淺析大數據背景下券商的轉型策略

楊昕蕓 王珂

【摘 要】在1.0時代，可以認為券商的主要業務及其特征都是對內服務。在2.0時代，券商也開始承擔賣方的角色，并開展相關業務。伴隨互聯網與金融體系的密切結合，券商發展逐步進入3.0時代。新常態下，金融體系面臨深化改革，也為券商的改革發展提供了充足的動力。在此背景下，券商開始一系列重組等操作，對業務進行全方位的布局，并注重起人才的培養與儲備。券商在此變革下，要維持其競爭力與市場地位，必須要加強創新，進行深層次的變革，完成轉型過程。

【關鍵詞】大數據；券商；轉型；互聯網金融

一、引言

近些年來，互聯網呈現了快速發展的態勢，在各行各業中的滲透力度非常大，產生了非常重要的影響，尤其是大數據的出現與廣泛應用，更是顛覆了以往的商業模式。金融行業同樣受到了互聯網發展所帶來的一系列的影響，互金行業發展迅速，比如眾籌和P2P平臺、第三方支付等，更是取得了驕人的發展成績。與此同時，其他金融行業也發生了深刻的變革，比如券商?；ヂ摼W的發展加劇了券商行業的競爭，促使其呈現出了不同的發展特征，也迎來了新的發展機遇。并且互聯網也顛覆了券商開展業務的根基，尤其表現在脫中介化方面，智能化水平也隨之產生非常大的調整。大數據技術在券商領域的發展應用，對其轉型等各個方面都產生了非常大的影響，本文在此對其進行分析。

二、大數據對券商業務產生的影響

（一）大數據經濟生產要素的地位得以明確

隨著互聯網技術的發展，大數據技術也具備了可以廣泛應用的載體。近些年來在各行各業中的應用越來越廣泛，產生的影響也越來越大，其商業價值也逐漸受到重視。就大數據本身而言，包含數據清洗與數據挖掘等多個環節，是一門較為復雜且具有較強實踐性的學科。經過多年的發展與應用，該技術已經非常成熟，大大提升了各行各業開展業務的信息化水平，對于券商業務而言，也發生了深刻的變革，達到了一個新的高度。在此情況下，與大數據有關的軟硬件設施開始發揮促進經濟發展的作用，其經濟生產要素的地位逐步得以明確。企業通過應用該生產要素，不僅節約了經營發展的成本，而且提升了發展的效率和利潤水平，獲得了非常有價值的商業信息。由此可見，大數據技術的經濟生產要素地位已經非常明確。

（二）大數據與券商業務實現融合

在我國，券商也就是證券公司，主營業務是證券交易，其兩大主流業務分部是登記類與經營類業務。美國將券商稱為經紀商或者投行；英國則認為其屬于商人的銀行。在對券商進行劃分時，可以依據業務的差異，將其分為證券自營商和經濟商以及承銷商等，三者所負責的業務范圍也不同[1]。券商不僅從事經營經紀商業務，也會從事有價證券的買賣業務。通過在場內交易，獲得利潤。與其他行業相比，券商的中介服務性質和業務流程，虛擬化水平比較高，這與互聯網的本質相符。在大數據背景，券商業務的開展，包括信息的收集與處理等，開始越來越多的依靠大數據技術，大大提升了其業務處理的效率，并且深化了券商業務與大數據技術的融合，促進了二者的共同發展。

