非銀行金融集團運營決策管理系統

任偉佳，柳 林

(長春市萬易科技有限公司，吉林長春 130003)

非銀行金融集團運營決策管理系統

任偉佳，柳 林

(長春市萬易科技有限公司，吉林長春 130003)

針對大型非銀行金融集團在運營管理方面的需求，本文設計了一套金融運營管理系統，該系統以MyEclipse為開發平臺，采用B/S模式設計，支持在線短信發送，支持手機客戶端在線操作和瀏覽運營數據。實現了對非銀行金融集團運營監管數據的快速、準確的全面管理，提高了整個集團的運營管理水平。

金融；決策；管理系統

國內許多大型的金融公司經過多年的發展，逐漸形成多金融牌照、跨區域經營、業務品種齊全的全國綜合性金融集團服務提供商，為中小企業提供多元化的業務和產品，包括租賃、信貸、擔保、資產管理、財富管理、微型金融及農商銀行等服務。

集團運營部的人員匯集各個分公司上報的數據，用Excel統計形成統計報表給上級主管領導，作為整個集團運營和戰略決策的依據。但這種式有很明顯的弊端，數據填報的準確性和效率都很低，以至于集團領導層不得不到下個月的中旬才能看到本月的數據，對于變幻莫測的市場來說，這種信息時效顯然是不行的。因此，用信息化的手段去管理整個集團的運營數據，已迫在眉睫。

1 系統總體設計

本系統具有以下特點：(1)界面美觀大方；(2)處理效率高；(3)操作簡單便捷；(4)支持數據的備份與還原；(5)提供業務基礎數據的維護管理功能；(6)對基礎數據要有實時的查詢功能，以便于分公司能對自己每個月的業績完成情況有所了解；(7)每個月要形成基礎數據的統計報表；(8)對每個月形成的報表要有變更的功能；(9)支持手機客戶端瀏覽統計數據[2]。

根據以上對非銀行金融集團運營決策管理系統的需求分析，該系統應該包含基礎數據管理、綜合信息查詢、封帳管理、臺帳數據查詢、短信發送、手機客戶端[3]。

2 非銀行金融集團運營決策管理系統的具體實現

2.1 數據庫設計

通過對運營業務的分析，設計出運營系統的數據庫結構，集團運營部每個月會進行一次數據統計，這個活動與財務封帳的概念很相似，我們就不如沿用這個概念。將數據庫表分為系統表、基礎表和統計表三部分，系統表用來設置機構、用戶、角色、功能、代碼字典等。基礎表用來保存各個分公司填報的項目、客戶、收入等基本數據。每個月集團進行一次封帳的活動，形成的統計數據放在統計表中。具體的流程參看圖1[4]。

2.2 系統業務流程

從流程上來看，一共分為兩種業務流程，一種用來處理正常的業務，即為基礎數據填報、封帳，形成統計數據；另一種為數據變更的流程，即針對某個帳期數據變更的流程，用來糾正項目和收入信息填報不準確的數據[5]，流程圖參照圖2。

圖1 數據庫設計流程圖

圖2 系統業務流程圖

2.3 功能模塊設計

2.3.1 基礎數據管理

基礎數據管理模塊分為客戶管理、業務員管理項、項目信息管理三個模塊，用來管理項目的相關信息。為了滿足經營的要求，基礎數據的錄入由三部分組成，集團負責業務人員的導入， 合同主體負責錄入項目信息和收入信息錄入，業務操作機構負責項目方案、客戶的錄入。

(1)客戶管理。客戶管理模塊用來維護項目的客戶信息。客戶歸屬的機構可以查看和修改歸屬到自己機構名下的客戶信息，在客戶信息發生歸屬沖突時，可以通過編輯客戶的歸屬機構字段，進行客戶歸屬和操作權限的轉移。(2)業務員管理。本模塊負責業務人員的導入以及業務人員信息的修改。分公司可以通過該功能修改本機構下的業務人員信息，集團擁有查看所有公司的業務人員信息的權限。(3)項目管理。該模塊的功能包括項目信息的錄入、收入錄入、方案查看、收入分配查看等。合同主體首先將項目信息錄入到系統中，業務操作機構錄入項目的分配方案、客戶信息以后，進行收入信息的錄入，并按業務主體預先設置的方案進行收入的分配工作。財富項目的收入按照銷售明細中業務人員銷售金額占銷售總額的比例進行分配。

