現代有軌電車工程風險管理探討

李尚立 孫建華

（徐州中國礦大巖土工程新技術發展有限公司，南京 210031）

現代有軌電車是介于軌道交通和常規公交之間的現代化大容量快速公交方式，其使用先進的牽引、制動設備，是一種大容量的，高效率的先進交通工具，以電能為主要驅動力，在能源消耗和污染排放上相比其他快速公交設施有著明顯的優勢，其特點已經成為生態城市的新標志.現代有軌電車具有投資少、工期短、運營成本低、環保舒適美觀和設計彈性靈活、適應性強等特點，相對于地鐵，其線路造價僅為地鐵的1／8～1／4，建設周期是地鐵的1／4～1／2；其載客量遠高于快速公交，車輛壽命更是其3倍，而能源消耗、環境保護等指標也優于快速公交.

在國家實施新型城鎮化戰略的背景下，現代有軌電車建設在國內正方興未艾，國內進入規劃階段的很多，真正建設或建成投入運營的還在少數，國內可以借鑒的項目經驗不多.因此，研究現代有軌電車建設中的風險管理很有必要.

1 現代有軌電車項目建設風險的特殊性

現代有軌電車項目目前一般是大中型城市交通網絡建設考慮的問題，尤其是存在外圍新城或副城的大型中心城市最有條件發展有軌電車系統，是城市軌道交通的延伸、過渡和補充，能夠提前調控小汽車的發展，充當城市軌道交通最后一公里的功能，起到城市軌道交通客流的集散作用.特殊的建設位置和功能定位，決定其具有特殊的建設風險特點.

1）現代有軌電車項目一般建在城郊結合帶或新城區、開發區，是老城區對外交通輻射的快速通道，一般作為城郊快速公交網絡的骨干線路，引導并帶動新城區或城郊建設的發展.為節約土地資源，線路一般盡量選擇荷塘、沼澤地、山丘、荒山野嶺、地質情況相對較差處等，橫跨河流、水系的情況較多，施工難度加大.

2）為了方便居民出行，現代有軌電車項目一般建設在人口相對密集區，線路一般瀕臨小區，建設過程中的征地、拆遷、噪音等外部糾紛增多.

3）在城郊結合部位一般分布著城市供電、供水、供氣等公共設施系統，如變電站、煤氣站、自來水、污水處理廠、通信基站、綜合管網、管線系統、鐵路支線等，建設過程中的風險加大.

4）為盤活區域內外的公共交通，現代有軌電車一般充分考慮與區域外交通的對接換乘，方便市民出行，與地鐵、火車、公交、港口、碼頭、交通樞紐等相連，建設過程中對原有建筑物構成風險.

5）現代有軌電車采用的是嵌入式軌道，線路一般與沿途道路交替使用或用平交方式，對一些高等級公路或路橋樞紐一般采取高架方式通過，地下通道一般采用明挖法施工，臨時施工占地較大，建設過程中，工程施工封閉道路對鄰近區域交通干擾大，建設中的風險明顯加大.

6）從城市景觀美化方面考慮，現代有軌電車一般采取車載電源為主，架空接觸網為輔方式，特別在車站處一般采用接觸網充電方式，建設過程中存在工藝轉換方面的風險.

7）目前國內現代有軌電車部分采用國產化設備，部分為進口設備，設備聯調階段的風險較大.

8）現代有軌電車在中等運量軌道交通模式上具備諸多優勢，是中小城市軌道交通首選，大城市重要補充.城市新區或開發區一般作為建設主體，由于建設資金緊張，目前常用BT（Build－Transfer，即建設－移交）模式建設，由政府或其授權單位經法定程序選擇擬建的基礎設施或公用設施項目的主辦人，并由主辦人在工程建設期內組建BT項目公司進行投資、融資和建設，BT項目公司一般由多家出資方組成，其中既有施工方又有設備提供方，例如，中國北車建設工程公司以BT模式建設的沈陽渾南新區現代有軌電車項目以南京南車浦鎮車輛公司、中鐵二局、南京軌道交通系統公司以及南京南瑞集團4家單位組建南京麒麟和河西項目公司，這種建設方式決定了建設決策相對復雜，決策流程冗長，與施工工期緊張構成一對矛盾，這也增大了建設風險.

9）現代有軌電車項目一般擁有自身的車輛維修基地，主要承擔配屬車輛的定、臨時維修以及配屬車輛的停放、運用、整備、列檢、月修與周檢等工作.車輛基地包括車輛段、綜合維修基地及物資庫，均在同一地塊內，一般為超大、超深基坑，存在建設風險.

10）現代有軌電車項目一般為建在地上的線性工程，建設過程中受自然災害影響較大.

11）現代有軌電車項目屬于新型交通，國內建設經驗較少，保險公司對工程保險的風險認識不足，保險費率的理定缺乏統計數據和比照案例.

2 現代有軌電車工程風險管理的基本思路

現代有軌電車項目大多建設在城鄉結合帶或城市新區，一方面由于現代有軌電車工程建設面臨的環境更加復雜；另一方面由于社會對項目的功能和美觀的要求提高，新技術、新工藝、新材料的大量創新、運用，難度加大，許多意想不到的風險隨時加大.同時，人為的疏忽、大意、風險防范意識不強也是風險事故發生的重要因素.

此類工程風險管理的基本思路見圖1.

