基層行青年員工違規(guī)違紀(jì)違法的防控措施

□ 南京市農(nóng)村金融學(xué)會(huì)課題組

一、基層行青年員工違規(guī)違紀(jì)違法的特點(diǎn)

課題組對(duì)蘇南某郊區(qū)農(nóng)行進(jìn)行了調(diào)研，調(diào)研發(fā)現(xiàn)，近年來，大多數(shù)青年員工都能夠遵紀(jì)守法，勇立潮頭，頑強(qiáng)拼搏，成為勤奮工作、推動(dòng)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的主流力量和骨干分子，實(shí)現(xiàn)著人生的美好價(jià)值，其中有不少人也成功地走上了管理崗位和重要崗位。但是，還有極少數(shù)青年員工受現(xiàn)實(shí)主義等思潮的侵?jǐn)_，在日常行為方面，出現(xiàn)了一些違規(guī)等不容忽視的傾向，一定程度上影響著基層行的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和改革發(fā)展。其違規(guī)具有以下一些特點(diǎn)。

（一）手段隱蔽性。由于近10多年來入行的青年員工，都是本科及以上的高學(xué)歷學(xué)生，他們普遍智商較高，與過去七八十年代入行的老員工相比，具有明顯的文化學(xué)歷方面優(yōu)勢(shì)。因此，如果想違規(guī)的話，他們將會(huì)做的隱蔽性更強(qiáng)，非專業(yè)人員是很難發(fā)現(xiàn)的。

（二）違規(guī)高智商性。由于現(xiàn)階段的青年員工普遍都熟悉電腦操作，會(huì)寫會(huì)說英文，了解電腦程序，所以，他們?nèi)绻`規(guī)違紀(jì)違法，將是一般人想不到的，即使知道一時(shí)半會(huì)也難以破解。

（三）心理復(fù)雜性。一是僥幸心理：極少數(shù)青年員工認(rèn)為，在工作中嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行，太過于繁瑣。因此，他們有時(shí)就會(huì)偶爾地冒險(xiǎn)出現(xiàn)一些違規(guī)行為，但是這些違規(guī)行為沒有被他人發(fā)現(xiàn)，也沒有造成事故。久而久之，就導(dǎo)致了這些青年員工將這些偶爾地冒險(xiǎn)違規(guī)行為，演變成了一種“工作經(jīng)驗(yàn)”，而埋下事后大違規(guī)的禍根。二是取巧心理：基層行的業(yè)務(wù)操作流程，是由專業(yè)條線在立足于控險(xiǎn)的基礎(chǔ)上精心設(shè)計(jì)的，一些步驟看似簡(jiǎn)單，但在控險(xiǎn)要求中，是必不可少的。一些青年員工貪圖操作方便、怕吃苦，嫌按照規(guī)定程序操作麻煩，往往會(huì)出現(xiàn)不按規(guī)定程序和制度去處理有關(guān)業(yè)務(wù)、擅自將幾項(xiàng)操作內(nèi)容自行合并操作或省略、減少操作程序的現(xiàn)象。三是逐利心理：個(gè)別青年員工為了能多拿計(jì)價(jià)工資和高額獎(jiǎng)金，通過將規(guī)定的操作程序或規(guī)章制度拋在腦后，盲目地省缺程序操作或者逆程序操作，來提高工作效率。

（四）行為能力高估。一是部分青年員工的個(gè)人能力越強(qiáng)，技術(shù)越好，經(jīng)驗(yàn)越豐富，就會(huì)自我認(rèn)為處理業(yè)務(wù)成功的把握就越大，行為動(dòng)機(jī)就會(huì)越強(qiáng)烈，常常便將規(guī)章制度置之不理。二是部分青年員工年齡輕，精力旺盛，進(jìn)取心強(qiáng)，但由于涉世未深，性情容易變化，虛榮心強(qiáng)，貪圖享樂，很容易受外界的不良因素影響和引誘，導(dǎo)致法制觀念淡薄。

