網絡詐騙犯罪的司法困惑和解決途徑

張利欽+李圣潔?オ?

摘要：從真實網絡詐騙案例引出當前網絡犯罪的基本特點和司法難點，對公權力機關在打擊網絡詐騙犯罪中的應對方法提出建議。

關鍵詞：電信網絡詐騙；網絡黑灰產；跨境犯罪

一、引言

互聯網是當今世界最為振奮人心的高新技術之一，它為全人類建構起一個便捷的虛擬世界。互聯網所衍生的新興產業，在短時間內實現了經濟效益和規模的幾何式增長。然而繁榮的虛擬經濟孕育著網絡犯罪的溫床，在基層檢察機關近幾年辦理的網絡犯罪案件中，網絡詐騙犯罪異軍突起。網絡詐騙犯罪以行業黑灰產和技術黑灰產為依托，呈現出受害對象批量化、犯罪模式專業化、作案手段技術化的特點。

二、由一個典型的網絡詐騙案件展開

2014年至2015年，某網絡交易平臺陸續接到國外買家的被詐騙投訴200余起，用戶涉及美國、墨西哥、澳大利亞等數十個國家，這些用戶都具有一個相同的特征：即都在網絡交易平臺上向賣家發送過詢價郵件。通過比對被投訴的收款人姓名、收款賬戶、郵箱，公安機關發現信息存在高度關聯性，通過數據分析，一舉破獲兩個詐騙團伙。該犯罪團伙利用木馬非法進入在網絡交易平臺注冊的賣家郵箱，讀取買家詢價郵件，組織詐騙人員冒充供應商向買家發送低于市場價的虛假報價郵件，采用要求對方先付款后發貨、收款后不發貨的方式騙取買家的定金或貨款。該案例反應出網絡詐騙犯罪的如下特點：

1、跨境跨區域，受眾、金額大

網絡詐騙屬于電信詐騙的變種，從單純的手機電話到如今的郵件、微信、QQ、Skype聊天軟件，犯罪分子利用網絡虛擬身份，有如裝上了隱形的翅膀，令打擊犯罪變得更加棘手。

使用移動網卡，定期更換郵箱、賬戶信息，變換詐騙場所，雇傭第三人取款，大大增強了網絡詐騙的隱蔽性。犯罪分子利用境外潛在行騙市場大、外國人防騙防范意識弱、跨境追責難、境外犯罪成本低的優勢，大肆進行網絡詐騙，涉案金額大，受騙人數多，涉及區域廣。

2、依托黑灰產，利用大數據

網絡詐騙犯罪與電信詐騙有很多相似之處，犯罪分子頻頻得手的原因在于：非法獲取的用戶數據越精確，用戶上當的可能性越大。批量盜號、刷信服務，數據盜用程序、軟件、工具，個人信息買賣，……，巨量的用戶數據直接暴露在不法分子面前。犯罪分子利用黑色數據，精準選擇被害對象，準確了解對方需求，大大提高了詐騙效率。

根據互聯網公司統計，2016年互聯網黑灰產的總收入達到數千億。[1]這個驚人的數字，意味著黑灰產巨大的市場需求量。

3、專業技術強，營銷技巧高

公安機關在勘驗詐騙團伙使用的電腦時發現了大量培訓資料，包括如何抓住被騙人心理，如何合理報低價、如何消除對方疑慮的指導性文章，管理者甚至制作一套通用的模板，一一羅列行騙過程中被害人問到的問題，并制作標準的回復答案，在被害人提出疑問時，詐騙人員只要找到對應模板，稍作修改，即可快速回復，取得被害人信任。

此外，詐騙團伙配備專門的工作室和電腦設備，有固定的工資和提成方式，規定每天的業績要求，設置嚴格的請假制度，為詐騙人員提供食宿，甚至安排“入職培訓”。詐騙團伙內部分工細致，有人下載詢盤，有人聯系客戶，有人核實到款，有人負責取款，上、下工序無縫對接但又互不知曉。在涉外網絡詐騙案件中，犯罪分子普遍低齡化、學歷高、懂英語，詐騙團伙逐漸向“企業化”靠攏。

三、網絡犯罪在司法實踐中的難點

網絡詐騙犯罪形式層出不窮，且不斷地花樣翻新。筆者通過對網絡詐騙犯罪案件進行分析、總結，發現司法實踐中存在諸多難點。

（一）犯罪隱蔽強，案件偵破難

1、犯罪手段具有隱蔽性。網絡詐騙的行為人隱藏在網絡或電話的另一端，并不直面被害人。犯罪分子利用木馬獲取被害人信息，假冒商家或網絡交易平臺客服，偽造電子憑證，通過郵件、聊天軟件、電話、手機等通訊工具介入交易，獲取被害人信任，整個過程無任何物理接觸。

