構(gòu)建“一帶一路”金融大動脈

孫瑞芬

8月4日，中國銀行與中國石油天然氣集團公司簽署《“一帶一路”戰(zhàn)略合作協(xié)議》，協(xié)議的簽署標志著雙方在融資、現(xiàn)金管理、國際結(jié)算、金融機構(gòu)、投資銀行等業(yè)務(wù)領(lǐng)域進一步擴大合作，響應(yīng)國家“一帶一路”的倡議。中國銀行董事長田國立表示，將發(fā)揮中國銀行海外機構(gòu)數(shù)量多、國際金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗豐富的優(yōu)勢，切實加強對中石油的全方位金融支持。

伴隨著中國企業(yè)海外發(fā)展的不斷深化，中國銀行將“走出去”業(yè)務(wù)定位為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)，充分利用遍布全球的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融服務(wù)平臺，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，提升融資能力，通過一體化的營銷體系、產(chǎn)品體系、管理體系，為中國企業(yè)“走出去”提供強有力的支持。

根植“國際化”基因

如果說每家企業(yè)都有獨特的基因，那么“國際化”早已根植在中國銀行的血脈中。從1929年通過倫敦網(wǎng)點首次走上世界金融舞臺，到目前遍及42個國家和地區(qū)、620多家經(jīng)營性分支機構(gòu)，中國銀行緊盯“國際一流”并在一路趕超。

中國銀行作為中國國際化程度最高的商業(yè)銀行，始終以服務(wù)“走出去”中資企業(yè)和華人華僑為己任，是全球華人金融服務(wù)的主要提供者之一。在個人跨境服務(wù)上，中國銀行豐富的海外網(wǎng)絡(luò)資源也可以為客戶提供多元的服務(wù)。

中國銀行作為國家對外的金融窗口，在23個國家和地區(qū)設(shè)立機構(gòu)，重點覆蓋亞太的9個國家和歐美的11個國家和地區(qū)。2014年1月，中國銀行宣布發(fā)行25億元人民幣債券，為英國及歐洲投資者提供了又一個高品質(zhì)的人民幣投資產(chǎn)品。2014年10月，英國政府宣布將通過英國財政部，以英格蘭銀行為代理，視市場狀況發(fā)行一期高級無擔保離岸人民幣債券。中國銀行作為唯一的中資銀行，與匯豐銀行和渣打銀行共同被任命為聯(lián)席主承銷行。這是全球首支外國主權(quán)級離岸人民幣債券。

現(xiàn)如今，海外市場業(yè)務(wù)已經(jīng)成為中國銀行業(yè)務(wù)主戰(zhàn)場之一。2015年上半年，中國銀行以最新數(shù)據(jù)交上了一份成績單：截至6月末，中國銀行已累計支持1847個“走出去”項目，提供的融資金額達1365億美元，較上年末增長12%。

國際投資信用評估機構(gòu)穆迪公司在最新報告中稱，中國銀行在國際支付和跨境業(yè)務(wù)方面的利潤率明顯領(lǐng)先國內(nèi)其他競爭對手，并預測中國銀行未來幾年海外業(yè)務(wù)將增長約20%，而國內(nèi)業(yè)務(wù)增長將低于10%。該行將向風險比目前已進入市場高的國家拓展業(yè)務(wù)，但依然會把重心放在為在這些市場開展業(yè)務(wù)的中國企業(yè)提供服務(wù)上。

推動人民幣“走出去”

如何切實降低融資成本，無疑是當前“走出去”企業(yè)最關(guān)心的問題。為此，中國銀行利用海外成本相對較低的資金，境內(nèi)外聯(lián)動，通過敘作境內(nèi)外幣公司貸款，為不少“走出去”企業(yè)的海外經(jīng)營和跨境貿(mào)易提供了有力支持。在支持企業(yè)“走出去”項目的同時，中國銀行積極安排人民幣融資結(jié)構(gòu)，推動人民幣伴隨對外投資“走出去”。

