大連市海洋環境問題及金融支持對策研究

張造時+莊平

[摘 要]文章就大連市海洋環境現狀進行綜合性分析，得出當前的環境存在著一定的問題。但是由于治理環節存在資金，金融支持方面的短缺，故著重介紹了在治理大連市海洋環境問題中的金融支持對策，例如：建立藍色信貸體系、完善其相關的金融衍生工具和建立相關的政策性銀行等。

[關鍵詞]海洋環境；金融支持；對策

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2016.51.167

1 大連市海洋環境現狀綜述

1.1 地理位置概況

大連位于中國遼東半島最南端，主要有黃海流域和渤海流域兩大水系。淡水資源總量為每年37.86億立方米，其中地表水資源為34.2億立方米、地下水資源為8.84億立方米，兩者重復水資源量5.8億立方米。自2014年起，其海事局管轄海域新增4600多平方公里。成為東北、華北、華東以及世界各地的海上門戶。同時大連是重要的港口、貿易、工業、旅游城市；也是中國東北主要的對外門戶、東北亞國際航運中心、國際物流中心、區域性金融中心。

1.2 海洋環境現狀

由于大連市的海洋環境資料有限，而其與黃海、渤海相接，故著重以大連市環渤海黃海地區為主要研究對象。

隨著城市工業化程度的加強，路源污染物的排放越來越多，造成海域污染日趨嚴重，海洋環境日益惡化。中國沿海各種類型的主要污染源有200多處，就渤、黃海沿岸有100多處。由于大連市與渤海和黃海相接，可見其海洋環境污染情況十分嚴重。數據顯示，近幾年大連市近岸海域污染形勢相當嚴峻。全市約50%實施監測的入海排污口超標排放污染物。

2012年大連市近岸海域海水質量一般。按照監測站位計算數據（如圖1、圖2所示），符合二類水質標準海水站位比例為39.7%，較2011年上升18.3%；符合三類水質標準海水站位比例為26.3%，較2011年下降6.2%；符合四類水質標準海水站位比例為5.8%，較2011年下降18.2%；劣于四類水質標準海水站位比例為28.2%，較2011年上升6.1%。受強降水影響，劣于四類水質站位增多。劣于四類水質海域主要分布在大連灣、青堆子等近岸海域，主要污染物為無機氮和活性磷酸鹽。

分析圖1和圖2可知，雖然大連市符合二類水質的站位比例相對較高，但劣于四類水質和三類水質的站位仍占據了較大的比例。和2011年相比，2012年雖然二類水質有明顯良好的上升趨勢，但劣于四類水質的比例也在不斷地攀升，三類水質和四類水質的站位也在呈現下降的狀態。由此可見，大連市的海洋水質還是有很大的問題。因此，大連市的海洋環境污染相對復雜。

同時，調查顯示市30個入海排污口的排污狀況及重點排污口鄰近海域的環境質量狀況進行的監測與評價結果表明：有15個排污口向所在海域超標排放污水，占監測排污口總數的50%。在所監測排污口中，凌水河重點排污口的入海污水對海域環境造成的危害或潛在危害最大，一般排污口中營城子工業園區排污口的入海污水對海域環境造成的危害或潛在危害最大。監測結果表明，凌水河入海口鄰近海域已受到嚴重污染[1]。

1.3 環境問題綜述

綜合上述，無論是從海水質量還是海水中的排放物來看，大連市的海洋環境現狀并不樂觀。分析可知，當前大連的海洋水質較差，污染物排放量相對較多，并且存在一些潛在的海洋環境問題。但就目前來看，海洋環境問題主要存在于海洋環境的水質污染等方面。因此采取適當的海洋環境保護是必要的，而且迫在眉睫。

2 海洋環境存在的問題

總地來看，目前大連的海洋環境基本上還是處于良好狀態。但在某些沿岸的海灣、河口及局部海域，如大連灣、渤海灣等環境污染比較嚴重；某些海洋水產資源衰落，漁獲量減少，少數珍貴海產品受損，一些海洋水產資源質量受到影響；部分灘涂荒廢，濱海環境遭到損害。就大連海區而言，渤海沿岸污染較嚴重，黃海次之。污染和損害大連市海洋環境的因素主要有：陸源污染物、船舶排放的污染物、海洋石油污染、人工傾倒廢物污染、不合理的海洋工程和海洋開發和重金屬污染等[2]。