三、大數據背景下券商轉型策略

（一）強化與互聯網公司的合作

大數據技術的發展，對于券商而言，迎來了非常好的契機，在獲取信息的難度等方面都得到了極大的緩解。但是券商并非專業的互聯網企業，其應用大數據與其他互聯網技術的專業化水平比較有限。所以，券商要想實現較好的轉型，還需與互聯網公司加強合作。對于券商而言，在實際發展中要想實現生存，必須要抓住大數據發展的契機，深化變革，放棄以往固有的獲得利潤的模式。并且為實現其靈活性的增加，更好的利用大數據與互聯網技術，可以擯棄以往采用的實體發展的形式，而將業務開展的載體轉向互聯網。通過互聯網的模式，將客戶聚集到網絡上，這也要求券商需要和互聯網公司加強合作，共同推出產品與服務。而且所有業務的交易都可以利用互聯網的方式進行。在此情況下，券商業務的開展成本會大大降低，靈活性更強，效率也更高。并且利用互聯網開展業務，獲得交易額數據與客戶資料等相關信息的難度也更低，進而可以收集大量的數據資料，作為利用大數據技術的基礎。通過對這些資料的深入挖掘，獲取更加有助于券商發展的商業信息。但是利用網絡模式進行辦公，也有很多的不足，比如客戶群體的來源比較困難，無法保障券商業務的發展。所以，券商還需對客戶群體進行細分，明確各類群體的定位。實際上，要實現這一目的，也需要利用大數據技術，通過分析客戶的行為資料，采用神經網絡和決策樹等方法，篩選出具有開發價值和忠誠度較高的客戶，對其進行重點的維護，以提高業務開展的針對性，進而獲得更大的利潤。

（二）券商轉型需要充分結合線上線下渠道開展業務

在發展業務時，要充分結合線上線下兩個渠道。對于一些券商而言，其整體實力并不高，在此情況下更加需要明確其發展方向，集中優勢資源，實現更好的發展。所以，在實際發展過程中，券商要充分結合線上線下兩種渠道，發揮二者各自在業務開展方面的優勢，充分利用網絡的優勢[2]。此時，需要使用大數據技術，分析客戶對產品的偏好，進而設計出標準化程度更高的產品，并利用大數據技術明確目標客戶群體，有針對性的開展營銷工作，有助于營銷效率的提升，也能較好的節約營銷成本。此外，利用互聯網作為券商開展業務的經濟增長點，對公司的業務渠道進行重構，進而弱化網點的業務作用，可以幫助券商大大節約經營成本，以此發揮線上渠道的作用與優勢。同時，還要保留線下門店，并逐步提升門店的品質，以給客戶帶來較好的體驗，也有助于促進客戶信任度的提升。

（三）促進高端用戶黏性的增加

券商可以采用代客理財的方式，以促進高端用戶黏性的提升。所謂代客理財，就是券商利用自己的專業與信息優勢，為客戶的理財和投資等，提供專業的咨詢，并按照約定收取一定比例的費用，作為其回報。其中，傭金包含基本費用和理財盈利兩個部分。由于國家政策約束的影響，券商行業一直無法較好的開展投資資訊類業務，也很難獲得這一利潤點。而互聯網與大數據的發展使得券商具備了從事這一業務的可能，可以在相關法律和規章的框架內，有針對性的開展這一業務[3]。此時，券商可以利用互聯網收集大量的客戶的行為數據，并且利用大數據技術，根據相關界定此類客戶的指標，挖掘出該群體客戶的信息，然后由券商有針對性的對這些客戶進行開發。在此情況下，券商的信息優勢會得以體現，進而實現從傳統業務向新業務的轉型。

四、結語

互聯網的發展促進了各種新技術的出現，對諸多行業都產生了異常深刻的影響。大數據技術作為其中的突出代表，其應用優勢不斷現象，在挖掘大體量數據的信息方面，具有非常好的效果。對于券商而言，長期經營發展的過程中，積累了大量的數據資源。通過應用大數據技術，對其中蘊含的信息進行挖掘，為其發展提供更多有價值的資料。在券商轉型的過程中，必然需要明確轉型的方向，而在市場機制下，利用大數據挖掘出與其自身密切相關的商業信息，必然能夠支撐和指引其更好的實現轉型。

【參考文獻】

[1]王壘.大數據時代下券商的轉型策略[J].商品與質量， 2016（9）：20-21.

[2]胡瓊.大數據時代下券商的轉型策略[J].知識經濟， 2016（1）：30-31.

[3]楊田田.淺談大數據背景下的經濟轉型[J].今傳媒， 2015（1）：126-127.