金融客黑名單

正直的金融客都是相似的，騙人的金融客各有各的騙法。在這個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融野蠻生長(zhǎng)的瘋狂時(shí)代，各路騙子都是用什么樣的花招來(lái)引人入甕的呢？

這是“最好”的時(shí)代，這是“最壞”的時(shí)代；這是金融創(chuàng)新的時(shí)代，這是騙子橫行的時(shí)代。互聯(lián)網(wǎng)金融年年爆雷，但2015年以來(lái)的幾顆重磅炸彈讓人們深深感覺(jué)到，今年真的不一樣。騙錢(qián)也是一門(mén)技術(shù)活，能夠騙得了這么多投資者的大騙子，想必也都擁有各自的拿手絕活。

“人類(lèi)英雄”獎(jiǎng)

獲獎(jiǎng)人：大大集團(tuán)馬申科

爆雷時(shí)間：2015年12月

涉案金額：估算約40億

關(guān)鍵詞：紅色文化、保衛(wèi)地球

馬申科是個(gè)個(gè)性張揚(yáng)、不羈甚至有些浮夸的人。早些年，他的這份張揚(yáng)和不羈就讓他成為網(wǎng)絡(luò)紅人。2012年，他把自己和女友（現(xiàn)在的妻子）的高清無(wú)碼艷照上傳至網(wǎng)絡(luò)，一時(shí)廣為熱傳。年輕沖動(dòng)的代價(jià)，是女主人公最后從任教的學(xué)校卷鋪蓋走人，而馬申科本人也因此收獲了拘留所十日游。

按理來(lái)說(shuō)，發(fā)生了這樣的一件事，愛(ài)情的巨輪應(yīng)該瞬間爆炸了吧？沒(méi)有！兩人最后還結(jié)婚了！明明干了不光彩的事，最后卻修成正果，不曉得這與他后來(lái)走上非法集資的不歸路有沒(méi)有什么關(guān)系？

在上海申彤及旗下大大集團(tuán)的品牌塑造中，可以明顯感覺(jué)到馬申科內(nèi)心的那份張揚(yáng)與浮夸。

聽(tīng)到“大大集團(tuán)”這個(gè)名字，最初會(huì)讓人聯(lián)想到什么？一部分80后可能會(huì)聯(lián)想到小時(shí)候經(jīng)常吃的“大大口香糖”，以為人家從食品轉(zhuǎn)行到金融了；更多的人可能會(huì)往另外一個(gè)不得了的方面去想，并猜測(cè)著這家公司是不是有著非常強(qiáng)大的背景。

不僅公司名字取得令人浮想聯(lián)翩，大大集團(tuán)也用實(shí)際行動(dòng)來(lái)讓人相信，這家公司真的很“紅”。2015年12月，也就是大大集團(tuán)暴雷的前幾天，多家知名媒體刊登了中國(guó)老區(qū)建設(shè)促進(jìn)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)蒞臨申彤大大集團(tuán)指導(dǎo)工作。在會(huì)上，大大集團(tuán)表明自己要“緊跟黨的步伐”，支持革命老區(qū)建設(shè)。

在支援老區(qū)建設(shè)的過(guò)程中，申彤的管理層盡顯自己過(guò)人的智慧。為了做足支援老區(qū)建設(shè)的配套設(shè)施，申彤集團(tuán)一度打算設(shè)立“瑞金發(fā)展銀行”，并在官網(wǎng)公布了自己這一計(jì)劃，只是過(guò)了一段時(shí)間，又鄭重其事地宣告計(jì)劃取消，因?yàn)檎娴囊诟锩蠀^(qū)設(shè)立銀行并不那么容易。但成不成功并不重要，表明態(tài)度似乎才是最重要的。

