淺談承包商如何進行索賠

王金柱

摘 要 在承包商的合同管理工作中，應把索賠管理放在重要地位，并貫徹在工程項目合同管理的全過程。

關鍵詞 承包商 索賠 內容 程序 計算 方法 費用

施工索賠，是指在工程承包合同履行過程中，承包商由于業主未履行或沒有全面履行合同所規定的義務或者其他方面的原因，致使在工程項目施工過程中付出了額外的費用或造成了損失時，向對方提出賠償要求或補償要求的行為。施工索賠按索賠的目的一般分為兩類：一是工期索賠，目的是延長施工時間，按原規定的完工日期順延，避免違約罰款的風險；二是費用索賠，目的是得到費用補償，使承包商超出工程計劃成本的附加開支得到補償。

施工索賠是法律和合同賦予承包商的正當權利，也是業主應盡的義務。因此，承包商要樹立起索賠意識，重視索賠，善于索賠。

一、熟悉掌握可能引起索賠的主要內容

1.不利的自然條件與認為障礙引起的施工索賠。不利的自然條件是指施工中遭遇到的實際自然條件比招標文件中所描述的更為困難和惡劣，這些不利的自然條件和認為障礙增加了施工難度，導致了承包商必須花費更多的時間和費用。

2.工期延長和延誤的費用索賠。由于非承包商原因導致工程延誤，提出證據說明其工期延長造成的經濟損失，就有權獲得賠償。非承包商原因導致工期延誤原因主要有以下幾個方面：合同文件的內容出錯或相互矛盾；業主或監理工程師在合理的時間內未發出承包商要求的圖紙和指示；有關放線的資料不準；不利的自然條件；業主未按時提供現場；由業主供應的設備和材料推遲到貨；額外的樣本與實驗；業主和監理工程師命令暫停工程；業主和監理工程師關于工程施工方面的變更等。以上這些原因，只要承包商能夠提供合理證據，一般都能獲得工期賠償，有的還可以索賠經濟損失。至于因戰爭、罷工、異常惡劣氣候等不可抗拒的原因造成的工程拖延，一般只能得到工期索賠。

3.加速施工費用的索賠。一項工程可能遇到的各種意外的情況或由于工程變更而必須延長工期。但是由于業主的原因（比如：該工程已經出售給買主，需要按協議規定時間移交給買主），堅持不給延期，迫使承包商加班趕工，導致工程成本增加。此時，承包商有權向業主提出附加費用的索賠。

4.因施工中斷和工效降低提出的索賠。由于業主或監理工程師原因引起施工中斷和工效降低，特別是根據業主的不合理指令壓縮合同規定的工程進度，使工程比合同規定日期提前竣工，從而導致工程費用增加，可以提出增加費用索賠。

5.關于業主不正當地終止工程而引起的索賠。由于業主不正當地終止工程，承包商有權要求補償損失。其數額是被終止工程上的人工、材料、機械設備費用的全部支出，以及各項管理費用、保險費、貸款利息等，并有權要求賠償其盈利損失。

6.物價上漲引起的索賠。由于物價上漲，使人工費和材料費等不斷增加，引起工程成本的增加，除了采用固定總價合同的工期短，規模小的工程外，承包商有權要求業主對合同價進行調整。

7.業主拖延支付工程款引起的索賠。如果業主不按時支付中期工程款，承包商可在提前通知的情況下，暫停施工或減緩工作進度，并有權獲得任何誤期的補償和其他額外費用的補償（如利息）。

8.法規、貨幣及匯率變化引起的索賠。如果在投標截止日期前的28天以后，由于業主所在國家或地區的任何法規、法令、政令或其他法律或規章發生了變更，導致承包商成本增加，業主應預補償。如果在投標截止日期前的28天以后，工程所在國或地區政府或其授權機構對支付合同價格的一種或幾種貨幣實施貨幣限制或貨幣匯總限制，則業主應補償承包商由此而遭受到的損失。