2、犯罪危害結果的隱蔽性。因資金轉賬、到賬以及跨境到貨的時間差，被害人自我保護意識淡泊，網絡詐騙的危害結果通常會滯后，當被害人察覺被騙時，犯罪分子早已銷聲匿跡。上文提到的案件中，甚至有被害人在無法與犯罪分子取得聯系后仍不愿相信自己被騙，執著地向犯罪分子詢問到貨情況，導致其向網絡交易平臺投訴時距離案發已長達半年。在刑事犯罪案件中，報案和證據調取都受到時效影響，往往對公安機關的偵查帶來極大挑戰。

（二）證據痕跡少，調查取證難

隨著第三方支付的普及，網上資金流轉也給網絡犯罪提供了便利。

一是網上銀行使用人身份識別難。實踐中，客戶開通網上銀行功能只需在銀行柜臺提交申請所需的身份材料和手機號碼（無須實名制手機），很難確定網銀賬戶實際使用人是否為申請人本人，如果在此過程中犯罪分子還盜用他人網銀賬戶或使用購買的他人銀行卡賬戶，偵查取證工作就很難開展。上文案例中，犯罪分子交代在網上購買多套真實的身份證及對應銀行卡，并使用這些銀行卡收取詐騙所得款項，為了避免長期使用單一賬戶易被發現的情況，犯罪分子向不同的被害人提供不同的銀行賬戶，一旦有銀行卡被銀行發現使用異常，則立即停用并及時更換新卡。所以在被害人提供的投訴信息中，被投訴的銀行賬號、郵箱涉及數十個，但有很多在案發時已經停用。

二是網上銀行交易轉移快、痕跡少。網上銀行業務24小時運行，資金可在短時間內到達指定賬戶。只要賬戶不透支，客戶可隨時通過網絡支付結算、匯劃資金，沒有原始憑證和個人簽字，只有業務流水和分戶賬，交易原始記錄無紙化，導致取證困難加大。

三是網絡交易平臺被不法利用。近幾年電商市場發展迅速，各種網絡交易平臺、網絡結算平臺推陳出新，線上交易時買方只需向第三方平臺支付貨款，確認收貨后交易即告完成，這一過程中雖無書證、物證，但網絡交易流水可查。在網絡詐騙中，犯罪分子假借網絡交易平臺的商戶名義，以“低價”、“避稅”、“非官方交易”為誘餌，避開與交易平臺捆綁使用的聊天插件和支付平臺，使用郵箱、第三方聊天軟件誘騙被害人直接通過銀行轉賬的方式付款，導致款項去向難查。

（三）“主觀明知”弱，口供突破難

與傳統詐騙犯罪不同，網絡詐騙犯罪技術含量高、網絡術語多、詐騙方式廣、客觀證據少，要摸清詐騙方法，審訊至關重要。要追究犯罪分子的刑事責任，就要證明行為人具有主觀上的“明知”。但是，詐騙犯罪本身得特點，決定了審訊突破口供難度極大。

一方面，網絡詐騙犯罪大多以有組織的形式進行，犯罪分工越來越細，犯罪分子大多具有一定的專業知識，犯罪方法隱蔽，共同犯罪人往往事先建立攻守同盟，或者主犯采用單線聯系、遙控指揮等方式躲在幕后不直接參與犯罪。即使抓獲了犯罪嫌疑人，他們也對犯罪行為一概否認，通常有嚴重的僥幸心理和頑抗心理。

另一方面，偵查隊伍的辦案能力無法適應網絡技術的進步，網絡詐騙犯罪手段不斷翻新，對偵查人員的偵破思路、取證方向和調查分析提出了更高要求。

四、打擊網絡詐騙犯罪的建議

近年來，司法機關在辦理案件過程中明顯感受到電信網絡詐騙在我國呈泛濫之勢，相關新聞也諸見報端、媒體，金融機構和存取款機赫然入目的防范詐騙大字報也為群眾所熟悉。公安機關頻頻出手組合拳對網絡電信詐騙實施打擊，但是網絡詐騙案件依然愈演愈烈，如何打擊網絡詐騙犯罪，成為政法綜治工作的硬骨頭。

1、加強行業管理，堵住源頭漏洞。

互聯網及其衍生產業是一個迅速成長的新生群體，法律和制度的滯后性決定了我們在接受互聯網帶給人類巨大便利的同時也要經歷制度缺陷和法律缺失的陣痛。隨著問題不斷暴露，加強互聯網行業的管理，從制度管理上和法律規制上遏制犯罪勢在必行。

2016年9月23日，最高法、最高檢、公安部、工信部、中國人民銀行、中國銀監會六部門聯合發布《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》（以下簡稱《通告》），以加強規范化管理。

在實名登記方面，要求電信企業嚴格落實電話用戶真實身份信息登記制度，對電話、網絡用戶完成實名登記，確保到2016年10月底前全部電話實名率達96%，年底前達100%。

針對在電信網絡詐騙案件中屢屢現身的虛擬電話，要求電信企業立即清理規范一號通、商務總機、400等電話業務，對違規經營的網絡電話業務一律依法予以取締，對違規經營的各級代理商責令限期整改，逾期不改的一律由相關部門吊銷執照，并嚴肅追究民事、行政責任。

