民營企業轉型升級中的風險與防范
——以浙江紹興柯橋區為例

李生校 高 靜

(紹興文理學院 經濟與管理學院，浙江 紹興312000)

民營企業轉型升級中的風險與防范
——以浙江紹興柯橋區為例

李生校 高 靜

(紹興文理學院 經濟與管理學院，浙江 紹興312000)

當要素紅利減弱，資源和環境壓力顯現，企業進入了由擴張型向質量型轉變的痛苦期，傳統的經營模式不可能持續，而且還可能出現危機，只有突破創新，企業才有可持續的發展空間。本文主要通過對當前紹興柯橋區企業所遇到轉型升級問題的研究，分析其形成的根本原因，提出了管理對策，來引導民營企業如何規避此類風險，進行有效的防范。本文認為柯橋區企業在堅守傳統主業的同時，要打破舊有技術、管理、資源等因素的限制，進行突破創新，找到企業發展的新動力，并合理地進行風險控制與防范，有效地實現產業轉型與升級。

越商；轉型升級；風險防范

一、當前民營企業發展中的轉型升級

當前，民營企業在發展過程中遇到了新的課題，轉型升級正在成為大趨勢，但轉型升級的過程是充滿了風險的。

中國經濟過去十多年的高速增長主要依靠兩個優勢：內部的人口紅利和外部的全球化紅利。內部的人口紅利使得我們擁有豐富的廉價勞動力，推升了儲蓄率和潛在經濟的增速。外部的全球化紅利帶來了外需的爆炸式增長，使得外資大規模的涌入，奠定了外向型增長模式的基礎。而近年來，隨著勞動力成本上漲、服務貿易逆差和投資收益逆差的出現，我們的比較優勢逐漸消失。但隨著收入的提高和資本存量的增長，我國正在從出口及投資導向型經濟逐漸向消費導向型經濟過渡，以往的經驗告訴我們，這務必會明顯提升對服務業的需求，特別是商貿物流、互聯網金融等生產性服務業。

從宏觀經濟角度來看，面對成本上漲、需求低迷、產能過剩等諸多不利因素，傳統企業的轉型升級顯得尤為重要。

轉型升級實際上就是從產業鏈低端走向高端、核心競爭力由低價格走向高技術的過程。中小企業大多是以加工制造為主的低附加值、資源依賴型企業或從事第三產業的服務型小企業。它們的轉型升級需要技術創新，既需要穩定持久的資金支持，也需要高層次的人才、科學技術、健全的激勵制度以及良好的市場環境來保證。因此，在轉型升級的道路上，企業經營面臨著多種復雜的風險，它們導致企業在生產過程中獲得的實際收益和預算之間產生偏離，從而使企業承受預料之外的損失。若能夠有效地預測、管理甚至規避風險，企業就會少走很多彎路，減少不必要的損失，加快企業的發展步伐。

二、柯橋區越商企業轉型升級面臨的風險

資料顯示，在紹興柯橋區的支柱產業中，紡織產業占據了紹興柯橋區經濟的主要部分，紡織產業一向以“粗放式發展”著稱，高耗能、高污染、高勞動密集度以及高的對外依存度是它最大的特點。當要素紅利減弱，資源和環境壓力顯現，企業進入了由擴張型向質量型轉變的痛苦期，只有突破創新，企業才有可持續的發展空間。在這樣的情況下，柯橋區民營企業如何在堅守傳統主業的同時，打破舊有技術、管理、資源等因素的限制，進行突破創新，找到民營企業發展的新動力，并合理地進行風險控制與防范，有效地實現產業轉型與升級，是需要認真研究的問題。

當轉型升級成為大多數傳統產業的發展趨勢，很多民營企業因自身的發展空間受限，開始積極拓展與企業有關甚至無關的多元發展路徑。對于柯橋區的企業家來說，他們應該清醒考慮自身企業是否具有突出的主業優勢，需要分析發展面臨的問題，現階段的民營企業在轉型升級過程中主要面臨五個方面的風險。

第一，轉型升級中盲目拋棄主業，創新能力嚴重不足。部分企業激進擴大企業規模，忽視企業經營風險控制。柯橋區的不少企業有“看重模仿、輕視創新、大量引進、消化不良”的現象，它們的創新主要是針對產品的創新，而在設計、技術以及裝備上面則明顯缺乏自主創新能力，仍舊處于模仿創新階段。當企業激進地擴大企業規模時，企業的社會資本和公司治理也會發生改變。有研究表明，企業的研發投入強度會受到它的社會資本以及內部公司治理變化的影響。當企業利用了社會資本，獲得關于企業發展的各項優惠政策后，往往會選擇市場穩定、獲利快又多且經營風險低的項目進行決策，而不是市場不確定、研發用時長、風險較高的技術創新項目，從而減少研發投資，形成導致企業停滯不前的經營風險。