9.業主風險的索賠。遇有以下任何一種情況業主應按合同價格向承包商支付費用：戰爭、入侵等外敵行動；叛亂、革命、暴動、篡權、內戰等；核爆炸、核廢物、有毒氣體的污染等；由業主使用或占用合同規定以外的任何永久工程的區段或部分造成的損失；業主提供的設計不當造成的損失；無法預測和防范的任何自然力的作用；由于業主的風險造成的損失或損害要求承包商修復時。

二、采用正當的索賠程序，按時索賠

施工索賠必須遵循索賠程序進行，一般的索賠程序包括三個階段：

1.提出正當的索賠理由。所謂有正當的索賠理由，必須具有有關證據，因為索賠靠證據說話。所以承包商在施工合同的履行過程中，就要注意收集和保存可能成為索賠證據的文件和資料；招標文件、合同文本及附件、中標通知書、投標書、工程量清單、工程預算書和圖紙、標準、規范以及其他有關技術資料、技術要求；各種紀要、協議及雙方的來往信件；施工進度計劃和具體的施工進度安排；施工現場的有關文件和工程照片，工程檢查驗收報告和各種技術鑒定報告；施工中送、停電、氣、水和道路開通、封閉的記錄或證明等等。因此，對施工索賠的管理必須從宏觀的角度和項目管理有機地結合起來，做到不放過任何索賠的機會和證據。

2.及時發出索賠通知。索賠事件發生后20天內，承包商應向業主或監理工程師發出索賠通知。索賠是有時間限制的，如果超過了索賠期限，則視為放棄了該項索賠。因此，承包商在索賠事件發生后，應立即著手準備索賠通知。索賠通知即索賠文件是承包商向業主提出索賠的正式書面材料，是業主或監理工程師審議索賠請求的主要依據。索賠通知應該包括承包商的索賠要求和支持該要求的有關證據。證據應力求詳細和全面，但不能影響索賠通知的按時發出。

3.索賠的批準。業主在接到索賠通知后10天內給予批準，或要求承包商進一步補充索賠理由和證據。業主在10天內未予答復，應視為該項索賠已經批準。在這一步驟中，承包商應及時補充理由和證據，這就要求承包商在發出索賠通知后不能完全放棄索賠的取證工作。而對業主來講，則應抓經時間對索賠通知（特別是有關證據）進行分析，并及時提出處理意見。

三、運用合理的計算方法確定索賠費用

施工索賠費用的計算要合理。費用索賠應以賠（補）償實際損失為原則，實際損失可作為費用索賠值。實際損失包括兩個部分：一是直接損失，即索賠事件造成的財產的直接減少，實際工程中表現為成本增加實際費用超支；二是間接損失，即可能獲得的利益的減少。

目前，常用的費用索賠的計算方法有兩種，即實際費用法和修正的總費用法。

實際費用法是施工索賠計算時最常用的一種方法。這種方法的計算原則，以承包商為某項索賠工作所支付的實際開支為依據，向業主要求費用補償。每一項工程索賠的費用，僅限于在該項工程施工中所發生的額外的人工費、材料費和施工機械使用費，以及相應的管理費。用實際費用法計算時，在上述直接費用的額外費用部分的基礎上，再加上應得的間接費和利潤，即是承包商應得的索賠費用金額。

修正的總費用法是對以往的總費用法的改進，即在總費用計算的原則上，去掉一些不合理的因素，使其更合理。按修正后的總費用計算索賠金額的公式是：索賠金額=某項工作調整后的實際費用-該項工作的報價費用。修正的總費用法與總費用法相比，有了實質性的改進，它的準確程度已接近于實際費用法。

四、結束語

索賠是一個綜合性的系統工程，又受到很強的時間約束，因此，施工企業臨時培養索賠人員或抽調人員從事索賠很難達到預期的索賠效果，為此承包商必須專門培養一批精通索賠業務的管理與業務人才。只有這些真正合格的復合型人才能夠擔此重任，成功地進行索賠工作。