淺議債權轉讓中履行通知義務的主體

摘 要：我國《合同法》第80條規定“：債權人轉讓權利的，應當通知債務人。未經通知該轉讓對債務人不發生效力。”該規定明確了我國在債權轉讓與對債務人生效的問題上采用的是通知原則，但通知應由新的債權人進行還是由原債權人進行，實踐中經常發生爭議，筆者希望通過自己的粗淺探索，以期在司法實踐中使債權轉讓制度更合理地實施，以真正地發揮其價值。

關鍵詞：債權轉讓；履行；通知主體

債權轉讓是指債權人將其債權移轉于債務人以外的第三人的法律制度。通知債務人是債權轉讓中的一個重要問題。《合同法》第八十條規定：“債權人轉讓權利的，應當通知債務人。未經通知，該轉讓對債務人不發生效力。”該規定明確了我國在債權轉讓與對債務人生效的問題上采用的是通知原則，債權人轉讓權利的，只需通知債務人，即對債務人發生效力。但通知應由新的債權人進行還是由原債權人進行，實踐中經常發生爭議，尤其原債權人轉讓債權后已經注銷、失蹤或避而不見，常發生在受讓人通知債務人履行債務時，債務人認為雙方之間沒有合同關系而拒絕履行。筆者針對此問題略做探討。

一種說法認為應當由原債權人通知。該觀點認為，從《合同法》第八十條的語句結構上分析，債權人應為債權轉讓的通知人。第二款更明確地規定了“債權人轉讓權利的通知不得撤銷，但經受讓人同意的除外”，即債權人轉讓債權而對債務人作的通知，一經通知便不得撤銷。由此可以清楚地解讀出，債權轉讓，通知債務人債權轉讓的，只能是原債權人（權利轉讓人）。更進一步說明了只有轉讓債權的人，才能對自己的行為負責和做出真實的意思表示，也只有自己真實的意思表示到達特定的義務人即債務人，轉讓行為方能生效，故債權轉讓時只在原債權人通知債務人或受讓人為通知、經原債權人追認的情況下，方對其發生法律效力。

第二種說法認為債權人、受讓人均可以通知。該觀點認為，根據合同的相對性原則，合同關系存在于債權人和債務人之間。雖然債權人有權不經債務人同意轉讓債權，但有義務將轉讓情況通知債務人。為保證交易的安全，該通知原則上應當由實施轉讓行為的債權人為之。合同法第八十條中規定“債權人轉讓權利的，應當通知債務人”立法思想也是“誰轉讓，誰通知”。但目前實踐中不乏一方轉讓債權于他方后即行注銷、或人去樓空之事，要求由原債權人通知已不可能，此時受讓人向債務人出示權利讓與憑證或債權轉讓證書，并舉證證明由原債權人通知已不可能，應視為已經通知，債務人有異議的，可請求人民法院審查確定。因此，將很少有受讓人愿意接受轉讓債權，債權轉讓制度將僅僅是制度，而不會被市場所采納，況且在受讓債權后，受讓人已經具有了債權人的資格，因此，應當認可受讓人在原債權人不進行“通知”的情況下，自行“通知”。

還有說法認為法院的通知也可以產生“通知”的效果。該觀點認為，如轉讓人與受讓人均未通知債務人，而受讓人直接起訴至法院要求債務人履行債務，則法院通知受讓人應訴的行為應視為“通知”。

筆者認為，合同法第八十條之規定，從文義及語句結構上分析，均不能得出“通知的履行主體應當且僅應當是債權人”的結論，因此，債權人當然可以也應當為通知，該義務可以視為轉讓合同的隨附義務；同時，合同法中并未禁止受讓人為通知，根據法無禁止即自由的原則，故受讓人當然可以為通知。受讓人雖然沒有義務履行通知義務，但是，債權人是否履行通知義務卻直接關系到受讓債權能否對債務人發生效力。因此，如果債權人沒有履行通知義務，那么為了受讓人自身的利益，受讓人應當可以進行“通知”，否則，在受讓人與債權人達成合意并且已經支付的情況下，如果債權人不進行“通知”將直接妨礙受讓人利益的實現。受讓人將陷入更多的官司中，而過多的訴訟對受讓人來說風險太大。關于通過起訴達到由法院通知的效果，筆者認為也不違反法律、行政法規、司法解釋的規定，如果一味要求在訴訟開始前履行通知義務，否則法院應當駁回訴請，或因債權人于訴訟中通知了債務人，該債權轉讓對債務人發生法律效力，受讓人再行起訴債務人，無疑會增加當事人的訟累。因此，應當認可在訴訟中通過送達起訴書及附債權轉讓證據的方式“通知”債務人。2001年4月23日施行的《最高人民法院關于審理涉及金融資產管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產的案件適用法律若干問題的規定》第六條第二款規定：在案件審理中，債務人以原債權銀行轉讓債權未履行通知義務為由進行抗辯的，人民法院可以將原債權銀行傳喚到庭調查債權轉讓事實，并責令原債權銀行告知債務人債權轉讓的事實。由此確立了在訴訟中債權人應將債權轉讓事宜通知債務人的法律制度。

綜上，筆者認為，債權轉讓中，不僅債權人可以進行“通知”，而且受讓人在某種情況下也可以自行“通知”；不僅在債權轉讓合意達成后至訴訟前可以“通知”，而且也可在訴訟中通過送達起訴書及附債權轉讓證據的方式“通知”債務人。受讓人的“通知”，應當產生與債權人“通知”同樣的法律效力，即對債務人生效，當然，法律另有規定的，不再此限。值得注意的是，受讓人為讓與通知，必須提供取得債權的證明，否則，債務人可以拒絕對受讓人履行。