針對電信網絡詐騙的上游產業：收購真實身份證辦理銀行卡并轉賣電信網絡詐騙人員。要求各商業銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴格落實“同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規定，此外，自2016年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉賬的，資金24小時后到賬。通過加強規范管理，能夠有效的從源頭上堵住電信詐騙的制度漏洞。

2、完善法律法規，精準打擊犯罪。

網絡詐騙犯罪存在的查處難、舉證難、司法認定難等現實難題，導致許多案件雖得以偵破，但對部分被告人由于主觀明知、證據采集、數額認定等原因而未能追究刑事責任，導致刑罰對于網絡詐騙行為的威懾力大打折扣，這也導致網絡詐騙犯罪往往是一鍋踹了一鍋又起，此處被查另起爐灶，甚至在一個地區形成以詐騙為生、以詐騙為業的群體。在我們辦理的網絡詐騙案件中，某些地區已經形成了龐大的行業體系并形成了行業規模。因此，完善立法司法，是源頭上精準打擊犯罪的重要舉措。

（1） 刑事立法方面，可參照金融詐騙、保險詐騙等詐騙犯罪的立法模式，將電信網絡詐騙獨立成罪，規定合理的犯罪構成要件和罪責刑相適應的刑罰標準，加大對網絡詐騙犯罪的處罰力度，美國馬薩諸塞法學教授彼得·博恩里科（Peter dErrico）在《網絡空間的沖突解決：法律與邊界》一文提到：將網絡空間視為一個獨立的“空間”，對它適用特別的法律應當是自然而然的事情。[2]目前，在刑事訴訟程序方面，已經有針對性的司法解釋，2014年7月8日，最高人民法院《關于辦理網絡犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》中，已經就網絡犯罪案件范圍、管轄、初查、跨地域取證、電子證據的取證與審查等問題作了較為明確的解釋，2016年12月20日，最高院、最高檢、公安部《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，對電信網絡詐騙刑事處理作出的了進一步的解釋。但隨著網絡犯罪案件的增加，越來越多新的問題也擺在司法面前，及時更新、補充司法解釋以解決新問題也應被立法機關充分地重視。

（2） 司法實踐方面，建議加強類案指導，鼓勵學者和互聯網企業參與探討，消除法律的模糊地帶，以解決網絡詐騙犯罪

在司法認定中的難題。為了保護互聯網行業的健康發展，互聯網企業一直在不遺余力地打擊網絡犯罪，不斷升級服務器防火墻、修補技術漏洞、提升賬戶安全，并開始與高等學府、司法機關通力合作。2016年10月，阿里巴巴集團與浙江大學成立互聯網法律研究中心；2017年4月，杭州市余杭區人民檢察院與阿里巴巴集團設立電商檢察聯絡室，同年7月，該院又與浙江大學光華法學院成立互聯網研究中心網絡犯罪研究基地。

（3） 社會輿論方面，充分利用媒體的作用。現如今，新聞媒體和廣大學者通過“互聯網法學”、“阿里神盾局”等公眾號，為打擊互聯網犯罪建言獻策，其中不乏實際辦案的經驗教訓和值得借鑒的理論觀點。立法、司法機關應當歡迎來自互聯網企業和學者的討論和參與熱忱，并吸收其中的精華，為立法、司法所用。

3、跨區域協作共享，建立快速聯動機制。

現代社會人類已經充分意識到大數據的價值。如何整合、利用大數據，精準打擊犯罪，是司法機關的一項重大挑戰。

目前，我國公安機關已在刑事領域與金融機構建立了涉案賬戶查詢、凍結機制，公安機關的個人信息查詢系統也較為完備。筆者認為，從有利于訴訟的原則，探索建立公安機關與電信運營商、金融機構等更多的部門建立快捷的查詢、監控機制是大勢所趨。此外，公安、銀監、通信、銀行等部門定期召開聯席會議，及時通報新型電信網絡詐騙手法，交流電信網絡詐騙犯罪的工作經驗，建立健全多部門協作、跨區域協作的快速聯動機制，也將給電信網絡詐騙帶來有效打擊。[3]

五、結語

科技是一把雙刃劍，互聯網的發展帶來了人類社會前所未有的改變，它走在社會的前沿，卻也走在法律的灰色地帶，它帶來高額的經濟效益，卻也潛藏著巨大的社會風險。在自由和法律之間，互聯網空間的邊界需要更多的規則，互聯網犯罪也需要更多的探討和論證。

[參考文獻]

[1]《新型犯罪樣態花樣繁多，網絡“黑灰產業”亟待鏟除》，載于《法制日報》2016年9月4日。

[2]【美】彼得·博恩里科《法的門前》，譯者：鄧子濱，浙江大學出版社，2012年6月24日出版。

[3] 諶艷青《偵查通訊詐騙犯罪案件的協作機制初探》，《知識經濟》2014年第17期。

（作者單位：杭州市余杭區人民檢察院，浙江 杭州 311100）