3 環境治理與過程中金融支持之間的問題綜述

為治理海洋環境問題，我們需要有一定的金融支持。但是現階段我國對海洋環境方面的金融支持力度還是相當地薄弱。綜合黃海渤海地區和大連實地金融投資與海洋環保指標的定量評價結果，表現出以下問題。

（1）資金雖然是海洋環境保護的基礎保障，但是現階段的海洋環境保護的現實中，各種形式的資金投入與海洋環境情況并未表現出較強的紐帶關系，金融支持在直接增強海洋環境承載力的功能上存在一定限度的路徑阻礙，海洋環保中金融支持的效果有待改善。

（2）無論政府投資型還是企業投資型金融模式，資金投入作用于海洋環境系統均體現為一個緩慢的過程，當年的海洋環保資金投入并不能對海洋環境產生直接迅速的影響。政府或者企業的海洋環保投資存在時滯性。但不同類型的資金投入作用于海洋環保時滯性存在著明顯的差異。相對于海洋環境檢測等固定資產占比例較高，技術，人力資本密集型的項目投資，海洋污染治理投資對海洋環境影響的時滯期較短。

（3）無論政府支持型還是企業支持型海洋環保投融資模式，滯后期的海洋環境指標對當期資金投入量的預測能力較弱，過去年份的海洋環境綜合評價狀況對其決策參考價值很小。從另外角度來說，投資主體在考慮海洋環保經費投入量時，決策者的資金投放計劃和投資額度尚有很大的隨意性，缺乏一個明確的投放標準和規律性的資金籌資規劃。

（4）與政府投資對海洋環境的微弱影響相比，企業投資因其資金投放領域的狹窄性，以及缺乏海洋環保系統不同項目間的整體協調性等，其作用效果更加不理想[3]。

4 金融支持對策與治理效果展望

海洋環境保護的金融支持政策體系在海洋生態系統和海洋氣候變化的復雜性在增加人們對其規律的認知難度的同時，也直接決定了海洋環境的治理和海洋環保產業的發展將是一個漫長的過程。在這一發展過程之中，海洋環境的富足和海洋環保產業的資金瓶頸并存，資本如何形成已經成為海洋環保產業發展的主要約束力量。

那么，如何將海洋環境資源潛在的優勢轉化為海洋環境保護產業發展的動力，并加快形成良性的資本和資本利用循環機制成了現階段的主要任務。但是，海洋環境問題畢竟是一個龐大的工程體系。特別是在大連市，其政府對海洋環境保護的金融投資中凸顯的資金利用明顯不暢通，具有明顯的時滯性以及資金籌劃與協調問題，并非單純地依靠資金注入就能一蹴而就，這些問題的產生，在很大程度上還是源于社會各界以及政府對該方面的資金供給的缺失，資金循環的周期過長以及沒有形成一套的金融支持體系。因此，造成該產業的金融支持問題存在明顯的缺陷。提出以下解決方案。

4.1 建立藍色信貸體系

藍色信貸就是要圍繞著藍色經濟開展信貸服務業務，并建立一套完整的體系。其重點就在于嚴格控制那些高耗能、高污染和產能過剩企業的貸款。積極地配合國家產業政策支持的行業，例如：海洋環保、海洋生物、海洋技術等新興的海洋環保企業。增加海洋環保產業的信貸投入比例，提高海洋環保開發的中長期貸款額度，形成良好的信貸機制。特別要增加對海洋環保高新技術企業的支持力度，以此來緩解高新技術創新創業和研發的資金不足的壓力。

