助推絲綢之路經濟帶建設之宏觀視野與金融布局

彭倫東

助推絲綢之路經濟帶建設之宏觀視野與金融布局

彭倫東

“絲綢之路”古已有之，從興起、繁榮直到走向沒落，前后經歷了兩千多年。其歷史最早可以追溯到西漢時期建元元年，（公元前140年）漢武帝劉徹派遣侍從郎張騫率隊出使西域。然而，在聯合大月氏王國抗擊匈奴對北方侵擾的過程中，中原文明的影響遠遠超出了軍事范圍。最終不僅打通了亞、歐、非三大洲的陸路通道，而且促進了漢夷經濟、文化的頻繁交往。此行后來被德國地理學家李希霍芬命名為“絲綢之路”。

兩千多年過去了，“絲綢之路”飽經了歷史更替國家興衰的洗禮，但各國人民的熱忱交往與友誼之心并沒有褪色，風沙漫漫掩映之下的文明之路，進入21世紀后將迎來又一度輝煌。2013年9月中國政府發出倡議：“用創新合作的模式，共同建設‘絲綢之路’經濟帶，造福沿途各國人民。”得到了沿途國家的熱烈響應。此舉將對提升中國同中亞各國的睦鄰友好關系、推動跨境區域合作、保障地區安全、實現共贏發展產生重大影響，也為深入推進我國西部大開發戰略、促進內陸地區對外開放、統籌國內東西部平衡發展，開辟了更為廣闊的空間。

一、現狀與發展潛力

“絲綢之路”經濟帶以中亞為腹地，東接亞太經濟圈，西聯歐洲經濟圈，覆蓋人口達30多億，輻射國家達40多個，被公認為是“世界最長、最具發展潛力的經濟大走廊”。建設“絲綢之路”經濟帶的概念，涵蓋的地區并不僅僅限于我國西部與中亞區域的經濟振興，而是通過“絲綢之路”，把亞太經濟圈與歐洲經濟圈連接起來，將經濟建設與復興涵蓋至整個歐亞大陸。我國在“絲綢之路”經濟帶建設中，將通過擴大向西開放，使得中西部地區與中亞、南亞、西亞的貿易往來和經濟合作得到進一步加強，從而帶動歐亞大陸區域內的經濟合作。實現區域內能源、礦產、旅游、文化、工業和農業資源的充分調動，促進區域內產業合理布局、互相補充、共同繁榮。

“絲綢之路”經濟帶復蘇和發展需要我國與中亞各國共同努力。關鍵著力點在我國與俄羅斯、哈薩克斯坦、土庫曼斯坦、烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦、塔吉克斯坦等國家取得共識，協同發展——這一地域具有幅員廣闊、資源豐富、國體變遷的特征，自1992年蘇聯解體以來，中國先后與中亞五國的哈薩克斯坦、土庫曼斯坦、烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦、塔吉克斯坦等國家建立了外交關系，中國與之的雙邊經貿合作取得了快速發展。據統計建交之初中國與中亞五國的貿易總額僅為4.6億美元，到了2012年貿易額已經高達 460億美元，20年間增長了100倍。2012年末，中國已經成為哈薩克斯坦、土庫曼斯坦的第一大貿易伙伴；烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦成為第二大貿易伙伴；烏茲別克斯坦、塔吉克斯坦第一大投資來源國。

建設“絲綢之路”經濟帶已經具備良好的經濟基礎。2013年中俄貿易額創歷史紀錄達到了892億美元，雙方首座跨境鐵路界河橋奠基，盧布和人民幣在兩國銀行間外匯市場掛牌交易。中國與中亞四國（除土庫曼斯坦之外）貿易額達402億美元，比2012年增長13%。其中中哈貿易額達286億美元，中烏貿易額首次突破40億美元大關，增幅分別為11.3%和58.3%。中國對中亞國家的直接投資繼續呈現快速增長態勢，到2012年底向哈薩克斯坦的投資總額達200億美元，向哈薩克斯坦提供的貸款達300億美元。中哈原油管道、中國—中亞天然氣管道相繼開通，中國成為土庫曼斯坦和烏茲別克斯坦最大的天然氣出口市場。預計到2020年土庫曼斯坦每年將向中國出口天然氣650億立方米以上。中國與中亞各個國家在經濟上將更加緊密地聯系在一起。