第二，企業家看重短期效應，經營發展方式粗放不合理，缺少戰略規劃。部分越商企業的公司治理流于形式，治理過程缺乏規范和約束。企業是以贏利為目的的組織，具有的資源十分有限，在經營過程中需要進行決策、運營、銷售、激勵等一系列的戰略和管理活動。隨著企業規模的不斷擴大，企業日常管理體系會日趨復雜，管理難度也會增加，企業的權力分配也會對企業的決策、運行等問題產生重要的影響。制度化的公司治理不僅規范和約束了企業股東與職業經理人各自非理性的短期行為，還保障了商業契約和誠信的有效實施。

第三，部分企業在公司治理的過程中缺乏激勵機制，難以吸引和留住企業轉型升級所需的高素質人才。對柯橋區的部分企業進行調查時，我們會發現公司領導對人才培養不夠重視，職業經理人與企業家之間缺乏信任。很多企業家抱怨人才難求，不想要差的人，但花高價錢招來的人往往又留不住。人才不是一日養成的，越商企業家應該摒棄傳統觀念，尋找與企業的文化理念高度一致并把企業作為成長平臺的高層次人才，利用企業資源大膽培養職場新人。

第四，企業跨代財富傳承過程中，缺乏對公司治理制度性設計的重視。越商的角色轉變，需要重新建立商業價值觀與企業家精神。柯橋區現在的民營企業很多還由創業者在經營，沒有經過傳承的考驗。在當前產業轉型升級的形勢下，越商從創業老板到企業家的角色轉變，要求他們必須建立以誠信、尊重、合作、共贏為基礎的商業價值觀，以及能夠不斷學習、不怕失敗、及時反思、謙虛包容的企業家精神。

第五，越商的商業運營模式陳舊，在轉型升級中缺乏積極主動性。在網絡科學技術先進發達的今天，通過網絡進行購物、交易、支付等的電子商務新模式發展迅速。目前，柯橋區的很多企業還局限于傳統思維，埋頭于生產制造環節，對電子商務的認識存在偏差。認為電子商務只是一種“補充經濟”，有的甚至把電子商務看作是與“實體經濟”相對立的“虛擬經濟”，產生抵觸情緒。有些企業雖然對網絡建設方面進行加強，但多數僅停留在建立門戶網站，開展網上信息交流和產品介紹的初級階段，電子商務應用能力較弱。柯橋區優秀的網商企業總體數量少，規模小，發展零散，與周邊同類城市相比具有較大的差距。

三、當前柯橋區民營企業轉型升級風險形成的原因分析

很多柯橋區民營企業在印染、紡織、機械制造、建材等領域面臨成本上升，利潤下降的難題。大多數企業在經營業績良好、發展前景光明的情況下，都會有比較強烈的投資和擴張意愿，主業發展空間受到制約的企業積極拓展多元化發展路徑，部分企業以互相擔保形式擴大經營。

在經濟下行的形勢下，當前柯橋區部分企業以互相擔保的擴張出現了嚴重的問題，形成了系統性風險，其形成原因是多方面的。

1．紡織業結構偏重，產品結構不盡合理。區內的行業結構以紡織業為主，近兩年來紡織業受全球經濟危機的影響，行業整體不景氣。因為紡織業主要以化纖為主，是屬于石油衍生品的消耗行業，因此受到來自國際油價波動的影響特別大。此外，由于柯橋區的紡織產品主要是紡織面料類的半成品，靠出口來賺取利潤，外貿依存度達90%以上，先進的紡織設備卻是主要依靠進口，占80%以上，也就是說柯橋區的經濟受外貿需求的影響特別大。

2．部分企業激進擴大企業規模，忽視企業經營風險控制。企業的經營目標是追求利潤最大化，若盲目地擴大規模，會需要更多的人力、物力，無形之中就會增加管理成本。加之由于盲目擴大規模造成的生產設備跟不上、內部管理體系達不到要求，企業就會在現有資金仍然緊張的基礎上進行再生產或者購買固定資產，因此導致企業經營失控，現金流動出現問題，貸款逾期，信貸關系緊張等各種狀況。

