金融工程在金融市場中的風險管控工作探究

施麗君

摘 要：本文重點就如何開展互聯網金融風險管控工作，對金融工程進行了深入的研究和分析，簡要分析了金融在金融市場風險管控工作中的重要作用，在此基礎上分析了金融工程在金融市場風險管控工作的方法，就如何發揮金融工程的風險功能提出策略。

關鍵詞：金融工程 金融市場 風險管控

中圖分類號：F832 文獻標識碼：A 文章編號：2096-0298（2018）01（b）-036-02

隨著金融模式的不斷創新，金融事業的發展已經步入了新的發展階段，特別是在互聯網金融快速發展的大背景下，金融工程越來越受到重視，我國也在這方面給予了高度重視，進而積極推動互聯網金融風險管控工作的深入開展。盡管從總體上來看，我國對金融工程建設給予了一定的重視，而且也越來越重視其在金融市場的風險管控工作功能，但仍然有一些金融機構沒有深刻認識到金融工程的重要價值，因而在實施的過程中，沒有與風險管控工作緊密結合起來，導致金融工程建設缺乏系統性和多元性，風險管控工作能力相對比較薄弱，不利于金融工程的科學和健康發展，對此應當引起重視。在黨的十九大提出“健全金融監管體系，守住不發生系統性金融風險的底線”的戰略目標和要求之后，我國應當更加重視金融工程在金融市場風險管控工作當中的積極作用，掌握更多的風險管控工作方法，強化金融工程的應用價值，使其發揮更大、更積極、更全面、更系統的功能。

1 金融工程在金融市場風險管控工作中的作用

金融工程最早來源于20世紀50年代，經過不斷的發展和創新，金融工程的概念越來越多，但最重要的就是要對金融市場進行有效的管控，使金融市場能夠更加科學和健康的發展。在當前我國互聯網金融快速發展的大背景下，加強金融工程建設具有十分重要的價值，特別是對于開展金融市場風險管制更是具有十分重要的作用，突出表現在兩個方面。第一，金融工程在風險管控工作方面，可以說具有很強的及時性和準確性，這其中至關重要的就是在當前互聯網金融快速發展的背景下，要求對金融市場的風險管控工作更具有及時性和準確性，通過金融工程建設可以實現這一點，比如對于期貨商品來說，通過金融工程建設，可以使現貨價值與期貨價值形成一個平行的變化，進而實現風險管控工作的目標；第二，金融工程在風險管控工作方面，具有很強的成本優勢，而且也更加靈活，通過金融工程可以使大宗交易的風險管控工作成本更低，進而可大大節約公司套期保值成本。總之，對于金融工程來說，在風險管控工作方面具有十分重要的價值，特別是在當前我國互聯網金融快速發展的大背景下，應當更加重視金融在風險管控工作方面的積極作用，采取更加有效的措施，推動金融工程建設的科學和健康發展，使其能夠發揮更大的作用。

2 金融工程在金融市場風險管控工作中的方法

眾所周知，互聯網金融具有很強的不確定性，要想更好地防范互聯網金融風險，最重要的就是要明確變動的利益性以及形成科學的保護措施，通過金融工程可以實現這一目標。盡管從總體上來看，我國一些金融機構以及企業對金融工程給予了一定重視，但仍然沒有采取更加有效的方法開展風險管控工作，因而有必要對金融工程的風險管控工作內容有更加清醒地認識。深入分析金融工程的風險管控工作內容，主要包括以下幾個方面。

一是了解市場變化。我國互聯網金融的快速發展，使市場變化越來越顯著，而市場變化最重要的就是價格的直接變化，這其中至關重要的就是一些金融工具并沒有很好地發揮自身的功能和作用。因而導致價格變化，這就需要通過金融工程時刻關注市場的變化，并且通過有效的收集和分析，盡最大努力消除不平衡的方方面面因素。通過金融工程的組織和實施，可以對市場變化情況進行有效的掌握，并作出科學的評測，因而也要重視金融工程所使用的工具、方法等進行定期檢測，而且還要著力提高檢測的系統性和有效性。只有這樣，才能更有效地防范和控制金融市場風險，因而金融工程可以更有效地了解市場變化，進而作出科學的評測和分析。

二是開展信用評估。對于金融市場來說，信用評估工作十分重要，而且信用也會對交易造成極大的影響，如果信用體系不夠完善，就會導致金融市場出現一定的問題，很多違約都是由于信用出現問題所致。通過運用金融工程，特別是采取不同的工具和不同的方法，可以使信用評估工作取得更好的成效，這是金融工程在風險管控工作方面的重要內容。比如在投資的過程，企業可以對一些投資進行限制和控制，但對于那些擔保性較低的情況下，就會產生極大的風險，這就需要通過金融工程進行干預和控制，進而能夠更有效的控制信用風險，確保不出現投資損失等。因而，金融工程在信用評估方面具有十分重要的價值。

三是強化資金管理。加強資金管理是有效防范和控制金融市場風險的重要措施，只有大力加強資金管理，才能在金融市場中更有效地控制風險，否則極易出現問題。比如通過運用金融工程的相關工具和相關方法，在資金管理方面，可以提前預付，如果有其他方法也可以在特定時間能進行。金融市場風險是不可預估的，這是因為流動性所造成的，正因為如此就要對流動性予以評判，如果對流動預估錯誤，對資信狀況不甚了解，就會導致風險的發生。特別是由于互聯網金融的特殊性，其具有一定的開放性，而且其流動性也較大，同時對互聯網金融的流動性預測與管理也與傳統金融有很大的差距。為了抓好資金管理工作，就必須運用金融工程的相關技術和相關方法，只有這樣，才能確保不出現流動性風險。