4.2 探索海洋環保金融相關的金融衍生品

在地區經濟活躍、資金充裕、區域內業務創新和跨區業務發展動力都較強的城市和地區，可以在海洋金融創新方面進行探索，緊緊抓住海洋環保產業的發展優勢、特征和規律，有針對性地開發和創新產品與服務，最大限度地實現資源的優化配置和風險的有效管理。例如：金融期權。海洋環保企業公開發行金融期權，期權標的3年以下最為合適。近海海洋環保指標在規定數值以下，公司可以承諾以實現流通的票面價格到期回收該期權。當然，期權的相關數值的設定需要經過仔細的核算，確定該環保指標與企業經濟效益有必然的聯系。此外，公司因此可以發行針對某項經濟技術研發相關的風險債券。

為了改善海洋環境，技術研發和技術裝備是必不可少的。二級技術的研發和技術裝備的成果需要應用于相關企業而產生收益，以此為基礎，對風險投資人發行風險債券，在一定的時期內一項技術成果能成功，則由此產生的收益中的較高比例用于補償投資者。而一旦技術研發和技術裝備不成功，則風險投資的成本將血本無歸。依托企業這樣的一個運作載體實現融資的目的。這將更加有利于激發具有經濟頭腦的人研制出來更多更實用的與海洋環保有關的金融衍生工具。

4.3 以政策為導向，建立環保產業相關的金融機構

為更好地促進海洋環保產業的發展，應當逐步建立起以政府為主導、以市場運作為導向、以金融支持和風險控制為目的的海洋環保金融機構。現階段應盡快建立政策性環保產業信用擔保機構和政策性環保銀行。

（1）建立信用擔保機構

建立政策性環保產業信用擔保機構是環保產業政策性金融體系的基本內容，政策性信用擔保機構可以調動商業性金融對環保產業信貸融資的積極性。環保產業信用擔保機構的組件可以采取兩種模式：

一是以政府為主要的牽頭人，市場化運作。這種模式主要是以政府出資為主，市場籌資為輔建立信用擔保機構。它具有獨立的法人資格，突出環保產業導向，按照市場的具體規律運作，但不以營利為目的，而是秉承著保本微利的經營原則。

二是混合組建，市場化運作。這種模式主要是以政府和其他專業性商業擔保公司為主要的共同出資人。同時還吸收其他市場主體投資組建信用擔保機構，它具有商業擔保和信用擔保的雙重特征，實行合作經營。先有政府根據政策標準和市場原則保薦擔保對象，然后由商業擔保公司按市場化要求進行擔保。這種模式的擔保機構在講求社會效益的同時，也把追求自身的效益放在首位。

這兩種模式下，都可以很好地體現出政府財力的支撐作用和其組織協調作用，也能更好地發揮市場在資源配置中的基礎作用。同時，擔保機構權、責、利的有效統一也可以較好地解決出資人和代理人的問題，使更多的環保企業從中受益。

（2）建立環保銀行

借鑒發達國家環保銀行的經驗，建立政策性環保銀行。政策性環保銀行主要是配合政府的環保產業政策，為專門的國家環保產業提供資金上的資助，保障國家環境政策的執行和環保項目的實施。

其主要以政府注資和政府資本為主，可以允許中央政府和地方政府共同注資，也可以考慮國家環保基金會控股，各省環保基金會、環保基金公司、地方政府和私人企業參股。根據國際經驗和我國現有的政策性銀行的主要資金來源，除了政府財政資金外，還要注意提高其融資能力，擴大融資渠道，發行債券（國家債券、海洋環境債券）、借款（國外政府以及其他機構的優惠信貸等）等。政策性環保銀行應當根據其特定的業務章程，具有一定的市場理性，謹慎地選擇支持對象，甄別貸款項目，更大限度地發揮政策性資金的邊際效率和引導作用。

參考文獻：

[1]于小魚.大連海洋經濟發展的現狀、出現問題及解決路徑[D].遼寧師范大學，2011.

[2]李明秋.發展循環經濟促進大連海洋經濟發展的對策研究[J].遼寧行政學院學報，2010（10）：70-71.

[3]王敏.浙江省海洋經濟建設中的金融支持現狀問題與對策[J].品牌，2015（10）.