深化整治市場亂象 提升案防風控水平

陸川

進一步深化整治銀行業市場亂象工作，是貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議和全國金融工作會議的決策部署，是切實規范經營行為，防范系統性金融風險的重大舉措。

抓好市場亂象整治工作，涉及到全行上下各層級經營機構、管理部門，涉及所有的業務產品和系統平臺，必須要加強對整治工作的組織領導和宣傳推動，完善案防責任機制，明確工作職責要求，加強宣講教育培訓，增強合規意識和業務素質，突出重點領域、細化工作安排、加強排查過程管理和排查質量控制，嚴肅整改問責，提手治理工作成效

一、把好思想關，突出合規意識培育，增強制度執行主動性。要提高政治站位，充分認識到深化市場亂象整治的重要意義，認清強監管常態化長期化態勢，樹立高質量發展理念，主動調整經營管理方式方法;要按照監管部門的部署要求，嚴肅認真對待深化整治工作，持續推動整治市場亂象向縱深發展，嚴守不發生系統性金融風險的底線。突出抓好思想意識到位，通過持續加強員工培訓及合規宣講，全面提升干部員工的思想素質和業務水平，變“要我合規”為“我要合規”，從根本上提升整治工作成效。重點要積極推進領導干部“講合規”、業務條線“宣合規”、案例警示“促合規”活動，增強全員的合規意識和制度執行力。認真落實銀監局“雙隨機”測試要求，組織學習監管制度，通過開展《問責辦法》網上知識測試，增強全員對監管制度的理解和認知，使員工了解違規操作的懲處結果，促進合規操作、規范經營。進一步深化警示教育活動，通過解讀案例，用身邊事教育身邊人，引導員工吸取教訓，引以為戒，深刻認識違法違規帶來的嚴重后果，自覺遵紀守法，嚴格業務操作，增強案例警示作用。

二、簽好責任書。細化職責清單管理，增強案防風控有效性。持續加強案防體系建設，強化組織推動，成立亂象整治領導小組，實行“一把手”責任制，同時明確分管行領導、牽頭部門、業務部室、督導小組的工作職責，形成分工合作、各司其職的工作機制。進一步完善和細化案件風險防范工作要點和各部門職責清單，通過簽訂案防目標責任書，進一步壓實案防風控的主體責任，形成常態化的案件風險防范機制。組織全員學習并逐人簽訂《合規履職》《信息保密》等承諾書，力促全行干部員工知規、明責，以增強擔當意識。各級單位要落實亂象治理現場檢查責任，組織簽訂責任書，確保檢查結果可追溯。加強宣傳動員，通過專題會議、聯席例會內網平臺等，加強對整治工作的宣傳動員和安排部署實行督促提示制度，定期召開例會、下發工作提示、編發信息簡報，以提示重點工作、解讀政策要求，積極推動治理工作有序開展。定期向監管部門匯報治理進度、報送工作總結，必要時將邀請監管部門現場指導，確保全行整治工作不偏向不走樣。

三、打好主動仗。強化重點領域治理，增強排查整治針對性。自查自糾是亂象治理的重要階段，也是整改提升等后期工作的基礎，要在全面評估的基礎上，突出對重點風險領域的綜合性排查治理，以增強“亂象治理”工作成效。各業務部門要積極行動，結合條線業務經營和風險管理狀況，研究制定實施方案，進一步明確治理重點機構、重點風險和重點業務，細化排查方法，按照機構和業務全覆蓋的要求，全面開展自查自糾、上查下及督查工作。突出對員工行為的排查，積極通過內查外訪、互聯網信息平臺、“企查查”等手機APP軟件，深入排查員工“有無經商辦企業”等違規行為。要靈活運用非現場延伸分析、賬務核對、走訪調查、科技取證、問詢談話等多種方式，擴展性排查疑點線索，以提升整治工作的針對性和有效性。

四、抓住關鍵點，做實整改問責環節，增強治理工作深入性。亂象治理是貫穿全年的重點工作，整改提升則是關鍵環節，必須要加強管理。細化工作安排，通過表格形式明確整治要點及部門分工，明確排查方法、資料報送路徑。各牽頭部門要嚴把排查質量，做到檢查業務有清單、檢查過程有記錄、檢查結果有報告、檢查問題有臺賬，確保治理工作全程留痕。認真整改嚴肅問責，采取邊排查邊整改、邊問責邊教育、邊規范邊提升的方式，對自查發現的問題，要求立行立改，及時消除風險隱患堅持“靶向”治療，結合問題整改，認真梳理識別產品、系統、流程等方面存在的內控缺陷、制度短板等，提出針對性改進建議或風險防控措施，避免問題屢查屢犯，切實提升“亂象整治”工作成效。嚴格問責追責，防止出現整改措施輕描淡寫、就事論事，問責處罰重經辦責任追究、輕管理責任追究，重經濟處罰、輕紀律處分等問題。要建立問題臺賬，逐一落實整改，明確時限、責任到人，嚴格按照黨紀、政紀和內部規章進行問責，真正使鐵的制度、鐵的紀律得到鐵的執行。