得轉讓，指示提單經過記名背書或者空白背書轉讓，不記名提單無需背書即可轉讓。提單中載明向記名人交付貨物條款的，稱記名提單，載明按照指示人的指示交付貨物條款的，稱指示提單，載明向提單持有人交付貨物條款的，稱空白提單；提單所載明的這些條款構成承運人據以交付貨物的保證。美國《統一商法典》第七條（Uniform Com-mercial Code-Article 7） 規定“A document of title isnegotiable if by its terms the goods are to be delivered to bearer or to the order ofa named person.”（物權憑證注明貨物將交付給持單人或按照記名人的指示交付的，可以流通）。我國《海商法》規定：海上貨物運輸保險合同可以由被保險人背書或者以其他方式轉讓，合同的權利、義務隨之轉移。合同轉讓時尚未支付保險費的，被保險人和合同受讓人負連帶支付責任。

據此，記名提單不可轉讓，指示提單可以經過背書轉讓，空白提單無需背書可自由轉讓，保險單可以經過背書轉讓或采取其他方式轉讓，這就形成了提單和保險單的轉讓流通機制。

三、背書及其法律效力

1.背書人資格。對于需要背書轉讓的單據，背書行為是轉讓單據權利的法定程序，背書人必須是合法的單據權利人。單據權利的取得有依合同取得和通過受讓取得兩種形式。發貨人是提單第一權利人，因簽訂運輸合同而取得提單權利，具有合法背書人資格。被保險人是保險單第一權利人，因簽訂保險合同（保險單）而取得保險單權利，具有合法背書人資格。指示提單和保險單的受讓人因依法受讓而取得單據權利，亦具有合法背書人資格。

2.背書內容及其法律效力。背書的內容是背書人關于單據權利轉讓的意思表示，包括背書人名稱、授權人簽名、背書日期和其它批注。背書的法律效力取決于背書的具體內容。

空白背書：只記載背書人名稱、授權人簽名和背書日期，不記載具體受讓人名稱，表示背書人把單據權利轉讓給不特定受讓人并以持有單據為取得單據權利的合法要件。空白背書的單據可以自由流通。

記名背書：除了記載背書人名稱、授權人簽名和背書日期外，還記載“轉讓（交付）給某某某”或類似批注，表示背書人把單據權利轉讓給被記名的受讓人，排除第三人享受單據權利。被記名受讓人只能行使單據權利而不能再次轉讓單據權利。

指示背書：除了記載背書人名稱、授權人簽名和背書日期外，還記載“按照某某某指示轉讓（交付）”或類似批注，表示背書人把單據權利轉讓給某某受讓人并允許該受讓人再次轉讓單據權利。指示背書的受讓人除了可以行使單據權利外，還可以再次背書轉讓單據權利。

附條件背書：除了記載背書人名稱、授權人簽名和背書日期外，還記載單據權利受讓條件，如“在支付運費之后交付貨物”等，受讓人必須滿足條件后才能獲得單據權利。

多次背書轉讓單據權利的，背書必須連續。背書連續是指第二個及以后的背書人必須是上一次背書的受讓人即被背書人。背書連續可以證明背書人的合法背書人資格。

四、海運提單和保險單背書實踐

單據經空白背書后，可以自由流通，經指示背書后，再次轉讓時需再次背書，空白背書的流通性大于指示背書。在國際貿易中，為了便于交易，指示提單一般做成空白背書或者指示背書。提單是物權憑證，代表提貨權，保險單代表保險事故致損索賠權。這兩種權利都附加在同一標的物，它們必須同時轉讓。如果只轉讓提單不轉讓保險單，當發生保險事故造成損失時，提貨人則無法向保險人索賠。由于保險單隨附提單同時流通，保險單的流通性不應小于提單。所以，如果提單空白背書，保險單也應空白背書；如果提單指示背書，保險單據可以空白背書，也可以指示背書，選擇指示背書的，被背書人應與提單的被背書人相一致。

[1]楊良宜.提單及其付運單證[M].中國政法大學出版社，2001.

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[4]李學蘭.對提單權利憑證的若干法律思考[J].國際商務研究，2003，（3）.

[5]楊國棟，王天鴻，柴守峰.關于提單物權憑證作用的思考[J].政法論叢，2002，（2）.

[6]Uniform Commercial Code[DB/OL].http://www.law.cornell.edu/ucc/ucc.table.html

[7]UCP600[DB/OL].http://bbs.cnexp.net/thread-84707-1-1.html

[8]ICC Uniform Rulesfor CollectionsICC Publication No.522.

責任編輯：何 巖

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1671-6531（2012）02-0053-02

韋成鋒/華南農業大學珠江學院外語系講師（廣東廣州510900）。