集資詐騙罪與相關金融犯罪的界定

摘 要：當前民間資本的剩余與民營企業對資金需求的矛盾，加之金融信貸機制的不完善，使得集資現象在民間盛行。如何界定集資詐騙罪與一般詐騙罪以及與相關金融詐騙犯罪，意義重大。

關鍵詞：集資詐騙;詐騙;區別

一、集資詐騙罪與相關金融詐騙罪的界定

（一）集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的界定

非法吸收公眾存款罪，是指違反金融管理法律法規，非法吸收或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀方面都表現為非法集資的形式，并且其行為的對象都是社會公眾，但是兩者有明顯的區別：

1.侵犯的客體不同

集資詐騙罪侵犯的是復雜客體，除了對國家的金融管理秩序造成侵犯外，還對投資者的公私財產造成侵犯;而非法吸收公眾存款罪只是對國家的金融管理秩序的一種侵害。

2.犯罪的目的不同

集資詐騙罪以非法占有為目的，對投資者的財產有永久性占有的目的，其進行營利活動只是進行非法集資的幌子，大部分的集資款都用于行為人個人的揮霍，而在非法吸收公眾存款罪中，行為人吸收存款主要是為了通過募集資金，進行營利活動，只是想對存款所產生的利益進行所有的目的。在這種情況下，即使被用于經營的資金由于經營失敗而無法歸還投資者，也不能認定為行為人具有非法占有的主觀目的。

3.行為方式不同

集資詐騙罪要求行為人的行為是復合行為，即必須同時具備詐騙的方法和非法集資的方法。行為人必須使用隱瞞真相、虛構事實的方法，使對方當事人產生錯誤的認識，從而達到非法集資的目的，而非法吸收公眾存款罪不要求行為人使用詐騙的方法。

（二）集資詐騙罪與擅自發行股票、公司、企業債券罪的界定

擅自發行股票、公司、企業債券罪是指違反國家對股票、公司、企業債券管理的法律法規，未經國家有關部門批準而擅自發行股票、公司、企業債券的行為。集資詐騙罪也可以表現為通過發行股票、公司、企業債券的形式來實施。但是兩者是有區別的：

1.侵犯的客體不同

擅自發行股票、公司、企業債券罪侵犯的是國家對股票、債券的管理制度;而集資詐騙罪侵犯的是國家金融管理秩序和投資者的公私財產所有權。

2.犯罪的目的不同

擅自發行股票、公司、企業債券罪的目的是為了募捐資金，用于企業的設立或者擴大再生產，其目的是為了營利，對所籌集的資金不具有非法占有的目的，而集資詐騙罪則以非法占有為目的。

3.犯罪的客觀方面不同

集資詐騙罪是通過虛構事實或者隱瞞真相的方法騙取他人集資款的，而擅自發行股票、公司、企業債券罪在客觀上并不要求行為人要用詐騙的方法，只要行為人是在沒有通過有關主管機關批準的情況下擅自發行股票債券的，就有可能構成此罪。

二、集資詐騙罪與非金融類詐騙罪的界定

集資詐騙罪是伴隨著經濟的發展而逐漸在我國刑法中得到完善的，是從一般的詐騙罪中獨立出來。雖然獨立于一般的詐騙罪，但是和一般的詐騙罪是存在著共性的，如何界定集資詐騙罪與一般詐騙罪，在司法實踐中具有重要意義。

集資詐騙罪與詐騙罪的界定：

根據我國刑法第二百六十六條關于詐騙罪的規定，詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞真相的辦法，騙取相對人數額較大的公司財物的行為。集資詐騙罪與一般詐騙罪在主觀上都具有非法占有的目的，在客觀上都實施了虛構事實或者隱瞞真相的詐騙方法取得了被害人的財物。但是集資詐騙罪作為一種特殊的詐騙犯罪與普通詐騙罪還存在以下的區別：

（1）侵犯的客體不同;普通詐騙罪侵犯的是單一客體，而集資詐騙罪侵犯的是復雜客體。

（2）侵犯的對象不同：普通詐騙罪侵犯的是特定的人和單位的公私財物，而集資詐騙罪侵犯的是不特定的人和單位的公私財物，正如前面所論述的，集資詐騙罪中非法集資的對象是不特定的多數人或者單位，既包括特定范圍如企業內部、親友之間也包括不特定范圍的社會公眾。集資詐騙為了聚斂巨額的資金，一般都是采用公開的行為方式，如通過媒體大造輿論，向社會公眾大肆的宣傳，以便達到使不特定的多數人上當受騙的目的。而普通詐騙通常也是公開的方式，但是由于其針對的往往是具體的特定的人或者單位，其行為一般是在較小范圍內實施。

（3）犯罪主體不同;詐騙罪的主體只包括自然人，而集資詐騙罪的主體既可以是自然人也可以是單位。從我國刑法理論和刑法實務界來看，自然犯的犯罪主體只能限定于自然人，而單位犯罪只能存在于作為的自然犯的詐騙罪中，而集資詐騙罪卻是由于刑法的明確的規定而存在單位犯罪的。

（4）定罪量刑的數額不同;集資詐騙罪關于犯罪數額的規定要遠遠高于普通詐騙罪，這就決定了兩者的起刑點存在很大差別，而且在量刑上，對數額的規定也有很大的差別。

（5）法定最高刑不同;在刑法修正案（八）實施以后，集資詐騙罪不僅成為了金融詐騙罪中唯一保留死刑的罪名，而且也是所有的詐騙類犯罪中唯一適用死刑的犯罪，而普通詐騙罪以及其他的詐騙類犯罪是不適用死刑的。

三、結語

集資詐騙罪在實務中很難認定，筆者通過上述區分，將集資詐騙罪與相關的金融犯罪逐一比較，希望對司法實務有所幫助，法官能夠更好的將集資詐騙罪與相關罪名區別。同時，倡導政府監管力度和各行業自律管理，做到事前、事中、事后都能積極高效地進行監督。提高投資者的犯罪識別能力，加大金融宣傳教育，增加理財知識，提示相關風險以避免非理性心理。

參考文獻：

[1]劉法學.非法集資類犯罪的司法認定[J].開封教育學院學報，2018.

[2]周宇.我國非法集資特征、成因及防控研究[D].安徽大學碩士，2017.

作者簡介：

蔡艾利（1993～ ），女，漢族，四川宜賓人，西南科技大學法學院法律（法學）碩士。