基于SWOT分析的天津金融中心建設(shè)

■高 珊

基于SWOT分析的天津金融中心建設(shè)

■高 珊

一個地區(qū)金融業(yè)發(fā)展水平的重要標(biāo)志就是具有一定影響力的金融中心出現(xiàn)，它的發(fā)展和繁榮是衡量該地區(qū)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易狀況的重要方面。進(jìn)入到本世紀(jì)以來，伴隨著貿(mào)易全球化和信息業(yè)的日益發(fā)展，金融業(yè)務(wù)的無國籍要求愈加明顯。世界各地的金融中心不斷涌現(xiàn)，從巴哈馬、開曼群島等離岸金融中心，到對全球金融業(yè)務(wù)都產(chǎn)生重要影響的國際型金融中心——紐約、倫敦，不同類型的金融中心對全球金融業(yè)務(wù)產(chǎn)生了不同影響，也為客戶提供多種不同的金融服務(wù)。在眾多競爭城市中，天津作為我國渤海經(jīng)濟(jì)區(qū)域的代表城市，近幾年的金融建設(shè)得到了國家政策的大力支持。目前天津金融改革力度不斷加強(qiáng)，銀行業(yè)國際化程度迅速提升，資本市場改革也同步配套建成。但與國際化金融中心相比，天津金融中心建設(shè)現(xiàn)狀依然憂喜參半，如何正確評價天津金融中心的建設(shè)現(xiàn)狀，如何提高天津金融的競爭力，天津金融建設(shè)應(yīng)采取何種模式，都成為本文考慮的核心問題。 本文將在SWOT靜態(tài)和動態(tài)分析的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對天津金融目前的建設(shè)情況進(jìn)行分析研究，并對天津金融中心建設(shè)模式和發(fā)展道路的選擇提出意見和建議。

天津金融地理位置及建設(shè)發(fā)展

天津地處渤海經(jīng)濟(jì)圈，連接華北、東北和華東地區(qū)，位于東北亞國際合作區(qū)的中心地帶，是著名的港口城市，也是我國北方重要的對外貿(mào)易港和東北地區(qū)最大的貨物轉(zhuǎn)運(yùn)樞紐。作為全國主要的貿(mào)易城市，有效地帶動了資金流匯集和資金中心的形成，并帶動了金融業(yè)的蓬勃發(fā)展。近幾年天津經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷加強(qiáng)，尤其是濱海新區(qū)建設(shè)更是帶動了全市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，良好的投資環(huán)境吸引了大量外資資源，形成了金融中心發(fā)展必備的聚集效應(yīng)。目前，天津已經(jīng)初步形成以國有銀行為支柱、多層次金融機(jī)構(gòu)并存的有效金融體系，金融市場不斷完善、健全，金融監(jiān)管體系逐步完備。這為天津區(qū)域金融中心的建設(shè)打下了良好條件。

進(jìn)入2006年后，國家政策大力支持天津開放開發(fā)，注重天津金融先試先行建設(shè)。2006年3月，天津市被定位為 “北方經(jīng)濟(jì)中心”。4月，國務(wù)院批準(zhǔn)天津?yàn)I海新區(qū)進(jìn)行綜合配套改革試點(diǎn)。2006年6月份 《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)天津?yàn)I海新區(qū)開發(fā)開放有關(guān)問題的意見》下發(fā)，濱海新區(qū)將成為帶動區(qū)域發(fā)展的新經(jīng)濟(jì)增長極。2008年3月中央批復(fù)的 《天津?yàn)I海新區(qū)綜合配套改革試驗(yàn)方案》，又將濱海新區(qū)建設(shè)提到新的高度和階段。2011年，國函 （2011）51號文件明確提出，推進(jìn)天津東疆保稅港區(qū)航運(yùn)金融試點(diǎn)。2014年4月21日天津自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)掛牌。2015年4月20日 《中國 （天津自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案）》 （以下簡稱 “方案”） 正式頒布， 《方案》中細(xì)化了天津金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新的具體方案，對于一些金融改革的制度創(chuàng)新，例如開展利率市場化和人民幣資本項(xiàng)目可兌換試點(diǎn)，人民幣跨境使用方面先試先行等制度做了詳細(xì)的規(guī)范和說明。在政策的大力推動下，天津的區(qū)域價值將得到大幅提升，更多的優(yōu)惠政策和措施將吸引國內(nèi)外廣大金融資源的注入，促進(jìn)天津金融建設(shè)更好、更快發(fā)展。

