江蘇沛縣農商銀行“四個強化”開展非法集資風險專項排查工作

呂尊帆 王旭

為全面摸清員工是否涉嫌參與非法集資，有效防范非法集資風險隱患，沛縣農商銀行多措并舉，在全行范圍內開展了“非法集資風險專項排查工作”，筑牢防范非法集資的內外部防線，從源頭上防范和化解風險。

強化組織領導。該行成立了非法集資排查領導小組小組，確定牽頭部門，結合實際制訂具體排查方案，確保專項排查人員到位、職責到位、措施到位，切實摸清風險底數，遏制增量風險，建立健全非法集資監測排查長效機制，為打贏防范化解重大風險攻堅戰打下堅實基礎，

強化輿論宣傳。6月初，在總行營業部開展非法集資風險宣傳活動，通過發放宣傳手冊、播放宣傳視頻、專職人員現場解說等方式提高客戶防范風險意識和樹立正確的投融資理念。同時，精心制作《誰動了我錢 防范新型非法集資》微課程，拍攝防范非法集資微視頻，推送防范非法集資微信文章，提高全員、客戶學習防范非法集資的積極性，有效提升全員風險防范意識和能力。充分發揮網點多、觸角廣、接觸客戶的優勢，扎實防范非法集資宣傳“六進”活動，引導社會公眾自覺遠離非法集資，履行好社會責任。

強化貫徹實施。該行合規管理部牽頭有針對性的梳理現有制度，堵塞制度漏洞，構建嚴密防范非法集資的內控體系，進一步筑牢“隔離墻”。強化排查重點。在全行開展員工、客戶涉嫌非法集資專項排查。為保證排查工作質量，各支行、部室負責人為非法集資排查責任人，并簽訂本責任狀，組織員工對本單位重點領域、重點行為、重點區域、重點對象逐一進行風險排查，重點加強對關鍵崗位、關鍵人員、分支機構以及基層網點負責人進行排查，確保內部風險早發現，早處理，少損失。

強化責任追究。嚴格履職，嚴肅問責，形成“有風險沒有及時發現就是失職，發現風險沒有及時提示和處置就是瀆職”的嚴肅氛圍。也使員工在思想上樹起“非法集資碰不得”的高壓線，確保層層傳導壓力，壓實責任，使員工做到“不敢為、不能為、不愿為”。

活動期間，該行員工共簽訂拒絕非法集資承諾書540份，開展專項學習培訓2次，各支行共開展集中宣傳活動37次，發放“防范非法集資”宣傳手冊10000余份，直接受眾人員達5000余人。