證券股份有限公司的現存問題與發展對策研究

姚立紅

[摘 要]在經濟快速增長和資本市場不斷壯大的今天，我國的證券公司實力也逐漸變強。每家證券公司的宣傳方式都大不相同，其產品類型也花樣百出，這也說明了證券公司之間的競爭日益激烈。財達證券股份有限公司（以下簡稱“財達證券”）作為中等規模券商，在發展的過程中存在一些問題，如公司人才稀缺、競爭環境激烈、無效賬戶多和存在網上交易風險等問題。本文針對財達證券的現狀，提出了發展對策。

[關鍵詞]財達證券；證券行業；網上交易

doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2018.04.047

[中圖分類號]F832.39 [文獻標識碼]A [文章編號]1673-0194（2018）04-0-02

隨著經濟全球化的不斷深入，證券公司作為資本市場的主要組成之一，有著非常重要的地位，同時也面臨著許多挑戰，所以證券公司的經營情況會影響資本市場的發展。證券公司在我國已經有了20多年的發展歷史，但也存在許多不足的地方，像企業制度、籌資、證券市場功能等方面都有所欠缺。證券公司是我國國民經濟的重要推動力量，占有舉足輕重的地位，需要不斷完善自身的體制。目前，財達證券在證券行業中面臨著挑戰和威脅，為了能夠在證券行業的大環境中占有一席，公司一定要調整經營模式，選擇新的發展策略來促進公司發展。本文以財達證券股份有限公司（以下簡稱“財達證券”）為例對證券市場進行分析探討。

1 財達證券股份有限公司存在的問題

1.1 公司人才稀缺

對于一個知識密集型產業，技術能力和人才對于證券公司來說是非常重要的。財達證券立足的根本是人才是否充足，同時也是在日益激烈的競爭市場中取勝的關鍵。財達證券的人力資源缺乏，主要表現在各項業務人才不足、招募人才力度不夠和公司的培養力度較小等，這些都會導致人才流失。財達證券與大型證券公司相比，無論是在公司名氣還是公司資源都處于劣勢，沒有足夠的資金提高員工的待遇，從而很難留住人才，也無法為員工提供專業的培訓。并且，當財達證券將大部分資金都投入市場開拓和產品研發上，造成難以有剩余資金來培養人才。

1.2 市場競爭力較弱

全球經濟形勢發生變化也使我國對金融政策進行不斷調整。證券行業的市場競爭也日益激烈，都把爭奪客戶資源和市場份額作為終極目標。財達證券相對于大型券商，具有公司整體規模大不、營業網點較少、知名度不高以及口碑不出眾等劣勢，導致不能吸引大量的客戶?！敦斶_證券股份有限公司2016年年度報告》公布的數據表明，2016年母公司實現營業收入、利潤總額、凈利潤和代理買賣證券業務凈收入，在行業分別位居47位、45位、46位和29位。由此可以看出，財達證券的市場競爭力遠遠不及大券商。

1.3 無效賬戶多

無效賬戶是指一些客戶在證券公司開了證券賬戶，實際上卻沒有投入資金進行證券交易或者是購買任何理財產品。目前，財達證券雖然有不少開戶客戶，但很多是沒有資產和沒有交易的客戶，真正有效的客戶卻很少。由于無效客戶群體占的比例很大，從而會增加營銷的運營成本。

1.4 面臨網上交易風險

近年來，網絡證券交易快速發展，逐漸成為現代證券交易的一種新形式，并且網絡證券的交易額逐年提高。在網上開戶的人數也是有增無減，根據證券交易委員會的初步統計顯示，證券交易總量的一半以上是網上交易。但隨著網上開戶的人數越來越多，證券賬戶和密碼被盜用的事件頻繁發生，有時也會發生賬戶被人惡意操控，甚至通過網上銀行將他人資金轉入其個人賬戶。隨著病毒木馬的攻擊手段不斷升級，這樣的安全事件也層出不窮，從而會影響網上交易安全。財達證券同樣面臨網絡交易風險。