隨著2013年中國貿易總額突破4萬億美元，成為世界第一貿易大國，中國與歐亞大陸西端的歐盟貿易額也達到了5590.6億美元，雙方每年人員往來達到了500多萬人次，留學生人數已經接近30萬人，預計到2020年中歐雙方貿易額將達到1萬億美元。中國預計進口將超過10萬億美元，對外投資規模累計將超過5000億美元，將有超過5億人次出境赴中亞各國和歐洲國家開展旅游和商務活動。展望今后日趨密切的貿易和人員往來，需要建設一條更為便捷的通道。探討以構建亞歐大市場為目標，讓兩大洲企業、資金、技術、人員交流活躍起來，使中國和歐盟成為世界經濟新一輪增長的一對引擎——“絲綢之路”經濟帶建設顯得日益重要與迫切起來。

二、金融合作的路徑及措施

中國與中亞各國經濟往來已經取得的成果，離不開金融的積極引導與大力支持。2003年中國人民銀行與吉爾吉斯斯坦中央銀行簽署以雙方貨幣作為支付結算的協定，2005年中國人民銀行與哈薩克斯坦央行簽署以雙方貨幣作為邊境貿易支付結算的協定，簽署了《中哈霍爾果斯國際邊境合作中心框架協議》及《中哈霍爾果斯國際邊境合作中心活動管理協定》。2009年我國出臺《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》，正式啟動跨境人民幣結算業務。2011年中國人民銀行和烏茲別克斯坦央行簽署7億元的雙邊本幣互換協議；與哈薩克斯坦央行簽署70億元的雙邊本幣互換協議。上述協定的簽署，為開展人民幣在中亞國家跨境的結算業務奠定了良好的基礎。2012年9月中國人民銀行聯合金融監管機構發布《關于金融支持喀什霍爾果斯經濟開發區建設的意見》，為建設我國向西開放的重要窗口提供了金融保障。但是我們也清醒地認識到，目前我國與中亞的金融合作遠遠不能滿足該區域跨境貿易、投資和往來的需要，“絲綢之路”經濟帶開發開放與合作共贏，需要進一步深化區域金融合作與創新。

（一）我國央行將循序漸進地做好以下工作

在上海合作組織不斷發揮積極作用、區域合作組織運作不斷加強的基礎上，中國人民銀行在金融基礎設施建設、推進人民幣國際化、促進跨境資源流動方面開展了以下工作：

1.加快金融開放基礎設施建設

加快金融基礎設施建設是前提。我國已經明確加快成立和運作上海合作組織開發銀行和上海合作組織專門賬戶，構建區域性統一、安全、有效的人民幣跨境支付清算體系。正在研究在西北五省區設置面向中亞的金融綜合改革試驗區，深化西部地區與中亞的開放合作。建立多元化的經濟合作開發基金，放寬金融機構互設準入限制，支持國內大型銀行在中亞開立分支機構和子公司，開立境外機構人民幣結算賬戶，辦理跨境人民幣結算業務。同時還將支持中亞各國商業銀行在中方設立分支機構，加強金融人才的相互交流和學習；鼓勵相關國家邊境地區的商業銀行加掛人民幣與中亞各國貨幣的兌換牌價，加強我國商業銀行在匯付、托收、信用證等國際結算方面與境外銀行建立賬戶往來關系，在此基礎上創新更加便捷高效的支付工具和支付方式。在境內外本外幣密集使用的地區，嘗試設置兌換點和自動存取款設備，便利小額現金交易。加大面向中亞的進出口信用保險政策傾斜力度，開發商業保險市場。

2.推進本幣跨境自由兌換和結算

研究簽署雙邊或多邊本幣結算協議，加大人民幣經常項目自由兌換和結算使用范圍，探索實現人民幣資本項目可兌換的多種途徑，促進與中亞各國建立更緊密的經貿金融合作關系。以跨境金融業務創新為主線，從有進有出兩方面疏導本外幣流通渠道：（1）鼓勵人民幣“走出去”。放寬個人攜帶人民幣現鈔出入境額度，探索跨境個人人民幣結算試點。鼓勵中亞五國政府來我國發行人民幣債券，拓展人民幣的流出渠道與規模。提高人民幣與非主要國際儲備貨幣的特許兌換業務范圍和額度。開拓涉外貨幣市場，研究設立人民幣海外投資基金，推動人民幣與周邊國家貨幣的銀行間市場交易。開拓涉外信貸市場和資本市場，推動境內銀行為境外項目提供人民幣貸款業務，鼓勵合格境內機構投資者投資中亞市場，鼓勵金融機構開展境內外聯動的人民幣融資產品創新，拓寬人民幣跨境投資渠道。擴大與中亞國家本幣互換規模，完善貨幣互換機制。

