跨境金融的華麗轉(zhuǎn)型

近日，為了支持更多國(guó)內(nèi)企業(yè)走出去并支持助力上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展，招商銀行首次推出“跨境金融·自貿(mào)通”系列產(chǎn)品，為企業(yè)跨境經(jīng)營(yíng)提供全新的境內(nèi)外綜合化服務(wù)。

招商銀行跨境金融，利用招行獨(dú)特的“本外幣、境內(nèi)外、離在岸、投商行”四位一體的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)能力，為跨境企業(yè)以及高端私人客戶提供全球化、綜合化、一體化的金融服務(wù)。近三年招行跨境金融業(yè)務(wù)的年均增速高達(dá)40%，提供的跨境融資余額已達(dá)1798億元，每年為超過(guò)6萬(wàn)家企業(yè)提供跨境金融服務(wù)。

獨(dú)創(chuàng)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)

據(jù)招商銀行人士介紹，該行推出跨境金融既是自身二次轉(zhuǎn)型的內(nèi)生動(dòng)力，更是對(duì)國(guó)家“走出去”戰(zhàn)略深刻理解的必然結(jié)果。該行在2010年初開始推進(jìn)“二次轉(zhuǎn)型”戰(zhàn)略，加快經(jīng)營(yíng)方式和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)服務(wù)模式、渠道和產(chǎn)品創(chuàng)新，提高差異化競(jìng)爭(zhēng)能力和服務(wù)能力，構(gòu)建可持續(xù)發(fā)展模式。同時(shí)，該行深刻理解國(guó)家戰(zhàn)略，十余年間中國(guó)企業(yè)“走出去”蓬勃發(fā)展，從“商品走出去”、“服務(wù)走出去”，再到“資本走出去”、“資產(chǎn)走出去”，實(shí)現(xiàn)了戰(zhàn)略推進(jìn)，中國(guó)企業(yè)的跨境經(jīng)營(yíng)也隨之越來(lái)越深層次、多樣化，對(duì)跨境金融服務(wù)的需求日益復(fù)雜，而國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的傳統(tǒng)國(guó)際業(yè)務(wù)已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶的上述需求。

“因您而變”，這是招商銀行一直秉承的經(jīng)營(yíng)理念。招商銀行以“跨境金融”創(chuàng)新服務(wù)體系及時(shí)彌補(bǔ)這一市場(chǎng)空白，充分利用兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，為企業(yè)跨境經(jīng)營(yíng)提供全新的境內(nèi)外綜合化服務(wù)，圍繞3C-Flow“商貿(mào)鏈（Trade and Commerce Flow）、資本鏈（Capital Flow）、資金鏈（Cash Flow）”，打造了跨境“商貿(mào)通、資本通、財(cái)富通”三大產(chǎn)品體系。

再添利器

在舉世矚目的上海自貿(mào)區(qū)，招行作為首批進(jìn)駐的商業(yè)銀行，緊跟國(guó)家政策步伐，率先推出針對(duì)自貿(mào)區(qū)企業(yè)的“跨境金融·自貿(mào)通”系列產(chǎn)品和解決方案。據(jù)招商銀行人士介紹，“跨境金融·自貿(mào)通”源自對(duì)國(guó)家政策的深刻領(lǐng)會(huì)和研究，專門針對(duì)自貿(mào)區(qū)的政策環(huán)境和企業(yè)經(jīng)營(yíng)特色，定制創(chuàng)新的集本外幣結(jié)算、融資、投資、交易理財(cái)?shù)冉鹑诜?wù)為一體的專業(yè)解決方案，能全面服務(wù)企業(yè)在區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)、區(qū)內(nèi)與國(guó)內(nèi)投資或貿(mào)易、區(qū)內(nèi)與國(guó)外投資或貿(mào)易的各種金融需求。

招行“跨境金融·自貿(mào)通”系列產(chǎn)品的另一大特點(diǎn)是實(shí)現(xiàn)了招商境內(nèi)、境外及自貿(mào)區(qū)服務(wù)平臺(tái)的全球聯(lián)動(dòng)，為客戶提供“ONE BANK”一體化服務(wù)。招行的境外平臺(tái)功能完備，獨(dú)樹一職；招行不僅是全國(guó)僅有的四家離岸牌照銀行，而且業(yè)務(wù)份額長(zhǎng)期穩(wěn)居第一。該行不僅在境外擁有香港分行、紐約分行、新加坡分行，臺(tái)北、倫敦代表處多家商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，而且擁有境外投資銀行機(jī)構(gòu)——招銀國(guó)際，同時(shí)還全資控股了在香港經(jīng)營(yíng)80年的永隆銀行。和上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)同步掛牌的招商銀行上海自貿(mào)區(qū)分行，作為招商銀行的一級(jí)分行，也是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的唯一一家成功搶灘自貿(mào)區(qū)的異地在滬股份制商業(yè)銀行，是人民銀行上海自貿(mào)區(qū)賬戶首批5家合作商業(yè)銀行之一，在提供跨境金融服務(wù)方面形成多位一體平臺(tái)優(yōu)勢(shì)。

把脈實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求

資金跨境集中管理是跨國(guó)公司由來(lái)已久的訴求。此次《意見》明確區(qū)內(nèi)企業(yè)可以開展集團(tuán)內(nèi)雙向人民幣資金池，擴(kuò)大跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)范圍，再次讓跨境集團(tuán)公司激情燃燒。在總結(jié)前期跨國(guó)公司總部外匯資金集中管理試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，招商銀行推出了自貿(mào)區(qū)跨國(guó)公司本外幣跨境資金池服務(wù)方案，協(xié)助跨國(guó)集團(tuán)公司實(shí)現(xiàn)資金跨境集約化管理與經(jīng)常項(xiàng)下集中結(jié)算，為自貿(mào)區(qū)的總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展奠定金融服務(wù)基礎(chǔ)。

跨境電子商務(wù)已成為國(guó)際貿(mào)易的新方式和新手段。招商銀行在相關(guān)部門的支持下，成為首批開展支付機(jī)構(gòu)跨境電子商務(wù)本外幣集中收付業(yè)務(wù)的銀行。總結(jié)成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自貿(mào)區(qū)政策的試點(diǎn)，招商銀行推出了自貿(mào)區(qū)支付機(jī)構(gòu)跨境電子商務(wù)本外幣集中收付服務(wù)，攜手區(qū)內(nèi)第三方支付機(jī)構(gòu)，為跨境電子商務(wù)提供結(jié)算便利，為人民幣跨境使用提供金融服務(wù)渠道。

在人民銀行公布《意見》后僅僅幾天，招行就創(chuàng)新推出“跨境金融·自貿(mào)通”，并于12月5日成功與自貿(mào)區(qū)企業(yè)上海城投國(guó)際投資有限公司簽訂了跨境人民幣借款合作服務(wù)協(xié)議，真正踐行了人民銀行上海總部在《意見》答記者問(wèn)中提出爭(zhēng)取在3個(gè)月內(nèi)將《意見》落地實(shí)施的要求，以一家具有社會(huì)責(zé)任感商業(yè)銀行的創(chuàng)新舉措實(shí)實(shí)在在地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為2020年的全國(guó)金融改革目標(biāo)，以及上海的國(guó)際金融中心建設(shè)作出力所能及的貢獻(xiàn)。