浙江蕭山、慈溪民企調(diào)查

馮興元 翁一

可以從政治秩序、法制保障、私人產(chǎn)權(quán)保護、開放市場、幣值穩(wěn)定、金融自由、社會輿論七個方面改善民營企業(yè)生存與發(fā)展環(huán)境

民營經(jīng)濟是中國經(jīng)濟發(fā)展的重要驅(qū)動力量。了解民營企業(yè)在當(dāng)下中國的經(jīng)營、生存與發(fā)展?fàn)顩r，理解民營企業(yè)家的所思所想，對于中國的改革與中國社會的未來頗為關(guān)鍵。民營企業(yè)分布行業(yè)廣泛，所處的具體經(jīng)營環(huán)境、狀況、發(fā)展階段各有不同，對民營企業(yè)的了解需要詳細而深入。由于各種各樣的顧慮，民營企業(yè)在某些方面不敢或不愿反映自己的真實狀況和想法。

即便面對種種困難，出于對民營企業(yè)重要性的認知，筆者在2015年8月走訪調(diào)查了浙江蕭山、慈溪地區(qū)40家民營企業(yè)。

主要結(jié)論

民營企業(yè)面臨的主要市場壓力仍然來自于價格競爭，并由此產(chǎn)生了不正當(dāng)?shù)膬r格競爭行為，包括通過政府獲得額外收益以及非正常的市場競爭手段。

正因為民營企業(yè)面臨著較強的價格競爭壓力，所以民企受到的通脹的負面影響較大，多數(shù)企業(yè)面對通脹時面臨著提價壓力，另一方面又面臨著融資困難不能獲得通脹的好處。因此，政府的擴張貨幣政策有可能對民企產(chǎn)生較為不利的影響。

另外，民企又受到經(jīng)濟增長放緩的較大負面影響。通脹以及經(jīng)濟增長放緩?fù)瑫r對民企經(jīng)營造成負面影響，使得經(jīng)濟政策制定者面臨兩難。

除了市場競爭壓力，民企面對的行政干預(yù)、行政壟斷問題頗為嚴重。政府對市場的控制力仍然較強，多半企業(yè)認為其經(jīng)營受到了政策波動的較大負面影響。

幾乎全部民營企業(yè)主認為現(xiàn)行《勞動合同法》并不能規(guī)范企業(yè)運作，只是造成了勞動成本增加以及人員流失。

大部分民營企業(yè)對國內(nèi)政治局勢和經(jīng)濟發(fā)展前景積極樂觀，但相當(dāng)部分的民營企業(yè)家希望或者已經(jīng)開始著手移民，企業(yè)的規(guī)模越大，或經(jīng)營者身價越高，其移民傾向越強烈。

幾乎所有企業(yè)家并沒有將參與政治視作人生價值的實現(xiàn)手段，但是幾乎所有的企業(yè)家又同時認為能夠成為人大代表、政協(xié)委員而參與政治非常重要，因為企業(yè)的經(jīng)營生存受公權(quán)力影響很大。

企業(yè)家大都對生活還算滿意，希望子女依照其愿望選擇自己的職業(yè)，也有一部分企業(yè)家希望子女繼承自己的事業(yè)，但是希望子女自主創(chuàng)業(yè)的比例則較低。

大部分企業(yè)家沒有宗教信仰，在有宗教信仰的企業(yè)家中，信佛教的人數(shù)占絕大比例。

1.對貨幣通脹的擔(dān)憂。對于較快速的通貨膨脹，沒有企業(yè)認為有正面影響（圖1）。這一方面是由于民營企業(yè)融資能力較弱，無法在通脹中獲得收益。另一方面是由于民營企業(yè)仍然面對著市場上較激烈的價格競爭，通貨膨脹意味著企業(yè)面臨著較大的提價壓力。

2.對國內(nèi)經(jīng)濟增長放緩的反應(yīng)。如圖2所反映的，經(jīng)濟增長放緩對民企的負面影響也較大。這意味著，決策者在制定經(jīng)濟政策時也面臨著兩難，即一方面要防止經(jīng)濟下滑，一方面又要面對擴張政策帶來的負面影響。

3.民企對勞動合同法規(guī)的評價。如圖3所示表現(xiàn)出了民企對勞動合同法頗有微詞。而且在訪談過程中，還有部分企業(yè)認為勞動合同法對企業(yè)主并不公平，比如一些員工在操作器械時不夠認真而出現(xiàn)了工傷事故，但是責(zé)任要由業(yè)主全部承擔(dān)，甚至出現(xiàn)一些員工故意騙取工傷賠償?shù)那闆r。