對(duì)這家企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)人來(lái)說(shuō)，狐假虎威、虛張聲勢(shì)是立足之本。根據(jù)申彤官網(wǎng)介紹，申彤下屬有七個(gè)子集團(tuán)（大大爆雷后已被除名，現(xiàn)在是六個(gè)），而根據(jù)我國(guó)法律，集團(tuán)公司至少要有3家子公司，而企業(yè)集團(tuán)至少要有5家子公司。聽(tīng)上去真的很厲害！

作為領(lǐng)導(dǎo)，馬申科深知，想讓投資者及員工死心塌地地跟著自己，還需要建設(shè)自己的企業(yè)文化。根據(jù)之前網(wǎng)上的爆料和官網(wǎng)截圖（現(xiàn)在已經(jīng)打不開(kāi)了），大大集團(tuán)似乎一直以投身環(huán)保、公益等高尚事業(yè)作為企業(yè)文化，官網(wǎng)上更是打出了“保衛(wèi)地球、建設(shè)家園”的口號(hào)，著實(shí)令人震驚。和之前的紅色路線相比，這種為全人類(lèi)利益而奮斗的企業(yè)精神，無(wú)疑是更上了N個(gè)臺(tái)階。作為這樣一家企業(yè)的投資者和員工，想必是充滿(mǎn)了自豪感吧。

這樣一個(gè)又紅又專(zhuān)、又擁有崇高理想的企業(yè)，簡(jiǎn)直就是全人類(lèi)的守護(hù)者，在此授予其領(lǐng)導(dǎo)人馬申科“人類(lèi)英雄”獎(jiǎng)。

“星辰大海”獎(jiǎng)

獲獎(jiǎng)人：“e租寶”丁寧

爆雷時(shí)間：2015年12月

涉案金額：581億（公安機(jī)關(guān)確認(rèn)）

關(guān)鍵詞：“一帶一路”、東南亞自貿(mào)區(qū)

相比起馬申科那種浮夸、用力過(guò)猛的自我包裝，“e租寶”丁寧那淳厚樸實(shí)的包裝和真抓實(shí)干的精神，更能打動(dòng)投資者。

說(shuō)起實(shí)干，實(shí)業(yè)出身的丁寧自然比一般的金融從業(yè)者更具優(yōu)勢(shì)。1999年，年僅17歲的丁寧休學(xué)，在自家的工廠當(dāng)起了銷(xiāo)售員，并通過(guò)當(dāng)時(shí)還不普遍的電子商務(wù)為工廠帶來(lái)了大額的收入和利潤(rùn)。23歲時(shí)，他又重組公司并出任公司董事長(zhǎng)，并親自參與一線技術(shù)研發(fā)。文科出身的他，通過(guò)勤奮鉆研，成為應(yīng)用化學(xué)領(lǐng)域的專(zhuān)家，而這些年的努力，也為他后來(lái)轉(zhuǎn)投金融業(yè)積累下了足夠的資本。

2007年，受全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響，實(shí)體經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)滑坡，丁寧所在的工廠也不例外。在這樣的背景下，他于2012年成立安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司，并在2013年創(chuàng)立e租寶。

“e租寶”和大大集團(tuán)有很多類(lèi)似的地方，比如他們都很緊貼政治、致力于塑造“維護(hù)國(guó)家利益，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任”的企業(yè)形象。只不過(guò)，比起大大集團(tuán)那種虛張聲勢(shì)，丁寧更多地落實(shí)在行動(dòng)上。

2014年7月，鈺誠(chéng)集團(tuán)在當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)的幫助和指導(dǎo)下成立集團(tuán)黨委；2015年4月又成立人民武裝部。要知道，民營(yíng)企業(yè)要成立人民武裝部可不是那么容易的，這件事毫無(wú)疑問(wèn)地使鈺誠(chéng)集團(tuán)成為了民營(yíng)企業(yè)黨建工作的優(yōu)秀典型。在鈺誠(chéng)集團(tuán)人民武裝部正式成立的當(dāng)天，還舉辦了隆重的揭牌儀式，當(dāng)?shù)仡I(lǐng)導(dǎo)以及多家全國(guó)性媒體均有出席，場(chǎng)面蔚為壯觀。

