證券公司信息化建設策略研究

侯治平 蘇俊超

【摘要】在我國科學技術發展迅猛的同時社會經濟建設也取得了一定的成果，經濟格局從工業時代向知識信息時代過渡，信息化給各個行業的發展注入了活力，對證券信息相當依賴的證券公司而言更是如魚得水，信息化水平的高低關系著公司的長遠發展和規劃，加強信息化建設具有現實意義，目前信息技術日新月異，整個證券行業對信息化技術的應用日益廣泛，證券行業在激烈的市場競爭中求生存和發展，只有在經營中不斷加強信息化建設，以此進一步提高證券信息工作的效率，擴大證券公司的市場占有率，為證券公司找到一條可持續發展的道路提供有力的技術保障。

【關鍵詞】證券公司 信息化 建設 策略

一、引言

隨著我國信息技術的日益成熟，在各個行業的應用程度不斷增加，以證券行業尤為突出，信息資源在證券公司的發展中占據著顯著的位置，要應對證券市場運行中錯綜復雜的經營模式，適應競爭激烈的外部市場經濟形勢，高效科學的應用信息化技術顯得尤為重要，因此，在信息技術應用范圍不斷擴大的當今社會，實現信息化建設對于證券公司十分必要，是進一步開拓證券行業未來業務發展的需要，在公司內部強化信息化建設，不斷提升整個證券行業的信息化水平，從而確保證券公司在將來的競爭中更具有優勢，為推動我國資本市場的健康有序發展發揮積極的作用。

二、我國證券公司信息化建設的現狀

（一）現有的管理水平難以確保安全性能

客戶在證券營業部辦理業務時需要提供個人的相關信息，從而會產生很多涉及交易、財務等方面的重要數據，證券公司總部由于缺乏維護數據安全的意識，加上員工的管理水平層次不齊，許多需要統一管理的數據被分散在各個證券營業部，依靠現有的管理手段難以確保數據的安全性能，讓證券公司員工為了一己私利鋌而走險有了可乘之機，嚴重干擾了證券公司的正常經營秩序，在社會上造成很壞的影響。

（二）系統運行效率低不利于開展新業務

目前證券公司的信息系統主要以各個營業部為中心開展工作，在固有的信息系統基礎上難以添加新業務，即使增添新業務，因為涉及的項目過于繁瑣，需要將現有的營業部信息系統整體變動，不但要花費大量的人力、物力和財力，而且各個證券營業部的信息技術人員業務能力各不相同，無形中增加了信息系統更新的難度，加上新業務種類繁多辦理起來手續復雜，這些都不利于證券公司新業務的開展。

（三）信息化發展對證券公司的業務優勢沒有足夠的保護

證券公司作為證券市場交易的中介主體在面對客戶時變得電子化，反而忽視自身業務優勢的保留，陷入價格戰。圍繞客戶端的創新使得證券公司與合作有關的關聯方對客戶的影響力增大，證券公司沒有對單個券商的業務優勢予以保護，客觀上對任何有優勢的創新起到了推動作用。這種狀況下，對證券公司而言，技術創新的時間優勢短暫，業務優勢喪失，對客戶而言參與意愿減弱。結果只能是證券公司削價，客戶自然流動。

（四）信息資源重復建設投資造成浪費嚴重

證券公司現有的信息系統在各個營業部是完全可以獨立操作完成的，這種獨立性導致了公司在引用新事物時必須各個證券營業部同時進行此項工作，否則證券公司的信息資源就無法實現共享，造成信息化建設過程中資源重復建設投資，浪費現象日益凸顯，不但耗費了證券公司大量的人力、物力、財力，消耗了在新技術開發和應用上的精力，而且增加了公司在信息技術管理、設備維護上的難度。

三、證券公司信息化建設策略

（一）建立業務創新的總部管理模式

由于現有的證券公司信息系統主要以各個營業部自行開展工作為主，處理業務的拓展性相對較差，造成新業務運行效率明顯低下，很難適應未來競爭激烈的市場經濟形勢，證券公司要改變目前的狀況將經營目標逐漸轉向國際化和集團化發展，必須加快市場業務創新的速度，加大同國內外證券公司和非證券金融公司的合作交流力度，集中學習發達國家證券公司業務創新的管理模式，最大限度的參考他們的經驗，建立適合自身業務創新的處理系統，幫助證券公司開展新業務，解決好目前信息技術上存在的局限性，實現以證券公司總部為首的管理模式，把各個營業部的相關業務依靠高效、穩定的通信線路，用最快捷的方式及時傳遞到公司總部，這樣原先分散在各個營業部的信息技術風險被集中統一到證券公司總部，通過總部對各個證券營業部的有效經營監督，采取各項備份等信息技術專業手段，盡可能規避市場潛在的風險，實現業務創新和低成本運行，不但提升了抗風險和應對多變的市場環境的能力，還保障了證券公司一切業務數據的準確無誤，有利于建立和完善“客戶至上，市場優先”的證券公司信息體系新框架。

（二）建立健全管理信息化工作

隨著競爭環境的日益激烈，證券公司要謀求長遠發展，必須在業務的拓展和新品種的開發以及擴大公司的規模上下工夫，通過新客戶的不斷加入，對證券公司的信息管理工作提出了更高的要求，原有的人工管理模式已經嚴重阻礙了公司規模和業務發展的需要，過去分散在各個證券營業部的數據能夠提供的客戶信息十分有限，不能靈活的分析相關數據，無法滿足證券公司管理決策層的需求，因此，要適應現階段業務發展對信息管理工作提出的更高要求，逐漸建立健全證券公司管理信息化工作具有現實的意義，它能夠有效提升信息化管理水平，盡快實現辦公自動化，管理信息化建設改變了過去各個證券營業部的業務數據相對閉關自守的管理模式，讓各個營業部相關部門之間的交流更加暢通，彼此少了隔閡多了溝通，信息的安全性能也有了保障，同時，針對各個業務部門的經營活動進行信息化建設，建立以客戶為中心的新型信息系統，不但整合了整個證券公司的信息資源，實現了資源共享，還提高了公司的管理水平，無形中公司的市場競爭力也得到了相應的提升。

（三）信息化建設有利于數據分析提升客戶服務水平

隨著市場經濟的不斷完善以及投資者投資理念的不斷成熟，證券公司要在強手如林的行業中生存發展，公司之間的競爭只有充分依靠不斷開發建設數據倉庫和相關的應用系統，進一步加大投入CRM系統的建設，逐步完善客戶信息服務系統，為客戶建立起自動服務和人工服務相結合的交流空間，方便客戶快捷的獲取相關業務信息，這樣證券公司大大節約了運營成本，能夠以相對低廉的證券交易傭金吸引客戶，通過對客戶個體的信息數據分析，針對性的提供有效信息為客戶進行服務，盡可能讓客戶滿意，增進同客戶之間的情感交流，讓個性化的服務留住更多的大客戶，同時不斷開發新的客戶咨詢服務系統，通過各種技術手段將證券公司賦有深度的投資信息傳遞給廣大客戶，將成為未來大資金投資管理的有效手段，如今的證券市場復雜多變，能夠有效控制交易風險成為未來證券公司關注的重點，靈活多變的資產管理系統是進行風險定量分析和控制的有效工具，是未來大資金投資管理的發展趨勢，也是未來證券公司生存的根本所在。