新形勢下電信網絡詐騙現狀與對策分析

摘 要 近年來，電信網絡犯罪呈現多樣化發展的態勢，偽基站詐騙、冒充相關人員利用篡改的鏈接詐騙、改號軟件詐騙、木馬病毒類詐騙等等詐騙方式層出不窮，形式多樣化、犯罪智能化、過程迅速化、作案隱蔽化等特點導致在辦理電信網絡詐騙過程中遇到一系列的困惑，在審查專業化目標下，更需要加強部門信息溝通，加大部門合作，規范法律的制定。

關鍵詞 電信網絡 詐騙 審查

作者簡介：徐秋燕，浙江省湖州市吳興區人民檢察院。

中圖分類號：D924.3 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.02.022

一、我院辦理電信網絡詐騙概況

2016年10月至2017年9月期間，我院受理涉嫌電信網絡詐騙案件共計25件，111人，團伙作案突出，專業化手段顯著，其中數個案件涉案人數多達十余人，最多達到28人。

二、電信網絡詐騙的特點及成因

一是現實身份與虛擬身份分離。犯罪嫌疑人實施詐騙活動或使用網絡或使用通訊工具，割裂虛擬身份與真實身份的對應，追蹤犯罪嫌疑人身份時存在一定困難。

二是犯罪方法更為隱蔽。互聯網及電信的快速操作性減輕了犯罪人實際親歷性，通過鼠標點擊、撥打電話等操作發送，時間短暫、空間廣闊、對象不特定，使犯罪分子能夠更好的隱藏其犯罪動機。

三是團伙作案突出，分工細致、專業化。有些人擅長開發木馬軟件、有些人擅長于取信被害人、有些人擅長尋找平臺的漏洞等等，一個詐騙團伙內部分工明確，各司其職，環環相扣，同時針對詐騙集團，開始出現“崗前培訓”、“專業話術”等現象，使得缺乏防騙意識的群眾短時間內難以鑒別真假。有的詐騙集團甚至通過在“58同城網”等招聘網站招聘，不斷擴張團伙成員，人員流動性大，擴張迅速。

四是詐騙對象特點凸顯。結合前兩年辦理電信網絡詐騙基本以辦理信用卡、退改機票等傳統詐騙方式，目前出現的針對老年人等弱勢群體，對各項政策不了解，發還申請相應補貼等虛假信息，向老年團體實施詐騙類案件開始浮現，本院于去年十月至今受理涉及保健品、康復中心類詐騙案件4件，涉案人員51人。

三、電信網絡詐騙案件辦理之困境

（一）虛擬化特點造成偵查之困境

根據目前辦理電信網絡詐騙案件的特點，嫌疑人利用虛假身份在多家多類銀行開戶，全國各地被害人通過網上轉賬、匯款等方式使資金流向嫌疑人提供的賬戶，而嫌疑人又利用網上銀行和ATM機，在異地再轉賬轉移贓款或者異地取現，資金流向復雜；取現一般另行雇傭、指定不同成員專門負責取款，而取款人員并未之前實施詐騙人員，對上家詳細身份信息并非完全了解且人員更換頻繁，偵破難度加大。

根據目前辦理案件，事實認定上，基本以取款人為突破口，結合取款賬號流水與被害人賬號之前的關系進行聯接，但對于被害人未報案，或者從取款人取款的賬戶流水中無法關聯的事實，無法進行認定，導致實際犯罪數額與認定數額相差甚遠。

（二）專業化特點造成取證之困境

電信網絡詐騙由于嫌疑人的遠程操作性，使得被害人遍布全國各地，涉及被害人多，公安協作取證前期存在不到位的地方，如言辭證據意思表達不到位，沒有簽名蓋章等，監控流水未調取等等，有的補正到后期就存在較大困難，導致能夠認定的事實無法認定。同時公安機關對于銀行賬戶的查詢和錄像資料的固定尚不能做到快捷有效，追查速度不及犯罪團伙的轉賬及取款，而使用的銀行賬戶往往都是盜用、偽造他人身份信息開立，為準確打擊取證增加難度。