為了把自己“維護(hù)國(guó)家利益、承擔(dān)社會(huì)責(zé)任”的企業(yè)精神落到實(shí)處，鈺誠(chéng)集團(tuán)更是全心全意地支持國(guó)家的“一帶一路”戰(zhàn)略。2015年7月19日，“國(guó)研智庫(kù)論壇·2015·創(chuàng)新金融助力中國(guó)‘一帶一路’戰(zhàn)略峰會(huì)”在國(guó)家會(huì)議中心召開(kāi)，指導(dǎo)單位是國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心，主辦單位是中國(guó)發(fā)展出版社、新華社新媒體中心，而最主要的承辦單位就是鈺誠(chéng)集團(tuán)。本次會(huì)議不僅主辦機(jī)構(gòu)足夠權(quán)威，嘉賓也夠重量級(jí)，既有政府高官（包括原高官）也有諾獎(jiǎng)得主，鈺誠(chéng)的高管和這些重量級(jí)人物站在同一個(gè)講臺(tái)，向在座聽(tīng)眾傳達(dá)鈺誠(chéng)希望通過(guò)金融創(chuàng)新來(lái)助力“一帶一路”發(fā)展的美好愿景，向人們充分展示了自己的雄厚實(shí)力以及崇高理想。此次盛會(huì)，可以說(shuō)是鈺誠(chéng)集團(tuán)發(fā)展過(guò)程中的一個(gè)重要事件，在此之后，一系列依附于“一帶一路”的重大商業(yè)計(jì)劃不斷出現(xiàn)在公眾的視野中。

這一系列野心勃勃的計(jì)劃，主要都圍繞著東南亞自貿(mào)區(qū)和其配套服務(wù)展開(kāi)。鈺誠(chéng)把自貿(mào)區(qū)設(shè)為緬甸佤邦，這一選擇很聰明。緬甸佤邦缺乏監(jiān)管，很容易渾水摸魚(yú)。相比之下，大大集團(tuán)選擇在革命老區(qū)開(kāi)銀行，難度就比在戰(zhàn)亂地區(qū)開(kāi)銀行要高多了。雖然聰明的投資者一看佤邦這種地方就知道其中的貓膩，但是這不重要，能忽悠大多數(shù)的投資者就行了。

佤邦與中國(guó)特殊的歷史淵源、眼下戰(zhàn)亂的局勢(shì)，再加上之前鈺誠(chéng)集團(tuán)成立人民武裝部，不少投資者是不是已經(jīng)開(kāi)始認(rèn)為鈺誠(chéng)集團(tuán)是探索“星辰大海”的先鋒兵？

如果要形容鈺誠(chéng)集團(tuán)的自我包裝路線，用“星辰大海”“一盤(pán)大棋”這樣的詞來(lái)形容，應(yīng)該是再恰當(dāng)不過(guò)了吧。

“高貴冷艷”獎(jiǎng)

獲獎(jiǎng)人：中晉徐勤

涉案金額：52.6億

爆雷時(shí)間：2016年4月

關(guān)鍵詞：頂級(jí)辦公樓、高調(diào)炫富、年輕有為

比起大大的浮夸、“e租寶”的強(qiáng)勢(shì)，中晉的自我包裝則透露出一種高貴，令不少投資者為之沉醉。而打造出這樣一種企業(yè)形象的，正是一群二三十歲的年輕人。