（2）歡迎人民幣“流回來”。研究將中亞各國重要金融機構，納入人民幣合格境外投資者試點范圍，探索境外人民幣以貸款方式投資境內產業項目。研究探索符合條件的中亞合格機構以人民幣為計價貨幣，募集海外人民幣資金，依法發起設立公募或私募證券基金。建立覆蓋本外幣零售業務、清算劃轉、票據貼現、銀行卡和網上銀行服務等眾多領域跨境人民幣產品體系，為境外人民幣的投資回流提供多種途徑。

3.促進跨境資源流動便利性

不同地區各具特色的資源稟賦通過自由交換實現最優配置，金融發展和創新則為這種交換提供便利性。金融促進跨境資源流動的重點在于，首先，金融助推國際道路運輸便利化。借助政府貸款、開發性金融、國際BOT、銀團貸款甚至民間資本介入等方式籌集資金；其次，金融助推跨境貿易投資便利化。推進本幣跨境自由兌換和結算，逐步放開資本項目跨境流動，放寬人民幣現鈔進出境的額度，加快人民幣國際化進程，研究跨境人民幣結算業務承保試點，提升金融部門與海關、出入境檢驗檢疫、工商稅務、交通運輸等部門的密切合作；再次，金融助推產業技術合作便利化。加大金融對國際合作勘探、企業并購重組、海外拓展等支持力度，支持保險資金參與重點項目建設，加大政策性出口信用保險對海外投資和大型成套設備出口融資等項目的支持；最后，金融助推農業合作以及多民族文化旅游互通便利化。金融支持中亞地區農業資源的開發和旅游資源的開發，支持我國文化產業“走出去”，支持多民族文化的交流合作。

（二）商業銀行積極開展試點與研究工作

區域合作共贏的重要理論和實踐基礎在于比較優勢，伴隨著“絲綢之路”經濟帶建設擺上議事日程，目前各商業銀行結合自身特點和優勢，正在著手開展相關試點與研究工作。

1.關注西部省市的特色產業，加大對其金融支持的力度

西部省市的基礎設施將在絲綢之路經濟帶的推進過程中加快發展，同時需要高度關注各地的區域特色。如新疆的本地資源優勢集中在石油、農業、礦產等能源行業；陜西作為西部制造業重地，將可能繼續加強在航空、航天、汽車、輸電設備制造等優勢產業；甘肅農業的農牧產品、中藥材將成為新的增長點等等。各商業銀行將結合實際，加大對優勢行業及其上下游行業之間的金融支持。

2.加快投資銀行業務發展，創新結構化融資方式

在我國經濟結構轉型的影響下，傳統的基礎設施融資方式受到挑戰，加快投資銀行業務創新，通過開展與資管、券商、信托、基金的合作，積極助推企業與個人介入到絲綢之路經濟帶的基礎設施建設中去。

3.各商業銀行充分發揮在西部地區的網點優勢，拓展與絲綢之路經濟帶相關國家的國際業務

搶抓人民幣國際化進程的金融機遇。絲綢之路經濟帶將進一步推動人民幣區域化進程，將其作為人民幣國際化的新支點。發揮人民幣資金實力和網絡優勢，加強在跨境業務領域的創新能力。

4.積極開展人民幣跨境業務

密切和完善與中亞各國大商業銀行的代理行關系。積極在周邊國家開立跨境人民幣結算賬戶，開辦外匯存貸款、國際結算、信用證、結售匯、貿易融資等業務。為中國企業向周邊國家“走出去”或將外國客戶與資金“引進來”提供金融支持和策略支持。在絲綢之路經濟帶的帶動下，我國開展人民幣跨境業務的步伐將進一步加快，我國商業銀行將加強金融創新，搶抓市場機遇。適度增加絲綢之路經濟帶相關國家的金融機構布局。拓展金融服務網點，實現金融覆蓋面的擴大和業務渠道的多元化。同時結合地緣政治局勢變化情況，做好相關風險防范。

鏈接：張騫出使西域，本意是貫徹漢武帝聯合大月氏抗擊匈奴之戰略意圖，但出使西域后漢夷文化與經濟交往頻繁，中原文明通過“絲綢之路”迅速向四周傳播，卻是漢武帝所始料不及的。因而張騫出使西域這一歷史事件，具有更多的是歷史意義。