兩家支付機(jī)構(gòu)違法違規(guī) 央行再開大額罰單

中國(guó)人民銀行近日再次對(duì)兩家支付機(jī)構(gòu)開出大額罰單，嚴(yán)懲支付機(jī)構(gòu)為非法交易提供支付服務(wù)的違法違規(guī)行為，國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)等公司被合計(jì)罰沒金額超7000萬(wàn)元。

就在一周前，7月30日，央行就曾對(duì)兩家支付機(jī)構(gòu)開出大額罰單。對(duì)卡友公司給予警告，沒收違法所得92萬(wàn)余元，合計(jì)處罰金額2582萬(wàn)余元；對(duì)付臨門公司給予警告，沒收違法所得147萬(wàn)余元，并處罰款744萬(wàn)余元，合計(jì)處罰金額892萬(wàn)余元。

針對(duì)對(duì)國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)的處罰，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部表示，經(jīng)查實(shí)，兩家機(jī)構(gòu)未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。國(guó)付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金等違法違規(guī)行為。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

據(jù)介紹，國(guó)付寶公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司均引起大量舉報(bào)投訴，社會(huì)影響惡劣。人民銀行營(yíng)業(yè)管理部依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)國(guó)付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22176051.47元，并處罰款人民幣24286051.47元，合計(jì)罰沒人民幣46462102.94元；對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元，并處罰款人民幣14319713.64元，合計(jì)罰沒人民幣26398899.28元。此外，當(dāng)日支付寶也因“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定”被人民銀行上海分行行政處罰412萬(wàn)元。

人民銀行營(yíng)業(yè)管理部表示，將繼續(xù)認(rèn)真落實(shí)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序。