河南靈寶農信社鐵腕狠抓內控管理提升工作

齊勝利

為了將“穩、嚴、實、細”及“轉觀念、強管理、練內功、樹形象”的管理要求貫穿于內控管理工作始終，進一步提升農信社防范處置金融案件風險隱患能力，靈寶市農信聯社主動作為，嚴格執行各項規章制度，嚴厲管控各類違規行為，確保整個內控管理工作組織嚴密、環環相扣，取得明顯效果。

抓組織建設，筑牢管理堤壩。該聯社建立從機關到基層的上下聯動內控管理領導組織，完善內控管理制度和明確人員分工，全市21個經營單位每周召開一次問題分析會，聯社每月召開一次內控管理工作例會，每月下發1期內控檢查通報。并且聯社定期組織信貸、財務、風險、資產、科技、保衛等條線部門，充分運用現場檢查、不定期抽查和遠程監控等手段，針對存在問題展開輪番式、地毯式排查整改活動，從根本上消除了各類違規操作問題，有效提升了內部管理和風險防范能力。

抓教育培訓，增強免疫能力。該聯社采取“請進來、走出去、以會代訓、集中培訓”等方式，在全轄掀起了“競相學習、奮勇爭先”的濃厚氛圍。一是定期學習、微信晾曬，自覺學習風氣形成。該聯社明確每周一為全員集中學習日，各經營單位及時組織轄內員工學習上級部門下發的各類文件及金融方面的新知識、新政策，重點對會計出納操作、柜面業務知識、賬戶管理、反洗錢等操作要點進行強化培訓，有效開闊了全員視野。豐富了知識層次。二是專題培訓、加強督查，學習秩序井然。該聯社每月精心組織開展涵蓋內控主管、審計稽核、財務會計、安全保衛、電子銀行等培訓班，并外聘專業培訓機構，精心組織了10余場高質量的培訓班，要求基層社第一時間將培訓內容傳導到每位員工。同時，不定期通過遠程監控對基層落實情況進行檢查，有效維護了自覺學習的良好秩序。三是現場檢查、當面輔導，全面提升規范化操作水平。采取現場輔導和檢查相結合的方式，不定期到基層進行現場輔導，對日常工作質量進行現場檢查，發現問題及時指導改正，有效杜絕屢查屢犯和日常疏忽造成的錯誤。

抓問題整改，根除風險隱患。該聯社針對一季度檢查發現的70余個問題逐筆建立整改臺賬，每月開展一次問題整改督促活動，并于4月初組織開展一次問題整改回頭看活動，對各類問題查找原因，落實責任，明確整改時限，并從制度和流程方面進行優化防范，有效提高全員合規操作水平，徹底斬斷各類違規操作的源頭。

抓考核獎懲，激勵自覺合規。該聯社通過細化考核項目，建立員工積分臺賬，并通過設立意見箱、公開投訴電話和電子郵箱等，對全員的服務質量、功效效率和工作作風等進行監督檢查，并納入考核范圍，對效率低下、紀律松弛、作風散漫、服務較差的給予通報批評，推動全員作風明顯改觀。今年前三個月，該聯社累計通報違規人員13人次，獎勵優秀員工34人次，使全員比學習、比工作、比奉獻的勢頭進一步呈現。