EB—5騙局“拷問”投資移民

張興軍

新年伊始，美國EB-5類投資移民再一次吸引各方的目光。這一次，卻不是好消息。

2013年2月6日，北伊利諾伊州地區法院受理了美國證監會對“芝加哥會議中心項目”提起的證券欺詐訴訟，美國證監會同時要求法院凍結該項目的所有資金。自此，這場被稱為美國投資移民歷史上最大的騙局落幕，290余名投資者被騙取1.45億美元投資和1100萬美元管理費用，其中250名投資者來自中國。

此次事件將一直以來備受爭議的美國投資移民的“安全”問題再次放到媒體的聚光燈下，接受各方的“拷問”。如何正確地選擇移民項目，如何繞開“陷阱”、規避投資風險，成為每個申請人最擔心的問題。

“大”項目的“大”風險

在被曝出問題之前，“芝加哥會議中心項目”以“美國EB5投資移民歷史上最大的項目”而備受矚目。該項目擁有499個移民名額，宣傳中稱伊利諾伊州政府“高度重視并參與管理”，政府投資超過55%。290余名中國投資人被鋪天蓋地的宣傳吸引，并最終深陷騙局。

“這次的事件暴露出美國投資移民申請人在選擇項目時很容易陷入的一個誤區，就是覺得越大的項目，越有保障?！蓖顿Y移民專家，錦國怡凱投資顧問有限公司董事張正岳表示，“申請人需要時刻牢記，移民能否成功，最終還要看選擇的項目是否能成功。而項目運營的成功與否，與其體量的大小沒有必然聯系?！?/p>

據張正岳介紹，大體量項目的投資構成一般相對復雜，來自申請人的資金在項目中所在比重不大，這勢必導致申請人話語權的稀釋。另一方面，大項目的籌款及建設周期都會較長，整個過程中不確定因素相應增多。因此申請人在考察項目時，在考察資金在項目中的占比大小，不妨重點考察一些風險小、不可控因素較少的項目，該類雖然收益預期不高，但從長遠看，更能保障最終移民的成功。曾被美國《財富》雜志評為“美國最強勢的十位老板之一”的羅伯特·艾博特認為：“股權的大小決定了話語權的大小，體量小、周期短、全部由申請人的投資構成的項目，可控性顯然更強?！?/p>

市場呼喚三方監管

“芝加哥會議中心項目”事件也同時暴露的美國投資移民另一個核心問題：運營過程的不透明性。

在傳統的方式中，投資移民申請人通過中介機構選擇項目并投入資金，而項目的全部運作遠在美國，申請人要詳細了解項目的實時進展和運作情況相對困難。項目是否正常運行、最終能否成功移民、移民不成功后如何退賠，也成為了每個申請人最擔心的問題。不少潛在申請人也表示，面對投資移民的風險，沒有保障讓人心里沒有底，只能繼續觀望。

在眾多移民項目中，“WoodDale老人特護中心”是中國唯一受第三方監管的項目，該項目由北京錦國怡凱獨家發行，美國傳奇投資人羅伯特·艾博特創立的Araco公司全程監管，已經順利發行兩期，目前已展開了第三期的招募。據悉，該項目于2010年12月正式發布，一期招募25位投資人，目前已有23位投資人I-526獲批（I-526簽證是有條件綠卡，兩年之后就能申請轉換永久綠卡）；2012年1月發布二期，于2012年4月15日完成招募24位投資人；三期共有31個投資名額，總投資1550萬。

“在美國投資移民長達五年的周期中，無論是經營能力的風險，還是經營人道德的風險，都是有可能發生的。‘WoodDale老人特護中心獨創的第三方監管就是希望能夠確保運營過程中不發生與申請人利益相悖的情況，切實保護投資人的利益。“張正岳表示。