4.民營企業(yè)經(jīng)營對公權(quán)力的依附程度。由圖4—圖6可以看出，幾乎所有企業(yè)經(jīng)營者與企業(yè)家認為企業(yè)經(jīng)營受到了公權(quán)力的影響，所以他們都認為能夠成為人大代表、政協(xié)委員特別重要。這個重要性表現(xiàn)在三個方面：一是通過政治平臺了解政治與經(jīng)濟走勢，二是尋求權(quán)利保障與財產(chǎn)安全保障，三是表達政治主張并推動社會進步。但是企業(yè)家把參與政治視作實現(xiàn)自我價值的比例并不高，這說明他們并沒有把參與政治作為追求目標(biāo)，只是基于上述三個原因才選擇參與政治。

對民企現(xiàn)狀的理論分析

上述樣本分析，基本呈現(xiàn)了近年來浙江省民營企業(yè)所遇生存與發(fā)展的主要問題，且在全國范圍內(nèi)有著很大的共性。

“國進民退”尤其體現(xiàn)在公權(quán)力膨脹而不受約束，以及行政壟斷日趨嚴重兩方面。十八屆三中全會提出“使市場在資源配置中起決定性作用”，要進一步破除各種形式的行政壟斷，但同時又規(guī)定發(fā)展混合所有制經(jīng)濟。雖然民企可以對一些國企參股，但是對民企開放參股的國企數(shù)量有限，即便開放，也往往只是對一些限定的分支或者業(yè)務(wù)領(lǐng)域開放，且民企一般只是占少數(shù)股。上市國有控股公司對私人的開放也仍然是少數(shù)股份，國家自己控制多數(shù)股。如果民企參股行政壟斷企業(yè)，也只是成為政府所授“市場權(quán)力”的依附者，而未參股者仍然面對行政壟斷企業(yè)以及巨大的市場準(zhǔn)入障礙。這種行政壟斷，被哈耶克稱為“政府強加的壟斷”或者“劃地為牢的壟斷”，往往是無效率的。這種“劃地為牢的壟斷”與“基于更大效率的壟斷”截然不同。后者的發(fā)生歸因于企業(yè)實現(xiàn)了更大的效率。而且，根據(jù)米塞斯和哈耶克的觀點，只要開放市場，這種壟斷在長期不可持久，因為會有新的進入者來打破壟斷，或者潛在進入者的威脅也會影響壟斷者的定價。這種壟斷長遠看其實是利大于弊。

國有企業(yè)借助中央發(fā)展混合所有制經(jīng)濟的號召和自身所擁有的政府所授“市場權(quán)力”，仍然在不斷蠶食民營企業(yè)，與民爭利。地方政府和一些民企紛紛依附國企，恰恰與國企的“市場權(quán)力”有關(guān)。其根源是公權(quán)沒有得到節(jié)制，資本沒有得到解放。民企為了求生存，從不得不放棄其獨立地位，轉(zhuǎn)向依附公權(quán)力和國有企業(yè)。很多行政壟斷企業(yè)的利潤，其一大塊是通過與民營企業(yè)“合作”而從民營企業(yè)所創(chuàng)造利潤中分得的。這方面在石油行業(yè)非常明顯。只要有行政壟斷權(quán)力，國企就可以坐享其成。而且實際上行政壟斷企業(yè)仍在繼續(xù)做大。比如2014年底南北車合并以及2015年初中電投與國家核電宣布合并，這種合并只是做大行政壟斷權(quán)力，沒有解決所有人主體缺位問題和國企往往會存在的“X無效率”問題。這里“X無效率”相對于經(jīng)濟理論中設(shè)定的企業(yè)追求成本最小化、利潤最大化效率目標(biāo)，大型壟斷企業(yè)由于缺乏競爭壓力而處于難以降低成本的無效率狀態(tài)。

民營企業(yè)的生存環(huán)境仍然不容樂觀，在近年來總體上有所惡化，其根源是多方面的。除了民營企業(yè)自身原因之外，有著政策法規(guī)原因和市場原因。

