新型網絡傳銷，留美“海龜”詐騙5000萬

魯海

炒股兩年賠1000萬元

2012年11月29日下午2時，重慶市涪陵區興華中路某星級酒店門前，出現三女一男。而早已布網等候多時的煙臺市公安局萊山分局經偵大隊的刑警們，立刻圍了上來，迅速將四人拿下。隨后，在該男子身上搜出假身份證、假軍官證、假駕駛證等證件。

被捕男子真實姓名叫陳玉豪，祖籍四川，少時隨經商的父母到美國紐約生活。30歲時，他擁有加州大學金融管理和康奈爾大學經濟學雙碩士學歷。畢業后，一直幫父母打理服裝生意。

2007年夏天，美國次貸危機引發全球經濟危機，對陳玉豪家族產業產生重大影響，而中國經濟實力和社會發展在此次危機中得以凸顯，這讓陳玉豪萌生回國發展的想法。2008年年底，陳玉豪以“海龜”身份來到深圳，在一家擁有直銷資質的跨國企業中擔任高管。

陳玉豪在美國對股市很有研究，也為此獲得不少收益。剛在深圳立足不久，工作之余他又進入股市，誰想，兩年時間，賠了1000多萬元。其中，三分之一是借債。這讓雄心勃勃回國淘金的陳玉豪倍感失落和挫敗。每天，他都希望找到一夜暴富的行業和途徑。

2011年春節，陳玉豪回美國探望父母，從朋友處聽到一種新穎的網絡傳銷模式。該方式通過互聯網發展“人頭”，全部款項都“網來網去”，隱蔽性強，從業人員素質高，層級回報率大，安全系數有保障。想到自己在金融市場有豐富的經驗以及在深圳積累的直銷人脈，陳玉豪越想越興奮。盡管他知道傳銷在國內非法，但為了盡快還上債務，并能“咸魚翻生”，他還是決定鋌而走險。幾日后，他便飛回深圳組建團隊，并制定了詳細的傳銷方案和流程。

半年發展會員2000多人

2011年3月，陳玉豪辭職，在全國建起30多人的網絡傳銷隊伍，兩人一組，被派往全國十幾個省市發展下線。其傳銷的產品名字為：美國股市私募基金MS。

具體傳銷模式為：經紀人通過網站注冊獲取個人注冊賬號和密碼，通過人傳人、組織開會等方式在全國范圍內發展下線，參加者購買一萬元基金獲取經紀人資格，經紀人分為基礎經紀人（一星）、高級經紀人（二星）、資深經紀人（三星）、精英經紀人（四星）、合伙人（五星）。下級經紀人登記注冊時，需在系統中填入推薦人姓名、注冊賬號等內容，以便通過系統明確層級關系和獎勵的計算。下線經紀人通過網銀轉賬和柜臺存款的方式將資金轉到公司提供的賬戶，或者下線經紀人先轉款或交現金給其上線經紀人，再由其上線經紀人轉款給公司提供的賬戶。

MS基金公司對經紀人采取兩種獎勵機制——靜態收益和動態收益。靜態收益是基金到期后所獲得的固定利息，期限分為三個月、六個月、十二個月，三個月回報率20%、六個月回報率70%、十二個月回報率260%；動態收益包括直購代理獎、職級獎、培育獎，各獎項根據下線體系新增業績賺取“提成”。根據獎勵機制，每名經紀人一般都做三條下線體系，三條下線體系均衡發展，可獲取動態收益最大化。

就這樣，不到半年時間，全國會員達2000多人。其中，山東經紀人劉向群的業績最佳。時年36歲的劉向群，是濟南一位小有名氣的律師，由于其身份特殊，接觸的群體也比較高端，發展下線得心應手，獨自發展了500多個下線，深受陳玉豪賞識。很多政策的制定和調整，陳玉豪都對劉向群言聽計從，并且在多種公開場合宣稱劉向群為“軍師”。

2011年10月，為表彰劉向群及其團隊，陳玉豪親自帶領山東團隊到青島嶗山旅游，并發放奢侈品牌包和高端電子產品等貴重禮物。其間，在劉向群引薦下，陳玉豪認識了煙臺經紀人張艷艷。

時年31歲的張艷艷風情萬種，一下子迷住了陳玉豪，并成為其情人。此后一段時間，在陳玉豪幫助下，張艷艷的業績突飛猛進，隨即她提出要做山東經紀人，要求陳玉豪將劉向群調往別處。陳玉豪沒有答應，這引起張艷艷不滿。

此后，張艷艷又向陳玉豪提出到北京做經紀人。陳玉豪再次拒絕，原因是北京的“水”太深，怕賠了夫人又折兵。

連續兩次“碰壁”，這讓張艷艷心生不滿，她也多次拒絕陪陳玉豪玩樂。

“塔尖”失蹤

2012年3月，山東800多名會員直購代理獎、職級獎、培育獎等獎金，出現斷鏈。一些會員通過私下打聽，得知其他省份也是如此，一下子都慌亂了。而此時，陳玉豪已多日沒有音信，眾多壓力和質疑紛紛指向劉向群，有會員產生報警念頭。

