比特幣淘金記

33歲的Kevin下眼瞼泛青，對(duì)著桌上的電腦打了一個(gè)哈欠，他已經(jīng)數(shù)月沒(méi)睡過(guò)好覺(jué)了。

他是一名IC行業(yè)研發(fā)技術(shù)人員，同時(shí)也是一個(gè)逾千人QQ技術(shù)交流群的群主，群成員會(huì)找他詢問(wèn)一個(gè)個(gè)外行人看來(lái)如墮霧中的話題——比特幣。

2011年，中國(guó)比特幣玩家后知后覺(jué)地接盤了美國(guó)極客們基于密碼學(xué)搗鼓出的一套P2P電子交易系統(tǒng)——也就是現(xiàn)在大名鼎鼎的比特幣。

比特幣是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)中大量計(jì)算機(jī)參與一套運(yùn)算程序而獲得的虛擬貨幣。每一臺(tái)參與運(yùn)算的電腦都可以分得相應(yīng)份額的比特幣（2009年每生產(chǎn)一個(gè)block獎(jiǎng)勵(lì)50個(gè)幣，每隔四年減半），這個(gè)過(guò)程被形象地比喻成“挖礦”。

但就像現(xiàn)實(shí)世界里的礦產(chǎn)，挖礦的人多了，每個(gè)人分到的礦自然減少，且挖礦終有窮盡之時(shí)。設(shè)計(jì)比特幣的程序規(guī)定了，貨幣供應(yīng)量最終會(huì)在2140年達(dá)到2100萬(wàn)個(gè)的極限。

比特幣面世、風(fēng)行之際，全世界的貨幣都在超發(fā)。只有比特幣這個(gè)幣種是有限稀缺的，根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論，未來(lái)它將不可避免地升值。

盡管比特幣是虛擬的，Kevin卻曾經(jīng)自信地認(rèn)為，他找到了繼黃金、白銀等貴金屬之后最保值的投資品種，一條能帶領(lǐng)他迅速致富的康莊大道。

神秘項(xiàng)目

3月初，Kevin的一個(gè)朋友神秘兮兮地建了個(gè)“與并行計(jì)算有關(guān)”的芯片項(xiàng)目，項(xiàng)目已經(jīng)有了大筆的前期資金。朋友向他來(lái)討教流片的問(wèn)題，引起了他巨大的好奇。

起初，由于芯片應(yīng)用目的不明，Kevin并不想輕易介入這個(gè)項(xiàng)目。在他百般追問(wèn)下，朋友終于承認(rèn)他在為一家國(guó)內(nèi)公司研發(fā)一種“礦機(jī)”，是以高運(yùn)算速度去“挖礦”比特幣的一種硬件配置。

當(dāng)時(shí)，比特幣的價(jià)格是100多美元，幾個(gè)月都沒(méi)有太大起伏，挖礦的成效也愈發(fā)艱難。專業(yè)運(yùn)算比特幣的美國(guó)阿瓦隆礦機(jī)才剛剛面世，現(xiàn)貨極少且無(wú)法訂購(gòu)，國(guó)內(nèi)的礦工們正望洋興嘆，渴望著中國(guó)的比特幣礦機(jī)也能早些面世。

由此，一個(gè)網(wǎng)名為“南瓜博士”的神秘人物，率先聲稱研發(fā)出了專業(yè)礦機(jī)——其挖礦效率相當(dāng)于20多臺(tái)高配電腦，大概一個(gè)月收益便能超過(guò)88美元。該礦機(jī)在網(wǎng)絡(luò)上以8000元高價(jià)、先款后貨的方式公開(kāi)銷售。

消息甫一傳出，南瓜博士的礦機(jī)淘寶店里訂單如雪片般紛紛不絕，人人都期待著擁有更高運(yùn)算能力的礦機(jī)，借此來(lái)獲得更多的比特幣，哪怕這礦機(jī)尚未出廠。

