鞏固總部金融優勢 發展特色金融市場

文 民建北京市委員會

鞏固總部金融優勢 發展特色金融市場

文 民建北京市委員會

12月13日，根據《中國人民政治協商會議北京市委員會提案工作條例》的相關規定，經政協北京市第十二屆委員會第八次主席會議審議通過，《關于大力發展晚間消費市場，拉動首都消費經濟增長的提案》等9件民主黨派和工商聯提案；《關于支持青年“全媒體”建設的提案》等5件人民團體提案；《關于以北京新機場建設為核心，推動臨空經濟區規劃建設的提案》等4件界別提案；《關于加強本市保障性住房管理體系建設的提案》等2件政協專委會提案；《關于建立與社會經濟發展相協調的北京市公共交通票制票價體系的提案》等48件委員提案為北京市政協2013年度優秀提案。現選登四篇如下。

金融業的發達與否直接關乎城市乃至國家的興衰。從世界范圍看，國際城市作為影響全球資源配置的樞紐，其主要特征就是發達的金融業。無論是香港、新加坡等區域性國際城市，還是倫敦、紐約、東京等全球性國際城市（即世界城市），莫不如此。

北京城市的發展定位決定了其必須要以發達的金融業作為主要支撐。北京作為國家首都和國際城市，大力發展金融業是實現建設具有國際影響力金融中心城市應有之義。北京具有雄厚的金融業發展基礎。據2009年相關數據顯示，全國90%的信貸資金、65%的保費資金以及超過80%的金融機構業務總部和研發中心集聚北京，金融資產總量和金融相關比率遠遠高于全國平均水平，甚至接近世界先進水平。僅金融街地區就匯聚了約1000家金融機構，除中國人民銀行、中國銀監會、中國證監會、中國保監會等國家金融決策和監管機構外，以傳統和創新金融業態為代表形成的金融生態體系也日益豐富，包括100余家國際金融機構，其中16家位列世界500強；集聚了9家全國性金融行業組織、153家企業總部及70多家世界頂尖級外資金融機構，其中18家位列世界500強。這里已經成為新中國的金融管理、信貸收支、貨幣收支、資金結算中心。北京市十一次黨代會首次明確北京作為國家金融中心，已超越以前國家金融管理中心的定位，未來北京建設具有國際影響力的金融中心城市，發展特色金融市場無疑是其正確的選擇。

當下及今后一段時期，北京市金融業發展面臨著金融空心化和市場不完備等問題。現代金融業是一個以交易中心為核心基礎的產業。北京以貨幣市場為主，是一個以國有銀行為主體的貨幣市場中心。由于交易場所不在北京，使得北京出現金融空心化趨勢。尤其隨著國有商業銀行改制上市、銀行資產證券化以及混業經營的推進，金融機構業務、交易中心極有可能遷徙外地。北京也因此演變為金融機構注冊總部，而非業務總部。同時，北京不僅在爭取金融資源增量方面處于劣勢，而且原有金融資源優勢也會不斷消退，其直接表現就是一些基金，如富國、博時、大成、長盛等基金管理公司紛紛將注冊地遷往他處。此外，部分證券公司、投資銀行總部設在北京而在外地納稅。這些都使北京金融空心化的傾向進一步加劇。此外，與上海相比，北京雖然具有金融機構和資金方面的優勢，但在金融市場方面存在較大短板。

因此，要建設具有國際影響力的國際金融中心城市，北京必須要鞏固自身總部金融的優勢。首先是繼續加強金融總部的職能。與其他金融中心城市比較，北京市總部金融特點明顯。這里除了是“一行三會”等金融監管機構所在地，還是工、農、中、建四大國有商業銀行，三家政策性銀行以及部分股份制商業銀行的總部所在地，四大全國性保險公司以及銀河證券、中金公司等大型證券公司的總部所在地，這些條件是包括上海在內的國內其他金融中心城市所不能比擬的。

北京作為資金集散地的優勢應得到充分利用。由于金融機構總部絕大多數在北京，這些機構的所有資金調度均在北京實現。如中國銀行業資金總量的80%左右集中在北京，中國保險業2/3以上資金的統一運作也在北京完成，如此巨大的資金調度總量，在亞洲地區也是數一數二的，北京已經成為中國最大的金融結算中心。此外，還應充分發揮國有大型企業帶動巨大資金流的作用，為北京金融中心城市建設提供強力支撐。

除鞏固總部金融優勢外，北京還需要發展特色金融市場。基本原則應是揚長避短，突出特色，實現與國內其他金融中心城市的錯位競爭。

第一，推動“全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司”在北京落地建設工作。2012年6月，國務院批準中國證監會在北京籌建“全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司”，這標志著中國資本市場南北分工的戰略格局已經確立，同時也確立了北京作為城市金融中心在全國的地位。建立OTC與上證所、深交所形成北中南呼應格局，從資本市場三個層次來看，目前主板市場主要在上海證券交易所，二板（創業板）市場在深圳證券交易所開市，而作為三板市場的非上市公司股權交易平臺在北京落地成功，則將在中國形成資本市場層次“北中南”呼應的格局。這一格局無疑更有利于在全國范圍內有效配置資本資源。

第二，加快推進區域性股權交易市場建設。2012年1月，中國證監會按照國務院部署提出了加快建設統一監管下的場外交易市場，為非上市股份公司提供規范化的股份轉讓和融資平臺。2012年5月，中國證監會下發了《關于規范證券公司參與區域性股權交易市場的指導意見》（試行），以促進和規范各地建設區域性場外交易市場。北京市政府應抓住機遇盡快落實相關工作,早日建成北京非上市企業股權交易平臺,與籌建中的“全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司”形成北京的多層次資本市場梯次。

第三，后發制勝發展離岸金融市場。建議北京建立離岸金融市場。離岸金融市場可以為北京乃至中國的外資流入提供更好的服務。離岸金融市場也是低成本培訓北京高級金融人才的搖籃，它可以為北京金融開放培訓最短缺、面向國際金融市場的金融家。離岸金融市場業務有助于提高中國經濟地位和推進人民幣國際化。

最后，北京環境交易所于2008年5月在北京產權交易所正式掛牌，如果在此基礎上建立全國統一的碳交易所，有利于整合中國的項目資源，增強中國的談判力量，從而占領未來國際碳交易席位。

責任編輯 郭隆