2 財達證券股份有限公司的發展對策

2.1 加強人才隊伍建設

財達證券要想加強人才隊伍建設需要做好以下幾個方面。第一，招納人才。財達證券可以從多個渠道入手，比如通過報紙、微信微博、校園招聘和電視臺等多個平臺進行公開招聘。同時，財達證券公司可以直接在保險、銀行或者同行等行業中聘用擁有高素質和知識儲備的人才。第二，在管理員工時，財達證券要重視員工的職業生涯規劃、員工的職業發展和升遷，并且要為員工提供公平、公正的發展平臺。第三，財達證券在建設員工職業發展平臺時，必須要有吸引力，還可以在“產權明晰”上制定具有吸引力的股權政策，讓員工也有股權，這樣才能調動員工參與的積極性。第四，財達證券可以提高員工的福利待遇水平，根據自身的實力和實際情況建立一套完善的獎金激勵體系，也可以通過在公司內部進行民主調查收集員工想要的福利項目，然后進行投票決定。此外還可以多開展戶外活動、素質拓展、節假日送寫小禮品等。

2.2 提高運營效率和市場競爭力

財達證券要提高市場競爭力，就要提高公司的運營效率，通過不斷擴大規模和增強資本實力，提高品牌知名度和樹立品牌形象，注重宣傳公司的品牌和口碑，才能吸引更多的有效客戶。首先，財達證券可以通過擴大資產規模來擴大公司的業務范圍，由原來的股東投入更多的資金來擴大股數，也可以引進新股東增強公司實力，同時上市發行社會個人股份以及外資合作等途徑都可以。其次，財達證券要注重自身的品牌形象，做好口碑宣傳，避免負面新聞，提高客戶的關注度。再次，財達證券可以通過微博、微信、社會論壇等網絡平臺推廣產品和服務民眾，可以有效樹立良好的企業形象。最后，財達證券可以在控制運營成本的前提下采取折扣策略，從而可以吸引更多資金不夠充足的年輕人來開證券賬戶，擴大客戶群體。同時，財達證券可以實行差異化定價，根據不同的附加條件服務來規定價格，讓客戶根據自身的需求來選擇適合自己的產品。財達證券通過這兩種定價策略，可以有效互補且能增加客戶數量 。

2.3 豐富產品和提高服務

財達證券可以與其他公司進行合作，共同采取開戶獎勵和后續分成的模式，從而使雙方的目標達成一致，還能拓展更多有價值的客戶。財達證券要意識到互聯網客戶群體具有年輕化和個性化的特征，要滿足客戶多元化的投資方式，建立多層次的產品體系。例如，財達證券可以通過與公募基金合作共同開發只屬于財達證券公司的產品，并且規定其他證券商不得銷售。在產品的設計包裝上由財達證券公司共同參與，在產品的特點上，財達證券公司要充分考慮互聯網客戶的年輕化和個性化的特征，關注網絡客戶的資金情況和需求，投入大量的人力、物力和財力。此外，財達證券也可以針對高端客戶群體，定制特別的產品來滿足客戶的需求，并充分利用市場調查和客戶行為，開發出具有實效性的個性產品。

2.4 建立系統化的安全防護體系

財達證券需要建立一個系統化的安全防護體系，保護公司交易信息和股民賬戶的安全，在交易的每個環節都要有安全工具和技術保護，確保股民信息和賬戶安全。第一，建立定期的安全檢測機制?？狗磪R編和抗逆向性是客戶端必備的功能，并通過在客戶端設置安全模塊來提升安全性。例如，在身份認證時使用手機短信驗證和動態口令等安全輔助技術。第二，在網絡數據傳輸過程中采用通信協議和安全認證方法，如數字簽名。第三，利用各種先進的訪問控制技術和防御入侵技術等，提高服務器的安全性。例如，設置防火墻，只允許合法、通過登記的數據通過，及時阻止網絡的不法訪問行為；每日都要掃描安全漏洞，了解網絡系統中存在哪些不安全因素，可以有效避免黑客攻擊；系統管理員還要檢測主機系統是否有安裝了竊聽程序、防火墻系統的配置是否有效等問題。

3 結 語

雖然財達證券在行業中存在一定的不足，但是在全球化經濟發展的背景下，中國的經濟開始復蘇，民眾的收入水平在不斷提高，投資需求也在不斷擴大，證券市場也開始向好的方向發展，為財達證券帶來了機遇。所以，需要強調的不只是財達證券，而是整個證券行業，只有擁有足夠的研發能力才是開展自營業務和資產管理業務的有效保證，也是一家證券公司的實力象征。與此同時，財達證券也要根據發展現狀進行調整。只有做好基本工作，才能為后續的研究工作提供借鑒，才能使證券公司實現可持續發展。

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