據(jù)了解，在澳大利亞漢科礦業(yè)集團總金額約78億美元的羅伊山鐵礦石項目銀團貸款項目中，為了進一步推動礦山建設(shè)，更多采購中國成套設(shè)備，中國銀行成功安排了“人民幣+美元”的融資結(jié)構(gòu)，并擔任人民幣貸款獨家牽頭行和美元貸款委托牽頭行。此筆銀團貸款成為澳洲近年最大一筆礦業(yè)開發(fā)項目銀團貸款，也是澳洲當?shù)厥袌龅谝淮伟嗣駧刨J款的銀團貸款，19家當?shù)睾蛧H商業(yè)銀行超額認購。

中國銀行依托人民幣國際化業(yè)務(wù)，將人民幣服務(wù)嵌入境外鐵路基建、工程承包、能源開發(fā)與貿(mào)易投資等，撮合中國企業(yè)與境外國家的貿(mào)易投資合作；發(fā)揮中國銀行海外聯(lián)動優(yōu)勢，在主要國際金融中心做好人民幣服務(wù)創(chuàng)新，特別是在人民幣資金集中運營、跨境投融資、金融市場交易、大宗商品融資等領(lǐng)域創(chuàng)新，為“走出去”企業(yè)提供更高層面的金融服務(wù)。

2014年中行成功獲得“滬港通”全部業(yè)務(wù)資格，成為“滬股通”獨家結(jié)算銀行，并為“港股通”提供跨境資金結(jié)算服務(wù)；成功發(fā)行新加坡“獅城債”、悉尼“大洋債”、盧森堡“申根債”；協(xié)助英國、澳大利亞、加拿大、馬來西亞發(fā)行人民幣主權(quán)級債券，國際市場影響力進一步提升。

2015年前6個月，中銀集團跨境人民幣結(jié)算量超過2.6萬億元，其中境內(nèi)機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算量超過1.4億元，業(yè)務(wù)量保持全球領(lǐng)先；截至6月末，中銀集團開立人民幣清算賬戶數(shù)超過1400個，保持同業(yè)第一，成為推動人民幣國際化、服務(wù)中國企業(yè)“走出去”的主渠道。

中行的品牌價值持續(xù)提升，已連續(xù)4年成為新興經(jīng)濟體中唯一入選系統(tǒng)性重要銀行的金融機構(gòu)，在“全球1000家大銀行”中排名第七位，向世界展示著中國銀行業(yè)的強勁能量。

構(gòu)建絲路金融大動脈

公元前的“絲綢之路”在風起云涌的時代重新煥發(fā)出勃勃生機。如今，來自中國的貨運列車行駛在亞歐大陸腹地，在這條絲綢之路經(jīng)濟帶上風馳電掣地飛奔。歷史的輪回間，正預示一個新時代的開啟。正如中國銀行董事長田國立所說，中國銀行理應(yīng)成為“一帶一路”金融大動脈，爭做“一帶一路”中外企業(yè)的金融橋梁。

當下，隨著“一帶一路”倡議成為國家構(gòu)建開放型經(jīng)濟體的重要內(nèi)容，中國銀行積極參與其中。目前“一帶一路”沿線國家一共有65個，大多屬于發(fā)展中國家和新興市場國家，與我國在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上具有極強的互補性，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和金融需求非常強烈。中國銀行已經(jīng)在其中16個國家設(shè)立機構(gòu)，還在兩個國家籌設(shè)機構(gòu)。

“未來的十年，中國與‘一帶一路’沿線國家的貿(mào)易額將突破2.5萬億美元，對外直接投資累計達到3000億至4000億美元?！碧飮⒈硎?，中國銀行一直是一個國際化的銀行，國家“一帶一路”建設(shè)給了中國銀行分享紅利的好機會。僅2015年，中國銀行就計劃支持“一帶一路”建設(shè)相關(guān)授信不低于200億美元。