2.3.2 綜合信息查詢

綜合信息查詢共包含項目信息查詢、人員收入信息查詢兩個模塊，集團通過這兩個功能可以及時查詢到項目和人員的收入情況。

(1)項目信息查詢。該功能對整個集團的項目的收入情況進行統計，通過該功能可以查詢到當前某個項目的收入情況。(2)人員收入信息查詢。該功能對整個集團的業務人員的收入情況進行統計，通過該功能可以查詢到當前某個業務人員在某個項目中的收入情況。

2.3.3 封帳管理

通過封帳管理模塊將整個集團的運營數據形成每個月份的統計報表，并且對基礎數據中隸屬于該月份的客戶、業務人員、項目信息等進行抽取，放在帳務表中，為后續的封帳變更和帳務核對留下基礎數據。封帳管理是營運臺帳系統的核心模塊，具有封帳、封帳變動管理、封帳變動審批三個功能。

(1)封帳。集團通過該功能將每個月的業務數據形成報表。本功能由于統計的數據量較大，采用存儲過程進行運算，然后將統計結果抽取到對應維度的統計結果表中。(2)封帳變動管理。下屬分公司的人員通過該功能對某個已經封帳月份的項目信息、收入信息進行變更操作。變更以后提交到集團進行審核。(3)封帳變動審批。集團通過該功能對分公司提交的某個帳期的項目變動信息進行審核。審核通過以后系統會更新對應帳期的統計結果，不通過則不做任何變動。

2.3.4 臺帳數據查詢

集團通過臺帳數據查詢對整個集團每個帳期的項目數據按客戶、項目、人員、機構的維度進行統計。集團通過該功能會很清楚地看到客戶、下屬分公司及各個部門、人員的月產能情況，為集團運營的運營決策提供數據支持。(1)客戶貢獻查詢。對客戶在某個帳期內的相關項目中的貢獻進行查詢。(2)人員收入查詢。對業務人員在某個帳期內相關項目中的收入進行查詢。(3)項目收入查詢。對相應帳期項目的收入情況進行查詢。

2.3.5 短信發送

本系統通過第三方的短信發送接口，實現對運營工作人員工作內容提醒、項目信息錄入情況、封帳情況、各種類型項目統計數據發送，以便于運營管理人員明確自己的工作任務，主管領導實時地掌握整個集團的運營數據。

2.3.6 手機客戶端

對于臺帳數據查詢功能，系統支持IOS，Andriod系統的手機客戶端瀏覽，公司決策層用手機就可以隨時隨地查看到集團每個月的運營統計數據，使整個集團的管理水平邁上一個新臺階。

3 結語

本文結合大型非銀行金融集團在運營管理方面的現狀和需求，提供非銀行金融集團在運營管理方面信息化管理的實現方案，提出的非銀行金融集團運營決策管理系統，不但可以滿足非銀行金融集團運營管理的要求，在對軟件定制修改后，也可擴展到其它大型的跨地域的公司運營數據的管理。

[1](美)羅耶.項目風險管理[M].北京:機械工業出版社,2005.

[2](澳)麥斯阿薩克.需求分析與系統設計[M].北京:機械工業出版社,2009.

[3]張海潘.軟件工程導論[M].4版.北京:清華大學出版社,2003.

[4]龍冬云.數據庫原理與應用[M].北京:電子工業出版社,2003.

[5]歐陽昱.工作流與訪問控制[M].北京:航空工業出版社,2005.

Non-bank Financial Group Operating Decision and Management System

REN Wei-jia,LIU Lin

(Changchun WHY-E Science and Technology Co.，Ltd，Changchun Jilin 130003，China)

As for large non-bank financial group in operational management needs, this paper designs a set of financial operations management system, which takes MyEclipse as a development platform and uses B / S mode design to support online SMS as well as mobile client and to browse online operation operational data. This realizes the overall management of the non-bank financial group operating supervision of data quickly and accurately. Meanwhile, it optimizes many aspects of the non-bank financial group operating supervision in data acquisition and sealing bill statistical analysis to improve the operation and management of the entire group level.

finance; decision-making; management system

2013-11-12

國家科技支撐計劃項目(2013BAH07F05)。

任偉佳(1984- )，男，吉林長春人，長春市萬易科技有限公司高級工程師，從事軟件開發研究。

TP311

A

1008-178X(2014)01-0193-03