（三）團伙化特點造成審查之困境

流水消費方式變化多，無法一一對應，有的犯罪嫌疑人采取的方式是多次將款項從被害人處轉至其所控制的賬戶內，后再行由取款人轉賬分次取現，而有的則是直接在被害人所在賬戶下進行不同方式的消費，針對多次取款消費、數次賬戶轉換的方式，有時候對于是否能夠認定為該犯罪嫌疑人及所在團伙所事實證據上就存在一定難度。

在數額認定困難之下，部分涉案人員認定也存在難度。在抓捕的電信網絡詐騙人員基本為馬仔，真正詐騙的上層及核心人員在案件辦理中基本未涉及，造成案件辦理證據鏈缺失，部分主觀不供認客觀無依據的嫌疑人因證據不足無法認定。

四、電信網絡詐騙犯罪案件的審查經驗做法

（一）設置專人辦案組

針對電信網絡詐騙專業性強、技術性高、偵查取證難等特點，選擇具有互聯網專業知識的、辦案經驗豐富的業務骨干， 重點辦理電信網絡詐騙類案件。

（二）部門聯動，提前介入引導偵查取證

在大量疑難復雜案件涌現的困境下，公安偵查方向與審查起訴認定可能存在偏差，公安偵查階段，引入導向偵查方式，由偵查監督部門引導偵查方向，在取證后期，由公訴部門引導取證范圍，確保案件快速、有效辦理。

（三）證據審查的方法

一是客觀性證據多方位審查。電信網絡詐騙客觀性證據主要分為銀行流水、快遞單據、消費記錄、IP地址、電話基站、電子數據等，單一證據無法實現定罪的情況下需要多方位取證。比如在辦理某案件時，被害人賬戶被嫌疑人一方惡意消費，單純通過消費的銀行流水無法與嫌疑人一方進行連接，后通過深入調取消費的IP地址以及消費后貨物的收貨地址，鎖定為同一地點操作，同一收貨人收貨，從而認定嫌疑人一方的犯罪事實。

二是對于利用偽基站發送詐騙短信案件審查方法。根據兩高一部《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規定，實施電信網絡詐騙犯罪，詐騙數額難以查證，但發送詐騙信息五千條以上的以詐騙罪（未遂）定罪處罰。因大多數偽基站案件中，偵查機關能夠提取與上家的聯系記錄，部分案件還有實際被騙的被害人，足以認定發送的詐騙短信能實現詐騙，但本院在辦理一案件中，賣偽基站機器的人留給王某某二人的一條詐騙短信，且無實際被害人，此時面臨一個短信內容的詐騙網址是否過期、該短信能否詐騙的問題，如果被害人收到的是一條不能詐騙成功的短信，對于嫌疑人而言就是犯罪工具認識錯誤，屬于意志以外的原因而未得逞，而兩高一部的意見規定并未明確一定能夠詐騙成功。從意見的精神和立法的意圖來看，為打擊目前日益猖獗的電信詐騙，故我們目前認為，即使不能實際詐騙，而發送的人以為能夠詐騙，仍屬于未遂。endprint

三是利用發送短信數量認定的取證難點。在目前辦理的來看，需要從移動公司調取證實偽基站所影響用戶數量的認定說明，移動公司未蓋章確認證據的真實性，且明確表明不愿意蓋章，證據形式無法達到嚴格的法定標準。目前只能通過改變證據形式，以電子證據的方式作為定案依據，但亦需要審查收集主體、證據來源及儲存介質的合法、真實及可靠性。

