揭秘傳銷式數字期貨騙局

文/馬芳

揭秘傳銷式數字期貨騙局

文/馬芳

近幾年來，比特幣的火爆讓越來越多的人認識了數字貨幣這一新生事物，然而，也有一些別有用心的人利用這一新概念炮制一個又一個騙局。近日，央行貨幣金銀局的官網發布了一條《關于冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》。

26種數字貨幣涉嫌非法傳銷

近日，江蘇省互聯網金融協會結合互聯網傳銷最新特點和模式對2016年出臺的《互聯網傳銷識別指南》進行更新。本次《互聯網傳銷識別指南》(2017版)點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

什么是傳銷貨幣

據業內人士介紹，傳銷分子的基本套路是傳銷式數字貨幣的“交易行情”基本由特定機構控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，就集中進行拋售，價格一落千丈，投資者最后血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺直接關閉，組織者失聯，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續行騙。

相比其他傳銷，數字貨幣傳銷一般具有三大特點：一是有實在的產品——數字貨幣，而且被包裝得很高級；二是參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數字貨幣本身；三是數字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數字貨幣升值周期，參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

傳銷貨幣如何騙人？

繳會費號稱可躺著掙錢。據了解，“傳銷式數字貨幣”宣傳的收益模式一般分為“靜態獎”和“動態獎”，都是想滿足一些人“賺快錢”的夢想。

獎勵參與者“拉人頭交會費”。為了吸引更多會員加入，“傳銷式數字貨幣”往往會采取傳銷的方式進行瘋狂推廣，并美其名同“動態獎”，本質上就是“拉人頭”。

價格由莊家幕后操縱。“傳銷式數字貨幣”的“交易行情”，完全由組織者和平臺方操控。

拉大旗作虎皮包裝項目。業內人士指出，傳銷貨幣之所以能讓很多人上當，一個重要原因就是常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權威機構的背書，把項目包裝得十分高大上。

四招辨別是否為傳銷貨幣

1.發行方式。虛擬貨幣依據特定算法，通過大量的計算產生，是去中心化的發行方式。而傳銷貨幣則主要由某個機構發行，并且采用拉人頭的方式獲利。

2.交易方式。虛擬貨幣是市場自發形成的零散交易，形成規模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則由某個機構自己發行，并且自建平臺來進行交易。

3.是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數字貨幣都會在官網的顯要位置給出源代碼的鏈接。而傳銷貨幣一般網站都沒有源代碼的鏈接地址。

4.官網是否是https開頭。一般的去中心化數字貨幣的官網和交易網站地址都以https開頭。傳銷貨幣的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以https開頭。