連這種期貨概念的礦機(jī)都銷售得極好，朋友現(xiàn)貨的礦機(jī)豈不是會(huì)賺翻？最終的結(jié)果令人相當(dāng)滿意：他們的礦機(jī)僅僅推出1個(gè)月，銷量便超過(guò)了100臺(tái)，而一臺(tái)礦機(jī)的價(jià)格至少達(dá)到3000元。

在佩服朋友的大膽之余，Kevin坐不住了。他決定下場(chǎng)去玩一玩。

他受過(guò)良好的高等教育，也熟知金融與IT行業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)規(guī)律。對(duì)于這個(gè)基于0與1的二次元世界里的產(chǎn)物，看不見(jiàn)摸不著的玩意兒，他不覺(jué)得真的會(huì)成為西方IT極客們口中“挑戰(zhàn)當(dāng)前金融體系的終極貨幣”，但是準(zhǔn)確地嗅到了其中的商機(jī)。

3月底，Kevin迅速在淘寶上開(kāi)了一家比特幣礦機(jī)網(wǎng)店，還為此建立了一個(gè)小眾的比特幣QQ群，打算利用比特幣的概念小賺一把。

他在淘寶網(wǎng)店、QQ群公告欄上清楚寫(xiě)著：“銷售現(xiàn)貨礦機(jī)。挖幣直接聯(lián)系群主。600元學(xué)費(fèi)，手把手一站式建立你的礦務(wù)，支持比特幣付賬?！?/p>

他的教程很詳細(xì)：?jiǎn)喂P比特幣教材費(fèi)4元，包括比特幣基本知識(shí)、挖礦教學(xué)、礦機(jī)組裝；而VIP客戶的學(xué)費(fèi)則為600元，可以享受他親自指導(dǎo)的QQ教學(xué)、顯卡挖礦與礦機(jī)挖礦的遠(yuǎn)程調(diào)試與維護(hù)，等等。

1個(gè)月下來(lái)，入群的學(xué)員數(shù)量已經(jīng)破千，Kevin也通過(guò)各種渠道獲得了70個(gè)比特幣。4月10日，比特幣在2013年4月10日創(chuàng)下歷史最高價(jià)——266美元，Kevin手中的比特幣價(jià)值一下達(dá)到了將近12萬(wàn)元人民幣。

過(guò)山車般刺激

8月開(kāi)始，Kevin的淘寶店主營(yíng)業(yè)務(wù)——挖礦教材達(dá)到月銷售額1888筆，雖然穩(wěn)定，卻有越來(lái)越多買家向他反映：“計(jì)算機(jī)算不到（比特幣）了”。

就連他的QQ群里也有不少礦工在抱怨：“礦機(jī)連著三天沒(méi)挪位置，沒(méi)關(guān)機(jī)，最后掘到0.7比特幣?！?/p>

能挖到的比特幣越來(lái)越少，而在國(guó)內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)上，看不見(jiàn)摸不著的比特幣價(jià)格突然火箭一樣向上躥升。比特幣一夜造富的神話，讓越來(lái)越多的人進(jìn)入了這個(gè)他們不懂的領(lǐng)域里淘金。

千人群里，短線炒幣的人越來(lái)越多，甚至連“中國(guó)大媽們”也開(kāi)始關(guān)注起這個(gè)話題。Kevin的朋友從看不懂他的所作所為，一下變成了赤裸裸的艷羨，有人干脆問(wèn)，“我找你買幾個(gè)幣好不？”

在群里，他越來(lái)越像一個(gè)專業(yè)的股評(píng)人，向他詢問(wèn)看盤、預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)的人比學(xué)徒多了數(shù)倍；由于比特幣可每天24小時(shí)交易，暴漲暴跌的情況極多，他的睡眠時(shí)間也越來(lái)越少，有些時(shí)候幾乎是徹夜無(wú)眠。

2013年10月3日凌晨12點(diǎn)，Kevin照常打開(kāi)了比特幣交易平臺(tái)，卻發(fā)現(xiàn)國(guó)外市場(chǎng)都在暴跌，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)反應(yīng)不太大，跌得比較慢。

他搜索了一下國(guó)外新聞，發(fā)現(xiàn)國(guó)外著名的比特幣毒品交易網(wǎng)站“絲綢之路”被FBI一窩端了，共有2.6萬(wàn)比特幣被沒(méi)收。

