江蘇沛縣農商銀行多種形式促合規

呂尊帆

2017年，沛縣農商銀行多種形式創新合規舉措，不斷增強員工合規理念，強化員工合規意識，提高了員工合規經營的自覺性。

健全體制機制.增強合規工作有效性。一是明確職責分工，落實責任。厘清臺規牽頭部門與業務、風控、內審稽核等部門職責邊界，保證了各部門、上下級機構權責清晰、責任落實。二是召開合規案防工作會議。與支行、部室、員工層層簽訂《合規案件風險隱患排查責任狀》，明確了合規案防責任。合規管理部門研究制定《沛縣農商銀行合規案防工作三年規劃》和年度工作計劃，明確了工作目標、任務和要求。三是加強統籌協調，做好組織推動。抓好任務落實、監督檢查和總結考核，保證各項工作落到實處。

開展形式多樣的活動，激發合規內生動力。一是開辦“合規大講堂”。利用周三晚上的學習時間，由總行機關部室負責人、業務骨干結合本部門的業務及合規管理工作進行授課。去年合規大講堂已開講7期。二是舉辦合規征文演講比賽。為增強全行員工合規經營意識，深化合規文化建設，該行開展了以“臺規履職、從我做起”為主題的征文演講比賽，共評出了20篇征文作品入圍演講比賽環節，經過最后的演講比賽，有12名員工獲獎。三是舉辦監管文件知識競賽活動。為落實銀監會有關文件精神，杜絕案件發生，該行組織支行正、副行長、會計主管進行了監管知識筆試，筆試成績前6名的單位組隊開展了知識競賽。四是開展合規知識考試，檢驗學習效果。該行制定了《2017- 2019年全員合規學習考試方案》，要求員工學習本崗位的業務知識，切實把本崗位的操作制度、操作風險點記牢、吃透，把合規操作銘記于心、外化于行。2107年，組織考試26場，參加人數802人次。五是舉辦法律知識講座。邀請沛縣人民法院法官講解農商銀行民事訴訟工作中常見的法律問題，相關人員共100余人參加了講座。并對培訓人員進行測試，通過率100%。

緊抓制度流程優化，做好查缺補漏工作。一是做好制度后續評價工作。該行每季度下發制度流程評價表，及時發現制度設計和執行上的缺陷，根據反饋信息，及時做好制度的制訂和修訂工作，保持制度的適用性，發揮制度的正確指導作用。二是開展制度匯編修訂。該行采用分別制定和集中審定相結合的方式，先由部室對制度進行修訂，然后召集相關部室人員利用下班時間對制度進行集中審核。去年，該行共出臺制度174項，其中新增30項、修訂144項，為全行合規穩健經營提供了制度保障。