天津金融SWOT矩陣策略分析

SWOT矩陣是在戰(zhàn)略實(shí)施中廣泛采用的方法，包括內(nèi)部優(yōu)勢、內(nèi)部弱點(diǎn)、外部機(jī)會和外部威脅4個部分，是一種系統(tǒng)分析的概念框架，這種分析有利于將外界的威脅和機(jī)會及組織內(nèi)部的優(yōu)勢和薄弱環(huán)節(jié)結(jié)合起來。現(xiàn)在常常用SWOT矩陣分析公司甚至是一個國家或地區(qū)所處的競爭環(huán)境，確定分析對象的優(yōu)勢、薄弱環(huán)節(jié)、機(jī)會和威脅，從而形成四組不同的戰(zhàn)略選擇。在矩陣中， 用 “T” 表示威脅， “O”表示機(jī)會， “W”表示弱點(diǎn)， “S”表示優(yōu)勢。

縱觀天津金融中心建設(shè)，分析天津金融建設(shè)各項(xiàng)條件，結(jié)合 《方案》中的總體部署，對于天津金融的發(fā)展?fàn)顩r和建設(shè)策略的選擇規(guī)劃，我們可以借助SWOT矩陣來反映關(guān)鍵變量的關(guān)系、分析現(xiàn)狀，形成的SWOT矩陣，如表1所示。

天津金融的SWOT矩陣分析中，我們可以清晰地看出天津金融中心的內(nèi)部優(yōu)勢和弱點(diǎn)，外部機(jī)會和威脅。考慮到不同因素的有機(jī)組合，天津金融建設(shè)的重點(diǎn)和策略也會有所不同。

（一）SWOT矩陣靜態(tài)分析

在SWOT矩陣策略分析中，通過內(nèi)部條件和外部環(huán)境各要素間的不同組合與分析，可以得出不同的策略選擇。根據(jù)天津金融特點(diǎn)，結(jié)合天津金融SWOT分析，得到WT防御型、ST多種經(jīng)營型、WO扭轉(zhuǎn)型、SO增長型四種策略。

1.完善金融業(yè)法制法規(guī)，有效規(guī)避金融風(fēng)險 （WT防御型）

目前的金融環(huán)境較為惡劣，金融危機(jī)、金融風(fēng)暴時有發(fā)生，為合理規(guī)避外界威脅，支持金融事業(yè)和體制的快速發(fā)展，有效防范金融風(fēng)險，應(yīng)制定新的金融法律法規(guī)，以適應(yīng)時代要求。例如規(guī)范金融業(yè)的信用制度、操作制度等。這是一種WT防御型策略，該策略填補(bǔ)了天津金融法制法規(guī)欠缺的不利條件，降低了內(nèi)部薄弱環(huán)節(jié)的不利影響，合理規(guī)避了金融風(fēng)暴的外部威脅。實(shí)施該策略，有利于天津金融競爭力的提高，成為具有發(fā)展?jié)撃艿慕鹑诔鞘小?/p>

2.探索金融創(chuàng)新技術(shù)，拓展金融市場 （ST多種經(jīng)營型）

鼓勵天津金融改革創(chuàng)新，在金融建設(shè)方面 “先試先行”是國家的一項(xiàng)重要策略，是天津金融發(fā)展的重要舉措。天津應(yīng)發(fā)揮金融創(chuàng)新潛能，通過變更現(xiàn)有的金融技術(shù)和金融產(chǎn)品，滿足金融市場的需要，實(shí)現(xiàn)更大的潛在利潤。注重金融創(chuàng)新多層面的內(nèi)涵和意義，分別從技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新及制度創(chuàng)新等多角度去開展金融改革。新的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品將有利于拓展天津金融業(yè)務(wù)范疇，減少外界競爭壓力，豐富天津金融市場，促進(jìn)天津金融發(fā)展。這是一種ST多種經(jīng)營型策略，該策略充分考慮了天津金融得到國家政策支持的內(nèi)部優(yōu)勢，運(yùn)用自身金融創(chuàng)新潛能，通過金融創(chuàng)新拓展金融市場，避免了外部環(huán)境中金融市場趨于飽和的不利因素，為天津成為區(qū)域金融中心提供可能。

3.培養(yǎng)金融專業(yè)人才，建立華北金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò) （WO扭轉(zhuǎn)型）