高端的辦公場(chǎng)所、年輕的管理層，還有香車(chē)美女的圍繞，構(gòu)成了外界對(duì)中晉的第一印象。中晉或許不是燒錢(qián)最多的互聯(lián)網(wǎng)金融公司，但很有可能是燒錢(qián)燒得最有格調(diào)的。中晉的辦公場(chǎng)所涵蓋了浦江兩岸：在浦東，他們?nèi)腭v了金茂大廈、環(huán)球金融中心、上海中心等最高端寫(xiě)字樓；在浦西，他們?nèi)腭v了三菱洋行、日清大樓等著名老建筑。古典與新潮在中晉身上融合得相得益彰，體現(xiàn)了中晉在引領(lǐng)互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新潮流的同時(shí)還兼具濃厚的歷史人文底蘊(yùn)，瞬間與其他的互聯(lián)網(wǎng)金融公司拉開(kāi)了差距。好格調(diào)，中晉造！

年輕人往往充滿(mǎn)著叛逆精神，2015年5月，中晉就干了件大事：把上海灘百年老建筑三菱洋行給噴了一臉！中晉給出了一個(gè)似乎很合情合理的解釋?zhuān)簽榱诵蘅樈ㄖＧ也还軇?dòng)機(jī)如何，至少?gòu)慕Y(jié)果而言，中晉又火了一把，也算是無(wú)心插柳柳成蔭，而這也給其他的私募基金公司一個(gè)啟示：現(xiàn)在不是不允許私募公司公開(kāi)做廣告了嗎？沒(méi)關(guān)系！監(jiān)管部門(mén)只說(shuō)不讓做廣告，沒(méi)說(shuō)不讓上新聞吶，像中晉那樣，搞個(gè)大新聞，也是一種思路嘛！而且成本也不高，中晉這次破壞歷史建筑罰了50萬(wàn)，對(duì)動(dòng)輒上億的私募公司而言，根本不算啥嘛！假如這真是中晉刻意為之的另類(lèi)宣傳，那背后所體現(xiàn)出來(lái)的，應(yīng)該就是年輕管理層所特有的“創(chuàng)新思維”吧。

然而，年輕也有著致命的缺陷。中晉控制人徐勤本是平凡人家出身，靠炒股賺得第一桶金；成立中晉后，依靠其強(qiáng)大的吸金能力供養(yǎng)了一支月薪百萬(wàn)的管理團(tuán)隊(duì)，也讓自己過(guò)上了帝王般的奢華生活。這群向著“人生巔峰”急速?zèng)_刺的年輕人，很快便出現(xiàn)了高原反應(yīng)，神志不清地開(kāi)啟了曬現(xiàn)金、曬豪車(chē)、曬金條的炫富模式，中晉那高大上的貴族外衣就此支離破碎，暴發(fā)戶(hù)姿態(tài)顯露無(wú)疑。

更要命的是，炫富一事引來(lái)了外界的廣泛質(zhì)疑。中晉的崩盤(pán)與其他平臺(tái)略有不同，其他平臺(tái)多因出現(xiàn)兌付危機(jī)而敗露，但中晉在被查之前并沒(méi)出現(xiàn)兌付問(wèn)題。中晉的倒下，或許是因?yàn)橐韵聝蓚€(gè)原因的共同作用：不少人質(zhì)疑中晉的運(yùn)作模式并揭發(fā)；時(shí)間上又正值互聯(lián)網(wǎng)金融的嚴(yán)厲整頓時(shí)期。由此推測(cè)，炫富事件或許是中晉崩盤(pán)的加速器。一直秉承高貴路線的中晉管理層，最終沒(méi)能掩飾住年輕人特有的躁動(dòng)，暴露了自己的暴發(fā)戶(hù)心態(tài)。對(duì)此，不得不說(shuō)，這樣一個(gè)主要由二三十歲年輕人所組成的管理層，畢竟too young啊！

“天道酬勤”獎(jiǎng)