（五）自身素質(zhì)存在偏差。一是理想信念淡薄，執(zhí)行紀(jì)律不嚴(yán)，工作責(zé)任心不強(qiáng)，團(tuán)隊(duì)意識(shí)較差。二是求知欲不強(qiáng)，缺乏敬業(yè)精神，服務(wù)意識(shí)差，業(yè)務(wù)不求上進(jìn)，行為不守規(guī)章，追名逐利。三是少數(shù)人心態(tài)擺的不正。由于機(jī)構(gòu)設(shè)置、分配機(jī)制等深層問題未能有效解決，引起少數(shù)青年員工產(chǎn)生抵觸情緒和待遇訴求，一旦不能實(shí)現(xiàn)，工作積極性就會(huì)變差，結(jié)果形成惡性循環(huán)，工作積極性越差，個(gè)人利益訴求就越難實(shí)現(xiàn)，心態(tài)逐漸失衡。四是定崗定員后，少數(shù)青年員工知識(shí)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)新時(shí)期金融業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。雖然學(xué)歷層次高，但業(yè)務(wù)技能素質(zhì)偏低，形成“眼高手低”現(xiàn)象，精神壓力增大，既不能圓滿完成崗位工作，更對(duì)一些緊急任務(wù)無所適從，導(dǎo)致經(jīng)常怨天尤人。五是責(zé)任感不強(qiáng)。受現(xiàn)實(shí)主義思潮影響，加上不少青年員工在家是獨(dú)生子女，受到溺愛，進(jìn)入工作崗位后，一些青年員工講求實(shí)利、攀比心理比較普遍，集體主義、利他主義有所淡漠，個(gè)人主義、利己主義有所抬頭，表現(xiàn)較為浮躁，理想信念會(huì)動(dòng)搖，過分追求物質(zhì)利益，對(duì)基層行收入分配的滿足感降低。有的人因此參與金融犯罪，以權(quán)謀私，貪污受賄，弄虛作假，瀆職犯罪，敗壞金融隊(duì)伍形象，損害金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)，影響了金融安全高效穩(wěn)健運(yùn)行。

（六）從眾性。單位內(nèi)不良文化氛圍造成對(duì)青年員工的不良影響，尤其是個(gè)別中層管理人員的綜合素質(zhì)不高，帶頭作出一些違規(guī)舉動(dòng)，對(duì)青年員工起到潛移默化的作用。還有部分老員工素質(zhì)不高，經(jīng)常在青年員工面前表現(xiàn)不好的行為，不自覺地將自己身上的一些違規(guī)行為傳授給青年員工，對(duì)青年員工尤其是剛進(jìn)行的青年員工不良影響很大。

基層行青年員工違規(guī)違紀(jì)違法帶來的危害極大，損害了國家和農(nóng)行集體經(jīng)濟(jì)利益，敗壞了農(nóng)行的良好社會(huì)形象。青年員工言行代表著農(nóng)行的形象，青年員工的違法違紀(jì)行為，嚴(yán)重影響群眾對(duì)農(nóng)行的信任度，損害農(nóng)行在社會(huì)上的良好信譽(yù)，會(huì)阻礙農(nóng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展。

二、基層行青年員工違規(guī)違紀(jì)違法產(chǎn)生的原因

（一）從主觀因素來看。主要為僥幸心理較重，守法守規(guī)意識(shí)淡薄，導(dǎo)致基層行青年員工產(chǎn)生違規(guī)違紀(jì)違法。如，有的青年員工法紀(jì)觀念淡薄，自恃文化程度高，存在僥幸心理。還有少數(shù)人本身法律意識(shí)淡薄，主動(dòng)接受法制教育相對(duì)較少，放松了世界觀的改造，致使人生觀、價(jià)值觀發(fā)生傾斜。個(gè)別人對(duì)學(xué)業(yè)務(wù)學(xué)規(guī)章有抵觸心理，認(rèn)為銀行柜面業(yè)務(wù)是簡(jiǎn)單勞動(dòng)，不愿多學(xué)業(yè)務(wù)和規(guī)章制度，導(dǎo)致操作過程中存在違規(guī)。

（二）從客觀因素來看。主要為監(jiān)督管理缺失，執(zhí)行中有失之過松、執(zhí)之不嚴(yán)現(xiàn)象，導(dǎo)致基層行青年員工產(chǎn)生違規(guī)違紀(jì)違法。管理中還不同程度地存在一些制度落實(shí)不力、監(jiān)督管理缺失的現(xiàn)象。目前,雖然已經(jīng)建立了一系列的管理制度來規(guī)范和約束員工行為，但監(jiān)督執(zhí)行上力度還存在著軟弱現(xiàn)象。同時(shí)由于少數(shù)青年員工因業(yè)務(wù)不熟悉，或規(guī)章制度不清楚，導(dǎo)致操作過程中存在違規(guī)。