截至2015年6月末，中國銀行在“一帶一路”區(qū)域共跟進境外重大項目289個，項目總投資額2576.7億美元，其中意向性提供授信支持682.4億美元。此外，中國銀行還分別與安徽海螺水泥、招商局集團、中海運、中石油、絲路基金等企業(yè)和機構(gòu)簽訂了“一帶一路”戰(zhàn)略合作協(xié)議，積極支持“一帶一路”“走出去”項目建設(shè)。

其實，“一帶一路”倡議帶來的不僅是紅利，更多是面向國際、開展多元化金融服務(wù)的大好機會。加強境內(nèi)外聯(lián)動、商行與投行聯(lián)動，中國銀行可以為“一帶一路”客戶提供商業(yè)銀行、投資銀行、保險、股權(quán)投資、基金、航空租賃等多元化、一體化的金融產(chǎn)品及服務(wù)。而隨著中國銀行海外機構(gòu)的市場影響力持續(xù)擴大，與國際重點企業(yè)的合作也會增多，將更有利于支持中資企業(yè)“走出去”及跨境并購項目。

助力企業(yè)闖世界

近日，中國銀行倫敦分行根據(jù)南車時代電氣（香港）有限公司的付款指示完成了1.28億英鎊并購對價款的支付，這標志著中國銀行株洲分行經(jīng)過近半年持續(xù)跟蹤營銷的株洲南車時代電氣股份有限公司英國SMD公司并購項目圓滿完成。這是繼2014年6月5日為南車株機公司國外承包項目贏得先機之后，再次支持株洲企業(yè)“走出去”的成功案例。

中國銀行積極支持跨境企業(yè)并購，截至6月末，已累計支持161個并購項目，涉及電子制造、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、商業(yè)服務(wù)、租賃等多個行業(yè)，成功撮合金沙江創(chuàng)投收購荷蘭飛利浦Lumileds、豪威科技中概股私有化退市、中交國際收購澳洲基建企業(yè)John Holland、錦江國際收購法國盧浮酒店集團、渤海租賃收購美國Cronos80%股權(quán)等一系列有市場影響力的項目。

中國銀行積極利用出口信貸、結(jié)構(gòu)化融資等“走出去”優(yōu)勢產(chǎn)品，支持“走出去”企業(yè)產(chǎn)品出口和對外工程項目，至今已先后為37個國家、近百個項目提供了出口買方信貸資金支持，承貸金額超過100多億美元。截至2015年上半年，中國銀行已成功完成非洲第一單由中資銀行主導的項目融資業(yè)務(wù)——贊比亞曼巴5.75億美元融資的火電站項目、全球電信行業(yè)首個項目融資與經(jīng)營性租賃結(jié)合的結(jié)構(gòu)化融資業(yè)務(wù)——匈牙利電信光纖到戶項目、優(yōu)勢產(chǎn)能合作“一帶一路”國家最佳實踐——葫蘆島（文萊）鋼鐵公司OCTG焊管項目等創(chuàng)新代表性業(yè)務(wù)，獲得市場廣泛好評。

此外，中國銀行密切關(guān)注民營企業(yè)“走出去”金融需求，與中國民營經(jīng)濟國際合作商會簽署《戰(zhàn)略合作協(xié)議》，積極推動雙方在企業(yè)和項目層面的金融合作，為民營企業(yè)“走出去”提供環(huán)球金融服務(wù)。根據(jù)《戰(zhàn)略合作協(xié)議》，中國銀行將在符合國家相關(guān)法律、法規(guī)及中國銀行的信貸規(guī)章制度和信貸審批條件的前提下，向商會轄內(nèi)的會員企業(yè)提供不少于1000億元的融資支持。

中國銀行作為支持國家“走出去”戰(zhàn)略的金融中堅力量，以“做中國企業(yè)‘走出去’首選銀行”為使命擔當，緊抓“一帶一路”、中國—東盟自貿(mào)區(qū)、中非合作、中拉合作等戰(zhàn)略機遇，充分利用海內(nèi)外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)及跨境業(yè)務(wù)優(yōu)勢，加強跨境和多元化穿透聯(lián)動，調(diào)動全球資源，不斷完善全球服務(wù)體系，為“走出去”企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。