3．互相擔保引發整體性擔保鏈風險。由于正規融資渠道的資金供給難以滿足融資需求，中小企業自然選擇了資金互助這條民間融資途徑。民間融資體系尚不規范，融資成本過高，若處理不當，會導致部分企業的倒閉，法人代表逃逸，最終導致資金鏈斷裂。企業之間的互保、聯保也是一個企業信用風險爆發的重要原因。企業間大量互保、聯保隱含的派生風險時有發生，特別是一些自身生產經營正常的企業因涉及互保、聯保陷入了風險漩渦，為擔保單位承擔不良貸款的現象層出不窮。企業之間的互保聯保將涉及的各家企業拴在一起，成為一個命運共同體，形成了“一損俱損”的局面，無形中增加了企業自身的經營風險。

4．企業對政府過分依賴，自主權不強。投資上聽政府的比較多，出現問題要求政府協調，依賴性比較強。企業家都還記著2008年當時政府的危機救助，沒有意識到國家政策已經改變，企業的生產經營更應該依賴市場而不是政府。除此之外，由于經濟全球化的不斷發展，企業所面臨的競爭環境日益激烈，單獨的企業不存在多大的競爭力，很多企業會通過行會進行“抱團”，以此來提高競爭力，構建更多的社會資本的同時還能抵御經營風險，維持自身的持續生命力。

5．社會整體信用環境較差，企業主因意圖逃廢債務而逃逸的情況屢見不鮮。因為通過正規融資渠道獲得的資金額有限，成本較高。所以大量急需資金的越商企業通過多種非正規渠道培育了多樣化的信用互助形態，也就是互相擔保式的融資途徑，實際上營造了一個更加不良的社會信用環境，如此惡性循環。

四、當前柯橋區民營企業化解企業風險的對策建議

在如今社會關系和經濟環境日益復雜多變的情況下，企業面臨著多種多樣的風險，因此而遭受的損失也變得越來越難以控制和測量。從企業角度去談，任何一家企業都必須重視企業經營風險的管理，確定企業的運營風險方位，并積極采取有效措施加強企業的運營風險管理，建議企業做好以下六個方面來規避企業的風險。

1.堅持走綠色可持續發展戰略，保持自身的核心競爭力。企業轉型升級就是改變以“高投入、高消耗和高污染”為特征的經濟增長模式，轉向更符合現代化的綠色增長。轉型升級一般是指企業由低技術水平、低附加值狀態向高技術水平、高附加值狀態演變的過程，具體分為轉型和升級兩個方面。來自當前我國企業的大量調查顯示，企業技術創新能力被視為影響企業轉型升級最關鍵的因素。而對于企業技術進步走向常態化，主要是指以下三個方面。(1)吸引高層次人才，找準企業轉型升級的戰略方向。(2)以技術為支撐，用新產品“咬”住增長點。(3)利用社會資源，促進科技成果轉化。目前，紹興柯橋區已成立浙江現代紡織工業研究院等公共性技術研發平臺和印染、服裝家紡等行業科技創新服務中心。企業應把握住時機，利用好政府提供的資源，進而促進企業自身的轉型升級。

隨著我們的空氣質量的不斷下降，環境保護的呼聲日益高漲。政府對于環境的管制正不斷加強，企業不得不從戰略的高度正視環境問題給企業造成的沖擊。就越商企業而言，必須要改革發展思路，將綠色發展融入戰略成本管理，不要追求“面子工程”，要專注自己的主業，不斷加強主業的競爭優勢，以保持自己的核心競爭力，實現社會責任。

2.建立開放、現代化的企業家精神，制定符合企業需求的人才戰略。在經濟發展迅速、環境不斷變化的今天，人才需求問題始終困擾著越商的眾多企業家。越商企業家要有開放、寬容的精神，從長遠利益出發，制定完善的人才管理制度，大膽地培養職場新人。與管理人員建立尊重、溝通、共享的信任關系，在企業內部不斷完善激勵制度，定期對員工進行培訓，重視人才的可持續發展。

3.建立完善的風險管理系統，并確保系統有效地實施。企業的轉型升級是一個漫長又復雜的過程，需要解決技術、人才、成本、商業模式等諸多問題。通過公司的內部治理以及風險管理，能夠理清企業發展的核心利益機制，及時發現存在的問題。企業管理人員要根據風險管理的實施計劃對企業的風險進行評估，從而尋找風險管理的有效對策，減少企業不必要的損失。