獲獎(jiǎng)人：泛亞有色單九良

涉案金額：430億

爆雷時(shí)間：2015年7月

關(guān)鍵詞：東山再起、上海考爾

在本期所有獲獎(jiǎng)人物里，泛亞董事長(zhǎng)單九良是從業(yè)經(jīng)歷最豐富的。據(jù)公開(kāi)資料顯示，他有著近20年的實(shí)業(yè)投資、大眾商品及金融領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。而此次的泛亞事件，也并不是他所經(jīng)營(yíng)的公司第一次出現(xiàn)資金鏈斷裂的情況。

2006年11月，上海考爾煤炭電子交易有限公司成立。考爾當(dāng)時(shí)的大股東，是成立于2004年的上海盛富投資管理有限公司，盡管目前已經(jīng)查不到這家公司的信息，但曾有媒體揭露，盛富的法人代表也是單九良。現(xiàn)如今，上海考爾依然存續(xù)，工商信息上顯示的法人代表正是單九良。

考爾于2010年出現(xiàn)資金鏈斷裂，難以?xún)陡叮笤贾亟M但以失敗告終。考爾的主要負(fù)責(zé)人因非法吸收公眾存款而被捕。

按理來(lái)說(shuō)，考爾的失敗應(yīng)該給了單九良巨大的打擊，然而單九良并沒(méi)有因此而停下腳步。他從上海轉(zhuǎn)戰(zhàn)昆明，之前留下的爛攤子似乎沒(méi)能阻礙單九良的東山再起。他秉承“哪里跌倒，哪里爬起”的優(yōu)良作風(fēng)，在考爾的廢墟上又建立了泛亞，只是交易標(biāo)的從原來(lái)的煤炭變成了有色金屬。

在近20年的從業(yè)生涯里，單九良百折不撓，愈挫愈奮，終于登上事業(yè)的“巔峰”，“天道酬勤”獎(jiǎng)實(shí)至名歸。不過(guò)他那所謂的成功實(shí)在過(guò)于短暫，就如那浩瀚宇宙中的超新星，放出耀眼的光芒之后便迅速熄滅。

“希望之光”獎(jiǎng)

獲獎(jiǎng)人：望洲財(cái)富楊衛(wèi)國(guó)

爆雷時(shí)間：2016年4月

涉案金額：估算約10億，實(shí)際金額仍在調(diào)查中

關(guān)鍵詞：不辭而別、請(qǐng)?jiān)笗?shū)、神轉(zhuǎn)折

不想對(duì)楊衛(wèi)國(guó)的過(guò)往進(jìn)行什么介紹，因?yàn)槟歉静恢匾Ｋ趲滋鞎r(shí)間內(nèi)所經(jīng)歷的一切，比有的人一輩子的人生經(jīng)歷還豐富多彩。用通俗的話(huà)說(shuō)，“可以吹一輩子”。

2016年4月20日，網(wǎng)上傳出他卷款10億潛逃的消息，10天后他又突然現(xiàn)身，并稱(chēng)“只是放空自己”，然后就去向有關(guān)部門(mén)說(shuō)明情況了。他明確向大家表示，自己沒(méi)有卷款潛逃，請(qǐng)投資者不要擠兌。

“五一”期間，望洲財(cái)富突然發(fā)動(dòng)投資者，請(qǐng)他們簽“請(qǐng)?jiān)笗?shū)”以讓楊衛(wèi)國(guó)取保候?qū)彙钚l(wèi)國(guó)和望洲的高管們心里打的到底是什么算盤(pán)，外人只能猜測(cè)。不管是什么計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)的機(jī)會(huì)都挺渺茫的。然而，再小的希望也是希望，楊衛(wèi)國(guó)和望洲高管們?nèi)栽谠噲D創(chuàng)造奇跡，并且確確實(shí)實(shí)上演了讓外界完全意想不到的神轉(zhuǎn)折。

即便全世界都被絕望的黑夜所籠罩，也要伸出自己的雙手擁抱希望的星光。“希望之光”獎(jiǎng)，望洲財(cái)富楊衛(wèi)國(guó)當(dāng)之無(wú)愧。