論證券公司數據的采集與數據可視化

許文妮

【摘要】在我國經濟體制改革的進一步深化之下，證券市場基本上實現了自由發展，越來越多的證券公司涌入市場，為證券市場的可持續發展帶來了全新的生機與活力，但其也在一定程度上加劇了證券市場的競爭。因此許多證券公司選擇通過提升自身的科學決策能力，采用信息化的手段主動采集證券公司的各類信息數據，并運用可視化技術對其進行充分運用，進而以更加直觀形象的方式幫助相關領導能夠準確掌握證券公司的業務發展變化以及運行情況。在此背景之下，本文將通過簡單介紹數據可視化技術和數據挖掘技術，對證券公司數據可視化分析系統的設計實現進行簡要分析研究。

【關鍵詞】證券公司 數據采集 可視化數據

通過積極融合數據可視化技術和數據挖掘技術，構建起證券公司數據可視化分析系統，能夠使用專業的數據庫工具自動采集和分析整理證券公司當中的客戶信息、交易數據等信息數據。并利用可視化的技術將最終的分析結果以圖表等形式展示出來，使得證券公司能夠更加全面地了解自身的發展情況，為其之后的業務發展等方面的決策決斷提供有效的參考依據。因此研究證券公司數據的采集以及數據可視化具有十分重要的現實意義。

一、數據可視化與數據挖掘的簡要概述

（一）數據可視化技術

筆者通過查閱大量的相關文獻資料了解到，目前大多數專家學者認為數據可視化技術指的就是通過利用包括計算機技術、圖形學技術等在內的各種科學技術，將數據及其分析結果轉化成圖形的方式，并最終在電子屏幕當中進行顯現。簡單來說數據可視化技術就是將數據信息從原本的符號描述轉化成幾何描述，進而使得人們能夠以一種更加直觀形象的方式掌握數據的方針以及計算結果，并在此基礎之上對數據信息進行深入的挖掘分析和預測預判。而通過發展數據可視化技術能夠在有效提升數據處理速度的基礎之上，使得人們能夠通過圖表等直觀形象的方式了解數據信息之間的隱含信息及內在規律，從而為自身的決策決斷提供必要參考。

（二）數據挖掘技術

在進行數據分析的過程當中數據挖掘占據著至關重要的地位，所謂的數據挖掘，簡單來說就是根據具體需要從海量的信息數據當中挖掘出最具價值和最需要的信息數據。數據挖掘涉及眾多學科知識以及工具技術，因此具有一定的復雜性。對于證券公司而言，其利用數據挖掘技術進行客戶信息、交易數據等采集，就是通過結合公司自身的業務目標和商業目的，從眾多信息數據當中采集最為關鍵和重要的信息數據并對其進行深入分析，以有效掌握其中蘊含的內在聯系以真正含義。而將數據采集與數據可視化技術進行有機結合，能夠在快速完成數據采集與分析轉換的同時，有效將其轉化成直觀明了的圖片、圖表，進而幫助證券公司大大提升信息資源的利用成效。

二、證券公司數據可視化分析系統的設計實現

（一）數據采集

由于證券公司當中涉及的信息內容眾多，不僅包含客戶數據信息和公司數據信息，同時還設計滬深指數等其他方面的信息數據，因此證券公司往往會在準備數據上花費大量的時間與精力。因此為有效完成數據采集和分析處理工作，許多證券公司開始嘗試運用數據庫工具建立數據采集系統。

1.采集客戶數據

證券公司在多年的發展經營當中積累了大量的客戶信息資料以及其買賣股票和存取資金的記錄憑證信息等，但在以往采集客戶數據的過程中發現，部分賬戶上的股民信息與實際操作者之間有著較大出入，因此此類采集到的信息并無任何實際意義。因此筆者認為在設計的證券公司數據可視化分析系統的數據采集子系統當中，可以通過立足分析數據的真實目的，將客戶賬戶的盈虧情況、客戶總資金額和股票市值金額、存取現金和支票的頻率等各種能夠真實反映操作行為的信息數據內容作為采集對象，利用當前比較常用的SQL數據庫等相關工具進行采集，并在證券公司數據庫當中根據數據的具體分類，專門建立相應的庫表。譬如說客戶資金流水表、客戶基本信息表等。

2.采集營業部數據

利用采集客戶數據的方式，在證券公司數據采集子系統當中還需要完成營業部數據信息的采集，首先工作人員需要按照具體屬性匯總營業部當中的客戶數據，并繼續利用數據庫工具完成客戶資產總值、交易品種匯總等數據的計算與轉換，進而生成證券公司的營業部數據。而根據我國證券業協會發布的相關數據顯示，去年我國129家證券公司的全年營業收入將近3280億元，其中代理買賣證券和保薦業務是證券公司的主營業務，占據著公司收人來源的“半壁江山”，而財務顧問業務、投資咨詢業務等緊隨其后，在這129家證券公司當中只有三家出現虧損的情況，其余證券公司全部實現盈利，其總資產加在一起累計超過6萬億元，凈資產和凈資本分別為1.6萬億元和1.5萬億元，而托管證券市值也超過了33萬億元。

3.采集公司數據

而對公司數據的采集其實就是再一次對證券公司營業部的數據進行采集和匯總處理。并在此基礎之上根據真實的數據信息，利用SQL數據庫工具自動生成該證券公司每日的客戶數量，并為公司的客戶資產總值等生產相應的庫表。譬如說以筆者所在地的一家證券公司為例，根據公司當中的數據采集系統顯示，截至去年年末該爭取拿公司的新增開戶數為7211個，新增資產超過1200萬元，交易量達到了20億元，證券公司凈利潤從2014年的2488萬增加至了2050萬元。

