淺談中俄金融合作中存在的問題

摘要：本文通過對中俄之間貿易往來歷史入手，通過對中俄之間貿易往來、金融合作的必要性和現狀進行分析，并指出我國目前的中俄金融合作中既有雙贏也有競爭，基于這一背景以及中俄金融合作的具體實施狀況對中俄金融合作中存在的問題進行闡述，并提出了目前亟待解決的問題。

關鍵詞：中俄貿易 金融合作

中俄之間的經濟貿易往來由來已久，官方的經濟貿易往來最早可以追溯至十七世紀的沙皇俄國與清政府之間的貿易往來和資金匯兌，自上個世紀五十年代以來，由于歷史和意識形態等原因，中俄關系雖然幾經波折，但從長期的歷史進程來看，依然保存著建立在共利雙贏基礎上的政治盟友關系。經濟關系是政治關系的發展和體現，也是地理因素、人文因素的延伸。中俄兩國之間因其地理、歷史及人文環境上的互補性導致了兩國之間的意識形態較歐美等西方國家接近，從民族歷史角度上來講，雖偶有摩擦，但并未達到主要矛盾的地步，因而無論從哪一方面出發，大力發展貿易經濟關系都切實符合兩國的經濟利益、政治利益。與我國其他地區進出口貿易態勢不同，黑龍江省因其地理位置影響，主要進出口貿易對象就是俄羅斯，伴隨著兩國雙邊關系的進一步加深，近年來經由高層領導人之間的互訪，也逐漸呈現出了進一步擴大加深兩國的政治經濟合作的愿景。在貿易合作的基礎上，兩國之間的金融合作也逐漸蓬勃發展起來。近年來，中俄雙方政府對兩國經濟合作的支持使兩國的金融合作保持穩步發展。

伴隨著冷戰時期的結束，世界格局發生了重大的變化，中俄乃至世界所有國家的關系已經從孤立的競爭與發展轉化為相互聯系、相互依托，相互扶植，國與國之間的利益藉由多種形式聯系起來。在這種情況下，金融合作就成為了國家與國家之間聯系的主要紐帶之一。金融合作的紐帶關系從宏觀的觀念來看，是基于本國與國際市場、貨幣市場、資源市場的利益博弈，從具體的角度來看則是跨國公司之間的資金融合與投入，進出口貿易的資金流動等。伴隨著2008年爆發的世界金融危機進一步導致了世界各國為了應對金融危機而不得不采取更深層次的共同合作的態度，國與國之間的聯系進一步彰顯了金融合作的必要性與重要性。時至今日，中國、俄羅斯、美國等任何一個大國的經濟金融政策的改變，都會導致與他國之間乃至全世界之間的政治經濟振蕩。從經濟角度上而言，無論中俄還是整個世界都可以看作一個互相聯系、互相制約、利益共享的整體。就金融合作而言，中俄之間現今所考慮的問題早已不是金融合作與否的問題，而是如何在金融合作中取得更多的利益的問題。

中俄之間雖然在很長的一段歷史時期內保持著相當良好的盟友關系，但是由于兩國自身的社會經濟特征與國力、影響力等特征決定了兩國之間合作的過程中伴隨著競爭，競爭中伴隨著合作。因而在對金融合作、科技合作、軍事合作等問題的處理上，兩國之間的合作更多地傾向于以博弈的方式對該項合作的相對利益進行考核、而不是兩國合作所產生的絕對利益。因而在中俄之間的金融合作中就不僅僅需要考慮合作所帶來的可以預見的經濟利益、政治利益，還應該看到中俄之間在競爭的基礎上所需要表現出的基于相互制約前提下的相對利益博弈。因而如何順應中俄兩國的傳統習慣、外交風格、領導風格，找到兩國利益之間的平衡點，進一步挖掘并發展合作空間，聯手促進兩國之間更加深入的金融合作、貿易合作，防范可能出現的風險，共同締造國際社會中的位置是兩國金融合作乃至其它經濟、技術合作的目標。

在國際之間的貿易往來越深入，所引發的國際金融聯系就越緊密，無論是從銀行的匯兌、信用證的開立與解包、信貸、擔保等業務的開展都需要基于國家層面、商業層面、人民層面的認可程度、國家的政策和銀行信用等級的認可度等等。從國家、商業、人民的認可程度而言，中俄是多年的盟友關系，兩國人民之間的信任程度遠大于其他國家。從銀行信用等級的認可程度上講，與俄羅斯的較為混亂的銀行監管制度不同，我國銀行大多具有較高的信用程度。但是從國家政策而言，我國的金融政策相對較為滯后，2003年部分邊境銀行才在俄羅斯的部分銀行開立本金賬戶。2009年開始，我國才在部分地區實現跨境人民幣結算業務，開展跨境人民幣結算業務可以幫助國際貿易企業或跨國公司的經營成果更加明晰。通過統一由人民幣進行結算使得國際貿易企業有效規避匯率風險。前蘇聯解體時的慘痛教訓發生的概率變小，降低了國際貿易企業或者跨國公司的二次匯兌成本，使得進口企業的成本和出口企業的收益能夠在財務報表上較為清晰地顯露出來，在明晰國際貿易企業或跨國公司運營量本利的同時降低了國際貿易企業或跨國公司在運營過程中不得不承擔的其它外幣衍生產品的有關費用。