四是規避操作風險。對于金融市場來說，操作風險始終是導致金融市場風險的重要因素之下，很多時候都是因素出現了操作風險，導致企業在金融市場出現問題，因而如何更有效地規避操作風險十分重要。金融工程在這方面能夠發揮很好的功能和作用，特別是由于工程金融的相關方法和工具要求操作人員必須具備多元化的素質，管理者也會選擇那些優秀的、多元化、復合型的人才，由于他們業務水平較高，在操作的過程中能夠樹立風險意識，并且管控風險的意識和能力也比較強，因而能夠降低甚至規避操作風險。因而對于實施金融工程來說，應當更加重視對操作風險的規避，管理者一定要選擇那些技術過硬、職業道德水準相對較高的操作人員。

3 基于金融工程的金融市場風險管控工作策略

要想更好的運用金融工程開展風險管控工作，至關重要的就是要加大對金融工程的重視程度，特別是要發揮金融工程工具的積極作用，既要有效的防范金融工程工具自身的風險，同時也要積極探索更加有效的風險防范策略，努力使其取得更好的成效。

一是創新風險管控理念。理念是行動的先導。要想做好基于金融工程視域下的金融市場風險管控工作，最重要的就是要創新風險管控工作理念，特別是要從當前我國互聯網金融的整體發展情況出發，按照黨的十九大的要求，將“守住不發生系統性風險的底線”作為重要的風險管控工作目標，積極探索更加有效的風險管控工作模式，特別是要善于運用當前最前沿、最有效、最具有防范性的金融工程工具，努力使風險管控工作取得實實在在的成效。特別是要從我國互聯網金融的發展趨勢出發，要本著“發展與控制”相結合的原則，既要高度重視互聯網金融的科學發展，同時也要科學運用金融工程工具與方法開展風險管控工作，絕對不能顧此失彼，要使二者相互融合、共同發展，只有這樣，才能使風險管控工作取得更好的成效。

二是完善風險管控體系。健全和完善的風險管制工作運行體系，是確保抓好風險管控工作的重要基礎和保證，因而在發展和運用金融工程工具的過程中，一定要不斷健全和完善風險管控體系，這需要國家要將風險管控工作上升到“頂層設計”的高度，形成更具有科學性和多元化的風險管控體系。比如在開展金融市場風險管控的過程中，應當采取多元化的金融工程工具，而且要找出所有的“風險點”，建立與“風險點”相適應的金融工程工具，進而使風險管控工作更具有針對性。除了要發揮政府的引導和推動作用之外，還要高度重視金融市場各個主體作用的發揮，并且應當建立相應的合力機制，共同開展風險管控工作。

三是優化風險管控技術。要把金融風險管控工作的技術體系建設作為重中之重，特別是由于互聯網金融的特殊性，更要高度重視風險管控技術的革新。比如在利用金融工程工具的過程中，要更加重視運用信息技術開展風險管控工作，對于互聯網金融運營與管理過程中的各類硬件技術和軟件技術，應當加大開發力度，掌握核心技術，確保不出現問題。還要高度重視風險管控工作的技術標準建設，著眼于風險管控的標準化建設，國家以及相關的金融機構應當出臺風險管控技術標準，并且要與國際接軌，甚至要高度國際標準，確保風險管控技術更具有超前性和戰略性。

四是形成風險管控文化。文化具有重要的引導性功能。在開展金融市場風險管控工作過程中，一定要大力推動風險管控文化建設，這也是重要的金融工程工具，而且具有很強的穩定性以及長期性。各級政府、相關的金融機構、企業以及其他金融服務組織，都要更加重視風險管控文化建設，要切實加強對金融從業人員的教育和引導，使他們牢固樹立風險意識，同時也要培養他們的風險管控工作能力和水平。要對十九大提出的相關要求進行深入的研究和分析，并且要加大宣傳力度，使金融從業人員能夠樹立強烈的大局意識，將風險管控工作落實到金融工作當中等。

綜上所述，在黨的十九大高度重視金融風險管理與控制的大背景下，如何更有效地管理和控制金融市場中的各類風險，已經上升到戰略層面，特別是在當前我國互聯網金融的發展十分迅猛并且成為大勢所趨的歷史條件下，更要采取更加積極有效的措施，進一步強化金融市場的風險管控工作，因而應當建立基于金融工程的風險管控工作模式，努力發揮金融工程在了解市場變化、開展信用評估、加強資金管理、規避操作風險等諸多方面的積極作用，努力控制出一條基于金融工程的金融市場風險管理策略，重點要在創新風險管控工作理念、完善風險管控工作體系、優化風險管控工作技術、形成風險管控工作文化等四個方面取得突破，努力使金融市場風險管控工作步入科學化和效能化軌道。

參考文獻

[1] 田湛濤.金融工程在金融市場中的風險管控工作探究[J].商場現代化，2017（18）.

[2] 成龍.金融工程在互聯網金融風險管控工作中的應用[D].鄭州大學，2016.

[3] 李湘露.應用金融工程構建現代企業風險管控工作系統[J].金融理論與實踐，2016（10）.