天津金融人力資源的建設(shè)是目前金融發(fā)展的弱項(xiàng)，要加強(qiáng)金融人才培養(yǎng)。一是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理制度和鼓勵措施，為吸收和培養(yǎng)專業(yè)人才提供良好環(huán)境，培養(yǎng)員工對本金融機(jī)構(gòu)的忠誠度，減少人才流失；二是政府進(jìn)一步加大對金融人才培養(yǎng)計(jì)劃的政策支持，關(guān)注高校建設(shè)，提高科技投入，加強(qiáng)金融改革力度。同時利用發(fā)達(dá)的信息技術(shù)和現(xiàn)代化的科學(xué)手段，構(gòu)建華北金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，覆蓋華北地區(qū)的金融市場，拓展天津金融業(yè)務(wù)，提高天津的區(qū)域金融影響力。這是一種WO扭轉(zhuǎn)型策略，在將天津金融人力資源弱點(diǎn)降到最低的同時，充分利用外部機(jī)會，發(fā)揮交通信息網(wǎng)絡(luò)的高科技條件，建立華北金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，轉(zhuǎn)變天津金融的發(fā)展方式，為天津建設(shè)成為區(qū)域型金融中心提供條件。

4.加快濱海新區(qū)建設(shè)，提高天津金融知名度 （SO增長型）

2006年5月，國務(wù)院批準(zhǔn)天津?yàn)I海新區(qū)為全國綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)，并把金融改革創(chuàng)新列為綜合配套改革之首。作為全國金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)基地，濱海新區(qū)近幾年的金融能力得到迅速提升，金融資源越加豐富，金融機(jī)構(gòu)數(shù)量和質(zhì)量也有很大發(fā)展。加快濱海新區(qū)建設(shè)有利于天津金融業(yè)的整體提升，進(jìn)一步完善金融市場。隨著全球?qū)鹑跇I(yè)務(wù)需求的提升，天津憑借自身優(yōu)勢和濱海新區(qū)的國際影響，可吸引更多外資金融機(jī)構(gòu)，逐步提高天津金融知名度。這是一種SO增長型策略，充分利用天津的自身優(yōu)勢和外部機(jī)遇，將天津金融潛力充分發(fā)揮，為天津最終建成我國金融中心提供可能。

（二）SWOT矩陣靜態(tài)分析

SWOT分析矩陣一般屬于靜態(tài)分析的過程，但若在SWOT分析矩陣中加入時間維度，遵循時間的發(fā)展規(guī)律，對每個時段的SWOT矩陣進(jìn)行策略選擇，便可形成SWOT矩陣策略的動態(tài)選擇模式，如圖1所示。金融中心的建設(shè)過程是一個不斷發(fā)展、不斷變化的過程，有些因素會隨著時間的推移而發(fā)生變化。根據(jù)學(xué)者研究，金融中心的發(fā)展是遵循一定規(guī)律的，先是成長為有一定金融實(shí)力的金融城市，隨后發(fā)展為區(qū)域金融中心，最后有望成為國家金融中心。可見金融中心建設(shè)具有明顯的動態(tài)特征，金融中心的發(fā)展規(guī)律遵循時間規(guī)律，可以運(yùn)用SWOT矩陣的動態(tài)模式對金融中心的策略選擇進(jìn)行分析。

首先在金融中心發(fā)展的初級階段，應(yīng)該選取WT的防御型策略，克服自身弱點(diǎn)，規(guī)避外界威脅，采用最為保守的策略方式成為具有一定競爭力的金融城市。隨著時間推移，該城市的金融實(shí)力得到進(jìn)一步提升，此時在金融中心發(fā)展的第二階段，可以選擇扭轉(zhuǎn)型的WT策略或多種經(jīng)營型的ST策略，在發(fā)揮自身優(yōu)勢或克服內(nèi)部弱點(diǎn)的同時，有效規(guī)避外界威脅，通過折衷的策略選擇減少來自外界的危害，為該城市進(jìn)一步成為區(qū)域型金融中心提供可能。最后，當(dāng)該城市的金融地位和實(shí)力發(fā)展到一定程度，可以采用增長型SO策略，充分發(fā)揮自身潛能， 將外部優(yōu)勢發(fā)展到最佳狀態(tài)，為該城市最終成為國家級金融中心提供可能。

根據(jù)上文的SWOT策略的靜念及動態(tài)分析，可以看出天津的金融建設(shè)雖遜色于我國國家級金融中心——上海、北京，但天津金融憑借著自身優(yōu)勢和國家政策的大力支持，已成為金融城市中后來居上的出色代表，目前天津雖不是我國金融中心，但已經(jīng)是國內(nèi)具有金融競爭力的金融城市，應(yīng)將建設(shè)目標(biāo)定位于我國功能區(qū)域金融中心。天津目前正處于從金融城市向區(qū)域金融中心的過渡階段，因此選擇的策略也應(yīng)逐漸從WT的防御型策略向ST的多種經(jīng)營策略和WO的扭轉(zhuǎn)型策略進(jìn)行動態(tài)過渡。這種動態(tài)過渡的實(shí)質(zhì)就是金融中心建設(shè)和發(fā)展的過程，在這個動態(tài)發(fā)展的過程中除了需要注意建設(shè)策略的選擇外，還應(yīng)明確發(fā)展過程中的動力機(jī)制和發(fā)展模式。