為穩定軍心，劉向群自己墊資200萬元，先給廣大會員發一些獎金，然后通過人傳人的方式“攻心”：大家都是一條線上的螞蚱，報警誰也跑不了。尤其是一些離退休老干部，很多都發展了下線，有的還瞞著子女，將養老錢拿出來了，一旦報警，不但錢打水漂，而且，名譽、家庭和子女都受影響。此方式讓很多離退休人員打消了報警念頭。

盡管暫時穩定了局面，但劉向群每天撥打幾十遍陳玉豪的手機，都是“關機”，給陳玉豪發郵件、QQ留言，也沒有任何回音。一種不祥的預感日漸在劉向群腦海中盤旋：陳玉豪卷款溜了。

就在劉向群瘋狂尋找陳玉豪的時候，擁有500多會員的煙臺出事了。

煙臺市公安局萊山分局經偵大隊接警記錄顯示：2012年1月30日，萊山區退休中學老師孫某報案，稱2011年6月份，張艷艷以1萬元存一年，可獲利息2.6萬元為誘餌，向他推銷美國股市私募基金MS31萬元。并且告訴他，發展下線收益更高。起初幾個月，孫某都能及時足額收到利息，這讓他感到是在“撿錢”。為擴大收益，他又拉三位親戚做下線，可是11月份后，利息和發展下線的獎金沒有到賬，便打電話問煙臺負責人張艷艷，起初得到的答復是公司調整系統，過幾天就轉錢。就這樣拖了兩個多月，后來，基金網站也打不開，張艷艷的手機關機。孫某意識到不妙，便報了警。

而在孫某報警后一個月時間內，煙臺各級警方接到相關警情80多起。

情婦“反水”“塔尖”重慶落網

2012年6月，劉向群在濟南家中被煙臺警方抓捕歸案。

而真相確實如他所料，面對一年多積聚的數千萬元財富，陳玉豪既驚又喜，深諳商場詭譎的他，做好開溜準備。他原本打算直接回美國，但國內的很多“紅顏”讓他一時割舍不下，另外自己的美國公民身份也讓他多了幾分淡定，再加上他認為中國地域如此遼闊，自己又辦了幾張以假亂真的假證，想用別的身份過活不是一件難事。2012年春節后，陳玉豪的主要活動地點為北京和重慶，因為兩地都有他的情婦和“安樂窩”。

北京情婦叫宋玉麗，也是傳銷團隊的一名經紀人。由于年輕漂亮，溫柔體貼，深得陳玉豪歡心。陳玉豪多次允諾給她辦綠卡，帶她到美國，并且在北京朝陽區為其購買了一套三居室。見陳玉豪如此闊綽，陪陳玉豪到重慶游玩時，宋玉麗又將大學好友、重慶女孩趙芳介紹給陳玉豪認識。

北京的宋玉麗本不認識煙臺的張艷艷，但令宋玉麗和陳玉豪想不到的是，趙芳和張艷艷卻非常熟悉。于是，趙芳私下將陳玉豪在北京“金屋藏嬌”的事全部告訴了張艷艷。想到自己曾經的“冷遇”，張艷艷怒火中燒，她當即根據趙芳提供的地址飛到北京，敲開陳玉豪的“家門”討說法，結果被陳玉豪召集小區保安轟了出去。

2012年10月，在劉向群的供述下，煙臺警方在青島抓捕了張艷艷。為報復陳玉豪，張艷艷痛快交代了陳玉豪的很多機密和可能藏身之所。11月底，煙臺警方調查得知，陳玉豪在重慶涪陵區出現，經過縝密摸排調查后，終于在2012年11月29日下午將陳玉豪抓獲。

據山東省公安廳有關負責人介紹，鑒于地域廣、人員多、案值大等各種因素，此案可謂近年來山東乃至全國破獲的最大互聯網傳銷案。

目前，此案正在進一步審理之中。

編后：

在此提醒廣大民眾，網絡傳銷共有四種典型手法。一是“虛擬網絡”類。包括“網賺”、“網絡電話”、“網絡教育資源”、網絡游戲，以及金錢游戲等。大體模式為，提供一種網絡模式和資源，通過會員充值或者拉人頭方式發展層級規模。而實質上，這種網絡模式和資源，都沒有價值，就如實質傳銷中的一些假冒偽劣商品一樣，就是一種概念。二是“資本運作”類。打著所謂上市融資、債券、期貨、項目投資的幌子，以高額返利、回報為誘餌，要求交納高額費用成為會員，本案即是如此；三是“復合傳銷”類。使用網絡購物及電子商務名義，建立網絡購物及會員營銷雙平臺網站，購物即可取得發展他人加入的資格；四是“實體網絡傳銷”類。利用境外空殼公司名義，建立網上營銷平臺，招募傳銷團隊，從事傳銷活動。廣大讀者一定要睜大眼睛，時刻繃緊投資理財弦，切莫被一些網絡傳銷騙局忽悠。