（三）從外部環(huán)境來看。受消極腐敗思想的侵蝕和影響，貪婪欲望膨脹，個(gè)人主觀有違規(guī)違紀(jì)違法意向、異化的拜金主義價(jià)值觀、極端個(gè)人主義人生觀和不切實(shí)際消費(fèi)觀等，這些消極腐敗思想，時(shí)刻在侵蝕和影響著人們信念，尤其是年輕人。一是引發(fā)青年員工道德價(jià)值困惑，人生觀、價(jià)值觀是非觀被扭曲。二是導(dǎo)致道德準(zhǔn)則失衡，物欲橫流，道德墮落。如權(quán)錢交易、損公肥私、貪圖享樂等。三是被不法分子拉攏腐蝕，放棄原則，走向犯罪道路。由于金融行業(yè)是社會(huì)的重要組成部分，客觀的經(jīng)濟(jì)環(huán)境使金融業(yè)成為人們經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的矛盾焦點(diǎn)，社會(huì)上一些不法分子為了獲取資金，千方百計(jì)拉攏腐蝕基層行青年員工。而在基層行隊(duì)伍中，有的剛?cè)胄械那嗄陠T工本身政治、思想素質(zhì)就不高，缺乏正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，這就容易與社會(huì)上消極腐敗思想一拍即合，同流合污。

（四）從內(nèi)部環(huán)境來看。有的部門只重視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，忽視了對(duì)青年員工的法制觀念、職業(yè)道德教育；有的單位領(lǐng)導(dǎo)民主意識(shí)淡薄，作風(fēng)獨(dú)斷，使青年員工在民主決策、民主管理、民主監(jiān)督等方面的權(quán)利得不到訴求；有的領(lǐng)導(dǎo)干部和青年員工雖然知道各項(xiàng)規(guī)章制度，但沒有嚴(yán)格自律，常常明知故犯，甚至鋌而走險(xiǎn)。

三、防范基層行青年員工違規(guī)違紀(jì)違法的政策建議

杜絕青年員工違規(guī)違紀(jì)違法行為的關(guān)鍵在于遵章守紀(jì)，而遵章守紀(jì)的關(guān)鍵是青年員工對(duì)遵章守紀(jì)的正確認(rèn)識(shí)，只有科學(xué)的認(rèn)識(shí)，才會(huì)有科學(xué)的態(tài)度，克服僥幸心理，自覺約束自己遵章守紀(jì)。對(duì)此，建議通過以下措施，防范青年員工違規(guī)違紀(jì)違法行為發(fā)生。

（一）建立完善的管理制度。一是健全規(guī)章制度。根據(jù)現(xiàn)有的規(guī)章制度，以及新業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，不斷完善和補(bǔ)充各項(xiàng)規(guī)章制度，使內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步，確保內(nèi)控機(jī)制沒有“空白點(diǎn)”。特別是對(duì)單人上門收款或單人收單等獨(dú)立活動(dòng)要加以制止，要做好對(duì)公賬戶對(duì)賬工作，有條件的要全部推廣電子對(duì)賬，徹底杜絕其中的風(fēng)險(xiǎn)隱患；對(duì)重要空白憑證的使用應(yīng)逐筆銷號(hào)，對(duì)已確定銷毀的重要空白憑證要逐筆填制清單，逐筆進(jìn)行銷毀。嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證、錢、賬分管，做到雙人復(fù)核，雙人管庫，賬務(wù)日清月結(jié)，完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)事前、事中、事后的監(jiān)督檢查制度，從而減少吸存或收貸不報(bào)賬等案件的發(fā)生。二是明確崗位責(zé)任。根據(jù)不同的崗位，在賦予工作任務(wù)時(shí)，明確職責(zé)，起到相互監(jiān)督作用。三是實(shí)行目標(biāo)管理。要明確規(guī)定各崗位在防范方面的工作目標(biāo)，作為考核工作質(zhì)量的標(biāo)準(zhǔn)，并加強(qiáng)考檢驗(yàn)收，獎(jiǎng)優(yōu)懲劣。四是在建立健全制度同時(shí)，嚴(yán)抓制度不放松，無論對(duì)管理層，還是操作層，都必須下真功夫。五是強(qiáng)化監(jiān)督管理，強(qiáng)化制度落實(shí)，讓制度真正帶“電”，引導(dǎo)青年員工自覺在操作過程中合規(guī)守紀(jì)。

（二）完善合規(guī)教育培訓(xùn)和職業(yè)操守培訓(xùn)制度。

合規(guī)教育培訓(xùn)應(yīng)包括合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)、合規(guī)技能培訓(xùn)、合規(guī)警示教育等，通過經(jīng)常性的、有針對(duì)性的合規(guī)教育培訓(xùn)，提高青年員工合規(guī)意識(shí)和合規(guī)技能，提高識(shí)別和糾正違章行為的能力。職業(yè)操守培訓(xùn)旨在提高青年員工職業(yè)道德素養(yǎng)和培養(yǎng)良好的職業(yè)習(xí)慣，提高敬業(yè)愛崗的熱情。一是不定期向青年員工宣傳案例，通過剖析違規(guī)違章及犯罪根源，以案說法，以案講法，引導(dǎo)青年員工從思想深處進(jìn)行思考，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，引以為戒，從而提高青年員工的崗位風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、紀(jì)律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。二是從打造和創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型組織”和“知識(shí)型員工”入手，特別是針對(duì)青年員工犯罪比重較高的特點(diǎn)，突出抓好法制、制度學(xué)習(xí)和教育，使其不斷增強(qiáng)法律、制度觀念，牢固樹立思想道德防線，先做人后做事，真正做到愛崗敬業(yè)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，遵紀(jì)守法。