次日，中國(guó)的比特幣交易平臺(tái)——“比特中國(guó)”顯示，比特幣的兌換價(jià)已從780元下跌到690元，跌幅達(dá)11.5%。

他嗅到了事情的不尋常，趕緊連夜大量補(bǔ)倉(cāng)，并在群里放話預(yù)測(cè)，比特幣將在不久后大漲。

果不其然。11月中旬，比特幣的每日漲幅接近100美元。11月19日，比特幣達(dá)到800美元高峰，小幅回落幾天后，又在11月27日突破1100美元，29日更超越了黃金價(jià)格，達(dá)到1200美元。

Kevin不知道的是，在他頻繁補(bǔ)倉(cāng)的日子里，比特幣這匹黑馬已經(jīng)帶著中國(guó)這個(gè)小眾市場(chǎng)迅速殺入主流市場(chǎng)范圍，玩家數(shù)量呈幾何數(shù)字暴漲。

在這些過(guò)山車般的刺激的日子里，Kevin感覺(jué)自己“很累”，仿佛并不是他在玩比特幣，而是有一只龐大又無(wú)形的手將他們這些人玩得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)。

“江湖”

在國(guó)內(nèi)，比特幣的市場(chǎng)已經(jīng)越來(lái)越像現(xiàn)實(shí)的金融市場(chǎng)一樣，有一套完備和成熟的系統(tǒng)。

礦工是最初級(jí)的比特幣生產(chǎn)者。2013年5月19日，中國(guó)比特幣節(jié)點(diǎn)數(shù)首次超越美國(guó)、雄冠全球，即中國(guó)比特幣礦工挖礦的數(shù)量大大超越了美國(guó)。而半年之后，中國(guó)礦工數(shù)量已達(dá)30萬(wàn)人。

往上一層，則是Kevin這種捕得小魚(yú)小蝦之輩，因在網(wǎng)上出售挖礦經(jīng)驗(yàn)與套現(xiàn)比特幣，近期獲得的利潤(rùn)亦是不菲。

再往上，是另一群有著資本市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)操盤手，如莊見(jiàn)愁、表哥、決勝千里、蘇妲己。前三人和國(guó)內(nèi)眾多投資客建立了諸多逾千人的交易聯(lián)盟QQ群，常在群中看盤解盤，觀點(diǎn)能夠左右比特幣價(jià)格；后一人則從礦工轉(zhuǎn)型至操盤手，建倉(cāng)后吆喝新人接盤。

在比特幣商機(jī)中發(fā)了橫財(cái)?shù)?，則是一群專業(yè)生產(chǎn)挖礦設(shè)備的礦機(jī)商家。包括神秘的南瓜博士，組建了ASICME礦機(jī)團(tuán)隊(duì)、人人網(wǎng)聯(lián)合創(chuàng)始人楊曜睿，全世界最大的礦團(tuán)、在深圳注冊(cè)了股份制公司的“烤貓”團(tuán)隊(duì)等。

還有一群位處高階、身份等同于銀行家的高端比特幣玩家。他們的存在，是將比特幣市場(chǎng)系統(tǒng)化，利用資訊、交易平臺(tái)、基金等為比特幣在國(guó)內(nèi)的發(fā)展進(jìn)行路演、背書(shū)；這些“大神”包括端宏斌、李笑來(lái)、楊林科等人。

其中，端宏斌成立了國(guó)內(nèi)首個(gè)比特幣對(duì)沖基金，李笑來(lái)是中國(guó)比特幣首富，楊林科是比特幣全球第二大交易平臺(tái)BTCChina的站長(zhǎng)，他們分別在比特幣國(guó)內(nèi)行情分析、收藏、交易、資訊四方面成為翹楚。新加入的還有原21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道主編劉洲偉。

“大神”們頻頻出現(xiàn)于公眾視野、高調(diào)在傳媒面前大談比特幣前景，但他們也沒(méi)有否認(rèn)比特幣現(xiàn)在越來(lái)越像一種投機(jī)。