首先是政策法規(guī)原因：一是從法律和政策規(guī)定上看，民營企業(yè)的地位仍然比國有企業(yè)要低，私營經(jīng)濟的地位也比公有制經(jīng)濟的地位要低。二是民營企業(yè)的法律安全問題有所加重，比如政府在煤礦業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整是以犧牲私營煤礦業(yè)主的基本權(quán)利為代價的，地方保護主義也導(dǎo)致一些外地企業(yè)在中西部的經(jīng)營遭遇“關(guān)門打狗”。三是貨幣與信貸政策傳導(dǎo)有問題，信貸控制和金融抑制嚴重，大量增發(fā)貨幣，只是金融資產(chǎn)在金融部門流轉(zhuǎn)，沒有流向?qū)嶓w經(jīng)濟，造成民營企業(yè)融資難。最近股市動蕩恰恰說明股市吸納了大量的政府資金、民間資金和銀行資金，流向?qū)嶓w經(jīng)濟和民營中小企業(yè)的資金相對有限，民營企業(yè)融資難問題沒有得到解決。四是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整遲緩，造成當(dāng)前產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和升級壓力巨大。五是過去很長時間的人民幣匯率大幅上調(diào)影響到大量東部民營企業(yè)的生產(chǎn)成本與出口，不久之前匯率下調(diào)暫時改變不了這一格局。六是勞動合同法的推行、社保法規(guī)和環(huán)境法規(guī)的強化實施提高了企業(yè)的生產(chǎn)與經(jīng)營成本。七是國企和行政壟斷力量近年來越來越顯強勢，限制了民營企業(yè)的生存與發(fā)展空間。八是民營企業(yè)稅費負擔(dān)總體上比較重。九是很多地方行政部門自由裁量權(quán)較大，對企業(yè)經(jīng)營的各種名目的侵擾增多，甚至危及民營企業(yè)家的人身和財產(chǎn)安全。

其次是市場原因：一是由于全球金融危機和歐債危機的影響，外需減少。二是歐美國家與中國的貿(mào)易摩擦較多，反傾銷等措施對中國民營企業(yè)的出口造成一定沖擊。三是國內(nèi)經(jīng)濟增長趨緩，沿海地區(qū)民營企業(yè)所謂產(chǎn)能過剩較為嚴重，競爭性行業(yè)工業(yè)產(chǎn)品價格總體上趨于下降，原材料、勞動力成本和其他成本上升，由此引發(fā)東部沿海地區(qū)制造業(yè)危機。四是總體經(jīng)濟下行，企業(yè)之間“三角債”問題嚴重，在許多地區(qū)部分企業(yè)資金鏈緊張或者斷裂，經(jīng)營困難。五是很多企業(yè)需要產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移或者產(chǎn)業(yè)升級，但面臨技術(shù)、項目與資金匹配瓶頸。金融市場發(fā)展滯后加劇了其轉(zhuǎn)型難度。

近年來，旨在促進民營企業(yè)發(fā)展的政策可以說層出不窮。2010年，國務(wù)院出臺了《國務(wù)院關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》，即“新三十六條”，但是實際鮮有落實。2012年國務(wù)院各部門出臺了落實“新三十六條”細則。緊接著十八屆三中全會決定又提出了加快完善現(xiàn)代市場體系的具體要求，對民營企業(yè)的支持力度有所加大。比如把注冊資本實繳登記制逐步改為認繳登記制，但是很多其他方面的市場準(zhǔn)入改革推進比較慢，一些政策條例可操作性仍然很差，比如消除市場進入壁壘方面。由于國有行政壟斷企業(yè)占據(jù)很多產(chǎn)業(yè)鏈的上游，只要有一個環(huán)節(jié)沒有放開，民營企業(yè)就難以真正進入;即便進入了，也最終會碰壁。雖然各地政府在遵照十八屆三中全會要求推行行政審批負面清單，但是由于政府職能改革仍然沒有真正到位，不在清單上的新的審批環(huán)節(jié)容易冒出，從而傾向于抵消負面清單對民營企業(yè)生存和發(fā)展的積極作用。公私合作伙伴關(guān)系，即“PPP”的推進也因為政府職能沒有得到真正轉(zhuǎn)型而難有實質(zhì)性推進。而且在存在嚴重腐敗的地區(qū)，“PPP”也是最容易發(fā)生權(quán)錢交易的領(lǐng)域。

中國民營企業(yè)的金融市場準(zhǔn)入雖然有所改善，但是金融抑制仍然嚴重。民營企業(yè)組建或者參與組建資本市場機構(gòu)的門檻較高，審批要求過于嚴格。2013年國務(wù)院辦公廳發(fā)出《關(guān)于金融支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的指導(dǎo)意見》，嘗試由民間資本發(fā)起設(shè)立自擔(dān)風(fēng)險的民營銀行、金融租賃公司和消費金融公司等金融機構(gòu)。但是試點速度較為緩慢，比如2014年全國只有五家民營銀行作為改革試點得以設(shè)立。民營企業(yè)雖然可以參與組建村鎮(zhèn)銀行，但是村鎮(zhèn)銀行的發(fā)起單位必須為商業(yè)銀行。因此在參與組建村鎮(zhèn)銀行方面，民營企業(yè)沒有主動權(quán)。民營企業(yè)可以組建小額貸款公司，但小額貸款公司屬于只貸不存的準(zhǔn)正規(guī)金融機構(gòu)，主要依賴股東的資本金，只能從最多兩家金融機構(gòu)融入最多占其凈資本50%的資金（深圳目前為200%）。在股票市場，對于大多數(shù)民營企業(yè)來說，主板和中小企業(yè)板的門檻都偏高。對于部分民營中小企業(yè)來說，創(chuàng)業(yè)板的門檻相對較低，因而有著較大的吸引力，截至2015年8月31日有489只股票上市。

