嘉實定制新增“避風港”賬戶費率優惠促私人定制理財“無限”親民

無論股市還是債市，都表現出變化快、事件驅動性強的特點，上證綜指既有紅5月5%的上漲，也經歷了6月“錢荒”中近14%的暴跌；債券市場則在年初小牛市之后，出現了6月到8月連續3個月的下跌。面對市場的不確定因素，投資者非常需要一個投資的“避風港”。

嘉實基金近日公告，自2 013年9月13日起，在現有的嘉實定制賬戶個性化組合的基礎上，新增“避風港”賬戶服務。嘉實在原有安逸理財、從容穩進、銳意進取3類定制賬戶之后，又推出“避風港”賬戶，目標是給投資者提供一個現金管理工具，同時在市場短期大幅波動的情況下，滿足投資者的資金避險需求。

回顧2013年初以來的中國市場，我們可以清晰地看到，無論股市還是債市，都表現出變化快、事件驅動性強的特點，上證綜指既有紅5月5%的上漲，也經歷了6月“錢荒”中近14%的暴跌；債券市場則在年初小牛市之后，出現了6月到8月連續3個月的下跌。面對市場的不確定因素，投資者非常需要一個投資的“避風港”。本次新增的“避風港”賬戶只投資于貨幣基金、理財型基金等具有較低風險和收益特征的證券投資基金，追求收益的安全性。

嘉實定制賬戶服務在去年12月17日正式推出，嘉實是中國資產管理領域第一家也是目前唯一一家提供該服務的基金公司。嘉實基金在業內首推定制賬戶以來，管理規模已達億元以上。根據不同風險收益特征，推出3款定制賬戶：安逸理財、從容穩進與銳意進取。在同等的市場條件下，“安逸理財”對偏股基金的配置最低，目標為在本金安全的基礎上謀求穩定收益；“從容穩進”對偏股基金、債券基金和貨幣基金的配置偏向均衡，追求資產保值增值；“銳意進取”對偏股基金的配置最高，追求市場的成長收益。截至2013年9月5日，“安逸理財”、“從容穩進”與“銳意進取”成立以來的費后年化收益率分別是6. 27%、10. 35%及16. 20%，而同期上證綜指的年化收益率是-2.54%。

定制賬戶也叫授權管理賬戶，是由投資人授權資產管理機構代為資產管理的模式，其服務方向是為投資人量身定做符合其風險收益特征的基金投資解決方案。定制賬戶以開放式基金為投資標的，每個投資者的定制賬戶相對獨立，由投資者授權賬戶管理人代為管理。賬戶管理人將結合投資者的風險定位和投資意愿，為投資者選擇適當的投資策略，構建個性化的基金投資組合，并根據市場走勢進行動態調整，控制風險，優化收益。相比于私人銀行上百萬起步的定制理財服務，嘉實定制賬戶服務具有私行管理的大眾化特點。定制賬戶啟動的資金門檻是1萬元，其投向全部是公開的基金產品，投資沒有鎖定期，投資人隨時進出，具有門檻低、流動性好及操作透明的特點。

據悉，嘉實定制賬戶管理費是管理資產的1.5%，而嘉實基金自9月13日到12月31日開展定制賬戶費率優惠活動，對在活動期間開通定制賬戶以及目前已開通定制賬戶的客戶，其持有的各類定制賬戶策略（“避風港”策略除外）的投資管理費均按照年費率1%收取，不受資產總額的限制。

據了解，“避風港”賬戶僅收取固定的賬戶管理費1元，在投資者完全退出賬戶的時候收取。目前，為了回饋定制賬戶客戶，嘉實同時免除了所有“避風港”賬戶的賬戶管理費，所以是“零賬戶管理費”。

與“避風港”賬戶同期推出的還有嘉實定制賬戶“一鍵轉換”功能，定制賬戶現有的“安逸理財”、“從容穩進”或“銳意進取”的任一賬戶客戶，在賬戶內有資金的情況下，通過“一鍵轉換”的功能，就可把資金從其他3個賬戶轉入“避風港”賬戶，而無需做原賬戶的退出與新賬戶的定制了。