四是缺少被害人陳述案件事實的認定。電信網絡詐騙往往以操作便捷性、技術智能化導致涉案被害人眾多，遍布全國各地甚至偏遠地區，對于外地的被害人取證存在難度或者無法查證。意見中規定，確因被害人人數眾多等客觀條件的限制，無法逐一收集被害人陳述的，可以結合已收集的被害人陳述，以及經查證屬實的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數據等證據，綜合認定被害人人數及詐騙資金數額等犯罪事實。在實踐操作中對于沒有被害人陳述只有嫌疑人一方內部調取的電子資料或者書證證實存在其他被詐騙的事實的情況下能否認定存在疑問。

五是對詐騙集團與共同犯罪的區別認定。兩高一部的意見中針對電信網絡詐騙犯罪集團及共同犯罪的處理均有了明確規定，在實踐操作中如何區分詐騙集團與共同犯罪意見并無明確規定。在辦理類似案件中以能否實際查明嫌疑人參與詐騙數額進行區分，在能夠完全明確其參與數額的情況下按照犯罪集團以其參與數額認定，不能明確參與數額情況下以共同犯罪認定。

（四）法律適用標準

一是定性區分。在辦理電信網絡詐騙案件中，最突出的是對于詐騙罪與盜竊罪的定性爭議，比如同樣發送釣魚鏈接，是通過錯誤認識自愿交付還是以釣魚鏈接為紐帶通過點擊獲取被害人銀行卡信息之后咨詢通過技術手段消費，兩種行為構成的罪名截然不同。

二是法律適用區分。2016年兩高一部出臺《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，在實踐操作中對于與2011年兩高出臺《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》能否適用從舊兼從輕的原則存在爭議，即在出臺時審查的部分案件是否需要適用新的意見，能否將新出臺的意見作為舊解釋的補充或是新意見區別適用存在爭議。

五、有效打擊電信網絡詐騙的對策和思路

（一）加強偵查協作，建立信息互通

電信網絡詐騙往往涉及區域廣，人員轉移速度快，只有一地的公安機關開始偵查可能造成偵查停滯，因此若全省甚至全國公安機關針對電信網絡詐騙的該特點對于本地區犯罪信息實現互通，通過網絡實現跨區域的同步偵查協作，同步查詢和調取相關犯罪事實，既便于破案又增加證據調取效率。

（二）加大部門合作，提高取證效率

電信網絡詐騙顧名思義就是利用電信及網絡兩大手段實現犯罪活動，通過轉賬取款實現資金轉移。因此可見，電信部門、網絡監管部門及銀行部門的作用至關重要。若能通過簡化審批手續、加快凍結速度、方便查詢通道等方式，對犯罪資金賬戶迅速做出反應，對時效性證據調取節約寶貴時間，在源頭上切斷和防范犯罪的通道及發生。

（三）加強反向合作，增加信息獲取

傳統的辦案方式一般由偵查機關通過發現犯罪事實后向電信及銀行等部門調查取證，范圍較為限制，若通過銀行、電信及網絡監管部門發現非正常賬戶的異常活動，并將該線索及時提交公安部門進行偵查，這是對偵查部門辦案力度和范圍的有效提升。同時，通過比對偵查，也能在前期先獲取一些時效性證據，避免造成發現犯罪對象后取證不到位或者無法取證。

（四）規范法律適用，準確定罪量刑

電信網絡詐騙的迅速發展往往在法律適用方面滯后，同種行為可能觸犯不同類型犯罪，可能有違法行為無法受到刑法約束，也存在法律適用方面的較大爭議，因此對于立法及法律適用的完善亦是從根本上為有效打擊電信網絡詐騙筑造一道最堅實的屏障。

（五）以宣傳為，以防范為前置

打擊犯罪之路，任重而道遠，在抓案件辦理和處置質量的同時，我們同樣需要建立防范電信網絡詐騙長效機制，把 “防范”作為杜絕詐騙類案件發生的重要方法，建立起上下聯動的宣傳教育體系、齊抓共管的監測預警體系。endprint