天津金融中心建設(shè)的動力機(jī)制及發(fā)展模式

（一）動力機(jī)制

基于天津金融發(fā)展現(xiàn)狀和優(yōu)劣勢分析，可以看出天津金融中心建設(shè)應(yīng)充分抓住自身的內(nèi)部優(yōu)勢，選擇政府扶植的動力機(jī)制。金融中心形成和發(fā)展的動力機(jī)制主要有兩種：一種是自然漸進(jìn)型，利用優(yōu)越的地理位置和完善的金融市場從國內(nèi)的區(qū)域性金融中心自然發(fā)展為全國性金融中心，再通過對外開放發(fā)展成為國際金融中心。另一種則是政府扶植型，利用政府相應(yīng)的優(yōu)惠政策，在短時間內(nèi)迅速形成和發(fā)展成為全球性的離岸金融中心或區(qū)域金融中心。倫敦、紐約、東京屬前一種模式，新加坡、香港、巴哈馬、開曼群島屬后一種模式。

目前天津的金融現(xiàn)狀并不具備倫敦、紐約建設(shè)時具備的充足的金融資源，同時沒有一個相對穩(wěn)定的金融環(huán)境，因此天津自然形成金融中心的條件并不具備或者需要較長的時間才能完成。政府扶植型金融中心的特點(diǎn)是在政策支持下，短時間內(nèi)吸納最多的金融資源、吸納更多的投入資金。目前天津具備短期發(fā)展的巨大潛力，擁有國家政策的全面支持，金融創(chuàng)新實(shí)力，良好的交通信息環(huán)境，這全都為天津成為政府扶植型金融中心奠定了基礎(chǔ)。該動力機(jī)制的選擇是將天津金融的內(nèi)部優(yōu)勢 （S）進(jìn)行充分的發(fā)揮和運(yùn)用，這對本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)、對外貿(mào)易和金融發(fā)展具有極大的促進(jìn)作用。

（二）發(fā)展模式

基于天津目前功能性區(qū)域金融中心的功能定位，天津應(yīng)該采取金融區(qū)域合作的發(fā)展模式。天津地處環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈，在地理位置上緊臨北京市和河北省。作為同一一區(qū)域的金融城市，京津冀金融業(yè)存在一定競爭關(guān)系，應(yīng)注意協(xié)調(diào)一致，協(xié)同發(fā)展。天津是港口城市，具有得天獨(dú)厚的自然地理?xiàng)l件，在金融建設(shè)中具有明顯區(qū)位優(yōu)勢。北京是我國首都，是全國政治文化的中心，是信息流密集地，在金融建設(shè)中具有明顯的信息和文化優(yōu)勢。河北省緊鄰北京、天津兩大金融發(fā)達(dá)城市，過分偏重工業(yè)產(chǎn)業(yè)，金融服務(wù)和金融業(yè)發(fā)展都相對滯后。2014年河北的經(jīng)濟(jì)總量是天津的1.87倍，是北京的1.38倍，而貸款規(guī)模僅比天津多6736億元，比北京少26056.2億元。從上文評價分析可以看出，北京更有資質(zhì)成為全國金融中心；天津由于其顯著的區(qū)位條件和政策優(yōu)勢，可以為北京的金融業(yè)發(fā)展提供環(huán)境支持和硬件服務(wù)；而河北省的金融市場相比之下活躍程度略顯不足。在京津冀金融協(xié)同發(fā)展的過程中，各城市的金融建設(shè)應(yīng)具有梯度性，形成金融服務(wù)和資源互補(bǔ)局面，避免重復(fù)建設(shè)和惡性競爭。聚焦到天津金融建設(shè)，應(yīng)采取ST和WT的一種策略選擇，即可以合理規(guī)避來自大型金融城市的惡性競爭，又應(yīng)利用彼此優(yōu)勢共同抵抗來自外部環(huán)境的威脅和打擊，共同創(chuàng)建有利于雙方發(fā)展的金融環(huán)境。

結(jié)語

綜上所述，天津金融中心建設(shè)應(yīng)致力于功能區(qū)域金融中心，充分利用國家政策，抓住京津冀協(xié)同發(fā)展的有利條件，合理回避自身發(fā)展的不足，廣泛開展區(qū)域金融合作，在各金融中心建設(shè)中尋求金融創(chuàng)新差異，利用自身優(yōu)勢聚集金融影響力，不斷提升金融建設(shè)的功能地位和金融聚集力，從而完成從金融城市到區(qū)域金融中心的華麗轉(zhuǎn)型。

參考資料

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（作者單位：天津海泰集團(tuán)有限公司）

責(zé)任編輯：陳秀麗