由于我國目前的人民幣跨境結算業務才剛剛開展了4年，目前的情況是僅在部分地區和少數幾家俄羅斯銀行之間開立了人民幣本金賬戶。我國金融政策上的這種滯后造成了我國目前的金融操作模式還不是國際意義上的本幣結算，而且就目前的情況來看，中俄貿易仍然大多數采用盧布和美元進行結算，由于人民幣跨境結算并未包括全部地區及區域就導致了人民幣境外流通過程中，很大程度上以現金形式進行。海關對人民幣出境的限制額度為兩萬人民幣，由于經濟貿易的快速發展和貨幣商品的貶值等原因早已無法滿足國際間貿易的需要，從而涌現出大量的地下錢莊，地下匯兌業務，給政府和銀行對人民幣流通的監管造成了巨大的問題，從而產生了漏洞導致了“洗錢”等問題的發生。就目前我國金融業的發展態勢來看，銀行業已經在很大程度上完善了國內的銀行管理制度和運行格局，在國際上也有了很高的信用等級，由于人民幣宏觀政策調控、匯率等多方面原因造成了中俄之間金融合作上的實質上突破但是實現人民幣真正的國際化還是鏡花水月。

在這種情況下，如何實現中俄金融合作上的真正突破，從而在盡量規避人民幣國際化過程中的衍生風險的同時真正意義上實現人民幣全球化就成為了目前中國金融行業需要解決的重要問題。從發展的角度來看，人民幣全球化還是任重道遠，但是從中俄之間的人民幣跨境結算來看，可以在目前已建立的俄羅斯銀行本金賬戶的基礎上采取以下的幾個措施進行：

第一，在原有的少數銀行的本金賬戶基礎上，中俄之間要互設盧布和人民幣的清算中心，從而保證人民幣和盧布在兩國之間的順利流通，規避洗錢風險的同時降低匯兌業務成本。

第二，在盡量簡化辦理手續方便國際貿易企業的前提下與海關、稅務等部門聯合，了解目前的國際貿易新形勢，在政策的制訂上與時俱進，進一步強化對外貿易中的人民幣報關、人民幣結算、人民幣退稅、人民幣核銷的機制。

第三，修改實際操作中的企業黑名單制為準入資格。在中俄本幣結算中，實際執行跨境人民幣結算時存在一個長期以來形成的操作問題，就是跨境人民幣業務的操作文件上原來規定是實行準入資格管理，現在執行的是黑名單制管理，就是對某些不良信用記錄的企業進行控制，不允許該企業進入跨境人民幣業務，而不是原本操作文件中的必需達到或超過文件所規定的標準的企業才有資格進入跨境人民幣業務。這種操作方式上的改變就無形中放寬了國際貿易企業跨國人民幣結算的準入范圍，降低了風險規避機制，導致了一些不可預知風險的發生。

第四，在目前情況下，盡量避免以自然人名義進行人民幣跨行結算。無論是黑名單制還是準入資格制度在法理上都是針對企業或者企業法人而言，但是我國目前還沒有針對個人跨境人民幣結算有明確的規定，既沒有規定自然人可以經由銀行進行跨境人民幣業務也沒有規定不可以做。并且按照本幣結算，國家最初推廣時人民銀行的意愿，是鼓勵個人也辦理人民幣結算，進而與西方金融市場接軌的。然而，在實際執行中，跨境人民幣結算的操作文件上也沒有關于個人跨境人民幣結算的相關描述，由于自然人進行跨境人民幣結算所引發的不可知風險較大，目前大多數銀行已經暫停了自然人跨境人民幣結算業務，在此種情況下，人民幣跨境本幣業務的發展過程中是對自然人的跨境業務進行更嚴格的監管，繼續開展自然人人民幣跨境業務，還是在一段時間內關閉自然人業務，如果關閉自然人跨境業務，那么如何處理自然人跨境人民幣業務的需求，如何與海關和銀行監管機構聯手，打擊地下錢莊是目前亟待解決的問題。

綜上所述，中俄貿易合作、金融合作無論從經濟、貿易還是政治角度而言都具有其重大的現實意義和歷史意義，但目前我國由于現行金融政策的滯后以及其它原因導致了在中俄貿易合作、金融合作過程中存在著諸多問（上接第165頁）參考文獻：

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作者簡介：

單敏（1976-），女，黑龍江東寧人，中國農業銀行股份有限公司綏芬河市支行，經濟師，研究方向為國際金融。