圖1 研究現代有軌電車工程風險管理的基本思路

上圖看似與常規工程風險管理沒有區別，但其最大的區別在于現代有軌電車項目在風險管理上更加注重現場的風險查勘和風險分類，瞄準特殊風險，分析工程工期內所有的潛在風險等，通過歸類整理，找出風險發生概率較大的風險因素進行風險管理決策.其次，實施風險轉移，提出風險轉移的具體操作方法，其中保險是風險轉移的一種主要方式，也是工程管理中的一項國際慣例，FIDIC條款第20款、第21款、第22款和第23款都是對保險的描述.再次，進行風險跟蹤管理，此項工作處在保險安排以后，新發現的風險有的可以通過批改保單的形式加以補救，大部分風險可能無法通過保險加以轉嫁，但可以在防災、防損服務中給與規避，這樣通過對風險的再識別、再評估、再決策，達到風險管理的動態循環.

3 識別和評價的主要風險

風險并不是顯露于外表的，多數情況下，風險隱蔽于各個環節而不易發現，要管理風險必須識別和評價風險，按照科學的分類逐階段、逐層次分析各類風險，并實事求是地做出評價，見表1.

表1 現代有軌電車項目主要風險評價

4 風險決策管理

為有效管理各種可能的風險，根據風險識別和評估，提出以下3種風險管理對策：風險控制、風險轉移、風險自留.

4.1 風險控制［1］

風險控制是通過減少損失發生的機會，即損失發生的概率，減少損失嚴重程度來達到控制風險的目的，主要控制手段有：

1）損失預防：損失預防的目標就是要減少損失發生的次數，或完全消除損失發生的可能性.表1中所列的所有風險都要進行損失預防，做好預案.

2）損失抑制：損失抑制是指在風險損失已經不可避免發生的情況下，通過種種措施以遏制損失繼續惡化或抑制其擴展范圍使其不再蔓延或擴展，最常見的是出險后的搶救、施救、補救、追償等，以減少損失.

4.2 風險自留

風險自留是將風險留給自己承擔，不予轉移，這種手段有時是無意識的，即當初并不曾預測到，但有時也可以是主動的，即經營者有意識、有計劃地將若干風險主動留給自己，采用這種情況一般是工程中一些損失較小的風險，或者是風險承受人通常要做好處理風險的準備，例如，工程中常出現的超概算現象、臨時增加預算等.

4.3 風險轉移

通過設計、施工承包和采購等合同將部分風險轉嫁給設計、承包、監理單位及制造商、供貨商等.

保險是風險轉移的主要手段，工程建設中存在的許多風險可以通過辦理相應的商業保險來規避，有的保險由業主投保，有些險種業主可以要求其他相關方投保相應的保險.

1）建筑工程一切險附加第三者責任險.主要轉移自然災害、意外事故帶來的風險，此險種一般由發包方統一投保.

2）雇主責任險.主要轉移對發包方管理人員以及部分工程相關方（如監理人員）的人身傷害及患病風險，此保險一般由發包方投保.

3）建筑工人團體意外傷害保險.主要轉移對施工工人帶來的意外傷害保險，此保險一般由發包方限定最低標準，要求施工方投保，該險種在《中華人民共和國建筑法》中有明確要求，屬強制保險.

4）貨物運輸保險.該險種規避設備和材料在運輸途中因自然災害和意外事故造成貨物損失的風險.進口設備和材料投保進口貨物運輸險，國內貨物運輸可要求供貨商投保國內貨物運輸險或在工程險中擴展.

5）施工機具保險.現代有軌電車工程施工投入大量的施工機具和機器設備，有的設備屬專屬設備，招標文件中要求施工方投保施工機具保險，以保證施工單位正常順利完成該項目的施工，該險種在FIDIC合同條款中有明確的要求.

6）建設工程勘察、設計、監理責任保險.建設工程勘察、設計責任保險主要規避勘察、設計人員在進行工程項目勘察、設計時由于疏忽或過失引發工程建設中質量事故造成建設工程本身的物質損失、第三者的人身傷亡或財產損失風險.工程監理責任保險主要規避監理工程師在工程建設監理過程中，由于疏忽或過失未能履行委托監理合同中約定的監理義務或發出錯誤指令導致建設工程質量事故或者事故發生后沒有采取相應合理有效措施造成工程事故擴大而承擔的責任風險.為了規避勘察、設計和監理單位引起的相應風險，業主可以要求勘察、設計和監理單位分別投保工程勘察責任保險、建設工程設計責任保險和工程監理責任保險.

5 結 語

1）現代有軌電車項目建設具有諸多特殊性，蘊含著許多風險，這些風險貫穿于整個工程實施過程，且是一個動態的過程，目前更多地依靠定性分析原則，通過風險查勘、風險分類與評價、風險決策管理、風險轉移、風險跟蹤管理，制定有針對性的風險管理策略，達到風險管理的動態循環.

2）風險是指未來結果的不確定性.客觀規律說明：人不能完全消除失誤和風險，但可以減少失誤或風險，風險并不可怕，可怕的是對風險缺乏預警止損機制，聰明的做法是通過有效風險管理手段加以規避或轉嫁.

3）現代有軌電車項目風險管理是系統性工程，要在項目管理內部積極培育風險文化、樹立風險管理意識，將風險管理深入到事前、事中、事后管控中的每一個環節，通過全程、全面、全員的共同努力，達到風險的無縫隙管控.

4）保險是現代有軌電車項目風險轉移的主要手段，工程建設中存在的許多風險可以通過辦理相應的商業保險來規避，有些風險發包方可以通過要求工程相關方投保相應的保險加以規避，特別在項目開工前，辦理好相關保險，對保證項目的順利實施意義重大，例如，南京麒麟科創園有軌電車項目投保剛滿半個月便遭受暴雨，損失達上千萬元.

［1］ 卓 志.風險管理理論研究［M］.北京：中國金融出版社，2006.