（三）營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍。一是營(yíng)造一個(gè)良好的氛圍，充分運(yùn)用多種宣傳手段構(gòu)筑起價(jià)值觀念和行為準(zhǔn)則，強(qiáng)化青年員工對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)階段重點(diǎn)要組織學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行問責(zé)辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，使每名青年員工都能自覺地用“合規(guī)第一”經(jīng)營(yíng)思想、“合規(guī)第一”的技術(shù)能力、“合規(guī)第一”的經(jīng)營(yíng)管理原則、“合規(guī)第一”的協(xié)作精神規(guī)范自己的行為。二是建立起內(nèi)部的對(duì)違章違紀(jì)進(jìn)行檢查、評(píng)比、公布的三級(jí)管理制度，設(shè)立違章違紀(jì)曝光欄，定期公布違章行為，在內(nèi)部制造一種遵章守紀(jì)光榮，違章違紀(jì)可恥的環(huán)境，形成強(qiáng)有力的群眾監(jiān)督機(jī)制。 三是強(qiáng)化青年員工政治法紀(jì)等教育，推進(jìn)青年員工思想改造，樹立法制、制度觀念。四是加強(qiáng)內(nèi)部管理，單位領(lǐng)導(dǎo)帶頭執(zhí)行制度，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的任何違規(guī)違紀(jì)違法行為堅(jiān)決予以制止。五是嚴(yán)格內(nèi)部盡責(zé)職檢查。杜絕少數(shù)青年員工有章不循隨意性嚴(yán)重現(xiàn)象，避免盡職監(jiān)督工作流于形式，走過場(chǎng)。

（四）構(gòu)建不想、不能、不敢違法違紀(jì)的三條防線。一是從單靠約束轉(zhuǎn)變?yōu)榧s束和以人為本相結(jié)合。以加強(qiáng)對(duì)青年員工的教育和管理為根本，堅(jiān)持把理論和實(shí)踐有機(jī)結(jié)合起來，引導(dǎo)青年員工通過實(shí)踐、思考、討論和反饋加深理解，確保規(guī)章制度的有效貫徹和執(zhí)行。二是從被動(dòng)防堵轉(zhuǎn)變?yōu)榻⒎揽貦C(jī)制。繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，建立防控機(jī)制，重點(diǎn)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度，切實(shí)做到“提示在前，預(yù)警在先”，從源頭上堵塞漏洞。三是從規(guī)范行為轉(zhuǎn)變?yōu)樽杂X行為。從深層次上改變青年員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念，使青年員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，進(jìn)一步夯實(shí)管理基礎(chǔ)，筑牢安全防線。四是從回避檢查轉(zhuǎn)變?yōu)闅g迎檢查。要讓青年員工深刻認(rèn)識(shí)到檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更深層次的保護(hù)，是對(duì)單位、對(duì)青年員工的一種高度負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免更大問題的發(fā)生。從而由回避檢查轉(zhuǎn)變?yōu)闅g迎檢查，將案件及時(shí)消滅在萌芽狀態(tài)。五是嚴(yán)加防范。基層行必須通過晨會(huì)、夕會(huì)、例會(huì)等，向青年員工宣講基層行的規(guī)章制度，培養(yǎng)青年員工具備較強(qiáng)的政治思想覺悟、良好的職業(yè)道德、扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和較強(qiáng)的履責(zé)能力，具有較高的敬業(yè)奉獻(xiàn)精神、熱愛金融事業(yè)等基本條件。同時(shí)，建立健全紀(jì)檢監(jiān)察制度，運(yùn)用“行為責(zé)任區(qū)”“三線一網(wǎng)格”等先進(jìn)的行為管理模式，突出內(nèi)部防范的針對(duì)性，在“防”字上多做文章。堅(jiān)持對(duì)青年員工進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，建立預(yù)警檔案和舉報(bào)制度。六是嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)。按照有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究的原則，違章違紀(jì)的，不論是否造成影響和損失，要發(fā)現(xiàn)一人從嚴(yán)處罰一個(gè)。徹底去除有章不循、有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，保證金融系統(tǒng)各項(xiàng)規(guī)章制度真正落到實(shí)處。