“大多數(shù)人購(gòu)買比特幣其實(shí)完全是基于投機(jī)心態(tài)，目前的市值并不能反映當(dāng)前比特幣的真實(shí)流通狀況；但問(wèn)題就在于推高比特幣價(jià)格的并不是真正相信它的人，而是希望能夠從中迅速獲利者?！北忍貛拧按笊瘛倍撕瓯髮?duì)《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者說(shuō)。

活在字節(jié)里的富翁

正如端宏斌所說(shuō)，比特幣玩家想要迅速致富的心理，實(shí)在顯得過(guò)于赤裸。

10月到11月，比特幣價(jià)格高沖至1000美元大關(guān)，Kevin覺(jué)得心理壓力前所未有的大，QQ群里也有人不斷叫囂“補(bǔ)倉(cāng)、補(bǔ)倉(cāng)”；另一些心理素質(zhì)不那么好的人每天在群里反反復(fù)復(fù)念叨著，“平了吧，平了吧……”

每一個(gè)人都熬得眼紅心跳，如同打了雞血一樣亢奮。

在接近1000美元時(shí)，Kevin心中的恐懼與賭性終于無(wú)法保持平衡，他嘗試著迅速平倉(cāng)掉手中大部分的比特幣。看到真金白銀在他的銀行賬戶安然無(wú)恙地躺著，他感到慶幸的同時(shí)，心中有一些隱隱的擔(dān)心。

“1個(gè)比特幣從不到1美分，到現(xiàn)在快1200多美元，翻了多少倍？太不合理了吧！”他在群里發(fā)問(wèn)。

可是沒(méi)有多少人理他，新進(jìn)群里的人用了個(gè)QQ表情放肆地大笑，“肯定還要漲！要是到1500美元，我手里的錢就可以買寶馬了！”

Kevin在鍵盤上敲了幾個(gè)字想接話，又默默地刪掉了。瘋狂炒幣的人們還沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，在把比特幣從字節(jié)變現(xiàn)為真金白銀之前，持有者只是虛擬世界的富翁而已。

要通過(guò)比特幣獲利，就必須將其放到網(wǎng)絡(luò)交易市場(chǎng)上。無(wú)論是計(jì)算機(jī)黑客，還是交易監(jiān)管漏洞，對(duì)比特幣交易這個(gè)初生的市場(chǎng)都有著極其強(qiáng)大的破壞性。

在國(guó)內(nèi)，交易平臺(tái)除了“比特中國(guó)”以外，還有形形色色的不知背后到底是誰(shuí)運(yùn)營(yíng)管理的小交易網(wǎng)站，日交易量從百來(lái)個(gè)到上萬(wàn)個(gè)不等。

但大多數(shù)交易者沒(méi)有想過(guò)，理論上該存放在第三方銀行監(jiān)管賬戶的客戶資金，基本上都在這些平臺(tái)的公司賬戶甚至個(gè)人賬戶上，平臺(tái)管理者卷款、幣走人的風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)大。

10月26日，噩夢(mèng)降臨到了虛擬世界的富翁頭上。凌晨2時(shí)，香港比特幣交易平臺(tái)GBL網(wǎng)站無(wú)法進(jìn)入，首頁(yè)顯示黑客敲詐留言，公司人員也瞬間全部蒸發(fā)。

GBL建立的時(shí)間并不長(zhǎng)，6月初才在香港注冊(cè)。短短幾個(gè)月中，GBL因是期貨交易，允許投資者在國(guó)外交易平臺(tái)上購(gòu)買比特幣后，再回GBL平臺(tái)做多，資金交易量反而越滾越大，贏的人舍不得走，后面的人不斷跟進(jìn)。

在GBL事件中，344人錢財(cái)被卷走，共損失金額合計(jì)1020萬(wàn)元。最新消息顯示，被警方抓獲的主要嫌疑犯劉某，正是知名的比特幣職業(yè)操盤手“莊見(jiàn)愁”。

