噩夢！掘金“新經濟”卻陷入“傳銷坑”

隨著我國對傳統“聚集式”傳銷模式打擊力度加大，一些傳銷人員開始通過微信、QQ、陌陌等公共社交平臺，引入網絡金融創新、新經濟模式等概念，開展更具欺騙性的傳銷活動。借助網絡平臺實施傳銷違法犯罪活動，已成為傳銷的主流模式。

近日，騰訊安全反詐騙實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》指出，監測顯示，截至2018年2月28日，已累計發現涉嫌傳銷平臺3534家，活躍參與人數3176萬，其中2017年新出現的平臺占比為58%。以無接觸、網絡化、地域分散化為特征的新型網絡傳銷逐漸成為主流，其中金融投資理財類傳銷占比高達30%。

警方介紹，網絡傳銷活動發起靈活，參與人員隱蔽，資金轉移方便，不受地域限制，參與人員更加廣泛，參與總金額更加巨大。如“金融互助”等傳銷在國內達數百萬人，有數百個傳銷平臺，都是通過互聯網和手機進行傳播。“金融互助”等網絡傳銷組織者經常打一槍換一個地方，重新建立傳銷平臺實施詐騙。

“很多所謂的互聯網金融平臺在注冊地并不開展實際業務，當地政府還把他們當作納稅大戶或新經濟模式加以保護，這給警方調查取證造成了困擾。”一位基層經偵民警告訴記者，誘以高昂的收入、低門檻會員巨幅優惠，以及拉入新人的巨額返利，這讓更多的投資者深陷其中無法“破局”。此外，傳銷團伙利用互聯網的虛擬性、跨地域性，把網絡服務器架設在境外，境內安插代理人遙控指揮，資金通過“地下錢莊”匯往境外，增加了執法部門對其進行監管和打擊的難度。

值得關注的是，大量的非法集資犯罪在使用傳銷模式的同時，還給自己披上了類似眾籌、共享經濟、返利銷售等“新經濟”外衣。比如最新出現的“虛擬幣”傳銷模式。通過分層級、拉人頭、賺獎勵的方式，福建百川幣網絡科技有限公司法人代表周運煌只用了不到一年時間，便建立起“百川幣”多級金字塔形傳銷活動王國，范圍涉及24個省區市90余萬會員，會員層級多達253層，涉案金額21億元。再如杭州龍炎電子商務有限公司黃定方等人集資詐騙案，該公司通過虛假宣傳投資資金由銀行監管，鼓吹企業上市等背景，以所謂的“眾籌模式”招攬客戶。不到一年時間，該公司就發展投資人24萬余名，涉及全國33個省級行政區，涉案金額156億余元，損失金額57億余元。

在網絡傳銷過程中，傳銷組織通過多角度、全方位的“洗腦”，對參與者實現了精神控制，使參與者沉湎于發財的夢幻中不能自拔。天津的劉女士向記者反映，其丈夫張先生參加一家名為天津藍天格銳電子科技有限公司的傳銷組織后，就完全被洗腦了，先后投資1000多萬元，頻繁參與藍天格銳團隊組織的各種會議、活動，完全放棄了自己以往的生意，還動員身邊的親戚朋友參與投資。

專家認為，網絡傳銷涉及受騙人數多，其中大多數是風險承受能力較低的普通群眾，甚至包括不少下崗、失業和退休人員，一旦崩盤影響巨大。這種行為嚴重損害互聯網金融的市場信譽，擾亂了互聯網金融市場秩序，亟待建立預警機制加以防控。

（摘自《經濟參考報》4.9 ）