4.采集滬深指數

對滬深指數的采集同樣也是證券公司數據采集的一項重要工作，公司的數據采集子系統每天都需要采集上海股市和深圳股市的開盤指數、收盤指數，股市的最高與最低指數以及成交量、成交金額等等。由于當前市面上的同花順等行情交易軟件當中均可以顯示滬深股市指數，而在交易數據庫當中，從股票價格表當中也可以直接獲取相關信息數據，因此證券公司在采集滬深指數方面并沒有較大難度。下表展示的就是證券公司在昨日采集的滬市指數情況：

（二）數據可視化

1.分析客戶數據endprint

在使用可視化數據技術分析客戶數據的過程當中，需要根據營業部給出的客戶信息表，按照證券公司營業部資產為總資金加證券市值，以及交易量和客戶數量等分類求和，從而運用數據庫工具自動完成不同類別客戶數量占比的精確計算，并運用餅圖或是環圖將其表現出來。而在分析客戶價值分類的過程當中也基本如此，在客戶信息表的基礎之上，依次對客戶的數量、資金、資金存取的次數以及差額等進行平均值計算，并按照期間產生的傭金數額進行排序，選擇其中前1%的作為關鍵客戶，前4%的作為重要客戶，而前15%的則為主要客戶，剩余客戶即為小客戶，按照其采集的信息數據對客戶進行分類，能夠使得證券公司日后的業務發展等更加具有針對性和明確指向性。

2.分析營業部數據

在利用可視化數據技術對證券營業部數據進行分析的過程當中，其需要通過充分數據采集系統得到的營業部數據統計表，將不同委托上市和交易品種、客戶保證金及市值等數據進行逐一取出，而后按照相應的計算方式統計出具體占比，最后通過運用餅圖或是環圖進行直接表示。如果是對客戶資金市值走勢等相關數據進行可視化分析，則應當使用折線圖等進行直接展示。

以筆者選取的某證券公司為例，根據其數據采集系統得到的數據顯示，在去年一年當中營業部中有超過60%的客戶沒有任何交易行為，在營業部客戶總資產當中此類“休眠資產”的占比將近40%，而其中有13.57%為沒有任何資產和交易的“死戶”，還有不到1%的有交易但沒有期末資產的賬戶，戶主將現有股票全部拋售套現之后直接選擇離場。而通過進一步的分析我們可以得知在該證券公司當中只有23.96%的客戶真正為營業部創造的利潤價值，因此利用數據可視化技術顯示出的客戶分布圖（如圖l所示）使得營業部將工作重點轉移至這23.96%的客戶身上，主動為其提供相關的咨詢服務，致力于幫助其進一步提升盈利能力。而另外證券公司的工作人員還嘗試將這大約40%的客戶從“休眠”狀態中喚醒，其通過積極展開電話回訪、郵件回訪，主動將當前股市最新的動態情況傳遞至客戶處，積極幫助其看準時機進行換股，從而有效增強資產的流動性。

3.分析公司數據

對公司數據進行可視化數據分析，即主要通過公司分析的比例圖和趨勢圖以及各個營業部的對比圖，對證券公司的委托方式、交易品種、客戶類別等比例以及趨勢進行明確分析，并在比較各個營業部的資金與市值以及開戶數等基礎之上，判斷證券公司的具體運行情況，由此完成對證券公司未來發展方向的明確制定。而在分析公司數據的過程當中通常需要利用營業部的信息統計表以及滬深指數表，同時根據不同圖表的相關要求，將與之相對應的數據進行一一取出合計之后，按照數值的大小順序進行重新排序，從而有效完成公司數據的可視化分析。

以國金證券股份有限公司為例，筆者通過從互聯網上獲取其近三個月的相關信息數據，發現買入次數最多的營業部為上海奉賢區金碧路證券營業部，其買人次數多達177次，上漲概率為31.07%，而緊隨其后的便是上海互聯網證券分公司，其買入次數為109次，平均漲幅為一1.81%，上漲概率為33.94%。根據其采集和分析的數據結果來看，地處我國東部沿海地區經濟比較發達的營業部，排名相對比較靠前，擁有的開戶數也更多，而此類營業部的資金以及市值的總和在整個證券公司當中的占比也相對比較大。另外在對資產周轉率進行分析的過程中，根據相關圖表顯示上海奉賢區金碧路證券營業部和上海互聯網證券分公司的資產相差并不明顯，但前者的換手率要略高，因此交易總量也要更多，其資產周轉率則略高一籌。而在證券市場當中，營業部的資產周轉率越高，其擁有的客戶也更活躍，股票換手率也將隨著資產周轉率的提升而有所增加，營業部將更有更多高價值客戶。

三、結束語

總而言之，本文通過在數據挖掘和數據可視化的基礎之上，嘗試設計了一種證券數據可視化分析系統，在這一系統當中數據采集子系統能夠通過借助數據庫工具，自動完成證券公司各項信息數據的采集分析工作。而系統當中數據可視化分析系統則能夠將相關數據分析結果以圖表等方式立體、直觀地展現出來，進而使得客戶和證券公司領導可以直接掌握客戶信息、營業部信息以及整個證券公司的運行信息等，為各項決策決斷的制定以及公司未來發展方向的指明提供有效指導。endprint