香港特區(qū)政府財(cái)政司司長(zhǎng)曾俊華在博客上發(fā)表題為《虛虛實(shí)實(shí)》的文章，憂心忡忡地提醒投資者在投資比特幣時(shí)要加倍小心。“試想，如果比特幣急速升值，一年達(dá)到幾十倍，有誰(shuí)愿意以比特幣支付日常交易呢？大家只會(huì)把手上的比特幣存起來(lái)。相反，如果比特幣急速貶值，哪會(huì)有商店愿意收取比特幣呢？”

急流勇退？

相對(duì)于比特幣的原創(chuàng)者和追捧者，許多中國(guó)投資者并沒(méi)有對(duì)它加以深入了解，就徹底地迷上了它。

它吸引中國(guó)人的原因，大概是它比這片土壤上的其他品種更適合投機(jī)——國(guó)內(nèi)投資品種如此稀少，人們手中的紙幣正一天比一天廉價(jià)，誰(shuí)也不知道如何才能讓財(cái)富流逝得慢一點(diǎn)，于是瘋狂地買房子，買黃金，買普洱茶，買藝術(shù)品，現(xiàn)在是比特幣。

有人生動(dòng)地形容比特幣：“如果誰(shuí)稱自己發(fā)行的2100萬(wàn)票據(jù)，將成為未來(lái)的世界貨幣，世人大多會(huì)覺(jué)得這人很缺錢。那為了使這個(gè)票據(jù)讓人接受，他該怎么辦呢？”

“首先要慢慢來(lái)，不要把這些票據(jù)發(fā)行完，效仿金礦開(kāi)采，勞動(dòng)致富嘛；然后利用物以稀為貴的心理，用幾何倍率增加獲取這種票據(jù)的難度。預(yù)設(shè)算法已決定它消耗的資源數(shù)會(huì)不斷上漲，但它本身終將一文不值?！?/p>

看空者認(rèn)為，比特幣在攪亂市場(chǎng)。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·克魯格曼將其稱為“金色的數(shù)字鎖鏈”，他稱“一個(gè)貨幣體系的要求并非讓持幣者變富，比特幣經(jīng)濟(jì)有金錢囤積、通貨緊縮以及經(jīng)濟(jì)蕭條的危險(xiǎn)。”

比特幣的擁護(hù)者則認(rèn)為其最好的發(fā)展方向，是成為公共認(rèn)可的收藏品。像鉆石、郵票，盡管都是人造，卻因?yàn)闅v史的堆積和凝結(jié)其中的人類智慧，被賦予了重大的價(jià)值。

但Kevin們不敢盲目樂(lè)觀，就連硬通貨黃金也從1700美元的高位跌下，“比特幣熱”能夠比黃金持續(xù)的時(shí)間更久嗎？比特幣的盤子只有區(qū)區(qū)幾千萬(wàn)美元，坐莊的人想翻云覆雨，實(shí)在容易得很。

作為一個(gè)目前尚未栽跟頭的散戶，他突然不想玩兒了。

“除非購(gòu)買教材支付出現(xiàn)問(wèn)題，否則不接受小窗聊天?！?1月29日，Kevin突然一反常態(tài)地在群公告欄里如此申明。此言一出，群里不少人好奇極了，“你不幫人私聊解盤了？”；“土豪要平倉(cāng)了”；“別后悔，可能12月沖1200呢”。

他沒(méi)有多向群里幾個(gè)熟悉的QQ好友解釋什么，把QQ狀態(tài)調(diào)成了“忙碌”，順手打開(kāi)了比特幣國(guó)內(nèi)國(guó)外幾大交易平臺(tái)的網(wǎng)站，將手中的比特幣分時(shí)分批地賣了出去，前后共50多個(gè)幣。

12月1日凌晨00：05，他手上只有最后5個(gè)比特幣。此時(shí)，QQ對(duì)話框再一次亮起，有人在網(wǎng)上小窗問(wèn)他：“聽(tīng)說(shuō)你準(zhǔn)備平倉(cāng)，能私下賣給我?guī)讉€(gè)嗎？”

Kevin沒(méi)有回答，他很干脆地下了線。難得的是，他居然一夜好眠。