改善民企經(jīng)營環(huán)境的思路與對策

以普適的方式建立和維持一個競爭秩序，這需要推行和遵循構(gòu)成這一競爭秩序的七項原則：市場化的價格體系，幣值穩(wěn)定，私人產(chǎn)權(quán)，開放市場，契約自由，承擔(dān)責(zé)任（每個人為其投入和行為負責(zé)），經(jīng)濟政策的穩(wěn)定性。過去中國改革成功，其實是選擇性地、有意無意地接近這種競爭秩序的結(jié)果?，F(xiàn)在若要進入富國俱樂部，則需要比以前做得更好，這就需要以普適性的方式替代選擇性的方式來塑造公正的競爭秩序。

如果按照這一思路，政府需要實現(xiàn)從管治到治理的職能轉(zhuǎn)型，完善市場經(jīng)濟體制框架。茲從下述七個方面提出一些改善民營企業(yè)生存與發(fā)展環(huán)境的對策。

政治秩序：維護政治穩(wěn)定應(yīng)該建立在維護個人基本權(quán)利的基礎(chǔ)上。目前主要是通過反腐來提升政府廉潔度，還需要同時強化反腐的制度化和自動化，以此節(jié)制和約束公權(quán)，防微杜漸。

法制保障：最大的法制保障就是法治。法治要體現(xiàn)哈耶克意義上“法律下的自由原則”。需要強化知識產(chǎn)權(quán)保護，鼓勵創(chuàng)新與發(fā)明。

私人產(chǎn)權(quán)保護：需要真正提升民營企業(yè)的地位，推行國企改革，使民營企業(yè)成為國民經(jīng)濟中的主體和主導(dǎo)力量。只有這樣，競爭秩序才能發(fā)揮作用。

開放市場：引入政府之間的可訴性，強化對抽象和具體行政行為的可訴性，以此推動消除區(qū)域間貿(mào)易屏障。否則民營企業(yè)只能在被劃定的競爭性領(lǐng)域運作。

幣值穩(wěn)定：匯率波動對東部企業(yè)經(jīng)營的影響最大。就長期而言，匯率穩(wěn)定即外部幣值穩(wěn)定取決于內(nèi)部幣值穩(wěn)定，即國內(nèi)物價穩(wěn)定。貨幣政策應(yīng)該遵循單一政策目標(biāo)，即以維持物價穩(wěn)定為目標(biāo)。幣值穩(wěn)定的人民幣可以與浮動匯率制相結(jié)合。匯率的穩(wěn)定取決于人民幣的幣值穩(wěn)定和中國經(jīng)濟基本面的穩(wěn)定。

金融自由：從調(diào)查結(jié)果看，中國民營企業(yè)融資難問題非常嚴重。減少融資缺口的唯一方法就是擴大金融自由度。這里包括明晰金融機構(gòu)的產(chǎn)權(quán)，開放金融市場。應(yīng)該以核準(zhǔn)制替代審批制，來放開民營金融機構(gòu)準(zhǔn)入限制。資本市場需要去行政化，也需要開放市場。資本市場監(jiān)管需要按規(guī)則取向，將監(jiān)管作為一種服務(wù)，聚焦于反欺詐，重視消費者保護和投資者的產(chǎn)權(quán)保護;同時，通過建立和完善一整套的監(jiān)管規(guī)則來防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，杜絕股市監(jiān)管上的行政裁量。

社會輿論：民營企業(yè)感覺社會輿論的影響比較正面，也在某種程度享有話語權(quán)。但是由于體制問題和正統(tǒng)意識形態(tài)的影響，“輿論殺人”和話語權(quán)被剝奪的潛在威脅仍然存在。仇富現(xiàn)象和“剝削論”不時冒頭。這需要開放言論空間和多元化公民教育，磨練政府官員和民眾自身的判斷力，由此形成自己的判斷。此外，其他抹黑民營企業(yè)家形象的說法也存在，比如一些人指責(zé)一些民營企業(yè)家的倫理問題。但是，這樣的倫理問題也同樣適用于其他社會階層的人員，甚至適用于政府官員。單說一些民營企業(yè)家的倫理問題是一種不公。