4.推行公司治理規范化，完善企業日常管理制度。防范民營企業運營風險的最好辦法就是公司治理的規范化，越商企業的公司治理要和家族治理緊密聯系起來。無規矩不成方圓，完善的公司治理體系是企業的持久生命力的保障和前提。公司治理要公私分明，嚴格地按照制度來規范日常的企業管理工作，只有將公司治理與家族治理關系協調好，企業才能更好地成長。傳統企業的轉型與風險規避路徑

中小企業在創立、成長和壯大的過程中，會面臨各種公司治理難題。這些難題是否可以通過合理的公司治理和正確的行為決策予以妥善處理，對中小企業的持續發展起著至關重要的作用。在民營企業選擇治理模式時，應著重考慮與公司的類型和實際經營管理相匹配的治理模式。

5.合理轉變企業的商業模式，重視電子商務的發展。轉型升級的本質就是創新傳統產業的發展模式，提高產業的持續競爭力，從資源要素消耗型、勞動力密集型向創新要素驅動型、技術密集型轉型。就當前的形勢而言，互聯網以及移動電商的出現無疑為紹興中小企業帶來了機遇和挑戰，移動電商有助于企業降低運營成本，提升企業的品牌和拓展渠道，進行商業模式創新。而環境保護約束下紹興的產業重構高度重視“電商換市”，企業要多關注互聯網背景下商業模式的改變,應用最新移動互聯網技術手段，加速企業自身的電商化進程，走實體與電商融合發展的道路，在別人還沒發力前確立自己的先發位置。

發展電子商務是一項龐大的系統工程，柯橋區企業要借鑒成功企業的經驗，將電子商務發展列入企業的戰略計劃中，成立獨立的電子商務部門，使得有專職人員負責電子商務發展規劃、人才培育、管理服務等。將電子商務相關內容列入管理人員、技術人員等的培訓計劃中，在公司內部營造濃厚的電子商務發展氛圍。

6.抓住創新精神的命脈，時刻保持危機意識。對于市場化生存的民營企業而言，創新能力是企業發展的核心競爭力。現代的科學技術十分發達，知識保護體系又不健全，產品和技術隨時都有可能被模仿、超越。企業只有具備創新意識，用技術創新和產品升級引領企業的發展，時刻保持危機感，才有可能不斷生產出創新的產品，適應客戶和市場的需求。

總之，在政府政策的逐漸完善和大力支持下，柯橋區企業應在戰略上高度重視自身的轉型升級，保持產業得天獨厚的優勢，借力創意產業的市場環境來發展創意產業。企業家應站在更高的角度來觀察整個產業的發展形勢，在轉型升級的過程中增強安全防范意識，及時規避企業的經營風險。針對自身企業存在的問題來逐步完善公司治理，順應時代發展的要求進行改革，吸引高層次的優秀人才，發掘自身獨特的競爭優勢，并將它不斷擴大，以保持企業獨一無二的核心競爭力，謀求更加長遠的發展。

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Risk and Prevention in Upgrading and Transformation of Private Enterprises in Shaoxing——A Case Study of Keqiao District in Shaoxing

Li Shengxiao Gao Jing

(School of Economics and Management, Shaoxing University, Shaoxing, Zhejiang 312000)

With the elements bonus weakening and resources and environmental pressure appearing, the enterprises enter into a painful transition from expansion to quality orientation. The traditional business mode is impossible to continue and crises may possibly arise. Only a breakthrough innovation can endow the enterprises with a sustainable development. By discussing the present transformation and upgrading issues encountered by the enterprises in Keqiao district and analyzing the root cause of their formation, the present paper proposes some management strategies to guide the private enterprises to avoid such risks and make an effective prevention. The paper argues that the enterprises in Keqiao district which used to stick to the traditional main business need to break the curbs on old technology, management and resources, etc., to make a breakthrough innovation to find a new power of development, and to reasonably carry out the risk control and prevention, thus effectively achieving industrial transformation and upgrading.

Yue merchant; transformation and upgrading; risk prevention

2014-07-27

李生校(1962-)，男，浙江紹興人，教授，研究方向：企業管理、越商研究。高 靜(1992-)，女，黑龍江人，紹興文理學院經營學院工商管理專業2011級學生，研究方向：企業管理。

F276.5、F272.35

A

1008-293X(2014)05-0096-05

(責任編輯林東明)