海運提單中的主要風險及防范措施研究

于建偉　鄭彭軍

摘 要：海運提單是一種貨權憑證，其決定著海上貨物運輸的成敗，在國際貿易中有著極其重要的地位。然而由于海運提單的特殊性質，在其實際使用中面臨著大量的風險，如偽造提單、無單放貨等等，嚴重影響了國際貿易的發展。本文就海運提單中的主要風險進行了深入的分析，并闡述了一系列防范措施。

關鍵詞：海運提單；風險；防范措施

海運提單主要指收貨人收到貨物后簽發并出示給托運人的一種收據，即托運人與收貨人之間達成的運輸契約，具有“無權證書”的法律效應，其作用主要表現在三個方面：一可當作貨物收據；二可當作物權憑證；三可當作運輸合同中相關條款的證明。從嚴格意義上來講，海運提單的歸屬方即為貨物所有權的擁有者，這也在一定程度上決定了海運提單在使用中必然會面臨種種風險。

一、海運提單中的主要風險分析

1.偽造提單。偽造提單屬于一種常見的違法行為，主要指在承運人尚未簽發提單或僅簽發不清潔提單的情況下，出口商利用信用證漏洞偽造清潔提單促使銀行付款，其目的主要為騙取貨款。

2.無單放貨。在無單放貨的情況下，買方極有可能被不明第三方取代，即貨物提取方可能并非簽署合同的買方，易出現船方偷貨、交貨錯誤（貨物被冒領、提貨人身份不易查明）等風險。

3.預借提單。預借提單主要指貨物尚未裝船或未全部裝完便簽發了提單，此種行為掩蓋了貨物運輸的真實情況。其目的為使提單簽發日期與信用證規定日期相符，以便于匯結。但從收貨人的角度來分析，此種行為屬于合謀欺詐的不法行為，極有可能使其蒙受巨大的經濟損失。

4.倒簽提單。倒簽提單主要指在裝船后簽發的以早于貨物實際裝船日期為簽發日期的提單。為了使提單中簽發日期與信用證中裝運期相符以順利結匯，承運人多采取簽發倒簽提單的方式，致使提單真實情況被掩蓋，對買方十分不利。倒簽提單屬于違法行為，是承運人與托運人兩者合謀對第三方所實施的一種欺詐行為。

5.用保函換取清潔提單。由于訂立保函的根本目的是在損害他人利益的基礎上保全自身利益，屬于違法行為，故不受法律保護。無論是從收貨人還是承運人的角度來分析，用保函換取清潔提單的做法均存在較大的風險，具體表現在：（1）收貨人風險。根據法律或契約規定，收貨人理應拒絕接收賣方所供給的不清潔貨物，然而因承運人簽發了清潔提單致使收貨人拒收貨物的權利被剝奪；（2）承運人風險。由于此種情況下賣方保函未對承運人產生保護作用，使承運人承擔著收貨人的索賠風險。

二、海運提單風險的防范措施

1.嚴格選擇交易伙伴。全面掌握客戶資信是確保國際貿易業務順利開展的基礎條件。若未經全面調查和了解交易伙伴的詳細資信情況，僅憑第三方介紹或有利可圖便與之達成協議，極易產生風險，造成嚴重的經濟損失。因此，在國際貿易業務的開展中，必須選擇資信情況良好的交易伙伴，具體如下：（1）經營狀況良好，資產客觀，具備履約能力；（2）具備誠實信譽的品質，可于誠實守信的基礎上履約，不會擅自撕毀契約或有任何違約行為。

2.選擇可靠的承運單位。根據當前海運貿易的狀況，要徹底禁用保函難度很大，加之保函具有承托雙方共同欺詐收貨人的特殊性質，因此選擇可靠、值得信賴的承運人顯得格外重要；在貨物裝船時，承運人與托運人都要認真對待、謹慎工作，嚴查任何環節，及時發現并解決問題，以免除保函要求；在出據及接受保函時，承托雙方也要做到仔細、嚴格，以便于保函出現損失時能夠與客戶協商處理。

3.詳細落實提單簽署。信用證業務屬于一種單據交易，而無論單據真假與否，只要其表面符合“單證統一、單單相符”的原則，銀行就會履行付款義務。若出現單據不符的情況，出口方就失去了及時收匯的銀行保證，且對進口方也將造成相應的損失，因此，詳細落實提單簽署對降低海運風險極具意義。

4.避免或嚴格管控預借、倒簽提單。由于船期不準、港口貨船擁擠等因素，使得外運公司中屢屢出現預借或倒簽提單的情況，嚴重危害外貿企業的經濟發展。基于此，出口公司在簽訂協議、預定船艙等環節中要充分考慮上述因素，加強管理，必要時可設法爭取客戶配合。若情況特殊，必須預借提單時，要避免出現實際裝貨船舶與預借提單船名不符的情況。一旦出現此種情況，當加急追回單據，嚴格管制，不可掉以輕心，以免因違約而承擔法律責任。倒簽提單屬于承運人與托運人的一種欺詐行為，受害方則為收貨人。一旦出現倒簽提單的現象，受害方可同時追究賣方與承運人的法律責任，這樣無論對于承運人還是賣方，勢必都將承擔十分嚴重的法律后果。

5.避免憑托運人保函簽發清潔提單。裝船時發生貨物損壞、貨差或臨近合同簽署的裝運期等均非承運人可控因素，一旦出現上述情況，應盡快通知收貨人，并與其就裝運期一事進行協調。而承運人當堅決避免憑保函簽發清潔提單，特別是在遇到以下兩種情況時：（1）裝船時發現貨物外表出現問題，有可能出現貨物損壞，且收貨人可能索賠時，當拒絕保函，以免承擔風險；（2）出現裝船貨物價格驟降的情況時，當拒絕保函而簽發清潔提單。在上述情況下，收貨人通常會出于個人利益而對貨物無比挑剔，若察覺貨物不符合提單所載狀況，必定會起訴承運人，因此應嚴格對待，加強防范。

三、結語

鑒于海運提單在實際應用中存在的種種風險，我國外貿工作者必須充分認識相關風險類型，并予以嚴格、認真、謹慎處理，加強風險管控，將風險扼殺于搖籃之中，以最大程度上降低提單風險對我國海運經濟貿易業務所造成的損失。在今后的貿易業務開展中，我們要嚴格按照國際規范行事，維護國家經濟利益，為我國國際貿易的發展貢獻一己之力。

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